Автолизинг для юридических лиц

Лизинг авто для юридических лиц и ИП: условия покупки

В статье мы рассмотрим, как купить авто в лизинг.

Узнаем, на каких условиях осуществляется продажа новых легковых и грузовых авто с пробегом, а также разберемся, как рассчитать лизинг на калькуляторе.

Мы подготовили для вас список компаний, работающих с физическими, юридическими лицами и ИП, и собрали отзывы.

ТОП-10 компаний, предоставляющих авто в лизинг

ЕвропланСамое выгодное предложение.

От 0%аванс

Перейти

Сбербанк ЛизингСбербанк Лизинг

от 10%аванс

РЕССО ЛизингРЕССО Лизинг

от 10%аванс

Каркаде ЛизингКаркаде Лизинг

от 0%аванс

Балтийский лизингБалтийский лизинг

от 0%аванс

Элемент Лизинг

от 20%аванс

Контрл Лизинг

От 0%аванс

Особенности лизинга автомобилей

Лизинг легковых автомобилей и других транспортных средств — это услуга, объединяющая в себе признаки кредита и арендных отношений; здесь задействованы не только лизингодатель и лизингополучатель, но и поставщик (продавец) имущества.

Схема покупки автомобиля в лизинг довольно простая.

 Стоимость машины полностью или частично выплачивает лизинговая компания, после чего транспорт передается клиенту в пользование, т. е.

в аренду с правом последующего выкупа. Сумму займа клиент выплачивает постепенно, в течение определенного периода.

После выплаты полной стоимости он становится полноправным собственником имущества. Далее клиент может продать авто, купленное в лизинг или использовать его по собственному усмотрению.

До недавнего времени клиентами лизинговых компаний могли быть только юридические лица и индивидуальные предприниматели. Имущество приобреталось, как правило, для коммерческих целей.

Сегодня действует новое направление в лизинге — предоставление услуг физическим лицам, в том числе и в разрезе покупки автомобилей.

Услуга предоставляется в Москве и в других регионах страны при условии присутствия филиала выбранной компании.

Цена автомобиля для многих лизинговых организаций не имеет существенного значения, но большинство из них специализируется на приобретении новых машин.

Ключевое условие сделки — способность клиента выплатить стоимость автомобиля, взятого в аренду.

Как купить машину в лизинг

Для того чтобы взять авто в лизинг, вам необходимо выбрать компанию с наиболее приемлемыми условиями программы. После этого вы посещаете сайт организации и заполняете онлайн-заявку.

В электронной форме нужно отразить следующую информацию: Ф.И.О. (или наименование компании — для юр.

лиц), дату рождения, контактные данные, ваше месторасположение, предмет лизинга (например, легковой автомобиль), его стоимость и размер авансового платежа.

После заполнения вы отправляете заявку на рассмотрение и ждете обратной связи с представителем компании. Менеджер согласует некоторые вопросы и, если все в порядке, пригласит вас в офис для заключения сделки.

В некоторых организациях возможен выезд сотрудника к клиенту.

Далее необходимо подготовить пакет документов, на основании которых компания принимает решение приобрести транспортное средство у дилера или отказать вам в лизинге.

В случае одобрительного решения вы согласовываете условия сделки, подписываете договор и вносите авансовый платеж. Лизинговая компания покупает транспортное средство, которое вы сможете забрать в свое пользование.

Как рассчитать платежи по лизингу

На сайтах лизинговых компаний предусмотрены онлайн-калькуляторы.

С их помощью можно рассчитать условия лизингового соглашения в цифрах: размеры ежемесячных платежей, общую стоимость лизинга с учетом процентной ставки, величину авансового платежа и т. д.

Для примера воспользуемся калькулятором на сайте компании Европлан. При стоимости транспортного средства в 1 млн рублей, авансе в 20% и сроке лизинга в 60 мес. ежемесячный платеж составит 17 140 р.

Покупка машины в лизинг для юридических лиц

Практическая любая коммерческая деятельность не обходится без использования транспортных средств — легковых, грузовых машин, спецтехники и т. д. Автомобиль можно купить или взять в аренду. При этом лизинг для юр. лиц — оптимальное решение для покупки машины.

Также прочитайте: Отличия лизинга от аренды: разница между договорами сделок + таблица с основными отличиями

Компания имеет возможность использовать транспорт в своей деятельности, не неся существенных расходов, а также получает определенные налоговые преференции.

Приобретенные автомобили в течение всего периода действия договора находятся на балансе лизинговой компании. Стандартные схемы лизинга позволяют выгодно приобрести не только новые модели, но и б/у авто, т.

е. легковые или грузовые машины с пробегом.

Лизинг автомобилей позволяет предприятиям вести бизнес максимально оперативно. Все необходимые документы и операции по сделкам проводятся, как правило, в течение 2 — 3 дней.

Также прочитайте: Где взять автокредит для юридических лиц или лизинг — ТОП-12 банков

Покупка авто в лизинг для ИП

Лизинг обеспечивает ИП получение прибыли за счет использования транспортного средства в коммерческих целях.

Предприниматель экономит собственные ресурсы, которые можно направлять на развитие бизнеса.

Предмет покупки находится в собственности компании, даже если в лизинг было приобретено авто с пробегом. Основную часть обязательств организация берет на себя.

Срок действия сделки составляет от 3 до 5 лет. Лизинговые платежи вносятся предпринимателем ежемесячно. Графики погашения задолженности, как правило, довольно гибкие. При этом оформление лизинга часто не превышает 2 дней.

Также прочитайте: Где выгодно взять автокредит для ИП — ТОП-11 банков, документы и условия получения

Виды лизинга авто

Чаще всего встречается финансовый и операционный лизинг авто.

Финансовый лизинг — это стандартный вариант, когда компания оплачивает стоимость транспортного средства, ставит его к себе на баланс, после чего передает в пользование заказчику. По истечении срока соглашения и полной выплаты стоимости имущество становится собственностью заказчика.

Операционный лизинг поддерживает все вышеперечисленные условия, но не предполагает последующего выкупа транспортного средства. Имущество передается клиенту на правах аренды. После окончания срока сделки автомобиль возвращается лизинговой компании.

Какие машины можно взять в лизинг

В лизинг можно приобрести новый легковой, грузовой автомобиль или машину с пробегом, но на определенных условиях. Транспорт покупается только в исправном состоянии, срок его эксплуатации не должен превышать 5 — 7 лет.

Многие компании сотрудничают с официальными дилерами. С их помощью можно купить транспортное средство, которое будет в наличии в автосалоне. А также есть возможность дождаться автомобиля, выполненного под заказ.

Преимущества лизинга авто

Пользуясь услугами лизинговых компаний, вы получаете следующие преимущества:

• Выгодные тарифы и цены.
• Налоговые льготы.
• Быстроту оформления сделок.
• Ускоренную амортизацию.
• Гибкие графики погашения задолженности.
• Отсутствие существенных ограничений на модели и разновидности транспортных средств.

Отзывы о лизинге авто

Алексей Лучков:

«В Европлане оформлял машину в лизинг, которую в настоящее время использую в коммерческих целях.

Удобно, что на месте можно оформить и страховку, а сама процедура довольно быстрая. Условия сделки вполне приемлемые.

Я постепенно погашаю займ, и проблем с выплатой нет, поскольку автомобиль приносит хорошую прибыль».

Игорь Ульянов:

«Рекомендую пользоваться услугами компании Элемент-Лизинг. Здесь отменный сервис и человеческий такт общения.

Условия, как и в других подобных организациях.

Предложение по покупке автомобиля оказалось не самым дешевым, но вполне доступным».

Никита Просолов:

«Недавно оформил в Европлане лизинг на Форд Фокус. Машина нужна для более оперативной работы нашего курьерского отдела.

Договор был составлен и подписан в день соглашения, поскольку мы раньше пользовались услугами данной компании и вполне успешно.

В целом все прошло гладко, автомобиль нас вполне устраивает». 

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/lizing-avto-dlya-yuridicheskih-lic.html

Лизинг авто для юридических лиц: как купить новый легковой автомобиль в лизинг для ИП

Срок:
до 48 месяцев

Сумма сделки:
от 500 000 рублей

Аванс:
от 5%

Экспресс Стандарт Оперативный лизинг

Стоимость автомобиля	до 9 миллионов рублей
Первоначальный взнос	от 5%
Срок договора	от 12 до 48 месяцев
Срок рассмотрения заявки	Предварительное решение за 1 день
Пакет документов	Минимальный
Возможность досрочного выкупа	Да
Графики платежей	На выбор лизингополучателя
Финансирование новых компаний	Да

Стоимость автомобиля	от 500 тысяч рублей
Первоначальный взнос	от 5%
Срок договора	от 12 до 48 месяцев
Срок рассмотрения заявки	Предварительное решение за 1 день
Графики платежей	На выбор лизингополучателя
Финансирование сложноструктурированных проектов	Да

Стоимость автомобиля	до 7 миллионов рублей
Первоначальный взнос	от 0%
Срок договора	от 12 до 48 месяцев
Срок рассмотрения заявки	Предварительное решение за 1 день
Пакет документов	Минимальный
Возможность досрочного выкупа	Да
График платежей	Аннуитетный
Финансирование новых компаний	Нет

Расширение сфер бизнеса часто требует приобретения новых автомобилей. Однако финансовые возможности предприятия не всегда позволяют купить необходимое количество машин.

Компания «Балтийский лизинг» предлагает автомобили в лизинг для юридических лиц на выгодных условиях. Также у нас можно оформить договор на новые машины для ваших сотрудников.

Филиальная сеть нашей компании охватывает всю Россию и насчитывает 69 офисов в 65 городах.

Преимущества автолизинга для юрлиц

Выбирая лизинг легковых автомобилей в нашей компании, вы получаете:

• специальные программы по финансированию транспортных средств от производителей и дилеров;
• налоговые льготы, в том числе возвращение НДС и снижение налога на прибыль;
• первоначальный взнос от 5 % (от 0 % при оперативном лизинге);
• предварительное решение в течение 1 дня;
• различные графики платежей;
• возможность досрочно выкупить транспортное средство.

Благодаря такому предложению вы сможете обновить или пополнить автопарк своей компании всего за несколько дней и с минимальными финансовыми затратами.

Основные условия автолизинга

Мы предлагаем лизинг автомобилей ведущих зарубежных и российских производителей. Благодаря специальным программам и гибким условиям финансирования вы легко подберете оптимальный вариант.

Аванс. Размер первого взноса от 5 %. Выбирайте, когда необходимо сэкономить: на этапе заключения сделки или в течение срока финансовой аренды.

Период действия договора. Мы предлагаем взять в лизинг легковой автомобиль на срок 1–3 года.

Период действия договора зависит от ваших потребностей и стоимости транспорта.

Если вы хотите приобрести дорогую машину в лизинг, вам выгоднее арендовать ее на длительный период времени.

График внесения платежей. Мы предлагаем аннуитетный способ ежемесячных выплат. Также возможен равномерный и ускоренный график платежей.

Несколько шагов для пополнения автопарка компании

Воспользоваться услугой лизинга авто для ИП и юридических лиц просто:

• выберите необходимые транспортные средства из нашего каталога;
• скачайте анкету лизингополучателя, заполните ее и отправьте нам заявку;
• подготовьте минимальный пакет документов (уставные и финансовой отчетности – для юрлиц, паспорт и финансовые документы – для индивидуальных предпринимателей);
• подпишите договор поставки и автолизинга;
• получите выбранные машины.

Сделать предварительный расчет лизинга автомобилей в Москве, Санкт-Петербурге и других городах можно, воспользовавшись калькулятором на сайте.

Для этого заполните необходимые поля и ознакомьтесь с суммами платежей.

Обратите внимание, что мы работаем с компаниями, которые юридически существуют не менее 1 года.

Для получения подробной информации об условиях автолизинга для всех форм бизнеса свяжитесь с нашими специалистами любым удобным способом, представленным в разделе «Контакты». Также можно оставить заявку на звонок.

Источник: https://baltlease.ru/leasing/avto/

Лизинг автомобиля без первоначального взноса для юридических лиц

Приобретение автомобиля – процесс достаточно затратный, причем далеко не всегда при необходимости покупки есть возможность оформить автокредит.

Выходом из такового положения может стать как раз именно лизинг. Подобный продукт имеет свои положительные и отрицательные черты – лучше всего заранее с ними ознакомиться.

В каком случае можно взять

Процесс оформления лизинга имеет ряд тонкостей и важных отличий от обычного автокредита. Важно заранее с таковыми разобраться. Также стоит отметить, что лизинг в краткосрочной перспективе более выгоден, чем обычный автокредит.

Но стоит отметить – при необходимости осуществить процесс выкупа уже в дальнейшем стоимость лизинга резко возрастает. В свою очередь кредит обязательно подразумевает что по окончанию действия договора автомобиль отойдет клиенту.

Стоит отметить, что оформить автокредит несколько проще в силу обилия различных вариантов оформления.

В свою очередь лизинг предоставляет достаточно ограниченное количество компаний.

Причем большая часть таковых находится именно в Москве.

Договор лизинга имеет много сходств с обычным соглашением по автокредитованию. Но при этом существует много отличительных моментов.

Важным достоинством является отсутствие необходимости оплачивать авансовый платеж во многих компаниях.

Стоимость автомобиля в случае оформления лизинга выходит несколько дороже обычного автокредита.

Особенно если оплата ежемесячно осуществляется фактически за аренду ТС, выкуп же оплачивается отдельно. Сделка по своему формату напоминает оформление обычного автокредита.

Платежи осуществляются согласно специальному графику – таковой обычно прилагается к составленному соглашению.

Какие нужно подготовить документы

Сегодня под лизингом подразумевается специальный продукт аренды основных фондов – подразумевается кредитование на приобретение основных фондов.

Суть лизинга достаточно проста. Сама компания, которая предоставляет таковые услуги, называется лизинговой.

Предприятие, выступающее в качестве лизингодателя, приобретает за собственные средства автомобиль после чего на условиях долгосрочной аренды предоставляет транспортное средство в пользование получателя услуги.

Все подобные программы возможно разделить на отдельные категории:

• с правом выкупа;
• без права выкупа.

Во втором случае обычно подразумевается самая обычная аренда. Но при этом обслуживание обычно осуществляется как раз за счет самого получателя продукта, пользующегося транспортным средством.

Важно заметить, что после окончания срока действия соглашения права на имущество утрачиваются. Автомобиль переходит в пользование лизингодателя.

Для нового автомобиля

Перечень нужных в конкретном случае документов опять же может несколько отличаться. В данном случае все зависит от множества различных факторов.

В первую очередь – от юридического статуса конкретного получателя данной услуги. Чаще всего претендуют на данную программу именно лица юридические.

Таковым нужно следующее:

• свидетельство о постановке на учет в качестве плательщика налогов на территории Российской Федерации;
• свидетельство о регистрации компании;
• приказ по поводу назначения руководителя предприятия, а также главного бухгалтера – если таковой вообще имеется;
• заверенная соответствующим образом копия паспорта руководителя предприятия;
• заверенная копия финансовой отчетности:
  • форма №1 – бухгалтерский баланс для работающих в налоговом режиме на ОСН;
  • налоговая декларация за последние несколько месяцев – для предприятий, работающих на упрощенной схеме налогообложения.
• оригинал справки с информацией по поводу счета банка, на который осуществляются все перечисления.

Для б/у

В случае с б/у все обычно несколько проще. Для оформления договора на лизинг необходимо будет подготовить следующие документы:

• заявление-анкета – она составляется в письменной форме (именно на основании таковой осуществляется предоставление самого лизинга);
• копия всех заполненных страниц ИП;
• свидетельство, подтверждающее регистрацию предпринимателя в ЕГРИП;
• свидетельство о постановке на налоговый учет в конкретном регионе;
• 3НДФЛ за последний налоговый период.

С недавнего времени многие лизинговые компании работают и с физическими лицами в том числе. Список документов схож с перечнем, необходимым для индивидуальных предпринимателей.

Но информацию по поводу всех необходимых документов лучше всего будет прояснить предварительно в самой компании, предоставляющей таковой лизинг.

Где можно оформить авто в лизинг без первоначального взноса для юрлиц

Лизинг грузовых авто для юридических лиц без первоначального взноса возможно оформить лишь в случае, если имеет место выполнение некоторых важных условий касательно получения.

Причем такие условия могут несколько отличаться в зависимости от требований компании-лизингодателя, а также типа техники, других важных моментов.

В то же время возможно будет выделить перечень базовых условий – которые имеет место во всех случаях – без каких-либо исключений.

К таковым условиям относится:

• выполнены условия касательно наличия определенной прибыли;
• предоставлены все необходимые документы;
• имеется положительная кредитная история;
• тип техники, приобретение которой должно иметь место, подходит под концепцию работы конкретного предприятия.

Важно заметить, что помимо общих условий могут быть ещё различные другие, достаточно специфические.

Со всеми таковыми моментами нужно предварительно ознакомиться.

Это позволит избегнуть многих сложностей, проблемных моментов.

Список документов, требуемых для оформления договора лизинга, может существенно отличаться – в зависимости от множества разных факторов.

По РФ

Стоимость уже ранее бывших в употреблении транспортных средств несколько ниже.

Именно поэтому многие граждане желают взять в лизинг именно автомобили с пробегом.

Это позволит сэкономить достаточно существенное количество средств.

Например, подобные условия предлагает компания ВТБ. Но стоит отметить, что по таковым программам устанавливаются специализированные условия.

На 2017 год ВТБ Лизинг предлагает следующие параметры по таковому продукту:

Величина аванса	От 10%
Стоимость предмета лизинга	До 7 млн. рублей
Срок лизинга	От 11 до 48 мес.
Как осуществляют платежи	Равномерно либо убывающим образом
Балансодержатель	Лизингодатель, лизингополучатель

Важно заметить, что в ВТБ возможно оформление лизинга на автомобили с пробегом лишь для ИП и юридических лиц.

Причем работающих на рынке с прибылью, без убытка в течение срока не менее 1 года подряд. Вопрос этот нужно заранее проработать.

Главной сложностью оформления лизинга является теперь не только сбор определенного списка документов, но также выбор компании, в которую будет иметь место обращение.

Сегодня существуют следующие кредитные компании, которые зарекомендовали себя с положительной стороны:

Наименование учреждения	Лимит финансирования, рублей	Размер авансового платежа, %	Срок договора, месяцев
«Сбербанк»	24 000 000	20	До 36
«ВЭБ Лизинг»	10 000 000	20	До 60
«ТрансФин-М»	15 000 000	35	До 60

По Москве

На территории города Москвы возможно получить лизин в следующих компаниях:

Названием	Максимальная сумма, рубли	Аванс, %	Срок действия договора, месяцев
Major	5 000 000	10	36
Favorit	10 000 000	15	60
Контрол	7 500 000	20	36

Помимо обозначенных выше предложений имеются также другие, альтернативные компании. Максимальная сумма зависит от совокупности факторов.

При выборе предприятия в котором будет осуществляться процесс оформления лизинга необходимо ориентироваться в первую очередь на репутацию конкретной компании, а также на условия, которые таковые предлагают. Причем многие компании имеют определенную специализацию.

Когда происходит приобретение техники определенного типа. Данный момент также лучше всего предварительно разобрать.

Причем некоторые компании предлагают оформление лизинга сразу на большое количество однотипной техники. Подобное решение будет крайне выгодно для таксомоторных предприятий.

Например, при открытии в крупном городе нового перевозчика. В таком случае выгодным решением будет обращение в компанию «Альфа Лизинг». Данное предприятие является дочерней компании «Альфа Банк».

Особенности для грузовых авто

Очень важно лизинг оформляется как раз на грузовые автомобили. Таковые используются для ведения коммерческой деятельности – транспортировки различных грузов.

Логистические компании, занимающиеся перевозкой грузов, далеко не всегда имеют возможность приобрести транспорт за собственные средства.

Выходом является именно оформление договора лизинга. Очень выгодные условия предлагает как раз компания «Альфа Лизинг».

Имеется специализированная программа со следующими преимуществами:

аванс	от 15% от стоимости ТС
срок оформления	до 48 месяцев
сумма сделки	до 40 млн. рублей
одобрение заявки	за 1 день

Получателями такового продукта, как лизинг, могут выступать следующие субъекты:

• физические лица;
• юридические лица;
• индивидуальные предприниматели.

Ранее в качестве пользователей лизинга выступали только лишь юридические лица. Работали в данном направлении специализированные предприятия лишь с крупными предприятиями.

Основной причиной тому являлась необходимость финансовой стабильности конкретного предприятия.

С недавнего времени некоторые компании (например, «Европлан») осуществляют оформление лизинга для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей.

Важно отметить, что оформление лизинга возможно только лишь при выполнении целого перечня специальных условий, требований. Особенно если дело касается юридических лиц, индивидуальных предпринимателей.

Например, для ИП – это необходимость работы «в плюс» в течение последних 6 месяцев. Алгоритм оформления стандартный для всех клиентов без исключения.

Существует специализированный нормативный документ, который определяет режим оформления лизинга. А также базовые требования к договору, самому процессу использования программы.

Таковым нормативным документом является Федеральный закон №164-ФЗ от 29.10.98 г. «О финансовой аренде».

Знание всех нормативных документов позволит избежать многих трудностей, проблемных моментов.

А также самостоятельно проконтролировать соблюдение своих прав.

Сегодня оформление договора лизинга возможно с большим количеством всевозможных учреждений – но лучше всего заранее проработать таковой момент.

Выбор наиболее выгодного предложения позволит сэкономить финансы. Не стоит также обращаться в лизинговые компании, которые появились относительно недавно – это может стать причиной возникновения существенных сложностей.

: Авто в лизинг. Что сразу выдает аферистов? — Абзац! — 22.03.[year]

Внимание!

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://avtopravozashita.ru/lizing/lizing-bez-pervonachalnogo-vznosa-dlja-juridicheskih-lic.html

Автолизинг для физических и юридических лиц: условия и выгода

До 2010 года оформлять лизинговые договора могли только корпоративные клиенты. Сегодня воспользоваться преимуществами услуги могут и частные лица.

Задумываясь об оформлении автокредита, необходимо обязательно рассмотреть вариант приобретения машины в лизинг — у предложения есть множество неоспоримых достоинств.

Что такое автолизинг

Если говорить простыми словами, то лизинг машины — это своего рода долгосрочная аренда с возможностью дальнейшего выкупа транспортного средства.

Между будущим пользователем автомобиля и собственником транспортного средства заключается договор, согласно условиям которого лизингодатель (организация, оказывающая услугу) передает, а лизингополучатель (физическое или юридическое лицо, которое будет пользоваться машиной) принимает движимое имущество. Ежемесячно или с иной оговоренной сторонами периодичностью будут вноситься платежи в определенном размере.

По окончанию срока договора движимый объект (это может быть не только легковой транспорт, но и грузовой или даже спецтехника) либо возвращается обратно лизингодателю, либо окончательно выкупается лизингополучателем и становится его собственностью. В первом случае лизинговый договор называют оперативным, во втором — финансовым.

В течение срока действия контракта все издержки за обслуживание транспортного средства берет на себя лизингодатель.

Пользователю не нужно будет беспокоиться о техническом обслуживании, страховании, ремонте и прочих моментах.

Важно понимать, что стоимость этих услуг может быть включена в платеж — условия зависят от соглашения сторон.

Лизинг автомобиля для физических лиц

Возможность приобретения транспортного средства в лизинг возникла у частных клиентов в 2010 году — до этого опция была недоступна.

Но, согласно статистике, всего 3% машин покупается через лизинговые сделки.

Отчасти это связано с тем, что механизм относительно новый.

Также многих клиентов отпугивает, что автомобиль до определенного времени или даже вообще не будет оформлен в собственность.

Условия автолизинга для физических лиц могут варьироваться в зависимости от выбранной компании. Но усреднено типовое лизинговое предложение выглядит следующим образом:

• требуемый комплект документов — паспорт и водительское удостоверение;
• первоначальный взнос — от 10%, при предоставлении подтверждения финансового состояния возможно оформление без предоплаты;
• срок — от 6 месяцев до 3 лет;
• возможные варианты по окончанию договора — выкуп, обмен, продление или возврат;
• удорожание (проценты за пользованием услугой, издержки на обслуживание, страхование и прочее) — от 5% до 15%;
• досрочное расторжение — возможно после срока, определенного договором (обычно на 7-й месяц);
• сумма — до 7 млн рублей;
• страхование — оформление КАСКО и ОСАГО обязательно, защита жизни и здоровья подключается по желанию;
• гарантийный депозит — от 10%, запрашивается не всегда и возвращается по окончанию договора.

Лизинговые компании достаточно лояльны в своих требованиях к клиентам — достаточно быть совершеннолетним трудоустроенным гражданином России.

Но в некоторых фирмах могут быть и особые условия заключения контракта — например, доход не менее 15 тыс.

рублей или прописка в регионе оформления договора.

Как правило, на машину будет установлено GPS-оборудование для отслеживания месторасположения автомобиля.

Машина, оформленные в автолизинг физическим лицом, не может быть использована для коммерческих целей, например, для частного извоза (под такси).

Лизинг автомобиля для юридических лиц

Для корпоративных целей в лизинг можно оформить легковые автомобили, грузовики, сельскохозяйственную и специальную технику, автобусы и другие объекты движимого имущества.

Корпоративный автолизинг по схеме своей работы аналогичен предложению для физических лиц. Отличия в требованиях к получателю услуги, а также в перечне необходимых документов.

Условия получения авто в лизинг для юридических лиц

Для рассмотрения заявки в большинстве лизинговых компаний требуется, чтобы бизнес клиента существовал не менее 12 месяцев и приносил прибыль, которую предприятие может документарноподтвердить.

Для подачи обращения требуется:

• финансовая документация компании — декларации, отчеты, справки, ведомости и прочие;
• учредительные сведения — устав, решение о создании, приказы на бухгалтера и генерального директора, сведения о постановке на учет, свидетельство ЕГРЮЛ и т.д.;
• сведения об учредителях, включая копии их паспортов.

Лизинговая компания вправе запросить иные сведения, например, документацию по проекту, для реализации которого оформляется автолизинг.

В некоторых случаях требуется поручительство учредителей и/или взаимосвязанных компаний.

Преимущества и недостатки автолизинга

Как для физических лиц, так и для организаций, которые планируют использование услуги, очевидны следующие ее плюсы:

• нет необходимости оплачивать всю сумму за машину сразу — можно разбить стоимость на комфортные по времени и размеру взносы;
• по окончанию договора можно оформить новое соглашение — необязательно выкупать транспортное средство, можно взять в лизинг другой новый или поддержанный автомобиль;
• возможно оформление без первоначального взноса — аналогом предоплаты может выступать гарантийный депозит, который возвращается клиенту по окончанию договора;
• можно получить значительную скидку — для автосалонов и официальных дилеров крупные лизинговые компании являются выгодными корпоративными покупателями, что позволяет приобретать транспортные средства по оптовой цене или со скидкой;
• государственная поддержка российских автомобилей — при приобретении отечественных машин можно рассчитывать на скидку или предоставление субсидии;
• несложная процедура оформления и минимальный пакет документов — лизинговые компании зачастую более лояльны к обратившемуся, чем банки.

Для юридических лиц существует еще одно преимущество автолизинга — налоговое.

Транспортное средство не числится на балансе предприятия, что дает компании возможность оптимизировать бюджетные отчисления, включая налог на прибыль.

Частные пользователи услуги тоже не отчисляют средства за транспортное средство, но финансовая выгода для них от этого менее ощутима.

Наравне с преимуществами существуют и минусы автолизинга. Самыми существенными из них являются:

• необходимо оплачивать проценты за пользование лизингом;
• в некоторых ситуациях будет затребован первоначальный взнос;
• на дату окончания договора стоимость транспортного средства за счет процентов и инфляции будет выше первоначальной.

Также недостаток предложения в том, что при нарушении сроков оплаты лизингодатель может востребовать автомобиль обратно.

Перед тем, как принять решение о заключении лизингового контракта, необходимо оценить не только достоинства и недостатки самой услуги, но и сравнить ее с автокредитом — в зависимости от конкретной ситуации, может быть выгодна как одна программа, так и другая.

Лизинг и кредит — чем отличаются и что выгоднее

Чтобы понять, как купить автомобиль дешевле, нужно сравнить особенности автокредита и лизинга. Основных характеристики указаны в таблице.

Что сравниваетсяАвтолизингАвтокредит

Собственник автомобиля	Лизинговая фирма, по окончанию договора возможен выкуп транспортного средства	Покупатель, но до полной выплаты кредита машина числится в залоге у банка
Плата за услугу	От 5% до 15%, плата за страхование и издержки включены в платеж	От 14%, обслуживание и страхование автомобиля оплачивается отдельно
Страхование	Обязательно КАСКО и ОСАГО, по желанию оформляется страхование жизни	Обязательно КАСКО и ОСАГО, страхование жизни добровольно, но отказ от него может увеличить процентную ставку
Пакет документов	От физических лиц требуется 2 документа, от организаций — полный пакет	Почти всегда оформление происходит по полному пакету, послабления возможны для частных заемщиков с условием увеличения ставки
Ответственность за транспортное средство	Лизингодатель	Владелец
Возможность приобрести машину дешевле	Да, достигается за счет скидки лизинговой компании от дилера	Только в индивидуальном порядке
Использование автомобиля	Существуют ограничения, например, запрет на работу в такси	Клиент сам распоряжается движимым имуществом
Налоговые льготы (для предприятий)	Да, на налог на имущество	Нет

С финансовой точки зрения лизинг выгоднее. Но перед оформлением необходимо оценить, насколько в конкретной ситуации значимы ограничения на использование транспортного средства.

Ответы специалиста

Кто платит транспортный налог при автолизинге

Обязанность по уплате налога лежит на собственнике транспортного средства — лизинговой фирме. Но в большинстве случае эта сумма уже включена в объявленный процент удорожания и распределена между всеми взносами.

© «Kreditka», при полном или частичном копировании материала ссылка на первоисточник обязательна.

Загрузка…

Источник: https://kredit-ka.com/chto-takoe-lizing-avtomobilya-prostymi-slovami/

Автолизинг для юрлиц

Обычная аренда имущества, которая была популярна на постсоветском пространстве, сегодня постепенно уступает место новому виду финансовых отношений – лизингу.

Он, собственно, и является арендой, с той лишь оговоркой, что она всегда долгосрочная (более 12 месяцев), а по ее окончании временный пользователь может арендованное имущество выкупить, иногда – по остаточной стоимости.

Что такое лизинг автомобиля или недвижимости для юридических лиц (предприятий, компаний и организаций), мы и рассмотрим.

Зачем нужен лизинг?

Предположим, быстро развивающаяся компания остро нуждается в пополнении своего автопарка. В этом случае и встает вопрос о приобретении авто.

Сделать это можно двумя способами: взять в банке кредит и купить нужную машину или оформить договор лизинга. Все чаще предприниматели выбирают второе.

Рассмотрим плюсы и минусы лизинга автомобиля юридическим лицом, а также отличия его от классического кредитования. Итак, машину в лизинг для юридических лиц можно получить:

• без первоначального взноса;
• с арендой новых и б/у автомобилей;
• решение будет принято в срок до 2–3 недель и даже ранее;
• налог на имущество отсутствует (оно принадлежит лизингодателю);
• амортизация максимально 3 года;
• не нужен залог и поручительство;
• можно не учитывать имущество на балансе предприятия;
• срок договора длительный – до 5 лет;
• график платежей согласовывается с клиентом.

Банковский кредит не обладает многими из этих преимуществ:

• в случае крупного кредитования срок рассмотрения финансовых документов может растянуться на 1–2 месяца;
• придется уплачивать налог на имущество в размере 2,2% от его стоимости;
• чаще всего нужен залог и/или поручители;
• НДС не возмещается;
• срок амортизации – до 7 лет;
• авто с пробегом не приобретается;
• средства на балансе учитываются всегда.

Лизинг для юридических лиц и физических лиц (ИП) – это всегда экономия времени и средств, а также возможность быстро получить в пользование дорогостоящее оборудование, технику, недвижимость и так далее.

Условия получения

Одним из основных условий получения юридическим лицом в лизинг авто является платежеспособность и возможность внести первый взнос. В большинстве случаев он равен порядка 10–15%, однако варьируется в диапазоне от 0 до 49% от стоимости имущества.

Сделку можно условно поделить на несколько этапов:

• Клиент заполняет заявку. Сегодня почти все компании предлагают сделать это на их официальных сайтах. По законодательству не запрещается и частным лицам предоставлять услуги лизинга, но на практике деятельность ведут лизинговые компании – дочерние организации банковских структур.
• После одобрения заявки необходимо прийти в офис и 1) внести аванс; 2) представить документы; 3) подписать договор лизинга автомобиля между юридическим лицом и лизингодателем; 4) забрать авто из салона или дождаться доставки.
• Исправно вносить платежи. В отличие от банков, где платежи в основном фиксированы, здесь клиент имеет большую свободу действий – может выплатить всю сумму сразу, вносить платежи помесячно или поквартально и так далее.
• По окончании срока аренды вернуть либо выкупить авто по стоимости, определенной с учетом установленной амортизации.

Перечень документов для юрлиц шире, чем для частных клиентов:

• Заявка. Если она подается он имени руководителя третьим лицом, необходима его подпись, заверяющая согласие.
• Анкета-опросник. Заверяется печатью клиента.
• Устав юридического лица и его копия.
• Паспорт и копии страниц руководителя компании, протокол о его назначении.
• Свидетельство о взятии на налоговый учет.
• Баланс, финотчет.
• Выписка по счетам, открытым в банках на имя компании.

Предварительно рассчитать стоимость такой сделки, как лизинг для юридических лиц, поможет специальный калькулятор.

В него необходимо ввести марку машины, пробег и другие данные, чтобы узнать, какую сумму придется выплачивать в итоге.

Что делать после?

Вот компания получила авто во временное пользование. Теперь важно соблюдать условия договора:

• своевременное внесение платежей согласно полученному графику;
• юридическому лицу, купившему в лизинг авто, особенно с пробегом, может потребоваться ремонт или техобслуживание, а им занимается всегда лизингодатель;
• договор можно разорвать и даже не указывать причину (не подошла машина по техническим характеристикам или оказалась бракованной), при этом внесенные арендодателю средства не возвращаются;
• юридические лица могут купить не только легковые, но и грузовые, специальные машины, например, газели, тойоты и другие;
• авто не надо ставить на баланс компании, а, значит, не надо нести дополнительные расходы на регистрацию, обслуживание, налоговые отчисления.

Подведем итоги: лизинг любого имущества, в том числе и автомобилей отечественных или зарубежных, позволяет быстро получить нужную клиенту марку авто во владение (именно владение, не собственность), платить за него небольшие взносы, не отчислять налоги и не тратиться на техобслуживание. Лизингодатель обязан также проводить замену предмета договора (авто) в случае его поломки или неисправности.

Таким образом, автолизинг дешевле кредита, быстрее и выгоднее для бизнеса.

Такая схема получения имущества привлекательна, прежде всего, для коммерческих целей, когда важен не престиж автомобиля, а его функционал и количество единиц, особенно в случае с транспортными предприятиями.

Источник: https://creditnyi.ru/lising/lising-dlya-yuridicheskih-lic-594/