Лизинг недвижимости для юридических лиц

Лизинг недвижимости для юридических лиц: пункты договора и отзывы

В статье мы рассмотрим особенности лизинга недвижимости для юридических лиц. Разберемся, какие условия содержатся в договоре на покупку коммерческих помещений и могут ли юр. лица взять в лизинг жилую недвижимость. Мы подготовили список документов для оформления сделки и собрали отзывы клиентов лизинговых компаний.

ТОП-8 компаний, в которых можно купить коммерческую недвижимость в лизинг

Сбербанк ЛизингСбербанк Лизинг

от 10%аванс

Райффайзен Лизинг

от 15%аванс

Газпром Лизинг

от 10%аванс

Эксперт Лизинг

от 15%аванс

Балтийский лизингБалтийский лизинг

от 0%аванс

Условия покупки помещения в лизинг

Лизинг недвижимости для ИП и небольших организаций часто является единственным способом привлечения финансирования на покупку помещений. Приобрести офис, склад, производственный цех на собственные деньги для этой категории предпринимателей может быть сложно, а кредит в банке дают не всегда.

В лизинге недвижимости для юридических лиц есть несколько особенностей:

• Отсутствие ограничений по максимальной сумме сделки. Для каждого клиента лимит устанавливается индивидуально с учетом платежеспособности. В некоторых лизинговых фирмах максимальная сумма договора составляет 120 — 150 млн рублей.
• Срок договора — 7 — 10 лет. Недвижимость сдают в долгосрочную аренду, а после окончания срока договора лизинг можно продлить.
• Годовое удорожание составляет 8 — 9%. Переплата уменьшается при внесении большого аванса.
• Авансовый платеж начинается от 10%. Некоторые компании оформляют сделки без первоначального взноса, но просят лизингополучателя предоставить гарантии последующих выплат.
• Обязательное страхование недвижимости на весь период лизинга. При желании стоимость страховки можно разделить и включить в лизинговые платежи.
• Возможность приобретения недвижимости в лизинг без дополнительного обеспечения. Обычно поручительство или залог не требуются, хотя они могут существенно увеличить шансы на одобрение сделки.

Лизинг коммерческой недвижимости без первоначального взноса

Некоторые компаний готовы предоставить лизинг недвижимости без внесения авансового платежа.

Это позволяет получить в пользование необходимое офисное помещение, склад, не отвлекая средств из оборота.

До момента выплаты всех платежей недвижимость находится в собственности лизинговой компании. Если клиент перестает исполнять свои обязательства, недвижимость могут изъять.

При стандартном лизинге этого условия достаточно и дополнительных гарантий своевременного внесения платежей не требуется.

Когда лизингополучатель не платит первоначальный взнос, риски лизинговой компании возрастают, и она просит предоставить поручительство других лиц или залог.

Как купить недвижимость в лизинг

Первый шаг для оформления лизинга — выбор недвижимости и лизинговой компании с выгодными условиями. Для подачи заявки на лизинг заполните анкету на сайте выбранной лизинговой фирмы. В заявке нужно указать стоимость недвижимости, контактные данные и срок лизинга.

Менеджер лизинговой компании свяжется с вами для уточнения деталей сделки, а также направит подробное коммерческое предложение и список документов, которые нужно подготовить. После получения бумаг специалисты компании проведут анализ финансового состояния потенциального лизингополучателя и примут решение о заключении лизингового договора.

Если сделку одобряют, лизингополучателю отправляют проект договора. Его нужно внимательно изучить и подписать. После этого необходимо внести авансовый платеж по лизингу и дождаться передачи имущества.

Требования к лизингополучателям

Коммерческую недвижимость могут приобрести в лизинг индивидуальные предприниматели и юридические лица. Бизнес должен быть зарегистрирован как минимум за 12 месяцев до подачи заявки, а деятельность компании должна быть прибыльной.

Лизинговые фирмы анализируют и финансовые показатели бизнеса потенциального лизингополучателя: если планируемый ежемесячный платеж составит больше 90% чистой прибыли, сделку не одобрят.

Документы для подачи заявки

Индивидуальному предпринимателю при подаче заявки достаточно представить свидетельство о государственной регистрации, паспорт и налоговые декларации за год.

Пакет документов для юридического лица будет несколько иным, в него входит:

• Устав и учредительный договор или решение о создании общества;
• свидетельство ОГРН и ИНН;
• паспорт руководителя и решение или протокол о его назначении на должность;
• финансовая отчетность за последний год;
• справка из банка об оборотах по расчетному счету за 12 месяцев.

Договор лизинга недвижимости

Согласно договору лизинговая компания обязуется купить недвижимость, указанную клиентом, и передать имущество ему в пользование. При этом лизингополучатель должен своевременно вносить регулярные платежи. По окончании соглашения у лизингополучателя появляется право выкупить имущество в собственность по остаточной стоимости, которая согласовывается при заключении сделки и не может быть изменена.

Рассмотрим, на какие моменты в договоре следует обратить внимание:

• Досрочный выкуп. Часто он возможен только при условии оплаты комиссии или без пересчета процентов. Если планируется внести платежи раньше срока, зафиксируйте это в договоре.
• Балансодержатель. От того, кто является балансодержателем, зависят правила выплаты налога на имущество.
• Страхование. Без страховки приобрести недвижимость в лизинг невозможно. Некоторые компании разрешают страховать квартиру только у страховщиков-партнеров, но самостоятельный поиск страховой компании может быть выгоднее.
• Ограничения по использованию недвижимости. Главный запрет заключается в том, что полученные в лизинг помещения нельзя сдавать в аренду.

Если лизингополучатель не будет добросовестно исполнять принятые на себя обязательства, то лизинговая компания может расторгнуть договор и потребовать возврата недвижимости.

Какую недвижимость можно оформить

Можно приобрести в лизинг как офис в центре Москвы, так и промышленное помещение в удаленных районах. Вы можете купить практически любую недвижимость: склады, производственные цеха, ангары. В отдельных компаниях доступен лизинг жилой недвижимости для юридических лиц.

Обязательным условием лизинга объектов недвижимости является решения вопросов с землей.

Она оформляется в собственность или аренду лизингополучателя. Продажа земельных участков в лизинг невозможна из-за ограничений в законодательстве.

Несколько сложнее будет приобрести быстровозводимые здания в лизинг, но если нет проблем с земельным участком, лизинговые компании готовы оформить и такую сделку.

Выгодно ли брать коммерческую недвижимость в лизинг

Нередко лизинг коммерческой недвижимости оказывается выгоднее банковского кредита. Лизинг проще оформить, и при этом есть возможность воспользоваться дополнительными налоговыми преференциями и ускоренной амортизацией объекта.

Также прочитайте: Лизинг или кредит: что лучше, плюсы и минусы, условия оформления

Лизинговые компании готовы рассматривать не только обычное приобретение недвижимости в лизинг, но и сложные сделки, требующие структурирования. Например, вместе с производственным зданием вы можете приобрести и необходимое оборудование. Лизинговая компания передаст уже готовый производственный цех, а из получаемой прибыли вы сможете выплачивать регулярные платежи.

Отзывы юридических лиц о покупке недвижимости в лизинг

Олег Сухов:

«Когда мы только планировали новое направление бизнеса, сразу встал вопрос с производственным помещением. Его мы нашли довольно быстро, но для приобретения пришлось бы крупную сумму выдергивать из оборота, а это совсем нас не устраивало.

Выбор стал между банковским кредитом и лизингом от «ВТБ». Выбрали второй вариант. Нам предложили хорошие условия: первый взнос всего 10% без дополнительных залогов. Менеджеры молодцы, сделку провели оперативно и проценты получились терпимые».

Дмитрий Песков:

«После открытия бизнеса довольно долго снимали помещения, но нам это надоело. Решили купить свое. Кредит малому бизнесу получить сложно, а когда особо закладывать нечего, то совсем нереально. Поэтому выбрали лизинг в Альфа-Лизинг.

Поначалу у нас было много вопросов, из-за чего согласование проходило долго. Но сотрудники молодцы, все объяснили и растолковали. Помогли они и график удобный согласовать.

Сейчас спокойно платим лизинговые платежи и не переживаем, что арендодатель нас может попросить съехать почти в любой момент».

Евгений Реутов:

«За 8 лет существования бизнеса у меня офис находился в 3 разных местах. Переезжали по различным причинам, обычно из-за поднявшейся аренды. Поразмыслив, я решился на лизинг недвижимости в МКБ.

Порадовали условия, платежи и переплата сразу фиксируется в графике, и ничего затем не меняется. Это позволяет мне спокойно планировать расходы на будущее. Договор без скрытых условий.

Составили все честно и с минимальными первоначальными затратами собственных средств».

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/lizing-nedvizhimosti-dlya-yuridicheskih-lic.html

Лизинг недвижимости для юридических лиц — основные понятия!

Лизинг — это финансовая услуга, дающая возможность временно использовать получаемое в кредит имущество с правом последующего его выкупа. Чаще всего лизинг используется для оптимизации операционной и финансовой деятельности предприятий, также он помогает снизить налоговую нагрузку. По своей финансовой сути лизинг похож на обычную аренду.

Участниками лизинговой сделки являются:

1. Лизингодатель — собственник предоставляемого для лизинга имущества;
2. Лизингополучатель — физическое или юрлицо, берущее объект в лизинг;
3. Продавец — субъект, у которого лизингодатель приобретает объект лизинга.

Существуют финансовый и оперативный (или операционный) лизинг, их основные отличия показаны в таблице.

Характеристика          Финансовый лизинг   Оперативный лизинг

Срок лизингового договора   Сравним с периодом полезной эксплуатации объекта лизинга    Значительно меньше периода полезной эксплуатации лизингового имущества

Остаточная стоимость лизингового объекта по истечении договора        Нулевая, объект передается лизингополучателю   Сохраняется значительная остаточная стоимость,объект остается у лизингодателя

Участники сделки       Лизингодатель, лизингополучатель, продавец объекта     Лизингодатель, лизингополучатель, продавец объекта (редко)

Экономическая суть  Долгосрочное кредитование            Сдача лизингового объекта в аренду

Лизинг недвижимости и его выгоды для юридических лиц

Лизинг недвижимости — это лизинговая сделка, объектом которой является недвижимое имущество.

Объектом лизинга могут выступать индустриальные и складские сооружения, офисные помещения и торговые объекты, здания специального назначения, торгово-развлекательные комплексы, деловые центры, гостиницы и отели, заправки, паркинги и т. д. Земельные участки не могут являться объектом лизинга. Лизинг недвижимости выступает разновидностью имущественного лизинга.

В роли лизингодателя в этом случае может выступать лизинговая компания, или же лизинговое подразделение банка. Продавцом может выступить собственник недвижимости, лизингополучателем является фирма.

Для юридических лиц лизинг недвижимости выступает выгодной альтернативой аренде или покупке недвижимости в собственность. Приобретение недвижимого имущества может быть затруднительно для предприятия, т. к.

требует разового отвлечения крупных средств, а кредит на покупку сооружений в сегодняшней экономической действительности получить затруднительно. Для кредитов подобного рода банки требуют залоговое обеспечение, которым фирма может не располагать.

В отличие от приобретения недвижимости в кредит, при лизинге недвижимого имущества сам объект лизинга служит залогом, что существенно выгоднее.

Главным преимуществом лизинга недвижимости в сравнении с арендой является то, что объект лизинга становится собственностью юридического лица после окончания действия договора. Приведенная ниже таблица иллюстрирует другие преимущества лизинга недвижимости перед простой арендой.

Характеристика          Лизинг объектов недвижимости       Аренда

Право собственности на лизинговый объект по истечении договора       Объект становится переходит во владение лизингополучателя           Объект остается собственностью арендодателя

Зависимость размера платежей от рыночной ситуации     Платежи остаются неизменными     Арендная ставка может расти

Средний срок сделки и стабильность использования недвижимости       4-10 лет, возможность стабильно использовать недвижимость в этот срок      1-5 лет, возможны досрочные расторжения арендных договоров по инициативе собственника объекта

Государственные гарантии   Гос. регистрация договоров в Федеральной рег. службе помогает защитить права лизингополучателя    Отсутствуют

Налоговая оптимизация        Возможность налоговой экономии до 15% за счет быстрой амортизации и уменьшения налога на прибыль      Отсутствует

Защита недвижимости от рейдерства          Присутствует  Отсутствует

Лизинг недвижимости — это лизинговая сделка, объектом которой является недвижимое имущество

Правовые аспекты лизинга недвижимости для бизнеса и оптимизация налогообложения

Лизинг недвижимости в нашей стране имеет следующие правовые особенности:

1.  Обязательное требование гос. регистрации, при этом для договоров аренды (финансовой) правила заключения сделок не регламентированы, и это служит препятствием для лизинга недвижимости.
2.  Заключение сделок лизинга недвижимости затруднительно с правовой точки зрения по причине того, что в России запрещен лизинг земли, а недвижимые объекты связаны с ней непосредственно. Участникам сделок приходится заключать договоры субаренды земли на время действия сделок по лизингу недвижимости.
3.  Высокая цена и долгий период амортизации недвижимого имущества.
4.  Повышенные законодательные требования к сделкам с участием зданий и сооружений.
5.  Неточность и противоречивость норм бух. гучета и налогового законодательства в области лизинга, что может послужить причиной нежелательных взысканий и штрафов.

Из-за этих проблем услуга лизинга недвижимости оказывается не всеми лизинговыми фирмами.

Несмотря на эти трудности, лизинг зданий набирает популярность в российском бизнесе потому, что позволяет приобретать дорогостоящие объекты без разовой оплаты их полной стоимости. Кроме того, по окончании срока действия сделки, недвижимый объект начинает принадлежать лизингополучателю без внесения выкупного платежа.

Важным аспектом лизинга недвижимости для бизнеса является налоговая оптимизация. В этой области лизинг обладает такими преимуществами:

1.  Возможность выбирать способ учета имущества, поступающего в лизинг.
2.  Возможность учета лизингового объекта как на балансе лизингополучателя, так и на балансе собственника.
3.  Платежи по лизингу могут быть перенесены на себестоимость.
4.  Возможность использования ускоренной амортизации применительно к лизинговой недвижимости.

При этом надо учитывать, что при лизинге объект недвижимости необходимо рассматривать по рыночной оценке, которая может превышать его балансовую цену. В этом случае ценовая разница может быть обложена НДС , а также налогом на прибыль.

При заключении договора лизинга обычно заключается также договор о кредитовании или привлечении финансовых средств. Помимо этого, оформляется залоговый (поручительский) договор.

Одновременно с этим создается договор по аренде земли, на которой возведен лизинговый объект.

При этом на договор земельной аренды не распространяется право ускоренной амортизации объекта и возможность перехода земли в собственность лизингополучателя при исполнении всех требований договора.

Целесообразный период лизинга недвижимости — десять лет. Это вытекает из нормы амортизации 30 лет для зданий и сооружений и быстрой амортизации, при которой период использования уменьшается в 3 раза. Если здание на момент заключения лизинговой сделки уже находилось в эксплуатации, оптимальный срок сделки уменьшается.

Несмотря на эти трудности, лизинг недвижимого имущества по-прежнему является более доступным и зачастую более коммерчески выгодным для юрлиц, чем долгосрочное банковское кредитование. Сегодня банки очень тяжело кредитуют реальный сектор, и лизинг объектов недвижимости — один из способов решения данной проблемы.

Лизинг недвижимого имущества является более доступным и выгодным, чем банковское кредитование

Источник: https://bank-explorer.ru/finansy/lizing/lizing-nedvizhimosti-dlya-yuridicheskix-lic.html

Где взять лизинг недвижимости для юридических лиц?

Одной из возможностей приобрести недвижимость без единовременных максимальных вложений является лизинг. Им может воспользоваться как крупная организация, так и небольшое частное предприятие. В нашей статье мы расскажем о лизинге недвижимости и все, что с ним связано.

Лизинг – один из вариантов финансовой аренды. Клиенту необходимо приобрести или достроить какой-то объект для расширения бизнеса, в нашем случае, это – недвижимость.

У него нет такой огромной суммы свободных средств, а выводить ее из оборота предприятия не оправдано.

Тогда он может прибегнуть к заемному финансированию. Он обращается в лизинговую компанию, которая, в свою очередь, имеет договора с продавцами недвижимости.

Клиент выбирает объект недвижимости, вносит первый платеж и пользуется площадями, постепенно выплачивая его стоимость.

Лизинговая компания, доплачивает продавцу недвижимости недостающие средства за объект и контролирует постоянную выплату долга лизингодержателем, согласно заключенного между ними договора.

Лизинг оформляется с некоторыми условиями:

1. Требование возврата – это значит, что сумма, которую заплатит лизингодатель за объект лизинга, должна быть возвращена лизингодержателем в полном объеме.

2. Платность – лизингодержатель платит лизингодателю за финансирование определенный процент.

3. Объект – лизинговое финансирование обязательно происходит под конкретный объект сделки. В этом его отличие от кредитования.

К объекту лизинга предъявляются серьезные требования:

• он должен быть свободен от любого вида обременения;
• на момент заключения договора лизинга на объекте должны отсутствовать любые задолженности по оплате коммунальных и иных платежей;
• в наличии должен быть полный пакет документов на объект и землю;
• объект должен находиться в состоянии, соответствующем технической документации БТИ и данных ЕГРП.

Сроки лизинговых договоров на недвижимость обычно существенно длиннее, чем на другие виды объектов. Оптимальный срок такого договора – 10 лет.

Лизинг недвижимости не так популярен, как лизинг оборудования и транспорта.

Провоцирует данный факт:

• высокая стоимость;
• проблемы с землей, на которой стоит недвижимость (лизинг земли запрещен), необходимо оформлять субаренду, что влечет дополнительные сложности;
• законодательная, налоговая, бухгалтерская неразбериха в области лизинга недвижимости.

Положительным моментом можно назвать то, что объект лизинга, после выплаты всех платежей, переходит в собственность лизингодержателя без оплаты выкупного платежа или с минимальной суммой.

В договоре лизинга, сторонам необходимо определить порядок использования объекта:

• подведение и эксплуатация всех коммуникаций;
• ремонт и иные изменения в конфигурации или составе объекта.

При осуществлении лизингополучателем ремонта, иного изменения или улучшения объекта лизинга, в момент возврата его лизингодателю, он имеет право на компенсацию своих затрат.

По договорам лизинга амортизация объекта учитывается в трижды ускоренном темпе и это накладывает определенные сложности.

Как получить? ↑

Лизингом недвижимости занимаются лизинговые компании, крупные банки. Для того, чтобы оформить договор лизинга, необходимо сначала найти надежного лизингодателя.

Это важно, ведь объект лизинга является его собственностью. В случае банкротства лизингодателя, объект лизинга могут просто изъять в пользу погашения долга.

Выбрав лизингодателя, можно подать заявку на сайте или обратиться в компанию по контактному телефону.

В любом варианте, специалист компании проинформирует об условиях сделки и необходимых документах.

Обычно, для предварительных расчетов потребуется предоставить некоторые бухгалтерские сведения, кредитный и лизинговые портфели.

Клиент конечно же должен выбрать объект, который он хочет приобрести и лично осмотреть его.

После проверки полного пакета документов и принятия положительного решения, заключается лизинговый договор.

Он должен пройти обязательную государственную регистрацию. Лизингодержатель вносит первый взнос, а лизингодатель добавляет к нему необходимые средства и перечисляет все это продавцу недвижимости.

Объект лизинга передается лизингодержателю по акту приема-передачи. Все действия с объектом он может производить только по окончании государственной регистрации договора.

После оформления всех бумаг, лизингодержатель использует недвижимость в необходимых целях и выплачивает лизингодателю платежи, согласно установленного графика.

Оформление сделки может занять длительное время, за счет необходимости сложного согласования всех тонкостей договора и государственной регистрации права собственности.

Куда обратиться? ↑

Срок	Сумма	Авансо—вый платеж	Валюта	Удорожание
Газпромбанк лизинг	До 10 лет	Индивидуально	От 20%	Рубли, доллары США, евро	Индивидуально
ВТБ 24 лизинг	До 10 лет	От 1 000 000 до 500 000 000 рублей	От 10%	Рубли	Индивидуально
МКБ лизинг	До 10 лет	Индивидуально	От 10%	Рубли, доллары США, евро	От 5,89% в год
Лизинговая компания LeaseFinance	5-10 лет	Индивидуально	От 10%	Рубли, доллары США, евро	От 5% в год

Газпромбанк

Одна из крупнейших лизинговых компаний на российском рынке. Работает преимущественно с крупными компаниями и с большими объемами инвестиций.

ВТБ 24

Предлагает три варианта лизинга недвижимости для юридических лиц. Все они на срок до 10 лет:

1. Экспресс- программа. Сумма от 1 000 000 до 30 000 000 рублей. Авансовый платеж от 30%.
2. Универсальная программа. Сумма от 1 000 000 до 50 000 000 рублей. Авансовый платеж от 20%.
3. Стандартная программа. Сумма от 1 000 000 до 500 000 000 рублей. Авансовый платеж от 10%.

МКБ

Лизингополучателем может стать только юридическое лицо с формой собственности ООО, ЗАО, ОАО.

Срок работы в отрасли не менее 1 года. Отсутствие убытков в течение 1 года. Предлагает защиту объекта лизинга от изъятия в случае банкротства или рейдерского захвата лизингодателя.

Лизинговая компания LeaseFinance ↑

Условия получения лизинга такие же, как и у МКБ лизинг. Объект лизинга должен в обязательном порядке находиться на территории Москвы и быть зарегистрированным в ФРС России.

Возвратный лизинг недвижимости для юридических лиц ↑

Интересный, но довольно сложный вариант снять с предприятия расходы на недвижимость и получить в свое распоряжение некоторую сумму средств, это возвратный лизинг.

Лизингополучатель выступает одновременно и продавцом недвижимости. То есть, он продает объект лизинговой компании, получает деньги и заключает с ней же договор лизинга, по которому платит первый платеж в размере около 30%.

Плюсы в том, что:

• образуются свободные средства в сумме равной разнице между стоимостью недвижимости, выплаченной лизинговой компанией и авансовым платежом по договору;
• недвижимость переходит на баланс лизинговой компании, которая теперь и несет все расходы по ней.

Без первоначального взноса ↑

Существует возможность приобрести недвижимость в лизинг без оплаты авансового платежа.

С одной стороны, это хорошо, так как не нужно искать средства на оплату первого взноса.

С другой стороны, лучше оплатить первый взнос, ведь тогда платежное бремя станет несколько легче, да и условия лизинга с первым платежом обычно мягче.

Как взять квартиру в лизинг? ↑

Оформить квартиру в лизинг может как юридическое лицо, так и физическое. Юридическое лицо обычно приобретает квартиры для своих сотрудников.

Условия для предприятия могут быть более лояльными, нежели для физических лиц.

Лизинг недвижимости для физических лиц в нашей стране появился совсем недавно, им занимаются немногие лизинговые компании.

Объектами могут выступать квартиры, гаражи, загородная, нежилая и коммерческая недвижимость.

Список документов ↑

Серьезность своих намерений предприятие-лизингодержатель обязано подтвердить довольно обширным пакетом документов:

1. Свидетельство о государственной регистрации.
2. Свидетельство о постановке на налоговый учет.
3. Выписка из ЕГРЮЛ.
4. Устав.
5. Карточка с образцами подписей.
6. Документы, устанавливающие полномочия руководства.
7. Приказ о назначении главного бухгалтера.
8. Копии паспортов руководителя и главного бухгалтера.
9. Баланс (ф.1).
10. Учет прибылей и убытков (ф.2).
11. Годовая отчетность с отметкой налогового органа о принятии.

Процентные ставки ↑

Любая лизинговая сделка заключается с условием, что лизингодержатель вернет лизингодателю средства не только в полном объеме, но и с доходом. Ставка в лизинге называется процентом удорожания.

Он является результатом разницы суммы всех лизинговых платежей и стоимости недвижимости, взятой в лизинг.

Он может зависеть от нескольких факторов:

• нормы прибыли лизингодателя;
• суммы авансового платежа;
• графика погашения;
• срока договора;
• выкупного платежа (при наличии).

По сравнению с кредитованием, удорожание всегда будет меньше первого. В некоторых случаях, оно может даже равняться 0 (нулю).

Это происходит, когда продавец недвижимости дает скидку на объект, идентичную сумме удорожания.

Требования ↑

Требования лизинговых компаний к своим клиентам-лизингодержателям недвижимости довольно просты и понятны:

• срок деятельности не менее 1-2 лет;
• наличие разрешительных документов на ведение работы в данной отрасли;
• отсутствие убытков, налоговых и других задолженностей.

Возможны и иные требования в зависимости от лизинговой компании.

Как выплатить долг? ↑

Долг по договорам лизинга гасится согласно графика платежей, установленного изначально.

Он может быть трех видов:

1. Равными частями. То есть, сумма стоимости недвижимости и процента удорожания делится на количество платежных периодов (месяцев, кварталов). Платежи одинаковы по сумме в течение всего периода договора.
2. С уменьшением.

   Платежи рассчитываются таким образом, что с течением времени сумма каждого последующего платежа становится меньше.

3. Индивидуальный график. Иногда лизинговая компания по договоренности с клиентом устанавливает индивидуальный метод погашения, в соответствии с условиями работы предприятия.

   Максимальная сумма выплат приходится на время получения максимальной прибыли. Это позволяет предприятию функционировать более эффективно.

В течение срока договора могут вноситься изменения в график платежей, в случае обоюдного согласия обеих сторон.

Само погашение предприятие производит со своего расчетного счета перечислением суммы денежных средств, равных лизинговому платежу, на расчетный счет лизинговой компании, если иное не установлено договором.

Сроки предоставления ↑

Так как суммы, участвующие в лизинговых сделках с недвижимостью, достаточно большие, то сроки договоров также увеличены.

В среднем, они составляют 5-10 лет. Меньший срок будет слишком тяжел для выплат, больший не оправдан из-за ускоренной в три раза амортизации лизингового имущества.

Преимущества и недостатки ↑

Плюсы лизинга недвижимости:

• экономия на налогах;
• переход права собственности к лизингодержателю после оплаты всех платежей;
• возможность приобрести недвижимость, не вкладывая ее полную стоимость;
• более высокая доступность, по сравнению с кредитованием.

Минусы лизинга недвижимости:

• длительность оформления;
• необходимость государственной регистрации сделки;
• дорогое обслуживание;
• наличие документов на землю (там, где они необходимы);
• возможность потери объекта, в случае банкротства лизингодателя;
• противоречия в законодательстве, бухгалтерских и налоговых документах.

Расширить производство, профинансировать строительство, приобрести офисное помещение или квартиру для сотрудника – все это можно сделать с помощью лизинга.

Возможно, данный вариант несколько сложнее и дороже простой аренды, но главный плюс в том, что после окончания выплат имущество станет полностью вашим.

Источник: http://creditzzz.ru/lizing/nedvizhimosti-dlja-juridicheskih-lic.html

Лизинг недвижимости

Долгосрочное финансирование:

• Срок от 5 до 10 лет

• Первоначальный взнос от 10%

• Отсутствие дополнительного залога

• При ежегодном росте цен на аренду и недвижимость Вы получаете удобное планирование расходов на долгосрочную перспективу

• Возможность привлечения партнеров по бизнесу в качестве поручителей

Налоговые преференции:

• Ускоренная амортизация

• НДС( 18%) к возмещению

• Снижение налогооблагаемой базы по налогу на прибыль

• Удорожание от 5% в год

• Валюта финансирования: рубли, доллары, евро

• Комплексная услуга (страхование и регистрация недвижимости)

• Простота оформления (требуется минимальный пакет документов)

Срок рассмотрения – 3 рабочих дня.

уставших от повышений арендной платы мы предлагаем воспользоваться лизингом для последующего приобретения имущества в собственность. Такой подход широко используется в мире.

Для молодых компаний

с небольшими оборотными средствами, лизинг является еинственной возможностью приобретения недвижимости. В таких случаях намного удобнее воспользоваться услугами лизинговой компании по привлечению средств.

Для высокорентабельных предприятий

имеющих большое количество крупных кредитов, лизинг позволит не отвлекать собственные ресурсы из оборота, что является благоприятным для всего бизнеса в целом.

Для девелоперов или продавцов недвижимости,

лизинг будет отличной возможностью повысить ликвидность объектов, и сократит экспозиции. Следует учесть, что идеальным для лизинга будет объект, права собственности которого уже переоформлены.

Для собственников

сдающих недвижимость в аренду, возвратный лизинг будет отличным способом получить оборотные средства.

1. Ежемесячный платеж не превышает размера арендной платы, но в случае лизинга, недвижимость переходит в собственность лизингополучателя.

2. Изменения на рынке недвижимости не отражаются на размере платежей, в отличии от размера арендной платы.

3. Лизинг недвижимости предусматривает длительные сроки. Это обеспечивает возможность стабильного распоряжения недвижимостью.

4. Права лизингополучателя защищаются путем регистрации в Федеральной регистрационной службе.

1. Лизингополучатель экономит от 10-15% от стоимости объекта недвижимость по налогам на протяжении всего срока договора.

2. При оформлении лизинговой сделки не требуется оформление залога, так как объект лизинга является обеспечением сделки. 

3. Основным объектом рейдерских захватов является недвижимость. Объект лизинга полностью защищен от попыток захвата рейдерами.

1. Обязательное расположение предмета лизинга на территории города Москвы

2. Объект недвижимости не должен иметь обременений по использованию

3. Наличие регистрации объекта недвижимости в Федеральной Регистрационной Службе Российской Федерации

1. Юридическое лицо, резидент РФ

2. Организационно-правовая форма – ООО, ОАО, ЗАО

3. Наличие действующего бизнеса более 1 года

1. Оформление и последующее подписание договора, перечисление лизингополучателем аванса

2. Выкуп недвижимости компанией у Продавца. При этом права владения собственностью переходят к компании

3. Подписание лизингополучателем договора страхования на срок равный договору лизинга

4. Получение лизингополучателем недвижимости в эксплуатацию

5. Выплатив последний лизинговый платеж, лизингополучатель получает права собственности на объект недвижимости

ООО «ЛИЗФАЙНЭНС»  —  универсальная независимая лизинговая компания,  основанная в 2001 году.

Компания предоставляет в лизинг широкий спектр имущества — от автотранспортных средств до объектов недвижимости.

Отличительной особенностью ООО «ЛИЗФАЙНЭНС» является индивидуальный подход к каждому клиенту, гибкость  при структурировании лизинговых сделок, возможности привлечение целевого финансирования для крупных инфраструктрных сделок,   постоянное совершенствование методологии и методики оказания лизинговых услуг

Многолетний опыт работы позволяет нашей компании предлагать клиентам не только услуги по приобретению и передаче в лизинг различного оборудования, но также предоставлять профессиональные консультации по вопросам выбора оптимальных схем финансирования проектов по приобретению (модернизации, реконструкции) объектов основных фондов.

В компании работают квалифицированные специалисты, обеспечивающие высокий уровень оперативности и сервиса,  профессиональный подход к требованиям и запросам клиентов.

Благодаря большому опыту и сотрудничества с ведущими банками России, компания готова осуществлять проекты любой сложности и в любой отрасли экономики России.

Постоянно расширяя список партнеров (в том числе банков и страховых компаний), ООО «ЛИЗФАЙНЭНС» готово предоставить своим клиентам выгодные условия как приобретения, так и страхования оборудования и автотранспортных средств.

Спасибо за заявку! Мы свяжемся с вами в ближайшее время!

Источник: http://lf-co.ru/l/1

Лизинг недвижимости для юридических лиц – условия, требования

Любой бизнес должен постоянно развиваться. Для этого требуется регулярно приобретать основные средства, одним из которых является недвижимость. Но столь дорогие покупки могут позволить себе только некоторые фирмы. Большинству же приходиться искать варианты стороннего финансирования, одним из которых является лизинг.

Условия

Часто лизинг недвижимости для юридических лиц единственная возможность для компании приобрести в собственность офис, торговое или производственное помещение. Несмотря на то, что лизинг является разновидностью аренды условия по нему гораздо лучше.

Размер лизинговых платежей определяется еще на этапе согласования сделки с учетом различных параметров.

Рассмотрим, что влияет на размер лизинговых платежей:

• финансовых показателей лизингополучателя;
• стоимости имущества;
• срок финансовой аренды;
• комиссии лизингодателя;
• дополнительных услуг (страхование и прочее).

Средний размер удорожания в год составляет 5,5-8% без учета страховой премии при лизинге недвижимости. По желанию клиента страховая премия может уплачивать единовременно каждый год или включаться в лизинговые платежи.

Срок действия договора может составлять от 1 года до 10 лет. При этом оптимальными часто считаются сроки в 7-10 лет. На этапе согласования сделки можно предусмотреть условия разрешающие досрочный выкуп имущества или пролонгацию договора.

Дополнительное обеспечение по сделкам с недвижимость обычно не требуется. Лизингодателю в качестве гарантии обычно достаточно авансового платежа от клиента. Его размер обычно колеблется в пределах 10-50%.

Балансодержателем может выступать лизингодатель или лизингополучатель. При этом собственником до момента окончательного выкупа имущества остается лизингодатель. Лизингополучателю предоставляется только право владения.

Сумма сделки практически неограниченна. Многие лизинговые компании принадлежат банковским структурам и без проблем могут привлекать любые суммы в кредит, главное чтобы лизингополучатель смог вовремя вносить платежи.

Таблица. Основные условия по лизингу недвижимости для юридических лиц.

Сумма сделки	Ограничена только возможностью по погашению лизингополучателя
Сроки	1-10 лет
Досрочный выкуп имущества	По согласованию сторон
Страхование	От рисков пожаров, наводнения и прочее за счет средств лизингополучателя, допускается включать страховую премию в лизинговые платежи
Размер удорожания	От 5-8% без учета страховой премии
Аванс	От 10 до 50%, реже от 0%

Как получить

Первым делом клиенту необходимо определиться с приобретаемым объектом недвижимости и получить от его продавца коммерческое предложение с указанием цены объекта и приложением документов, подтверждающих собственность на имущество.

Процедура приобретения сделки выглядит обычно следующим образом:

• клиент определяется с приобретаемым имуществом и подает заявку лизингодателю;
• лизинговая компания проверяет полученную документацию и информацию и принимает решение по сделке;
• между сторонами подписывается договор лизинга;
• клиент вносит авансовый платеж и заключает договор страхование;
• с продавцом подписывается договор купли-продажи, и он получает оплату по сделке;
• клиент получает имущество по акту приема-передачи и осуществляет его государственную регистрацию.

Оформление недвижимости в лизинг занимает обычно 14-30 рабочих дней из-за необходимости государственной регистрации сделок. Предварительное решение можно получить буквально за 3-4 рабочих дня.

В лизинговый договор по согласованию сторон допускается вносить небольшие изменения. Например, уплату страховой премии можно включить в лизинговые платежи. Это позволит снизить первоначальные затраты на приобретение имущества

Важно! Нужно обязательно строго соблюдать условия договора в части внесения платежей и оформления страхования. В противном случае лизинговая компания может забрать имущество без возврата уже уплаченных средств или с существенными штрафами.

Возвратный лизинг недвижимости для юридических лиц

Обычно лизинг недвижимости подразумевает под собой финансирование сделки по приобретению в собственность дополнительных помещений. Но иногда компании требуется привлечь оборотные средства. Для этого существует возвратный лизинг.

Возвратный лизинг недвижимости для юридических лиц является продуктом, конкурирующим с залоговыми кредитами. По нему лизингополучатель является одновременно и продавцом.

Имущество продается им лизинговой компании и тут же берется в аренду по лизинговому договору. Обычно возвратный лизинг имущества подразумевает право лизингополучателя на его выкуп.

Благодаря возвратному лизингу лизингополучатель сохраняет возможность пользоваться недвижимостью и в тоже время привлекает дополнительные средства.

Замечание. Схемы возвратного лизинга недвижимости для юридических лиц не редко вызывают повышенное внимание со стороны ФНС. Следует помнить, что такие сделки не запрещены законом. Нужно только проявлять бдительность при подписании документов.

Куда обратиться

Почти все крупные лизинговые компании работают по программам лизинга недвижимости для юридических лиц.

Сравнивая предложения различных лизингополучателей надо учесть не только размер удорожания, но и следующие параметры:

• срок договора;
• возможность досрочного выкупа и пролонгации;
• величина авансового платежа;
• штрафные санкции и условия одностороннего досрочного расторжения договора.

Только полностью проанализировав несколько предложений можно найти оптимальное решение по сделке.

Для наглядности приведем продукты по лизингу недвижимости для юридических лиц от популярных компаний в следующей таблице.

Компания	Особенности	Размер аванса	Удорожание, в год	Сроки
ВТБ24 Лизинг	Можно приобрести жилую недвижимость	От 10%	От 5,5%	До 10 лет
Сбербанк Лизинг	Работа только с юридическими лицами и ИП	От 5,3%
МКБ-Лизинг	валюта сделки – Рубли РФ, Доллары США, ЕВРО	От 5,84

Без первоначального взноса

В некоторых случаях компании предпочитают приобретать недвижимость в лизинг без первоначального взноса, предоставляя взамен другие гарантии, например, залог или поручительство.

Выбирая предложение по лизингу без первоначального взноса надо внимательно изучать график платежей. Иногда сумму аванса просто переносят на 1-3 первых регулярных платежа.

Таблица. Популярные предложения по лизингу недвижимости для юридических лиц без первоначального взноса.

Компания	Особенности	Удорожание, в год	Сроки
Балтийский лизинг	Валюта сделки – рубли или доллары США	От 6%	До 5 лет
Альфа Лизинг	Стоимость объектов лизинга (недвижимости) — от 30 млн. руб.	От 5,5%	До 10 лет

Как взять квартиру

В некоторых случаях в лизинг юридические лица приобретают и жилую недвижимость. Такие сделки характерны для организаций, оказывающих гостиничные услуги или желающих размещать собственных работников в служебных квартирах.

Рассмотрим, какие компании готовы предоставить юридическим лицам жилую недвижимость в лизинг:

• ВТБ24 Лизинг;
• Балтийский Лизинг;
• Альфа Лизинг.

На практике лизинг жилой недвижимости чаще оформляется на физических лиц. Но это лишит компанию возможности получения налоговых преференций.

Список документов

Подавая заявку на лизинг, компания должна представить регистрационные и финансовые документы, а также анкету, заявление и документы на приобретаемое имущество. Большинство документов уже иметься в распоряжении компании, но часть придется получать в госорганах.

Приведем таблицу с основными документами, требующимися для заключения сделки с юридическим лицом по лизингу недвижимого имущества.

Тип документов	Список документов
Регистрационные	Свидетельства ОГРН, ИНН, Устав, Приказ о назначении руководителя и главного бухгалтера, выписка из ЕГРЮЛ, паспорта учредителей, директора, главного бухгалтера
Финансовые	Баланс, выписка по счету, решение об одобрении сделки, договора с ключевыми контрагентами
По предмету лизинга	Коммерческое предложение продавца, документы о праве собственности

Процентные ставки

Лизинг недвижимости вполне способен конкурировать по процентным ставкам с ипотечным кредитованием. В договоре обычно указывается величина процентной ставки. При этом проценты начисляются на остаточную стоимость имущества.

Реальное удорожание при приобретении через лизинг недвижимости составит 5-10% в год от первоначальной цены объекта. К этому нужно обязательно добавить стоимость страховой премии.

Требования

Больших требований к компании-лизингополучателю не предъявляется. Обычно лизинговые компании относятся лояльно к потенциальным клиентам и одобряют сделки даже тем, кому отказывают все банки.

Приведем таблицу с основными требованиями к юридическому лицу, выступающему лизингополучателем.

Срок ведения бизнеса	От 1 года, реже от 6 месяцев
Финансовые показатели	Отсутствие убытков, достаточный размер прибыли для внесения регулярных взносов
Долги	Отсутствие просроченной задолженности

Как выплатить

Выплата регулярных платежей осуществляется в соответствии с графиком, который согласовывается сторонами перед подписанием договора. Регулярные платежи вносятся ежемесячно или 1 раз квартал в соответствии с графиком.

Рассмотрим возможные варианты графика платежей:

• равномерный;
• убывающий;
• сезонный;
• индивидуальный.

В некоторых случаях предусматривается ГРЭС-период в несколько месяцев. Возможность досрочного погашения и пролонгации надо согласовывать с лизингодателем и указывать в договоре, так как по умолчанию они запрещены.

Сроки предоставления

Минимальный срок лизинга недвижимого имущества составляет 1 год, а на максимальный доходит до 5-10 лет. Лизинговым компаниям выгодны длительные договора, ведь за каждый месяц финансовой аренды они зарабатывают на процентах.

Оптимальным для клиента, желающего приобрести коммерческую недвижимость, обычно считается срок в 7-8 лет. Это позволяет подобрать оптимальный размер переплаты и авансового платежа.

Преимущества и недостатки

Лизинг недвижимости для юридических лиц имеет достаточно много преимуществ. Главное из них – возможность получить производственные, офисные или торговые помещения максимально быстро без существенных первоначальных затрат.

Дополнительно среди плюсов отметим:

• гибкие графики выплаты регулярных платежей;
• возможность предусмотреть грейс-период;
• налоговые преференции;
• простое оформление за несколько дней.

Среди минусов нужно отметить обязательную страховку и повышенные риски потери имущества, если возникла непредвиденная ситуация и возникли проблемы с погашением задолженности.

Лизинг недвижимости является одним из немногих способов для бизнеса получить необходимые площади без больших первоначальных затрат. Риски при этом будут существенно ниже, чем при аренде, где компания-арендодатель может в любой момент скорректировать размер платежей в сторону увеличения.

Источник: http://biznes-delo.ru/lizing/lizing-nedvizhimosti-dlya-yuridicheskix-lic.html