Инициирование процедуры банкротства кредитором

Кредитор в процедуре несостоятельности

Взыскание долга — процедура продолжительная и непредсказуемая по последствиям. Возвращение денег и имущества может растянуться на неопределенный срок. Наиболее действенным методом взыскания является инициирование кредитующим лицом процедуры банкротства. Помимо должника, в процессе участвуют:

1. арбитражный управляющий;
2. суд;
3. представители власти;
4. кредиторы.

Целью заимодавца является удовлетворение имущественных требований.

Роль участия кредиторов в деле о банкротстве

Институт банкротства предоставляет в распоряжение роли кредитора инструменты, позволяющие максимально эффективно воздействовать на должника.

Инструменты:

• Заявление в арбитражный суд. Порой факта подачи заявления бывает достаточно, чтобы «подстегнуть» должника. Фактором, влияющим на степень возможного участия лица в деле, является срок подачи заявления.
• Доступ к финансовому анализу. В распоряжение кредитора поступают отчеты арбитражного управляющего, результаты инвентаризации, заключения специалистов. На основании этой информации заимодавец может сделать выводы о финансовом положении оказавшегося несостоятельным партнера.
• Влияние на распределение имущества должника путем реализации права ать на собрании кредиторов.
• Выбор арбитражного управляющего.
• Контроль за действиями арбитражного управляющего. Собрание имеет право ходатайствовать о замене управляющего.

Комитет кредитующих лиц в деле о несостоятельности

Комитет кредиторов в банкротстве формируется в ходе собрания. Комитет должен обязательно образовываться, если количество субъектов достигает 50. Собрание определяет количественный состав комитета, его компетенцию, принимает важные решения. Количество членов комитета — 3-11 включительно.

Права комитета кредиторов:

• Подача жалобы в арбитраж на управляющего.
• Созыв собрания.
• Получение от управляющего информации о финансовых делах должника.
• Рекомендации собранию об отстранении арбитражного управляющего при ненадлежащим выполнении последним своих обязанностей.

Права заимодавцев

Конечной целью процедуры банкротства является выполнение должником финансовых обязательств.
Помимо граждан и предприятий, в роли кредиторов могут выступать уполномоченные государством, муниципальными организациями или субъектами федераций органы. Как участники процесса выступают также внебюджетные фонды и налоговая служба. Уполномоченные организации не входят в число обладающих приоритетным положением конкурсных кредиторов.

Согласно 2 ст. закона «О несостоятельности», существует два типа кредиторов. Первый тип — это «обычные» лица, желающие вернуть свои долги, второй — конкурсные кредиторы. Последние обладают приоритетным положением. Заявления этих лиц являются достаточным основанием и поводом для инициирования процедуры банкротства. Конкурсные кредиторы могут ать на собраниях. Они принимают решения, способные влиять на исход процесса и последующее распределение имущества должника.

Обязательства кредитора

Бывают случаи, когда работа арбитражного управляющего оплачивается только кредитором. Речь идет о той ситуации, когда у обанкротившегося должника нет средств на то, чтобы заплатить арбитражному управляющему и компенсировать его расходы. По закону обязательства по расходам в непогашенной за счет распределения имущества должника части относятся на лицо, инициировавшее начало производства.

Условия возникновения обязательств кредитора в банкротсве:

1. Наличие отчета о финансовом положении ответчика. Данный отчет составляется временным управляющим. Документ должен содержать информацию о том, может ли ответчик оплатить судебные издержки и выплатить вознаграждение управляющему. Отчет составляется до начала открытия производства.
2. Если должник не сможет погасить расходы, назначается судебное заседание. В ходе заседания сторонам предлагается взять на себя материальные издержки. Основанием для возникновения материальных обязательств является письменное согласие (с указанием суммы) участвующих в деле лиц на возмещение означенными лицами расходов по делопроизводству.

Требования заимодавцев в банкротстве

Арбитражный суд инициирует процесс включения требований кредиторов в специальный документ — реестр требований. По закону включение заявлений в реестр является обязательным, если иски были поданы в установленное время. Исключение делается, когда дело касается требований о получении заработной платы, причитающейся по заключенному с ответчиком трудовому договору. В этом случае инициатором является арбитражный управляющий.

Включение документов в реестр осуществляется бесплатно, без оплаты госпошлины.

К заявлению должны прилагаться доказательства: уведомление о вручении должнику иска, расчет суммы задолженности и другие документы. Подтверждающие документы включаются в обязательном порядке, их отсутствие может стать поводом к отказу в начале производства. Иски юридического лица подписываются руководителем предприятия. Полномочия руководителя должны быть подтверждены документально. Поступившие от физического лица документы подписываются гражданином либо его представителем.

Если заявление составлено верно и присутствует весь перечень необходимых доказательств, суд принимает документ к производству. В противном случае иск в реестр не включается до исправления ошибок.

Обязанности кредитора в деле о несостоятельности

Кредиторы обладают и правами, и обязанностями. В обязанность вменяется контроль за работой арбитражного управляющего. Собрание кредиторов может и должно следить за тем, чтобы управляющий действовал эффективно и в рамках закона. В случае обнаружения неправомерных действий или необоснованного бездействия собрание может инициировать вопрос о его замене.

Заинтересованные стороны обязаны ходатайствовать о разъяснениях принимаемых судом решений. Поскольку заимодавцы прямо заинтересованы в положительном исходе, они должны принимать участие в процессе и вникать во все возникающие законодательные нюансы. Именно кредиторы обязаны предъявлять арбитражному суду доказательства задолженности должника. Невыполненные обязательства должны подтверждаться соответствующими документами — неоплаченными счетами, договорами, расписками.

Если имущественное состояние должника не позволяет компенсировать за его счет судебные издержки и выплатить причитающуюся сумму арбитражному управляющему, данные расходы относятся за счет кредитора (с письменного согласия последнего).

Конкурсный кредитор

Конкурсный кредитор обладает приоритетными правами. Это лицо может влиять на ход ведения дела о банкротстве. Права субъектов позволяют им подавать ходатайства по ходу суда и ать о принятии важных для всех сторон решений. Для сравнения, обычный истец может быть участником дела, но не может влиять на положение дел. Конкурсным кредитором признается лицо, обладающее документально подтвержденными доказательствами обязательств должника и подавшее требования в предусмотренный законом срок.

Под это определение не подпадают следующие лица:

• Уполномоченные организации.
• Привилегированные субъекты. Это граждане, предъявляющие требования по выплате гонорара, а также лица, требующие от должника компенсации причиненного здоровью или жизни ущерба.
• Учредители предприятия должника.

Как член собрания конкурсный кредитор имеет право:

Залоговый заимодавец в процедуре несостоятельности

Закон дает залоговым кредиторам преимущественные права по сравнению с другими кредитующими лицами. Речь идет о лицах, имеющих право на удовлетворение материальных требований из стоимости имущества, заложенного должником. В ходе производства залогодержатель приобретает особые, исключительные права при распределении имущества.

Законом установлено четкое распределение средств, полученных после реализации заложенного имущества:

1. 70% стоимости залогового имущества идет на погашение иска залогового кредитора ( в рамках залоговых обязательств) .
2. 20% от стоимости продажи залогового имущества идет на удовлетворение требований остальных субъектов процесса.
3. Из остальной суммы выплачивается вознаграждение арбитражному управляющему и погашаются судебные издержки.

Представление интересов кредитора в деле о банкротстве

Когда начинается дело о банкротстве, в желающих получить причитающиеся средства недостатка не бывает. Гарантировать обеспечение законных требований может только юридически грамотный представитель. Представитель не только посещает заседания суда, он может повлиять на ход производства и значительно увеличить шансы истца на полное удовлетворение материальных требований. В институте банкротства представление интересов кредитора включает целый комплекс мероприятий:

• Анализ обоснованности требований.
• Подготовка требований.
• Составление мирового соглашения.
• Контроль за внесением требований в реестр.
• Отправка требований всем заинтересованным сторонам: суду, должнику, управляющему.
• Контроль за конкурсным процессом.
• Представление кредитора в собрании.
• Контроль над должником, предупреждающие действия при выводе имущества из компании.
• При необходимости — обжалование решения арбитражного суда.

Особенности кредитующих лиц в процедуре несостоятельности

Процедура банкротства в отношении недобросовестного должника начинается в тот момент, когда суд принимает исковое заявление кредитора Наступает особый правовой режим. Цель этого режима заключается в удовлетворении требований всех заинтересованных сторон. В этом смысле большое значение имеют сроки подачи заявлений.

Статус истца напрямую зависит от срока подачи требований. Заявление можно подать в ходе наблюдения. Отсчет времени начинается в момент опубликования извещения о начале процедуры наблюдения. Требования, поданные в 30-дневный срок от начала первой процедуры банкротства, включаются в реестр арбитражным управляющим. На основании включенных в реестр требований определяются обладающие особыми правами конкурсные кредиторы.

Также заявление кредитора можно подать в период конкурсного производства. Производство длится в течение двух месяцев со дня выхода публикации с извещением о признании несостоятельности должника. Заимодавец, подавший заявление в этот период, не получает приоритетный статус и не влияет на ход дела.

Инициирование процедуры банкротства должника

Компания «Южная крепость» предлагает ряд эффективных мер по организации возврата задолженности кредитору. Одна из них – инициирование процедуры банкротства должника. Согласно закону, право на подачу такого заявления возникает, если вам должны не менее 500 000 (ИП) или 300 000 (юридическое лицо) рублей. При этом с момента наступления крайнего срока выплаты по задолженности должно пройти не менее трех месяцев.

Подающий заявление о несостоятельности (банкротстве) организации впоследствии выбирает арбитражного управляющего. Лояльный специалист на этой должности – залог того, что возврат долгов будет максимально быстрым и полным.

Особенности процедуры о банкротстве

Для запуска судебного процесса необходимо соблюсти предусмотренные законом формальности. Например, кроме собственно заявления потребуются документальные подтверждения всех перечисленных в нем обстоятельств и указание источников финансирования процедуры банкротства.
Поэтому перед запуском процедуры признания несостоятельности (банкротства) компании или индивидуального предпринимателя лучше проанализировать целесообразность такого пути.

Если решение положительное, понадобятся хороший арбитражный управляющий и специалисты, которые будут представлять ваши интересы в суде. Еще один важный момент – сбор и оформление соответствующей документации, уплата госпошлин.
Иногда для инициации процесса требуется предварительное обращение в суд. Кредитор подает иск о взыскании задолженности и после вступления в силу соответствующего судебного решения подает заявление о признании должника банкротом.

В целом это сложный и запутанный процесс, в котором ваши интересы должны представлять специалисты с большим практическим опытом. Команда «Южной крепости» обеспечит максимальную эффективность работы по всем перечисленным направлениям.

Что вы получите, приняв решение о сотрудничестве с нами?

• Глубокий анализ ситуации специалистами с многолетним практическим опытом. Главной их задачей будет полный возврат ваших средств, удерживаемых должником, с учетом пени и других возможных начислений на основную сумму.
• Команду великолепных юристов, которые правильно составят и своевременно подадут все необходимые документы. Это еще один шаг к быстрому признанию несостоятельности (банкротства) предприятия.
• Профессионального арбитражного управляющего из числа наших сотрудников. Он защитит ваши интересы при реализации процедуры банкротства. Возврат дебиторской задолженности прошлых лет в этом случае будет заметно более быстрым.
• Возможность использования дополнительных средств погашения задолженности. За годы работы мы накопили огромный практический опыт, позволяющий реализовывать множество эффективных и полностью законных схем.

Наши преимущества

• Специалисты компании отлично разбираются не только в своей сфере деятельности, но и в смежных дисциплинах. К вашим услугам юристы и адвокаты, бухгалтеры и оценщики, отличные управляющие (в том числе арбитражные). Мы объясним, как закрыть предприятие с выгодой, поможем разобраться в требованиях налоговых и правоохранительных органов.• Широкий выбор вариантов решения вопроса. Иногда оптимальной для взыскания долгов будет продажа активов, иногда – реструктуризация бизнеса или другие схемы.

• Комплексный подход. Он наиболее эффективен для оперативного оформления несостоятельности (банкротства) организации.

Конфиденциальность и финансовые гарантии

Доступ к юридическим и бухгалтерским документам предполагает сохранение полной тайны. Информация, полученная нашими специалистами в ходе работы, ни при каких обстоятельствах не будет передана третьим лицам, обнародована или использована где-либо, кроме соответствующего заказа.

С финансовой точки зрения в любой деятельности возможно возникновение форс-мажорных ситуаций. Но они не касаются наших клиентов благодаря специальному Фонду ответственности компании, средства из которого идут на погашение всех неустоек или штрафов, которые могут возникнуть по нашей вине.

Особенности работы «Южной крепости»

Разработаны четкие стандарты обслуживания, в соответствии с которыми ведется работа с клиентами. Гарантируется и прозрачность нашей деятельности для заказчика. Вам необязательно знать, как закрыть ИП или ликвидировать фирму, – наши специалисты подробно все объяснят перед заключением договора и будут постоянно держать вас в курсе во время работы над заказом.

Мы ориентированы на долгосрочное сотрудничество. Возможно, после возврата дебиторской задолженности вам понадобится помощь в анализе работы компании или бухгалтерское сопровождение деятельности управляющего. Обращайтесь – стоимость наших услуг с каждым разом будет все ниже!

Скидки и бонусы

• Программа «Наш клиент». Обратитесь к нам трижды, и получите постоянную скидку в размере 10%. В дальнейшем размер скидки может достигнуть 20%. Пятую часть работы мы сделаем для вас бесплатно!
• Программа «Судебная защита». Для клиентов, обратившихся за судебной защитой, предусмотрено бесплатное сопровождение исполнительного производства, в том числе и судебного дела по взысканию задолженности.
• «Контролируемое банкротство». Закрыть фирму, признав ее несостоятельной, – наиболее выгодный с финансовой точки зрения вариант. К тому же мы бесплатно проведем предбанкротный анализ.
• «Подарки за друзей». Оцените наш стиль работы и приводите на обслуживание друзей. Они получат эффективное решение правовых и финансовых вопросов, а вы – призы на выбор (по итогам каждого месяца).

«Южная крепость» гарантированно вернет вам ваши деньги, сэкономив уйму времени, нервов и сил!

Банкротство должника: особенности инициации и прохождения процедуры

Если физическое, юридическое лицо или индивидуальный предприниматель имеет задолженность по кредиту, налогам или другим обязательным платежам, он имеет право подать заявление в судебную инстанцию с прошением признать себя банкротом. Кроме того, инициация процесса может осуществляться по требованию кредиторов или органов, перед которыми должник не выполняет финансовые обязательства. Банкротство должника оформляется судом при соответствии случая некоторым условиям.

Условия, при которых возможна процедура банкротства

Срок невыполнения обязательств во всех случаях должен превышать 90 дней. По прошествии данного периода сам должник или же кредиторы и другие лица, перед которыми имеется задолженность, могут обращаться в судебную инстанцию с составленным по форме заявлением.

Порядок проведения банкротства

Процедура банкротства должника зависит от того, к какой категории лиц он относится. В случае с физическими лицами оценивается имущество заемщика, а затем продается на торгах в счет уплаты долга (кроме тех объектов и предметов, которые не могут быть изъяты согласно действующему законодательству). Признание несостоятельности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей осуществляется в четыре этапа:
[check_list]

• наблюдение;
• финансовое оздоровление;
• внешнее управление;
• конкурсное производство.

[/check_list]Этап финансового оздоровления не является обязательным и по решению кредиторов после стадии наблюдения процедура банкротства может сразу переходить на этап внешнего управления.

Продолжительность и стоимость процедуры

Банкротство должника не является приоритетным решением, как для самого заемщика, так и для его кредиторов, поскольку этот процесс может быть достаточно продолжительным и затратным для стороны, выступающей инициатором признания несостоятельности должника.

Законодательством определены максимальные сроки продолжительности каждой стадии банкротства. Этап наблюдения может проводиться до 8 месяцев, финансовое оздоровление – до 24 месяцев, внешнее управление – до 18 месяцев, а конкурсное производство должно быть завершено в течение 6 месяцев. Таким образом, общая продолжительность оформления банкротства должника может затянуться на 56 месяцев (более 4 лет). Подобное не выгодно ни одной из сторон.

При вынесении решения о начале процедуры банкротства в отношении должника, проверка его деятельности осуществляется арбитражным управляющим, услуги которого платные. Согласно законодательству фиксированная сумма вознаграждения составляет 10 тысяч рублей, к которой могут быть добавлены дополнительные проценты.

В любом случае оплата производится за счет средств должника. Однако, если заемщик подает заявление о прошении признать себя банкротом, то он сразу выплачивает вознаграждение арбитражного управляющего.

Если это делают кредиторы, то они делают все оплаты за свой счет, но потом получают компенсацию (если же изъятого имущества должника для погашения всех долгов будет недостаточно, то оставшийся долг списывается).

Возможные выгоды для должника и кредитора

Несмотря на указанные минусы процесса, преимущества подобного решения также определить можно, как для кредитора, так и для самого заемщика.

Заемщик посредством данной процедуры имеет возможность остановить начисление процентов, штрафов и пени, а также оспорить сумму долга. Конечно же, он рискует своим имуществом, которое в большинстве случаев продается на торгах по оценочной стоимости. Однако в любом случае долг отдавать придется, поэтому не стоит ждать подачи заявления со стороны кредитора – добровольное банкротство заключает в себе больше выгоды.

Для кредиторов, в свою очередь, обращение в судебную инстанцию с прошением признать должника банкротом нередко законный способ вернуть свои деньги, если заемщик не выходит на контакт, пытаясь скрыться от банковской или другой финансовой организации. Есть вероятность того, что имущества должника не хватит для полного погашения задолженности, но большая часть кредита будет покрыта – кредиторы смогут частично вернуть свои деньги.

Другие способы решения проблемы

Как заемщик, так и кредитор могут не инициировать банкротство должника, а постараться решить проблему другими способами, что выгодно для каждой стороны, поскольку сокращает процесс нахождения выхода и экономит деньги.

Кредиторы нередко обращаются к коллекторам, которые стремятся запугать заемщика. Они постоянно угрожают отобрать у него все имущество, ограничить передвижение, лишить некоторых прав и т.д. При этом представители такого агентства постоянно звонят домой, на работу, надоедают частыми визитами, что раздражает заемщиков и многие из них стараются всеми силами избавиться от назойливости коллекторов. Нередко решением становится продажа имущества или же взятие второго кредита. Важно знать, что превышение коллекторами своих полномочий можно остановить законодательными методами – например, подать жалобу в прокуратуру.

Оптимальным решением для каждой из сторон видится мировое соглашение, которое представляет собой компромисс между заемщиком и кредитором. Конечно же, решение должно быть одинаково выгодным для обеих сторон, а не отдельно для заемщика или кредитора. Если стороны пришли к консенсусу, необходимо документальное подтверждение, чтобы впоследствии не возникало взаимных обвинений.

Помощь специалиста

Независимо от того, активизирована процедура банкротства должника или нет, рекомендуется обращаться к квалифицированным специалистам в области юриспруденции, которые помогут в любых вопросах. Прежде всего, профессионал подобного рода изучит подробно дело и посоветует наиболее выгодное решение для конкретного случая. Также он может представлять ваши интересы в суде, если на посещение всех заседаний и сбор необходимой документации нет времени.

К услугам профессиональных юристовполезно обращаться как должникам, так и кредиторам. Независимый эксперт следит за изменениями законодательства, поэтому он в курсе всех нюансов. Иногда банкротство должника может оформляться с использованием различных «лазеек», которые заключают выгоду для одной или другой стороны.

Возможные хитрости при банкротстве

Перед подачей заявления о банкротстве в судебную инстанцию каждая из сторон может использовать некоторые хитрости, приносящие определенную выгоду.

Например, заемщик может:

1. продать или передать имущество, которое может быть изъято после признания его банкротом;
2. оформить фиктивный развод с разделом имущества (при разводе долг не делится, за исключением некоторых случаев).

Кредитор, в свою очередь, может подать прошение с требованием:

1. наложить арест на имущество должника;
2. ограничить его передвижение (запретить выезд заграницу).

Чтобы не было проблем с законодательством, каждое действие рекомендуется согласовывать с юристом, занимающимся вашим вопросом.

Взыскание долгов с юридического лица через банкротство, услуги | Банкротный юрист

В ходе осуществления коммерческой деятельности возникновение задолженности по обязательствам — вполне обычное явление. Разногласия по возникающим спорам между контрагентами решаются путем переговоров, а в случае, когда согласия достигнуть не удалось – через суд. Но как быть в случаях, когда компания готова к прекращению своей деятельности и не собирается платить по долгам даже на основании уже вынесенного и вступившего в силу судебного решения?

Банкротство является не только эффективной процедурой восстановления платежеспособности фирмы, но и весьма действенным способом взыскания задолженности с компании-должника даже в ситуации, когда взять с банкротящейся компании на первый взгляд практически нечего.

При введении процедуры банкротства, все ключевые полномочия по распоряжению имуществом компании переходят к назначенному судом арбитражному управляющему, предлагаемому лицом, обратившимся с заявлением о банкротстве. Именно поэтому по сложившейся практике в наибольшем плюсе остается тот, кто первый подаст в суд заявление о признании фирмы несостоятельной: сам должник или кто-либо из кредиторов, ведь предложенный им арбитражный управляющий не забудет особое внимание уделить именно интересам заявителя.

Если кредиторов несколько, то больше всего «козырей» получает первый обратившийся из них в суд, имея возможность рекомендовать к утверждению судом кандидатуру собственного управляющего.

В этом нет ничего криминального, поскольку даже «свой» кандидат будет, разумеется, действовать в строгом соответствии с законом, но и законных механизмов будет более чем достаточно для полноценной защиты интересов обратившегося в суд кредитора.

Проще говоря, арбитражный управляющий должника будет больше внимания уделять восстановлению платежеспособности фирмы, а управляющий от кредитора – удовлетворению требований «своего» кредитора. 

В рамках общего порядка признания должника несостоятельным, кредитор имеет полное право заявить о своих требованиях к должнику-банкроту, которые подлежат включению в реестр требований кредиторов. Но это не гарантирует фактического взыскания, ведь они подлежат удовлетворению согласно предусмотренной законом очереди. Арбитражный управляющий обладает широким кругом полномочий, позволяющим ему использовать дополнительные способы поиска имущества и активов должника, которые помогут покрыть долги фирмы в максимально полном объеме.

Обращение кредитора с требованием признать должника несостоятельным имеет две ключевых цели:

• Как бы это не звучало банально, но подача заявления о признании банкротом – это действенный способ «напугать» должника. Введение процедуры банкротства влечет раскрытие всей коммерческой информации должника перед арбитражным управляющим, получение полного доступа к документации и бухгалтерии и, фактически, передача управления фирмой в руки управляющего, кандидатура которого чаще всего предлагается самим кредитором. Должник, осознав столь неприятную для него перспективу, нередко добровольно осуществляет погашение долга, изыскав средства из резервов.
• Фактическое взыскание задолженности в рамках конкурсного производства, когда фирма не имеет достаточных средств и активов для гашения долга. Требования кредитора включаются в реестр и удовлетворяются согласно очередности.

Возврат имущества, неправомерно выведенного из владения должника

Арбитражный управляющий может обратиться в суд с требованием о признании недействительными сделок, совершенных с целью скрыть имущество компании-банкрота. Могут быть оспорены как действия, совершенные во время процедуры, так и не более чем за три года, предшествовавших дню открытия производства о банкротстве.

Основания для оспаривания сделок прописаны в ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и Гражданском кодексе, в их числе:

• Подозрительные сделки о выводе (передаче) имущества компании-банкрота стоимостью свыше 20% от всей суммы активов, совершенные с подконтрольными ему юридическими лицами или же с компаниями, имеющими общих владельцев (руководителей);
• Сделки по покупке долей в уставном капитале других фирм, размещении ценных бумаг, акций и т.д.
• Совершенные в период банкротства действия по отчуждению имущества, не согласованные с арбитражным управляющим;
• Передача залогового имущества во время процедуры банкротства, в том числе и юридическое оформление его в залог незадолго до объявления компании банкротом;
• Сделки, ничтожные по основаниям, указанным в ГК РФ.

Этот перечень не исчерпывающий, т.к. у арбитражного управляющего имеется масса оснований требовать отмены совершенной сделки в зависимости от ситуации. При положительном результате и удовлетворения судом иска управляющего, имущество, переданное по оспоренной сделке, возвращается владельцу и арбитражный управляющий направляет его на погашение долга фирмы-банкрота.

Выкуп имущества или части предприятия должника

В связи с тем, что при открытии конкурсного производства имущество и активы должника реализуются по явно заниженной (ликвидационной) стоимости, кредитор или аффилированные с ним лица могут приобрести распродаваемое имущество по выгодной цене, тем самым компенсировав солидную часть причиненных должником убытков.

Требование в рамках субсидиарной ответственности о выплате долгов фирмы с руководителей должника

Возможно в том случае, если их действия в течение двух лет до момента открытия производства по банкротству, причинили компании-должнику ущерб или же были прямо направлены на причинение убытков кредитору. Субсидиарная ответственность означает, что руководство фирмы будет отвечать по обязательствам компании не только ее средствами, но и своими собственными.

Примечание: Руководство фирмы также может быть привлечено к административной или уголовной ответственности за неправомерные деяния при процедуре банкротства, за фиктивное банкротство или же умышленное доведение компании до состояния банкротства. Привлечение к ответственности за данные действия является практически безусловным основанием для взыскания долга в пользу кредитора с директора – физического лица в рамках субсидиарной ответственности.

Оперативность – залог успеха

Чем скорее вы обратитесь за юридической помощью в специалистам – тем быстрее нашими специалистами будет инициирована процедура банкротства. Компания «Банкротный юрист» предлагает комплексную правовую защиту интересов кредиторов при банкротстве компаний, в том числе и помощь 7 аттестованных арбитражных управляющих, готовых к решению проблем любой сложности!

Чем раньше будут начаты работы по взысканию – тем скорее компания-должник может заплатить вам по счетам!

При своевременном обращении к профессионалам в области банкротства компании «Банкротный юрист», наши специалисты примут все возможные меры к взысканию вашего долга в следующем порядке:

• Предварительная оценка компании-должника и прогноз эффективности мероприятий по взысканию долга.
• Проведение переговоров с должником, акцентирование его внимания на возможных последствиях для его компании и руководителей в случае возбуждения процедуры банкротства.
• Обращение в суд с требованием о взыскании долга, содействие в исполнении вступившего в законную силу решения.
• Обращение в суд с требованием о признании должника банкротом, рекомендация собственной кандидатуры арбитражного управляющего.
• Внесение требований в реестр кредиторов банкротящейся организации.
• Удовлетворение требований в пределах имущества из конкурсной массы, сформированной из активов предприятия.

Комплекс мероприятий в рамках процедуры банкротства, направленных на взыскание долга: 1. Оспаривание подозрительных сделок; 2. Выявление сокрытого имущества, дебиторской задолженности; 3. Привлечение к ответственности руководителей предприятия за неправомерные действия при банкротстве;

4. Обращение в суд с требованием о взыскании долга в субсидиарном порядке с руководителей фирмы, признанных виновными в неправомерных действиях.

Благодаря эффективной работе специалистов по банкротству компании «Банкротный юрист», вы, как кредитор, получаете реальный шанс добиться взыскания имеющейся задолженности даже с предприятия, которое на первый взгляд обречено на прекращение деятельности из-за долгов.

10493

2.5/5 звезд (320 )

Банкротство предприятия кредитором

В российской правовой системе уделено достаточно много внимания вопросу правоприменения процедур банкротства юридических лиц — предприятий, организаций и учреждений всех форм собственности.

В  существующем на сегодняшний день  правовом поле, связанном с процессом банкротства, используются нормы, содержащиеся в таких основополагающих законах, как ФЗ № 127 «О несостоятельности (банкротстве)» от 2002 года. Также имеются значимые нормы в некоторых частях Арбитражного процессуального  Кодекса (АПК РФ), в определениях и решениях Верховного Арбитражного суда РФ (ВАС РФ).

В этих нормативных документах содержится важное определение того, кто может стать инициатором процесса банкротства, при каких условиях, какая существует, связанная с этим, норма ответственности каждого из участников.

В общем определении предъявить какие — либо финансовые претензии к должнику — потенциальному банкроту, могут такие субъекты гражданского права, как:

• непосредственные кредиторы компании в лице ее контрагентов, партнеров, клиентов или потребителей.
• государственные органы в лице налоговых и прочих фискальных органов государственной власти, которые могут предъявить требования в виде налогов, штрафов, пеней или обязательных взносов (например, обязательные взносы в Пенсионный Фонд и другие внебюджетные фонды и организации).
• государственные органы исполнительной власти такие, например, как органы прокуратуры, которые могут потребовать ликвидации компании в случае нарушения ею норм гражданского и уголовного права — например, незаконное занятие предпринимательской деятельностью.

У каждой из этих групп кредиторов есть свои интересы и права истребования долгов с компании банкрота. Однако существует общий порядок банкротства компаний юридических лиц  по инициативе кредиторов в независимости от их формального правового статуса.

В этой статье будет рассказано об основных моментах, связанных с процессом банкротства компаний со стороны кредиторов, о том какие существуют правовые основы для предъявления таких претензий и как арбитражные суды рассматривают банкротство кредитором должника в общей российской юридической практике.

Банкротство юридического лица по инициативе кредитора — общий подход в определении прав кредитора

Важным моментом в обеспечении прав кредиторов в деле о банкротстве промышленных предприятий,  коммерческих компаний и  организаций, является правильность определения даты возникновения денежных обязательств банкрота — должника.

Именно дата возникновения денежных обязательств должника определяет статус кредитора в процедуре банкротства (конкурсный кредитор или нет), размер требований кредитора к должнику, и, как следствие, возможность кредитора влиять на процедуры, применяемые в деле о банкротстве промышленных предприятий, в целях удовлетворения своих требований к должнику.

В настоящее время существуют две основные категории кредиторов в деле о банкротстве промышленных предприятий и коммерческих компаний:

Банкротство компании по заявлению кредитора – общая схема

• текущие кредиторы – кредиторы по денежным обязательствам и обязательным платежам, возникшим после даты принятия заявления о признании должника банкротом.

  Требования указанной категории кредиторов не подлежат включению в реестр требований кредиторов, они удовлетворяются преимущественно по отношению к требованиям конкурсных кредиторов;

• конкурсные кредиторы – кредиторы по денежным обязательствам и обязательным платежам, возникшим до даты принятия заявления о признании должника банкротом включительно.

  Требования указанной категории кредиторов подлежат включению в реестр требований кредиторов, они удовлетворяются только после погашения требований текущих кредиторов.

В целях защиты прав и законных интересов кредиторы могут обращаться в суд с заявлением о признании задолжавшего им должника банкротом.

Размер денежных обязательств должника перед кредитором, обратившимся в суд с указанным заявлением, определяется на дату подачи в суд такого заявления. Состав и размер требований кредиторов, указанных в таких заявлениях, поступивших в суд после назначения заседания по рассмотрению обоснованности требований первого заявителя, определяются на дату подачи в суд таких заявлений.

Классификация требований кредиторов

Успех судебного процесса при банкротстве компании – юридического лица,  позволяющий полностью или частично удовлетворить материальные претензии кредиторов, во многом зависит от того, насколько правильно квалифицированы такие обязательства.

В настоящей правоприменительной практике при арбитражных процессах по банкротству принято использовать следующий базовый формат классификации требований кредиторов:

Кредиторы разорившегося банка

1. По очередности требований. Статьей 134 Федерального закона о банкротстве установлено три очереди кредиторов. С учетом положений ст. 137 и 142 указанного закона при банкротстве, очередность удовлетворения требований кредиторов классифицируют в следующем порядке:

• К текущим обязательствам должника, удовлетворяемым вне очереди, относятся расходы, связанные с проведением конкурсного производства, обязанность по оплате которых возникла после признания организации банкротом.

  Они включают, в частности, вознаграждение арбитражного управляющего, судебные расходы, текущие коммунальные и эксплуатационные платежи должника и т. д. Особое внимание следует уделить текущим налогам, поскольку законом о банкротстве введены специальные правила их уплаты. Вне очереди производятся только платежи по единому социальному налогу, что особо оговорено п. 5 ст. 134 закона о банкротстве;

• Требования кредиторов второй очереди включают задолженность по оплате труда и выплате выходных пособий, начисленную на дату банкротства в соответствии с трудовыми договорами.

• В третью очередь объединены требования прочих кредиторов, к которым относятся кредиторы по денежным обязательствам и обязательным платежам. Требования в части основного долга составляют подгруппы 3.1 и 3.2, финансовые санкции – 3.3 и 3.4.

1. По типу подаваемых заявлений. Классификация требований по признаку заявления связана с нормой закона о банкротстве об установлении срока предъявления претензий.

   В течение 10 дней с момента своего назначения конкурсный управляющий размещает объявление о несостоятельности (банкротстве) должника в «Российской газете» и устанавливает срок для приема претензий кредиторов, который не может быть менее 2- х месяцев со дня опубликования объявления.

   В зависимости от момента заявления можно выделить следующий порядок удовлетворения требований кредиторов при банкротстве:

• К требованиям кредиторов, заявленным в срок, относится задолженность, по которой имеется претензия кредитора, направленная в адрес арбитражного управляющего, арбитражного суда и должника, в течение установленного срока предъявления требований.

• К требованиям кредиторов, заявленным по истечении установленного срока, относится задолженность, по которой имеется претензия кредитора, направленная в адрес арбитражного управляющего, арбитражного суда и должника, по истечении срока, установленного для заявления требований. Такие претензии удовлетворяются за счет имущества должника, оставшегося после расчетов с кредиторами, включенными в реестр. Из практики следует необходимость объединить эти долги в отдельную четвертую очередь погашения.

  Требования, права кредиторов в деле о банкротстве первой и второй очереди, заявленные до окончания расчетов со всеми кредиторами, в том числе после закрытия реестра, подлежат удовлетворению путем приостановления выплат кредиторам последующих очередей. Таким образом, обеспечена защита прав кредиторов первой и второй очередей, которыми в основном являются физические лица — работники, хотя они не могут участвовать и ать на собраниях кредиторов.

• К незаявленным требованиям относится задолженность, выявленная по данным бухгалтерского учета, претензии кредиторов в отношении которой не поступили. Выделение этой группы необходимо, для того чтобы оценить реальную сумму долгов, накопленную банкротом.

Кроме этой основной классификации также существует ранжирование требований кредиторов по таким основаниям как, например — по защищенности интересов кредитора, по правовой природе возникновения задолженности, по  возможности участия в принятии решений собраниями кредиторов и т. д.

Общая характеристика процесса банкротства компаний и требования кредиторов при банкротстве

Процедура банкротства компании кредитором (кредиторами) начинается с момента, когда будет подано заявление кредитора в арбитражный суд о банкротстве должника. Осуществить процедуру может, как налоговый орган или кредитор, так и собрание кредиторов при банкротстве юридического лица.

Подать заявление нужно таким образом, чтобы оно было принято к рассмотрению и признано судом обоснованным. С этой целью весь пакет документов должен быть полным, задолженность не ниже установленной, а имущество достаточным для проведения процедуры.

Через 1 месяц состоится первое судебное заседание, по результатам которого в отношении должника будут введены следующие процедуры:

1. Процедура наблюдения. Наблюдение вводится по результатам рассмотрения арбитражным судом заявления о признании должника несостоятельным (банкротом). Оно включает в себя несколько важных моментов таких как,

• назначается временный арбитражный управляющий;
• процедура длится по времени не более 7 месяцев.

Задачами процедуры наблюдения являются анализ активов предприятия и обеспечения их сохранности, составление списка всех кредиторов; подсчет предварительных размеров задолженности; и выяснение возможности восстановления платежеспособности юридического лица.

1. Финансовое оздоровление. В процедуре финансового оздоровления составляется и утверждается план восстановления платежеспособности должника. Цель этого плана – в течение ограниченного периода времени погасить задолженность по кредитам и зарплате. Оздоровление может сопровождаться: временной отменой штрафных санкций за неуплату по долгам; приостановлением выплат дивидендов по акциям инвесторов; снятием ареста с имущества; и приостановлением действия исполнительных документов по взысканиям. Длительность оздоровления – до 2 — х лет.
2. Внешнее управление. Эта модель банкротства может применяться, как альтернатива финансовому оздоровлению. Полномочия по управлению переходят к внешнему управляющему, назначенным арбитражным судом. Если арбитражный суд решит, что никакое управление не способно восстановить платежеспособность, то следующим этапом после оздоровления становится конкурсное производство

Полный процесс банкротства компании

1. Конкурсное производство. В течение этой процедуры, которая не может длиться более, чем 12 месяцев, конкурсный управляющий завершает фактически банкротство компании и осуществляет ее полную ликвидацию. Для этого под его руководством осуществляется распродажа имущества банкрота и удовлетворение всех требований кредиторов.

Подводя итог сказанному, можно сделать вывод, что банкротство юридического лица кредитором мало влияет на общий ход всего процесса признания должника  несостоятельным, банкротом. Во многом влияние кредиторов сосредоточено на том — насколько правильно квалифицированы их требования и вовремя заявлено о своих требованиях через соответствующие судебные процедуры подачи заявлений.