Как узнать есть ли лицензия у организации?

Как через официальный сайт ЦБ РФ проверить – легально ли работает банк и есть ли у него лицензия, или это мошенники

Интернет позволяет не только более комфортно пользоваться услугами банка, но и предоставляет возможность мошенникам, позиционируя себя в качестве кредитной организации, выманивать деньги граждан. Причем такой вариант на сегодня очень популярен. Например, только наш портал за минувшие 9 месяцев направил регулятору информацию о тридцати подобных сайтах. То есть в среднем выявлялось по 3 ресурса аферистов в месяц. Причем без целенаправленных для этого действий.

Соответственно, можно только представить, какое реальное их количество создается. Естественно, ни сами участники финансового рынка, ни их регулятор, ни профильные порталы, такие как мы, оперативно выявить все до единого подобные факты не могут. Поэтому безопасность любого человека в его собственных руках.

Чтобы не попасться на уловки подобных мошенников, мы детально рассмотрели то, как проверить лицензию банка на официальном сайте ЦБ РФ, а также какие дополнительные нюансы стоит учитывать при выявлении аферистов.

Если после применения представленных инструкций остаются сомнения о легальности банка, советуем направить бесплатный персональный запрос на проверку кредитной организации через наш профильный раздел «Вопрос — ответ». Он доступен по этой ссылке. При формировании запроса обязательно указывать наименование интересующего банка и ссылку на его официальный сайт.

Информация, которая необходима для проверки

В основном хватает адреса сайта. Важно выделить, что официальный интернет-ресурс должен быть у любого российского банка, располагающего профильной лицензией ЦБ РФ. Без него деятельность невозможна. Учитывая популярную практику мошенников осуществлять простые звонки будущим жертвам, важно не только утонить название коммерческой структуры, которую представляет обратившийся сотрудник, но и URL. Учитывая эту тонкость, удастся выявить следующие необходимые данные:

1. Юридическое наименование кредитной организации. Оно может отличаться от брендового. Например, Газпромбанк – одна из крупнейших профильных коммерческих структур страны. Встречается не только в данном варианте, но и сокращенном – ГПБ.
2. Номер лицензии ЦБ РФ. Важен именно номер. Дата выдачи, которая часто указывается на сайтах мошенников, фактически не нужна.
3. ИНН или ОГРН. Это два идентификатора юридического лица. Они обязательны к разглашению на сайте. Могут указываться не только на главной странице, но и в других разделах. Например, в реквизитах.

Располагая этими данными, которые всегда указываются на сайтах банков, удастся выполнить детальную проверку на официальных ресурсах контролирующих органов – Центрального банка Российской Федерации (ЦБ РФ) и Федеральной налоговой службы (ФНС).

Проверить лицензию банка на официальном сайте ЦБ РФ – инструкция

Для выполнения процедуры, естественно, необходимо перейти на официальный сайт регулятора. Он откроется в новом окне при нажатии на эту ссылку. Далее требуется выполнить всего пять простых шагов:

1. В главном меню выберите раздел «Информация по кредитным организациям».

2. Выберите блок «Справочник по кредитным организациям».

3. В меню быстрого поиска определите данные, по которым необходимо найти банк. Ими могут быть – наименование кредитной организации или номер лицензии. Делать выбор обязательно, так как ресурс производит оценку исключительно указанных данных. Например, если указать номер лицензии «1» и оставить вариант поиска по названию, то функция выдаст достаточно большой перечень кредитных организаций. В то же время ЮниКредит Банка, которому принадлежит этот регистрационный номер, в нем не будет.

4. Укажите данные, по которым производите поиск. Нажмите левой кнопкой мыши на «Найти» или Enter.

5. В перечне будут представлены все кредитные организации, которые работают сейчас или когда-либо действовали на территории Российской Федерации. С дополнительными данными.

Если рассматривать непосредственно этот пример, то выдача содержит 4 коммерческие структуры. Связано это с содержанием в наименовании последовательно указанных в поисковой строке букв названия. Расшифровка примечаний приведена на самом сайте ЦБ РФ. То есть из информации видно, что действующим является только один банк. У одного отозвана лицензия, а два – ликвидированы. Это важно учитывать, так как мошенники могут применять наименования и номера лицензий банков, которые выведены с российского рынка.

Дополнительная проверка лицензии на сайте ЦБ РФ

Помимо основной функции справочника, он содержит два реестра. Первый – полный перечень кредитных организаций. Он фактически не представляет уже ценности, так как мониторинг его информации производится через вышеописанную функцию поиска. Второй – зарегистрированные регулятором адреса сайтов банков. Именно он и потребуется.

Независимо от используемого браузера на компьютере, необходимо нажать сочетание двух клавиш: «Ctrl»+«F». Появится строка поиска.

В ней поочередно стоит указать:

• Адрес сайта, якобы, банка. Желательно оставлять только основную часть URL. Например, применять не «http:energobank.ru», а «energobank».

• Наименование (юридическое, брендовое, сокращенное – применяйте все варианты).

Это позволит произвести поиск именно сайта кредитной организации, который является официальным. В любом случае, хоть открывается схожий ресурс, хоть другой, стоит обратиться для консультации по контактам, указанным именно на том, который загружен после перехода с сайта ЦБ РФ.

Проверить легальность банка через поисковую систему Яндекс

С 2018 года ЦБ РФ и поисковая система Яндекс начали сотрудничать по направлению предоставления информации о легальности ведения бизнеса на финансовом рынке. Не исключение и банковский сектор. Работа выполнена в следующем формате. При введении запроса по определенной коммерческой структуры происходит выдача перечня сайтов. Если ресурс принадлежит легальной кредитной организации, то возле него устанавливается соответствующая отметка. Для наглядности стоит привести два противоположных примера.

1. В поисковую строку введено наименование одного из самых мелких банков в России – Северстройбанк. В перечне найденных сайтов самым первым стоит официальный ресурс этой кредитной организации, и возле его адреса присутствует соответствующая отметка – «Реестр ЦБ РФ».

2. Использован запрос: «московский потребительский банк». Первым же сайтом в выдаче стоит коммерческая структура, позиционирующая себя кредитором с соответствующим наименованием. Она не имеет лицензии ЦБ РФ, о чем и свидетельствует отсутствие отметки, которая была в первом примере, возле адреса ресурса.

Проверка дополнительных юридических данных

Параллельно стоит сверить идентификационные данные коммерческой структуры. В частности, ИНН (идентификационный номер налогоплательщика) и ОГРН (основной государственный регистрационный номер). Выполняется это через сайт ФНС. Точнее – Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ). Естественно, наименование коммерческой структуры на сайте должно соответствовать указанному в ЕГРЮЛ. Выполняется все в четыре простых действия.

1. Перейдите по этой ссылке.

2. Оставьте неизменными параметры запроса. То есть поиск производится по юридическим лицам (банк может быть исключительно юрлицом) с помощью ОГРН/ИНН коммерческой структуры.

3. Укажите ИНН или ОГРН, а также капчу (цифры с картинки) в соответствующих полях. Нажмите кнопку «Найти».

4. Сайт предоставит данные о юридическом лице, которому принадлежит данный ИНН/ОГРН. Естественно полученное наименование должно соответствовать заявленному на сайте банка.

Факты, носящие признаки мошенничества

В первую очередь стоит повториться – ни один банк в России не может работать без собственного сайта. Если обратившиеся утверждают, что у них отсутствует интернет-ресурс, то сразу стоит прекратить общение с ними. Это мошенники. Помимо этого, стоит учитывать следующие нюансы:

1. На сайте банка всегда указывается номер лицензии. Часто аферисты просто прописывают дату выдачи. Она не играет роли. Важен именно сам номер. Причем важно учитывать три правила, которые позволяют без дополнительной проверки выявить мошенников. Во-первых, номер лицензии именно банка, а не НКО (небанковской кредитной организации), может состоять только из цифр. Например, применение варианта «3205-КО» — мошенники. Во-вторых, всего их может быть не более четырех. Например, указание «13468» — мошенники. В-третьих, если применяется четыре цифры, то первая, на текущий момент, не может быть больше «3». Например, номер «8542» — мошенники.
2. Ни один банк, использующий удаленное обслуживание, не требует предоплаты. Ни за какие услуги. Например, ни за перевод денег, ни за изготовление карты, ни за рассмотрение заявки, ни за подтверждение платежеспособности, ни за страховку, ни за курьерскую доставку, ни за проверку кредитной истории и т.д. Все расчеты выполняются только после получения продукта клиентом. В частности, при удаленной бизнес-модели человеку бесплатно доставляется карта. Либо кредитная, либо дебетовая для дальнейшего перечисления на нее заемных средств. Через этот пластик производится дальнейший расчет. В случае перевода кредита на счет в другой коммерческой структуре – все комиссии удерживаются из суммы займа. То есть опять же клиент не производит предоплаты.

Как точно избежать мошенничества

Проверить лицензию банка можно разными способами. Начиная от официального сайта ЦБ РФ, заканчивая простыми наблюдениями на ресурсе предлагающем оформить заем. В то же время на данный момент существует достаточно большое количество агрегаторов кредитных продуктов. Например, таких же, как и наш информационный ресурс БанкРФ.ру.

Перед добавлением предложений той или иной кредитной организации на свой сайт сотрудниками проводится тщательная проверка легальности ведения бизнеса банком. Поэтому все необходимые действия выполняются вместо потребителя, которому необходим заем. Соответственно, человеку остается только выбрать кредит наличными или другой продукт. Подать заявку, например, онлайн. Дождаться решения.

При положительном ответе банка, получить деньги в долг. Без риска наткнуться на мошенников.

Источник: https://bancrf.ru/analitika/proverit-litsenziyu-banka-na-sayte-tsb-rf.php

Проверка лицензии на торговлю алкоголя по ИНН

Прежде чем понять, стоит ли сотрудничать с той или иной фирмой, которая продает алкоголь, хочется убедиться в правомерности ее работы. Для этого можно узнать сведения у контрагентов компании, но начать лучше, просто проверив лицензию на алкоголь по ИНН.

Контроль над производителями алкогольной продукции установлен по нескольким причинам. Во-первых, из-за фактов отравлений некачественным спиртом с летальным исходом. Во-вторых, чтобы контролировать сбор акцизов, и государство стабильно получало свой доход от продажи алкогольной продукции.

Функция контроля возложена на специальный орган власти — Росалкогольрегулирование. Работа этой службы регламентируется правительственным Постановлением от 17 июля 2012 года №723. Оно заставляет региональные власти предоставлять данные о разрешениях на реализацию и производство алкогольной продукции в общий Реестр лицензий. В нем любой пользователь интернета может проверить лицензию на алкоголь по ИНН.

Реестр лицензий обновляется раз в день. Поэтому данные в нем будут по состоянию на 0 часов 00 минут текущей даты.

Реестр Росалкогольрегулирования позволяет по ИНН узнать:

• номер лицензии легальность деятельности компании;
• адрес компании;
• email фирмы;
• номер ранее выданного разрешения и срок его окончания.

Чтобы проверить наличие лицензии на алкоголь по ИНН, надо:

1. Зайти на сайт Росалкоголя  — http://fsrar.ru.

2. Выбрать справа вкладку «Реестр» и в перечне реестров «Государственный реестр лицензий».

3. Ввести в графе ИНН фирмы (также можно определить лицензию по КПП), набрать капчу и нажать кнопку «Отправить».

Окно перезагрузится: появится таблица с данными о компании. Пример таблицы с данными выглядит так:

Это не единственный реестр, который есть на интернет-ресурсе Росалкогольрегулирования. Также можно проверить на отдельных страницах:
1. Лицензии на производство спиртосодержащей продукции.

2. Лицензии на оборот алкоголя.

3. Список тех фирм, лицензия для которых приостановлена.

Однако для получения данных из этих реестров придется скачивать отдельные файлы с полным перечнем компаний и искать нужный ИНН уже в них (актуальность таблиц — 1-7 дней). Поэтому рекомендуем пользоваться онлайн-проверкой, о которой написано выше.

На сайте Росалкоголя проверить лицензию на алкоголь по ИНН организации может любой человек. Однако задача по проверке возложена на Росалкогольрегулирование.

Проверки грозят любой компании с начала процесса лицензирования: с момента подачи заявления. Также у контролирующих органов может быть план по посещению торговой точки. Еще один важный повод проверки: жалоба потребителей на, возможно, некачественный алкоголь.

Перед выдачей лицензии сотрудники Росалкогольрегулирования удостоверяют, соответствует ли компания формальным признакам для производства или продажи алкоголя. При выездной проверке контролируются:

• сертификаты качества спиртных напитков;
• акцизные марки;
• работоспособность ЕГАИС;
• медкнижки у работников и т. д.

Также надзорные органы во время проверки могут захотеть удостовериться, действительно ли указанное в документе расстояние до объектов сфер образования и здравоохранения. Обычно это происходит, если есть жалоба со стороны потребителей.

Магазин с алкоголем можно открывать, если расстояние до школ и больниц — не меньше 100 метров. Сейчас российские власти собираются смягчить это требование. При этом местные власти могут устанавливать собственные правила: как по расстоянию, так и по расположению. Например, в Краснодарском крае запрещено продавать алкоголь в торговых точках на первых этажах жилых домов.

Каждый покупатель, если он сомневается в праве магазина продавать спиртосодержащую продукцию, может потребовать у торговой точки показать лицензию. Закон о защите прав потребителя прописывает право покупателя проверить наличие лицензии на алкоголь (не только по ИНН, но и лично перед покупкой), а также дату, когда она заканчивается.

Верные сведения о лицензии производителя в реестре важны при учете алкогольной продукции по ЕГАИС. Начиная с версии УТМ 2.0.4 существует автоконтроль лицензирования компаний, занимающихся выпуском спиртных напитков.

Данные в ЕГАИС загружаются, исходя из сведений сводного реестра о приостановленных и аннулированных лицензий. Если в реестре содержатся некорректные данные, то будет заблокирована возможность подписания чеков и фиксирования данных о продаже алкогольной продукции.

Согласно отзывам компаний, в реестре могут быть неправильные данные компании:

• об индивидуальном налоговом номере организации (фермера);
• о коде причины поставки обособленного подразделения, которое осуществляет лицензируемый вид деятельности;
• о времени действия лицензии;
• о дате окончания лицензии.

Если ошибка была обнаружена, то писать заявление в Росалкогольрегулирование бесполезно: необходимо обратиться в региональный лицензирующий орган.

Обычно ошибки происходят из-за человеческого фактора — неправильном занесении данных по компании в таблицу и систему, которая эти таблицы обрабатывает.

На какую алкогольную продукцию нужна лицензия

Перечень спиртосолдержащих товаров, для которого нужна лицензия, прописан в 171-ФЗ «О государственном регулировании производства и оборота этилового спирта…». В законе написано, что есть исключения для алкоголя с небольшим содержанием спирта — чтобы торговать слабоалкогольными напитками, специального разрешения не требуется.

Речь идет о пиве и пивных напитках, медовухе, сидре (яблочном и пуаре). Этими товарами могут торговать в том числе магазины, которыми владеют ИП.

Остальные алкогольные напитки (не только водка, ром, коньяк, но и вино и шампанское) разрешены к реализации только, если есть лицензия. Документ нужен не только розничным торговым точкам, но и учреждениям общепита.

Условия получения лицензии

Перед выдачей лицензии Росалкоголь анализирует комплект поданных документов.

1. Форма организации должна быть не ИП (исключение — для фермеров).
2. Нужен документ об уставном капитале организации (в ряде случаях для производителя он может быть до 1 млн рублей).
3. Разрешение пожарной службы (в том числе договор с организацией на монтаж противопожарной сигнализации) и Роспотребнадзора.

Особое внимание уделяется месту расположения компании. Важно, чтобы соблюдалось требуемое расстояние до спортивных объектов, школ, больниц и т. д. По закону площадь торговой точки должна быть не меньше 50 квадратных метров (производителю необходима большая площадь).

Также перед подачей заявления на выдачу лицензии требуется оплатить госпошлину в 65 тысяч рублей.

В середине 2018 года начались обсуждения нового законопроекта, который позволит смягчить условия выдачи лицензий, в том числе для малого бизнеса. В частности, уменьшены требования к торговой площади, а также разрешено магазину для получения разрешения не иметь складских помещений.

Как еще проверить наличие лицензии на алкоголь онлайн

Проверить номер лицензии на алкоголь по идентификационному налоговому номеру организации можно также на других сайтах, однако чаще — на коммерческой основе.

Юридические фирмы предлагают более удобный поиск организаций, у которых есть лицензия на алкоголь. Например, предлагают карту с такими компаниями.

Однако они, как и бесплатный реестр Росалкоголя, предлагают узнать по ИНН организации:

• полное название компании,
• адрес,
• КПП и прочие коды;
• номер лицензии и время ее действия;
• историю изменения лицензирования.

Штрафы и ответственность

Производство, оптовая и розничная реализация крепких спиртосодержащих напитков, вина и шампанского без лицензии, а также работа с алкоголем с нарушениями условий, которые требуются для лицензирования, караются штрафами.

Предполагается административная и в ряде случаев уголовная ответственность за работу без документов.

Размер штрафов за нарушения в сфере продаж алкогольной продукцией не менялся с 2014 года. Однако они значительно выросли. Если еще пять лет назад предприниматель, который выставлял в магазине на продажу алкогольные напитки (естественно, без лицензии — разрешение может получить только компания), ограничивался наказанием в 5000 рублей. То сейчас штраф может составить и 15 тысяч.

https://www.youtube.com/watch?v=nlJWZpFfIWg

Юридическим лицам ранее выписывался штраф до 50000 рублей за реализацию алкоголя без лицензии. Однако с 2014 года компанию, которая была поймана на этом деле, заставят заплатить до 200000 рублей в пользу государства. Причем вся спиртосодержащая продукция, требуемая лицензирования, будет конфискована.

По закону 171-ФЗ, реализация алкоголя возможна, если у торговца есть полный комплект документов:

• товарно-транспортная накладная и справка к ней,
• лицензия на продажу алкогольной продукции,
• копия извещения о том, что акциз был заплачен.

Если одного документа из перечня не будет, проверяющие органы посчитают это административным правонарушением.

Источник: https://www.business.ru/article/1254-kak-proverit-litsenziyu-na-alkogol-po-inn-kkk

Как проверить регистрацию и лицензии компании

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Сегодняшняя заметка будет о том, как проверить регистрацию и лицензии компании. Думаю, что вопрос заслуживает внимания. И, особенно актуальна эта тема будет для инвесторов и интернет-предпринимателей.

Прежде чем принять решение о сотрудничестве с той или иной компанией, всегда хочется быть уверенным в ней. Для этого, можно посмотреть отзывы, узнать мнение крупнейших контрагентов компании, оценить результаты и достижения компании.

Кроме того, можно посмотреть последние аудиторские отчёты. Правда, аудиторские проверки не для всех компаний обязательны. И, далеко не всегда результаты проверок публикуются для массовой аудитории.

Однако, перед всеми этими проверками и расследованиями, стоит начать с основ. Просто проверить регистрацию и лицензию компании.

Как проверить регистрацию

Скажу сразу, что наличие лицензии в некоторых государствах не является обязательным даже для финансовых компаний. В частности, в популярном офшорном государстве Сент-Винсент и Гренадины любым компаниям достаточно просто регистрации. А там зарегистрирована операционная «дочка» крупнейшего в рунете брокера, и многих других известных компаний.

Тем не менее, как минимум регистрация должна быть у всех. Если её нет — то лучше сразу закрывать сайт такой конторы и не иметь с ним дел. Ведь, получается, администрация конторы не удосужилась даже формальности соблюсти и ни кто ни за что не отвечает.

Итак. Как же проверить регистрацию у компании?

Прежде всего, нужно попытаться найти раздел юридической информации на сайте организации. Обычно, такая информация содержится либо в разделе «О компании» (может также называться «О нас» или похожим образом), либо в самом низу на каждой странице сайта.

Как правило, там указывается точное наименование компании, её адрес, номер регистрации и лицензии. Из адреса мы можем понять в какой стране зарегистрирована компания.

Также, обратите внимание, что если финансовая лицензия есть — то она всегда выдаётся надзорным органом той страны, где компания зарегистрирована. У компании из того же Сент-Винсента и Гренадин не может быть британской лицензии FCA.

Хорошо. Нашли информацию, что дальше?

Дальше, нужно её подтвердить. Мало ли что и где написано. На заборе тоже написано.

Источник: https://kinvestor.ru/proverit-registarziju-licenzii/

Как узнать есть ли лицензия у организации

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Сегодняшняя заметка будет о том, как проверить регистрацию и лицензии компании. Думаю, что вопрос заслуживает внимания. И, особенно актуальна эта тема будет для инвесторов и интернет-предпринимателей.

Прежде чем принять решение о сотрудничестве с той или иной компанией, всегда хочется быть уверенным в ней. Для этого, можно посмотреть отзывы, узнать мнение крупнейших контрагентов компании, оценить результаты и достижения компании.

Кроме того, можно посмотреть последние аудиторские отчёты. Правда, аудиторские проверки не для всех обязательны. И, далеко не всегда результаты проверок публикуются для массовой аудитории.

Однако, перед всеми этими проверками и расследованиями, стоит начать с основ. Просто проверить регистрацию и лицензию компании.

Реестр лицензий ФСБ

Функция отдела лицензирования Федеральной службы безопасности, среди прочих полномочий — сведение реестра, фиксирующего выдаваемые структурой разрешения, принятие документации лицензиата, контроль соблюдения требований к ней. Законодательством оговорено —  получая государственные допуски, претендент предъявляет пакет данных. Нужно приложить:

• свидетельства прав на помещения и договоров аренды;
• уставы, выписку из ЕГРЮЛ, свидетельства ОГРН/ИНН — нотариальные копии;
• копию учредительного договора/решения о создании организации с печатью;
• приказ о назначении руководства;
• оригинал подтверждения оплаты лицензионного сбора;
• копии договора на выполнение «закрытых» операций.

Собирать вышеназванный пакет бумаг, предоставлять его в Отдел, осуществляющий контроль за соблюдением лицензионных требований лицензиатам а также ведущий реестр лицензий ФСБ, нужно, чтобы легально проводить процедуры, затрагивающие «стратегически важные» объекты — связанные с:

• шифровальным криптографическим оборудованием;
• строительством объектов, оказанием прочих услуг, связанных с допуском к государственной тайне. 

Свободный доступ к реестру не предоставляется — проверка лицензии ФСБ осуществляется по специальному запросу. Удостовериться в наличии разрешений нужно, чтобы выяснить, насколько легальна деятельность исполнителя, с которым планируется сотрудничество. Проверять лицензии ФСБ — по номеру, который присваивает структура — требуется заказчикам, чтобы убедиться в актуальности бланка.

Реестр лицензий ФСБ на гостайну

Перед тем, как проверять лицензию ФСБ на гостайну, выясните, обязательно ли ее наличие у исполнителей. Она нужна организациям, которые осуществляют операции в отношении объектов гостайны.

Действия/работы/услуги, способные стать источником утечки информации, защищаемой государством, производятся исполнителями, получившими лицензию ФСБ на гостайну.

 Оперируя сведениями государственной значимости, работая на определенной территории, нужно заранее получить одобрение Отдела Федеральной службы безопасности.

Источник: https://contract37.com/kak-uznat-est-li-litsenziya-u-organizatsii/