Лизинг грузового транспорта для юридических лиц

Лизинг грузовых автомобилей для юридических и физических лиц (ИП)

В статье мы рассмотрим, как приобрести грузовик в лизинг.

Узнаем, можно ли оформить авто без первоначального взноса, и разберемся, как рассчитать платежи по лизингу на калькуляторе.

Мы подготовили для вас порядок подачи заявки на лизинг и собрали отзывы клиентов лизинговых компаний.

ТОП-10 компаний, в которых можно купить грузовик в лизинг

ЕвропланСамое выгодное предложение.

От 0%аванс

Перейти

Сбербанк ЛизингСбербанк Лизинг

от 10%аванс

РЕССО ЛизингРЕССО Лизинг

от 10%аванс

Балтийский лизингБалтийский лизинг

от 0%аванс

Каркаде ЛизингКаркаде Лизинг

от 0%аванс

Юникредит Лизинг

от 10%аванс

Условия лизинга грузового автомобиля

Рассмотрим основные условия приобретения грузовых машин в лизинг, характерные для большинства лизинговых компаний:

• Первоначальный взнос в 10 — 50%. Иногда можно найти программы и без авансирования за счет собственных средств, но часто переплата в этом случае будет велика.
• Сроки лизинга — от 1 до 5 лет. С каждым клиентом оговаривается удобный срок погашения, и обычно он составляет около 3 лет. Нужно учитывать, что досрочно выкупить имущество может быть проблемно.
• Удорожание на 5 — 7% в год. Ставки определяются в зависимости от финансового положения лизингополучателя, наличия ранее проведенных сделок с лизингодателем и многих других факторов.
• Возможность участия в программах господдержки. За счет различных субсидий можно получить скидку на первоначальный взнос или компенсировать часть процентов.
• Отсутствие ограничений по максимальной сумме лизинга. Лимит для каждого клиента будет устанавливаться индивидуально в зависимости от финансового состояния лизингополучателя.
• Возможность обойтись без дополнительного обеспечения. Лизинговое имущество до окончания договора является собственностью лизингодателя, и дополнительных залогов для заключения сделки обычно не требуется. В некоторых случаях лизинговые компании просят предоставить поручительство собственников бизнеса.

Также прочитайте: Мототехника в лизинг: условия, требования, договор и отзывы клиентов

Как купить грузовик в лизинг

Перед тем как взять грузовик в лизинг, нужно выбрать лизинговую компанию, определиться с необходимым имуществом и его поставщиком.

Изучите хотя бы несколько предложений на рынке и подберите оптимальный вариант.

Менеджеры большинства лизинговых компаний помогают с выбором дилеров для приобретения имущества и часто могут предложить определенные скидки.

Когда вы определились с лизинговой компанией, можно подавать заявку на лизинг. Проще всего для этого воспользоваться специальной формой на официальном сайте лизингодателя.

После получения заявки менеджеры лизинговой компании свяжутся с вами для уточнения условий сделки и дополнительной информации.

Они же представят предварительный расчет, график выплат и список необходимых документов для одобрения договора.

 Вам необходимо ознакомиться с предложением и подготовить полный пакет документов.

Далее лизинговая компания проведет анализ потенциального лизингополучателя и примет решение о возможности заключения сделки.

После подписания договора вам остается оплатить предусмотренный соглашением аванс.

Лишь после получения первого взноса компания оплачивает счет поставщика имущества.

 А далее вы получаете грузовик и можете распоряжаться им в рамках договора.

Требования к грузовику

Вы можете приобрести практически любой грузовой транспорт в лизинг. Это может быть тягач с различными видами полуприцепов, самосвал, бензовоз и т. д.

Допускается покупать машины как российских, так и иностранных автопроизводителей. Вы также можете сразу заказать и различное дополнительное оборудование.

Большинство лизинговых компаний специализируется на финансовой аренде лишь нового грузового транспорта.

Клиенты, наоборот, часто экономят и покупают б/у фуру или грузовик.

В некоторых компаниях все же существуют программы по лизингу автомобилей с пробегом, но транспорт должен также приобретаться через официальные автосалоны.

Список документов для подачи заявки

Перед каждым клиентом неминуемо встает вопрос о том, что нужно для оформления лизинга грузового автомобиля, а конкретно, какие документы надо представить в лизинговую компанию. Здесь многое будет зависеть от того, выступает клиент как физическое лицо или как организация.

Физ. лицам потребуется представить паспорт и документы о доходах. Если потенциальный лизингополучатель является ИП, то он готовит для подтверждения доходов свидетельства ОГРНИП и ИНН, а также налоговые декларации.

Юридические лица должны представить следующие документы:

• учредительные документы (свидетельства ОГРН, ИНН, Устав и т. д.);
• документы, подтверждающие полномочия заявителя (решение учредителя или протокол общего собрания);
• бухгалтерский баланс.

Дополнительно лизинговой компанией могут быть запрошены и другие документы, если они требуются для принятия решения о возможности заключения сделки.

В некоторых фирмах существуют также программы экспресс-лизинга, по которым не требуется предоставлять документы о финансовом состоянии лизингополучателя. Но согласно таким предложениям, вам придется внести первоначальный взнос в размере 40 — 50% от суммы имущества.

Как рассчитать платежи по лизингу

Лизинговые компании размещают на официальных сайтах лизинговые калькуляторы, с помощью которых вы можете самостоятельно рассчитать ежемесячные платежи по лизингу. Для этого достаточно указать стоимость автомобиля, желаемый размер первоначально взноса и срок лизинга. Все подсчеты система произведет автоматически.

Например, если приобретать в компании Европлан грузовой автомобиль стоимостью 4 300 000 р. на 3 года с первоначальным взносом в 15%, то ежемесячный лизинговый платеж составит 112 067 р. (или 132 238 р. с учетом НДС).

Лизинг грузовых автомобилей для юридических лиц

Лизинг для юридических лиц позволяет быстро обновить или расширить автопарк при минимальных вложениях собственных средств.

При этом одобрение лизинговой сделки получить гораздо проще, чем согласие банка на предоставление кредита.

Особенно это актуально для представителей малого и среднего бизнеса.

Благодаря лизингу компания может привлечь сразу довольно большие инвестиции в основные средства и выплачивать ежемесячные платежи, уже получая прибыль от приобретенного имущества. Дополнительно у юридического лица появляется неплохая возможность сэкономить на налоговых платежах.

Также прочитайте: Лизинг автомобилей: плюсы и минусы приобретения имущества юридическим лицом

Лизинг б/у грузовиков

Далеко не все лизинговые компании готовы предложить лизинг подержанных авто.

Но многие из них размещают на своих официальных сайтах каталоги грузового транспорта, изъятого у лизингополучателей в связи с невыполнением условий договора.

Большинство изъятых машин находится в Москве и других крупных городах (СПб, Екатеринбурге, Самаре и т. д.).

Увы, но приобрести такое авто с пробегом вы сможете только за собственные средства, внеся сразу полную стоимость. То есть в данном случае договор лизинга не оформляется.

Однако, некоторые лизинговые компании все же предлагают оформить поддержанный грузовой транспорт.

Покупать авто можно исключительно у официальных дилеров и в автосалонах-партнерах лизингодателя.

При этом устанавливаются ограничения на год выпуска авто, пробег и другие параметры.

Грузовики в лизинг для ИП

Индивидуальные предприниматели также могут оформлять грузовые автомобили в лизинг.

Это довольно удобная возможность приобретения новой или б/у машины.

При этом в некоторых лизинговых компаниях вы сможете купить авто без первоначального взноса.

Оформляя лизинг, ИП экономят на налоговых платежах, особенно при применении основной системы налогообложения.

Часто для предпринимателя лизинг — единственная возможность привлечения финансирования, так как банки одобряют кредиты ИП очень неохотно.

Зато некоторые лизинговые компании могут предоставить необходимые авто даже без проведения финансового анализа вашего бизнеса.

Еще одним плюсом лизинга авто для ИП является существенное снижение стоимости машины за счет субсидий от государства, которые доступны при приобретении транспорта, произведенного в РФ.

Лизинг грузовиков для физических лиц

До 2010 года понятие лизинга для физ. лиц в России не существовало. Частные лица могли довольствоваться только покупкой машины в кредит.

Но если приобрести таким образом легковой автомобиль можно без особого труда, то на покупку грузового авто банки не выдают ссуды. Начиная с 2010 года лизинговые компании стали развивать услуги для физических лиц.

Единственный недостаток лизинга для частного лица заключается в невозможности воспользоваться налоговыми льготами.

Зато все клиенты лизинговых компаний, включая физ. лиц, могут получить специальные условия на покупку авто.

Кроме того, одобрение лизинга происходит быстро и просто. Даже если банки отказывают в кредите, шансы на получение положительного решения по заявке в лизинговую компанию довольно высоки.

Лизинг без первоначального взноса

Далеко не во всех лизинговых компаниях можно оформить грузовик в лизинг без аванса, тем более физическим лицам.

В большинстве случаев лизингодатель по такой сделке захочет получить дополнительное обеспечение.

Им может быть поручительство третьего лица или залог ликвидного имущества.

Преимущества покупки грузовиков в лизинг

Нередко лизинг имеет существенные преимущества по сравнению с банковским кредитом. Но все же до заключения сделки нужно взвесить все плюсы и минусы, а также внимательно изучить договор и приложения к нему.

Рассмотрим основные преимущества лизинга грузового транспорта:

• Относительно небольшие первоначальные вложения. Первый взнос составляет от 10 до 50% от стоимости приобретаемого имущества, но при определенных условиях можно обойтись и без него.
• Минимальные требования к клиенту и быстрое одобрение сделки. Авто до момента полного выкупа является собственностью лизинговой компании, которая одобряет сделку значительно быстрее банков.
• Налоговые преференции и государственные субсидии. Организации и предприниматели могут уменьшить платежи по налогу на прибыль, а также получить возмещение по НДС, включенному в лизинговые платежи. Для всех клиентов доступны программы государственного субсидирования лизинга, позволяющие получить скидку или возмещение процентов.

Отзывы о лизинге грузовых авто

Руслан Хафизов:

«Наша компания работает на рынке уже более 5 лет, но предпочитали мы всегда справляться собственными силами и приобретать машины только при наличии всей суммы для покупки.

Но заключили крупный договор, и надо было срочно расширять парк грузовиков. Решили оформить лизинг и обратились в компанию Альфа-Лизинг, так как обслуживаемся в Альфа-Банке.

Одобрили быстро лизинг на 4 машины и помогли оптимальный вариант подобрать, чтобы было удобно выплачивать».

Алексей Дибров:

«Я занимаюсь грузоперевозками как ИП. Когда решил взять новую машину, то сначала попробовал обратиться в банки за кредитом. Но все они отказали почти сразу.

Лишь в одном посоветовали попробовать лизинг оформить. В итоге обратился в РЕСО-Лизинг. Все подсчитали и договор одобрили довольно быстро.

Сейчас выплачиваю по графику и вполне доволен сделкой».

Никита Рожков:

«Мы являемся транспортной компанией и, естественно, периодически приобретаем новые машины. Лизинг для нас — самый оптимальный вариант.

Обращаемся всегда в ВТБ и ни разу за 6 лет не столкнулись с какими-либо проблемами. Всегда сделка идет строго в соответствии с договором.

График платежей мы никогда не нарушаем и, видимо, по этой причине проблем не видели».

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/gruzovyh-avtomobilej.html

Оформление лизинга б/у грузовых автомобилей для юридических лиц

Стоимость транспортных средств, особенно грузовых, относительно велика. Именно поэтому с каждым годом становится популярным таковой продукт, как лизинг.

Но нужно заметить, что существует несколько различных типов лизинга, процесс оформления для физических и юридических лиц различается.

Плюсы и минусы

Процесс оформления лизинга имеет ряд тонкостей и важных отличий от обычного автокредита. Важно заранее с таковыми разобраться. Также стоит отметить, что лизинг в краткосрочной перспективе более выгоден, чем обычный автокредит.

Но стоит отметить – при необходимости осуществить процесс выкупа уже в дальнейшем стоимость лизинга резко возрастает. В свою очередь кредит обязательно подразумевает что по окончанию действия договора автомобиль отойдет клиенту.

Стоит отметить, что оформить автокредит несколько проще в силу обилия различных вариантов оформления. В свою очередь лизинг предоставляет достаточно ограниченное количество компаний.

Причем большая часть таковых находится именно в Москве. Договор лизинга имеет много сходств с обычным соглашением по автокредитованию.

Но при этом существует много отличительных моментов. Важным достоинством является отсутствие необходимости оплачивать аванс во многих компаниях.

Стоимость автомобиля в случае оформления лизинга выходит несколько дороже обычного автокредита. Особенно если оплата ежемесячно осуществляется фактически за аренду ТС, выкуп же оплачивается отдельно.

Сделка по своему формату напоминает оформление обычного автокредита. Платежи осуществляются согласно специальному графику – таковой обычно прилагается к составленному договору лизинга.

Сегодня под лизингом подразумевается специальный продукт аренды основных фондов – подразумевается кредитование на приобретение основных фондов.

Суть лизинга достаточно проста. Сама компания, которая предоставляет таковые услуги, называется лизинговой.

Предприятие, выступающее в качестве лизингодателя, приобретает за собственные средства автомобиль после чего на условиях долгосрочной аренды предоставляет транспортное средство в пользование получателя услуги.

Все подобные программы возможно разделить на отдельные категории:

• с правом выкупа;
• без права выкупа.

Во втором случае обычно подразумевается самая обычная аренда. Но при этом обслуживание обычно осуществляется как раз за счет самого получателя продукта, пользующегося транспортным средством.

Важно заметить, что после окончания срока действия соглашения права на имущество утрачиваются. Автомобиль переходит в пользование лизингодателя.

Во втором случае, при оформлении договора с правом выкупа, по окончанию действия соглашения получатель имеет право осуществить выкуп по остаточной стоимости. Существует достаточно много разных вариантов оформления лизинга.

Оплата остаточной стоимости может быть полностью либо частично быть включена в ежемесячные платежи. Процесс оформления подразумевает возможность избежать многих сложностей, трудностей – связанных с кредитованием.

Для лизингополучателя

Для малого бизнеса приобретение транспорта в лизинг имеет следующие преимущества:

• приобретение ТС в рассрочку;
• простота оформления;
• возможность вести деятельность с минимумом вложений.

К минусам же можно отнести только большую переплату. Далеко не все договора предполагают получение ТС в собственность после окончания действия.

Для лизингодателя

Лизингодатель таким способом может существенно увеличить количество продаж. В то же время имеются некоторые минусы. В первую очередь – оплата транспортного налога должна осуществляться за счет собственника.

Но при этом все расходы, как правило, включаются именно с ежемесячный платеж. Также в ряде случаев нужно платить НДС.

Какие компании предоставляют

Помимо обозначенных выше предложений имеются также другие, альтернативные компании. Максимальная сумма зависит от совокупности факторов.

При выборе предприятия в котором будет осуществляться процесс оформления лизинга необходимо ориентироваться в первую очередь на репутацию конкретной компании, а также на условия, которые таковые предлагают. Причем многие компании имеют определенную специализацию.

Когда происходит приобретение техники определенного типа. Данный момент также лучше всего предварительно разобрать.

Причем некоторые компании предлагают оформление лизинга сразу на большое количество однотипной техники. Подобное решение будет крайне выгодно для таксомоторных предприятий.

Например, при открытии в крупном городе нового перевозчика. В таком случае выгодным решением будет обращение в компанию «Альфа Лизинг». Данное предприятие является дочерней компании «Альфа Банк».

Представляют собой генерального спонсора компании «Яндекс.Такси». Предоставляют специализированные лизинговые программы для следующих типов техники:

• автотранспорт;
• лизинг спецтехники;
• оборудования;
• авиа лизинг;
• грузового автотранспорта;
• недвижимости;
• судов;
• Ж/Д транспорта.

Имеются специализированные программы по отдельным типам автомобилей. Представлен именно представительский класс автомобилей. Таковой момент нужно будет заранее проработать прежде, чем подавать заявку на лизинг.

Также нужно отметить – в отличии от кредитного соглашения лизинговый договор может быть расторгнут фактически в любой момент.

Адреса, где можно оформить в Москве

Главной сложностью оформления лизинга является теперь не только сбор определенного списка документов, но также выбор компании, в которую будет иметь место обращение.

Сегодня существуют следующие кредитные компании, которые зарекомендовали себя с положительной стороны:

Наименование учреждения	Лимит финансирования программы, рублей	Размер авансового платежа, %	Срок договора, месяцев	Адрес офиса, Москва
«Сбербанк»	24 000 000	20	До 36	Воробьевское ш., 6, Москва, 119285
«ВЭБ Лизинг»	10 000 000	20	До 60	ул. Воздвиженка, 10, Москва, 125009
«ТрансФин-М»	15 000 000	35	До 60	Университетский пр., 12, Москва, 119330

Стоимость уже ранее бывших в употреблении транспортных средств несколько ниже. Именно поэтому многие граждане желают взять в лизинг именно автомобили с пробегом. Это позволит сэкономить достаточно существенное количество средств.

Например, подобные условия предлагает компания ВТБ. Но стоит отметить, что по таковым программам устанавливаются специализированные условия.

На 2017 год ВТБ Лизинг предлагает следующие параметры по таковому продукту:

Величина аванса	От 10%
Стоимость предмета лизинга	До 7 млн. рублей
Срок лизинга	От 11 до 48 мес.
Как осуществляют платежи	Равномерно либо убывающим образом
Балансодержатель	Лизингодатель, лизингополучатель

Важно заметить, что в ВТБ возможно оформление лизинга на автомобили с пробегом лишь для ИП и юридических лиц.

Причем работающих на рынке с прибылью, без убытка в течение срока не менее 1 года подряд. Вопрос этот нужно заранее проработать.

Необходимый пакет документов

Перечень нужных в конкретном случае документов опять же может несколько отличаться. В данном случае все зависит от множества различных факторов. В первую очередь – от юридического статуса конкретного получателя данной услуги.

Чаще всего претендуют на данную программу именно лица юридические. Таковым нужно следующее:

• свидетельство о постановке на учет в качестве плательщика налогов на территории Российской Федерации;
• свидетельство о регистрации компании;
• приказ по поводу назначения руководителя предприятия, а также главного бухгалтера – если таковой вообще имеется;
• заверенная соответствующим образом копия паспорта руководителя предприятия;
• заверенная копия финансовой отчетности:
  • форма №1 – бухгалтерский баланс для работающих в налоговом режиме на ОСН;
  • налоговая декларация за последние несколько месяцев – для предприятий, работающих на упрощенной схеме налогообложения.
• оригинал справки с информацией по поводу счета банка, на который осуществляются все перечисления.

В случае с индивидуальными предпринимателями все обычно несколько проще. Для оформления договора на лизинг необходимо будет подготовить следующие документы:

• заявление-анкета – она составляется в письменной форме (именно на основании таковой осуществляется предоставление самого лизинга);
• копия всех заполненных страниц ИП;
• свидетельство, подтверждающее регистрацию предпринимателя в ЕГРИП;
• свидетельство о постановке на налоговый учет в конкретном регионе;
• 3НДФЛ за последний налоговый период.

С недавнего времени многие лизинговые компании работают и с физическими лицами в том числе. Список документов схож с перечнем, необходимым для индивидуальных предпринимателей.

Но информацию по поводу всех необходимых документов лучше всего будет прояснить предварительно в самой компании, предоставляющей таковой лизинг.

Порядок получения

Также прежде, чем обращаться, стоит осуществить предварительный расчет стоимости такового продукта.

Необходимо верно оценить свои финансовые возможности. Сделать это в ряде случаев можно будет прямо через интернет. Например, на сайте «Альфа Лизинг».

Сам процесс расчета может быть выполнен следующим образом:

• переходим по ссылке https://alfaleasing.ru/catalog/#/;
• кликаем на кнопку «рассчитать лизинг»;
• выбираем типа лица, на которого будет осуществляться процесс оформления – физическое либо юридическое;
• указываем следующие данные:
  • марка автомобиля;
  • модель транспортного средства;
  • срок оформления;
  • размер первоначального взноса;
  • остаточная стоимость.
• в нижней части страницы обозначается информация по поводу аванса, а также депозита, другие данные.

Если параметры конкретного предложения полностью устраивают клиента – необходимо нажать на кнопку «заказать». Понадобится заполнить стандартную анкету для предварительного рассмотрения заявки.

Она включает в себя следующее:

• марка автомобиля;
• стоимость;
• персональные данные;
• офис продаж;
• адрес электронной почты;
• дополнительная информация и номер телефона;
• проставляется галочка напротив согласия на передачу, обработку информации.

После того, как все поля заполнены – нужно нажать на «отправить заявку».

После этого таковая будет передана в соответствующее учреждение на рассмотрение.

Вне зависимости от результата работник компании обязательно свяжется с заявителем.

В случае положительного решения осуществляется сбор всех необходимых документов, подписывается соответствующего типа договор.

При оформлении клиент обязательно дает согласие на обработку персональных данных. Важно данный момент проработать заранее. Существует целый перечень различных нюансов, особенностей – связанных с оформлением.

: Покупка в лизинг Б/У коммерческого транспорта и спецтехники

Внимание!

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://avtopravozashita.ru/lizing/lizing-bu-gruzovyh-avtomobilej-dlja-juridicheskih-lic.html

Лизинг грузовых автомобилей в 2019 году — без первоначального взноса, для физических лиц, для ИП

Одним из наиболее востребованных лизинговых продуктов является аренда с выкупом грузовых автомобилей.

Потребность в заключении подобной сделки может возникнуть не только у физического лица, но и у индивидуального предпринимателя, юридического лица.

Особенности

В России рынок лизинга начал развиваться около 25 лет назад и на сегодняшний день услуги лизинговых компаний еще не достаточно широко распространены. По договору лизинга можно купить прицеп, грузовую фуру с пробегом или новую, непосредственно от производителя.

Бизнесмены прибегают к трем формам лизинга:

1. Финансовый. Автомобиль приобретается на условиях аренды и впоследствии выкупается по остаточной стоимости.
2. Возвратный. Малораспространенный вариант, при котором лизингополучатель является также и поставщиком авто.
3. Оперативный. В конце срока действия договора транспорт возвращается владельцу.

Оформляя в лизинг грузовой транспорт, клиент получает возможность:

• приобрести авто, выплачивая деньги за него равными, небольшими частями;
• избежать крупных затрат на ремонт транспортного средства и техническое обслуживание парка грузовых автомобилей.

Подавая заявку, клиент должен решить, какое транспортное средство он желает приобрести:

• тягач;
• грузовик;
• полуприцеп;
• бортовой автомобиль;
• самосвал;
• бензовоз;
• лесовоз.

От типа транспортного средства зависят условия сделки по лизингу.

В большинстве компаний они одинаковы:

1. В зависимости от вида приобретаемого транспортного средства, вносится первоначальный платеж в размере от 15% до 30%.
2. Общий срок действия договора – до пяти лет. Минимальный срок – 12 месяцев, но в среднем сделка заключается на 3 года.
3. Ставка по удорожанию – 5% в год.

Условия могут меняться в зависимости от характеристик приобретаемого автомобиля. Если машина не является новой, срок лизинга сокращается, а годовая ставка по удорожанию увеличивается.

Для физических лиц

Преимущества лизинга крупногабаритных автомобилей для лиц, не осуществляющих предпринимательскую деятельность:

• доступен автомобиль любой категории, в том числе и грузовые ТС – тягачи, прицепы;
• полная прозрачность сделки и юридическая чистота. Если документы были оформлены правильно, нет необходимости во внесении каких – либо дополнительных платежей;
• умеренная цена ежемесячного платежа.

Физическое лицо, желающее приобрести грузовое транспортное средство по договору лизинга, должно иметь какое – либо ликвидное имущество, привлечь поручителей и иметь хорошее финансовое положение, которое может быть подтверждено документально.

Для ИП

Чаще всего крупногабаритные, грузовые транспортные средства используются для бизнеса. Начинающий предприниматель может получить необходимое оборудование и ТС, в некоторых случаях даже без первоначального взноса.

ИП должен быть зарегистрирован в реестре и осуществлять трудовую деятельность с показателями прибыльности в течение года.

Для юридических лиц

Приобретение автомобиля типа КАМАЗ оказывается гораздо выгоднее по лизингу, чем при внесении единоразовой оплаты.

В лизинговых компаниях решения принимают в течение часа.

Юридическое лицо для заключения договора предъявляет уставные документы компании, паспорт руководителя, бухгалтерскую отчетность.

Условия будут выгодны в случае, если сумма лизинга достаточно высока и приобретается не одно, а несколько ТС. Не имеет значения конечная стоимость автомобиля.

Как взять грузовой автомобиль в лизинг

Алгоритм получения ТС в лизинг для физического лица:

1. Клиент выбирает подходящую по условиям лизинговую компанию и изучает перечень документов и требований. Затем может быть подана заявка онлайн, или при посещении офиса.
2. Оформить покупку ТС можно непосредственно в салоне у автодилера, сотрудничающего с лизинговой компанией.
3. Решение по сделке может быть вынесено после полного анализа документов. На это требуется один – два дня.
4. Если сделка одобрена, заключается договор. Клиент может самостоятельно выбрать подходящие для него условия.

Для юридических лиц процедура практически не отличается. Транспортное средство предоставляется в пользование по истечении трех дней с момента заключения сделки.

Увеличение сроков принятия решения возможно в случае, если подан не полный пакет бумаг, или в документах присутствуют ошибки.

Чтобы решение было принято в пользу заявителя, необходимо соблюдение следующих требований:

• хорошая репутация ИП на региональном рынке;
• предоставляются доказательства платежеспособности;
• высокая ликвидность приобретаемого грузового транспорта;
• хорошая кредитная история у клиента.

Если сумма сделки велика, оформляется залог или привлекаются поручители.

Необходимые документы

Чтобы оформить договор на приобретение транспорта по определенным условиям, потребуются следующие документы:

1. Российский паспорт гражданина.
2. Заявление.
3. Трудовой договор или книжка.
4. Документы из налоговой, декларации.
5. Справка, полученная в банке, отображает уровень доходов лица за текущий год.
6. Свидетельство о регистрации в ЕГРИП.

Также может потребоваться дополнительная документация – бухгалтерские документы предприятия, уставные документы, копии паспорта начальника организации и главного бухгалтера.

Как рассчитать

Вычислить размер платежей по лизингу можно самостоятельно, не обращаясь в офис. Самый простой способ – воспользоваться лизинговым калькулятором. Данная услуга доступна всем клиентам лизинговой компании на официальном сайте.

Чтобы осуществить расчет, необходимо ввести следующие данные:

1. Общая стоимость грузового транспорта.
2. Планируемый срок выплат – около 30 месяцев.
3. Величина первоначального взноса — самый распространенный показатель – 10%.

После анализа введенной информации система выдает график платежей. Учитывается также, будут ли они равными или спадающими.

Для равных платежей график выглядит следующим образом:

График для спадающих платежей: В конце расчета имеется кнопка «подать заявку». Если все приведенные условия устроили, клиент имеет возможность сохранить их и заявить о желаемом графике погашения менеджеру, отправив заявку. Если условия покажутся приемлемыми, компания связывается с потенциальным клиентом.

Чтобы узнать о действующих выгодных предложениях, необходимо подавать заявку в офисе.

Можно ли взять без первоначального взноса

Не каждый молодой предприниматель, а также физическое лицо, имеет возможность внести аванс в размере от 100 до 800 000 рублей.

Для лизинговой компании первоначальный взнос – это гарантия того, что намерения клиента серьезны, он в действительности планирует воспользоваться предложением и приобрести грузовой автомобиль. 

Если клиент арендовал авто, но не смог его выкупить, аванс возвращается клиенту.

Больше шансов на оформление лизинга на выгодных условиях, в том числе без первоначального взноса, имеется у постоянных клиентов компании.

Следует учесть, что даже в том случае, если предлагается нулевой платеж по авансу, меняются условия сделки:

• повышается процент удорожания ТС;
• на обслуживание грузового автомобиля применяются повышенные тарифы;
• индивидуальный предприниматель должен предоставить большой пакет документации.

Компании, в которых можно оформить лизинг без первоначального взноса:

1. Альфа лизинг – не более 4 миллионов рублей. максимальный срок кредитования – 4 года. Предлагается широкий выбор грузового транспорта.
2. Мажор – минимальная сумма сделки – 300 тысяч рублей. оформляется на срок до трех лет. Возможна скидка, если клиент уплатил первоначальный взнос.
3. Контроль лизинг – сумма договора – до 7 миллионов рублей. клиент может контролировать процесс передачи оплаты через сеть.

К клиентам лизинговых компаний предъявляются более лояльные требования, чем при оформлении кредита в банке. Также имеется возможность приобретения сразу нескольких ТС на большую сумму.

: Осторожно, лизинг! Подводные камни лизинга

Внимание!

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: https://bibiguru.ru/lizing-gruzovyh-avtomobilej/

Лизинг грузовиков — для физических, юридических лиц, условия, без первоначального взноса

Лизинг – это разновидность кредитования, при котором все имущественные права на предмет сделки остаются у лизингодателя.

Получатель в данном случае берет предмет сделки на длительную аренду, с правом дальнейшего выкупа.

Этот способ покупки является выгодным для всех сторон, так как имеет ряд преимуществ, в том числе в плане налогообложения.

Что это такое

Лизинг грузовых автомобилей (коммерческая аренда) – это очень востребованная услуга на рынке кредитования грузового транспорта.

Преимуществами лизинга грузовиков является небольшой первоначальный взнос, относительно лояльные требования как к потребителю услуги, так и к самому автомобилю, возраст которого, в отличие от легкового автомобиля, может быть достаточно большим.

Также, с 2010 года появилась возможность брать грузовые автомобили в лизинг для физических лиц.

По сравнению со стандартным кредитом, взятие грузового автомобиля в лизинг имеет свои преимущества:

• возможность выбора техники с пробегом или в нерабочем состоянии, с целью дальнейшего ремонта;
• требования, предъявляемые к получателю услуги значительно ниже, чем при кредитовании;
• более длительный период выплаты и отсутствие штрафных санкций за преждевременный выкуп техники.

Как оформить

Оформить в лизинг можно не только тягачи и самосвалы, это также может быть спецтехника на базе грузового шасси, бетономешалки, поливомоечные машины или цистерны и прочие. Для оформления автомобиля в лизинг сперва следует выбрать компанию и проконсультироваться с ее специалистами.

Потребуется, в обязательном порядке подобрать грузовик таким образом, чтобы все его характеристики, такие как возраст, мощность и пробег соответствовали заявленным требованиям лизинговой компании. Некоторые лизинговые компании работают напрямую с дилерами и продавцами грузовых авто, так что с ними будет намного проще работать.

После того, как модель выбрана, и все данные, как автомобиля, так и лизингополучателя соответствуют заявленным требованиям, следует начинать сбор необходимого пакета документов.

В большинстве случаев это стандартный набор документов, который удостоверяет данные получателя и его финансовую состоятельность.

Для удобства клиента, большинство лизинговых компаний имеет консультантов, которые помогут правильно оформить все необходимые документы.

Где приобрести грузовик в лизинг

Возможность приобретения техники в лизинг предлагают различные финансовые организации, банки, лизинговые компании.

Но самые лучшие предложения предоставляют следующие организации:

Наименование	Размер процента	Срок предоставления	Максимальный размер
Совкомбанк	12% годовых	12 месяцев	От 100 000 рублей
Ренесанс Кредит	18,9 годовых	До 5 лет	От 500 000 рублей
Лизинговая компания Центртранс	От 15% годовых	До 4 лет	До 8 000 000 рублей
Оптинум финанс	15% годовых	До 5 лет	Рассматривается индивидуально

Также, большинство компаний-производителей или их официальные представители имеют свои лизинговые филиалы, но в таком случае получатель будет сильно ограничен, так как сможет взять только машину данной марки.

Универсальные компании смогут оформить транспортное средство любого производителя, но условия предоставления и размер кредита могут быть значительно выше.

Без первоначального взноса

Получить грузовик в лизинг без первоначального взноса могут только юридические лица и индивидуальные предприниматели с большим оборотом денежных средств за последние месяцы деятельности.

При оформлении транспортного средства в лизинг компания учитывает не только финансовое состояние получателя, но и ликвидность предмета сделки.

Так, грузовик отечественного производства старше 5 лет не обладает достаточной ликвидностью, особенно если учесть тот факт, что на вторичном рынке автомобилей они продаются по завышенной цене.

Поэтому вероятность получить такой автомобиль без первоначального взноса крайне мала.

Существует несколько пунктов, руководствуясь которыми можно получить технику без первоначального взноса:

• высокая платежеспособность получателя – ее необходимо подтвердить различными справками и выписками из банка;
• предмет лизинга должен обладать высокой ликвидностью (в случае автомобиля это должен быть новый, или с небольшим пробегом автомобиль популярной марки и модели, в хорошем состоянии);
• возможность дополнительного обеспечения в виде залогового имущества.

Также поставщики грузовиков могут проводить специальные акции или программы, при которых они берут все риски на себя, предоставляя технику без первоначального взноса. В случае отсутствия возможности погашения суммы, поставщик заберет предмет сделки обратно.

Компании, предоставляющие лизинг грузовиков без первоначального взноса:

Наименование организации	Сумма финансирования	Размер процентной ставки	Срок предоставления
Лизинговая компания Стоун-XXI	Рассматривается индивидуально	Рассматривается индивидуально	Рассматривается индивидуально
Юниаструм банк	От 2000000 рублей	Удорожание предмета лизинга до 5% в год	До 60 месяцев
ООО межрегиональный лизинг	Рассматривается индивидуально	Рассматривается индивидуально	До 2,5 лет

Условия для юридических лиц

Юридическим лицам намного проще получить грузовой транспорт в лизинг, особенно тем, кто ведет чистую и успешную хозяйственную деятельность.

В большинстве случаев к юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям лизинговые компании предъявляют следующие требования:

Первоначальный взнос	15-30%, однако сумма может быть скорректирована, в зависимости от репутации компании, наличия имущества или иных материальных ценностей, который фирма может предоставить в качестве залога.
Срок лизинга	От 1 до 5 лет, в зависимости от финансового состояния лизингополучателя и состояния автомобиля
Возраст и страна происхождения грузовика	В лизинг предоставляются транспортные средства как отечественного, так и зарубежного производства, возрастом до 7 лет
Годовое удорожание	От 5% в год, в зависимости от общей суммы, размера первоначального взноса и суммы ежемесячных выплат

Требования к лизингополучателю

Поскольку грузовой автомобиль могут взять в лизинг как физические лица, так и юридические, то основным требованием является регистрация получателя на территории округа, где будет происходить сделка.

Помимо прочего лизинговые компании предъявляют следующие условия к юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям:

Срок деятельности юридического лица или индивидуального предпринимателя	6-12месяцев
Состояние расчетного счета	Стабильный положительный оборот за последние месяцы, отсутствие задолженностей и ареста счета в течение года
Репутация компании	Деятельность без убытков, отсутствие в черных списках государственных реестров по результатам финансовой деятельности или проведения тендерных торгов
Средства обеспечения	Наличие своего собственного капитала или основных фондов, которыми в случае невыплаты юридическое лицо сможет рассчитаться по долгам

Это стандартный набор условий, но в индивидуальном порядке, по результатам рассмотрения документов, требования могут быть скорректированы, как в сторону уменьшения, так и в сторону увеличения, если репутация компании или ее коммерческая деятельность будет вызывать подозрения.

К физическим лицам, желающим приобрести грузовое авто в лизинг, предъявляются следующие условия:

• наличие регистрации на территориальной единице, где будет осуществляться сделка;
• имущество или материальные ценности, которые могут служить в качестве залога;
• наличие источника дохода, размеры которого позволят производить ежемесячные выплаты по договорным обязательствам.

К транспорту

Перед оформлением сделки транспорт в обязательном порядке должен быть согласован с лизинговой компанией, но существуют общие требования, предъявляемые к грузовикам:

Страна происхождения	Для большинства случаев это не существенно, кроме китайских грузовиков – к ним могут предъявить более жесткие требования. Также могут быть более мягкие условия при покупке отечественных марок, если это предусмотрено производителем или законодательством
Возраст грузовика	3-5 лет, но в отдельных случаях возраст может достигать 7 лет
Поставщик техники	Поставщиком может быть любая компания, имеющая разрешительные документы на данный вид деятельности, но при выявлении случаев недобросовестной работы службой безопасности, поставщик может быть отклонен

Сроки

Сроки предоставления техники зависит от нескольких факторов, и, в среднем составляет 3 года. Лизинг грузовиков для физических лиц и ИП с малым оборотом редко превышает 1 год.

Для крупных же компаний срок может составлять до 5 лет, но все зависит от их финансового состояния, размера первоначального взноса и состояния автомобиля.

Заключение сделки

Процесс заключения сделки сопровождается специалистами лизинговой компании, которые помогут собрать необходимые документы, проконсультируют по поводу условий предоставления автомобиля, а в некоторых случаях могут порекомендовать поставщика.

После того, как все формальности будут улажены, итоговым документом будет являться договор, такой же, как и при получении кредита.