Экскаватор в лизинг для юридических лиц

Лизинг экскаваторов — как купить новую и б/у технику + цена услуги

В статье мы рассмотрим, как купить экскаватор в лизинг.

Узнаем, могут ли физические лица взять б/у технику без первоначального взноса и как рассчитать платежи на калькуляторе.

Мы подготовили условия продажи новых экскаваторов и собрали отзывы юридических лиц.

ТОП-10 компаний, в которых можно купить экскаватор в лизинг

ЕвропланСамое выгодное предложение.

От 0%аванс

Перейти

Сбербанк ЛизингСбербанк Лизинг

от 10%аванс

ВЭБ ЛизингВЭБ Лизинг

от 10%аванс

Стоун 21Стоун 21

от 10%аванс

Балтийский лизингБалтийский лизинг

от 0%аванс

РЕССО ЛизингРЕССО Лизинг

от 10%аванс

Элемент Лизинг

от 20%аванс

Экскаватор в лизинг: условия приобретения

Всегда внимательно изучайте условия, которые предлагают лизинговые компании. В разных фирмах они могут отличаться, но существуют характерные особенности лизинга, похожие во многих фирмах.

Рассмотрим такие условия подробнее:

• Аванс составляет минимум 15 — 20%. Можно приобрести экскаватор в лизинг и без первоначального взноса, если вы являетесь постоянным клиентом лизинговой компании или заручитесь поддержкой поручителя.
• Срок лизинга — от года до пяти лет. Срок не может быть меньше 12 месяцев из-за ограничений в российском законодательстве.
• Отсутствуют ограничения максимальной суммы сделки по лизингу. Лимит устанавливается индивидуально, в зависимости от платежеспособности лизингополучателя. Большинство лизинговых компаний финансируют очень крупные сделки, но в некоторых фирмах ограничение по максимальной сумме сделки составляет 100 — 150 млн рублей.
• Технику необходимо страховать на весь срок лизинга. Лизингополучатель самостоятельно оплачивает страховые полисы, но для его удобства стоимость страховки могут включить в ежемесячные лизинговые платежи.
• Лизинг можно оформить без обеспечения. Лизинговой компании в качестве гарантии достаточно того, что экскаватор будет официально считаться ее собственностью до момента полного выкупа. Это значит, что вам необязательно искать поручителей и предоставлять залог.

Также прочитайте: Плюсы и минусы лизинга при приобретении имущества юридическими и физическими лицами

Как купить экскаватор в лизинг: пошаговая инструкция

Многие боятся, что оформление лизинга — сложная и долгая процедура. На самом деле процесс хорошо отлажен и проходит быстрее и проще, чем получение кредита в банке.

Взять экскаватор в лизинг можно, выполнив несколько простых шагов:

• Выберите подходящий экскаватор и найдите лизинговую компанию с выгодными условиями.
• Подайте заявку на лизинг через сайт, по телефону или в офисе лизинговой компании.

• Получите коммерческое предложение от лизинговой компании.
• Предоставьте комплект необходимых документов.
• Получите одобрение по сделке и подпишите договор с лизинговой фирмой.
• Внесите аванс и получите экскаватор в пользование.

Обычно процедура оформления сделки занимает 7 — 10 дней. Немного больше придется ждать, если нужной техники нет в наличии, и ее необходимо заказывать.

Калькулятор лизинга

Лизинговые компании понимают, что клиенту важно все хорошо просчитать перед тем, как принять решение об оформлении лизинга. Для его удобства они размещают на своих официальных сайтах специальные калькуляторы.

Это удобный инструмент, который позволяет быстро рассчитать примерный размер ежемесячного платежа.

Достаточно указать в калькуляторе стоимость экскаватора, желаемый срок лизинга и размер первоначального взноса, а все расчеты будут произведены автоматически.

Допустим, вы покупаете в лизинг экскаватор стоимостью 6 млн рублей с первоначальным взносом в 30% на 3 года в компании «Европлан». Ежемесячно вам необходимо будет платить по 128 221 р. (без НДС) или 151 300 р. (с учетом НДС).

Требования к лизингополучателям

Приобрести экскаватор в лизинг могут как организации, так и физические лица. При этом жестких требований лизинговые компании не предъявляют.

Частные лица для заключения договора должны быть старше 18 лет и иметь российское гражданство.

В некоторых компания минимальный возраст лизингополучателя немного выше — 20-23 года.

Юридические лица и индивидуальные предприниматели могут рассчитывать на одобрение сделки, если бизнес существует не меньше года. Деятельность должна быть реальной, а бизнес — приносить прибыль.

Документы для подачи заявки

Физическому лицу для оформления лизинга нужно предоставить заявку на лизинг, копию паспорта и документ о доходах.

Работающие по найму граждане могут приложить справку из банка, а индивидуальные предприниматели — свидетельство о государственной регистрации и налоговые декларации за последний год.

У физического лица лизинговые компании запрашивают один дополнительный документ, например, СНИЛС или ИНН.

Юридические лица вместе с заявкой на лизинг должны предоставить следующие документы:

• свидетельства о регистрации и постановке на налоговый учет;
• Устав;
• учредительный договор (при наличии);
• решение (протокол) о назначении руководителя и копию его паспорта;
• финансовую отчетность и справку об обороте за последний год.

Договор на лизинг экскаватора

Согласно договору лизинга, вы получаете во временное владение и пользование технику, которую лизинговая компания приобретает специально для ваших нужд. При этом лизингополучатель обязан своевременно вносить лизинговые платежи и следовать правилам, отображенным в договоре.

Многие лизинговые компании стараются составить договор на лизинг таким образом, чтобы защитить свои интересы.

Права лизингополучателя в таком случае могут пострадать.

Именно из-за этого важно внимательно изучать документы и подписывать их только при полном согласии.

Рассмотрим, каким моментам в договоре лизинга нужно уделить особое внимание:

• Ограничения по использованию. Чаще всего запрещена сдача лизингового имущества в аренду без разрешения лизингодателя, а иногда лизинговая компания разрешает использовать экскаватор на территории только одного субъекта РФ.
• Требования к страхованию. Лизингополучатель может сэкономить, если самостоятельно найдет подходящую страховую компанию. Правда, полис придется оплачивать одним платежом. Если же лизинговая компания будет заниматься страховкой, последняя обойдется дороже, но зато ее можно включить в лизинговые платежи.
• Правила досрочного выкупа. Обычно досрочный выкуп возможен лишь после оплаты процентов за весь срок лизинга. Возможность их пересчета при досрочном выкупе надо согласовывать еще на этапе заключения сделки.

Также прочитайте: Порядок расторжения договора лизинга по инициативам лизингодателя или лизингополучателя

Какой экскаватор можно оформить

Лизингополучатель может самостоятельно выбрать тип необходимой техники. Например, он может оформить в лизинг мини-экскаватор, телескопический погрузчик, обычный колесный или гусеничный экскаватор.

В рамках одной сделки можно купить сразу несколько видов техники. Лизингополучатель также выбирает производителя техники и ее модель.

Популярностью пользуются экскаваторы и другая спецтехника JCB, Терекс, Хундай и т. д.

Большинство компаний покупает в лизинг новую технику, но можно оформить и б/у экскаваторы.

 Правда, при этом к технике с наработкой будут предъявляться довольно жесткие требования, а приобрести ее можно только в салонах официальных дилеров или у партнеров лизингодателя.

Лизинг экскаватора для юридических лиц

Среди юридических лиц лизинг пользуется наибольшей популярностью. Для представителей малого бизнеса он часто становится единственной возможностью приобрести дорогостоящую технику.

При необходимости лизинговые компании охотно идут на согласование индивидуального графика платежей, например, с учетом сезонного характера бизнеса.

Это позволяет юридическому лицу быстро получить необходимую технику в пользование, а рассчитаться за нее по удобной схеме за счет получаемой прибыли.

Лизинговые компании могут попросить лизингополучателей, недавно работающих на рынке, предоставить дополнительное обеспечение при заключении договора лизинга. Обычно достаточно поручительства другого юридического лица или залога.

Экскаватор в лизинг для физических лиц

До 2011 года физические лица не могли покупать экскаваторы и другую технику в лизинг из-за ограничений в законодательстве.

Сейчас ситуация изменилась, и найти компанию, которая готова предоставить в лизинг экскаватор-погрузчик или другую спецтехнику физ. лицу, вполне реально.

При этом вам необязательно регистрироваться в качестве предпринимателя.

Обычно лизинговые компании просят предоставить дополнительные гарантии своевременного внесения платежей. Это может быть залог ликвидного имущества или поручительство третьих лиц.

Если физ. лицо хочет оформить спецтехнику в лизинг без обеспечения, лизинговая компания может попросить увеличить аванс до 40 — 50%.

Выгода лизинга

Физические лица за счет лизинга могут довольно быстро получить в пользование спецтехнику, которая стоит недешево.

При этом для них доступны различные программы скидок от дилеров, производителей, страховой фирмы и самой лизинговой компании.

Больше интереса лизинг представляет для предпринимателей и юридических лиц.

В дополнение к уже перечисленным преимуществам они также получают следующие выгоды:

• Уменьшение налога на прибыль за счет учета лизинговых платежей в расходах.
• Возможность получить возмещение по НДС, включенному в лизинговые платежи.
• Ускоренная амортизация имущества.
• Получение необходимой техники без вывода крупных сумм из оборота.

Отзывы о покупке экскаватора в лизинг

Сергей Астахов:

«В конце прошлого года я обратился в компанию «Альфа-лизинг», чтобы оформить в лизинг экскаватор.

На заявку менеджер отреагировал очень быстро, прислал всю информацию и запросил документы по организации для проведения финансового анализа.

Я все отправил и был приятно удивлен, что сделку одобрили сразу без волокиты.

Попросил немного подкорректировать условия по первоначальному взносу, потому что появилась возможность его увеличить, и почти сразу получил измененный договор».

Ярослав Жемчугов:

«Работаем с компанией «РЕСО-Лизинг» уже не первый раз. Сотрудники заслуживают высочайших похвал. Всегда готовы помочь, рассказать об условиях и пояснить непонятные моменты.

С подготовкой и отправкой документов никогда нет задержек. Все четко в срок. И радует, что к постоянным клиентам есть индивидуальный подход.

Если первую сделку нам одобрили за неделю, то в последний раз положительное решение пришло за один день».

Петр Соловьев:

«Начитался я, что лизинг выгоднее кредита, и решил посчитать. Меня привлекла ускоренная амортизация и вычеты по налогам.

Обратился в несколько компаний, получил предложения и стал сравнивать.

 Больше всего мне понравилось предложение от компании «Европлан», и я решил приобрести через них экскаватор в лизинг.

Согласовали все очень оперативно, но техники в наличии не было. Из-за этого пришлось немного подождать, но так как еще не сезон был, для меня это оказалось не критично».

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/avto/ekskavator-v-lizing.html

Экскаватор в лизинг: как найти самые выгодные условия

Добрый день! Попробуем угадать: если вы здесь — вам нужны предложения по лизингу экскаватора или вы хотите разобраться, что такое лизинг.

Если вы оформите заявку на лизинг на нашем сайте — получите предложения от лизинговых компаний (их много — посмотрите в разделе Партнёры) и сможете выбрать самое интересное.

Работа с заявками и предложениями на лизинг для клиентов бесплатна. Есть вопросы по лизингу — в этой статье вы найдёте ответы на самые популярные.

Что такое лизинг экскаватора?

Лизинг представляет собой нечто среднее между кредитом и арендой. При кредите предоставляются денежные средства, на которые приобретается необходимое имущество.

При аренде техника берётся в пользование на определённый срок, а по окончании аренды возвращается арендодателю.

При лизинге вы оплачиваете первоначальный взнос (как правило от 10 до 30% от стоимости экскаватора), остальное выплачивается в течение срока лизинга (от 1 до 5 лет).

По окончании лизинга техника переходит в собственность лизингополучателя.

Кто может купить экскаватор в лизинг?

Оформить экскаватор в лизинг можно на юридическое лицо или ИП. Некоторые лизинговые компании предлагают программы, по которым можно купить экскаватор в лизинг на физическое лицо.

Основные требования к лизингополучателю при покупке экскаватора в лизинг (для юридических лиц и ИП):

• срок деятельности от 6 месяцев;
• наличие оборотов по расчётному счёту.

При несоответствии лизингополучателя данным требованиям (компания новая, нет достаточной выручки) -лизинг оформляется с поручительством третьего лица либо с дополнительным залогом автомобилей, спецтехники.

Также существуют специальные программы, по которым оформить экскаватор в лизинг можно на новую компанию или ИП, заплатив повышенный первоначальный взнос по лизингу.

На нашем сайте вы можете найти информацию о таких спецпрограммах

https://www.youtube.com/watch?v=QU7VyhmuwOE

Если вы хотите взять экскаватор в лизинг по программе для физических лиц основным требованием будет отсутствие негатива со стороны службы безопасности и подтверждение платежеспособности (доходы, договоры на выполнение работ).

Как выбрать лизинговую компанию?

При покупке экскаватора в лизинг необходимо выбрать надёжную лизинговую компанию.

Встречаются случаи, когда клиенты перечисляют лизингодателю первоначальный взнос, но лизинговая компания не производит оплату поставщику и клиент не получает необходимое имущество.

Если вы выбираете лизинговую компанию для покупки экскаватора необходимо обратить внимание на следующее:

• срок деятельности лизинговой компании;
• наличие лизинговой компании в рейтингах (основной рейтинг лизинговых компаний публикует агентство Эксперт РА);
• финансовые показатели – объём вложенных в лизинг средств, выручка и т.п. (на основании информации из открытых источников);
• заключённые договоры лизинга (по информации с сайта fedresurs.ru).

Как выбрать выгодные условия лизинга экскаватора?

Второй этап после оценки надёжности лизинговых компаний – сравнение условий лизинга. При обращении с заявкой вам будет предложен график платежей, который позволит определить цену лизинга экскаватора.

Необходимо проанализировать следующие параметры лизингового предложения:

• первоначальный взнос (сумма, которая уплачивается при заключении договора лизинга);
• срок лизинга;
• удорожание, или переплата по лизингу экскаватора;
• вид графика платежей (аннуитет – равномерные платежи, регресс – убывающие платежи).

Один из важнейших параметров сделки — цена лизинга экскаватора.

Под ценой лизинга понимается, как правило, размер ежемесячных выплат по лизингу техники.

Цена лизинга зависит от стоимости экскаватора, первоначального взноса и срока лизинга.

Сравнение условий лизинга экскаватора в различных лизинговых компаниях необходимо проводить при одинаковых исходных данных: стоимость техники, срок лизинга, размер первоначального взноса, аннуитетный (равномерный) график платежей по лизингу. Такое сравнение позволит оценить реальную выгодность предложения от той или иной лизинговой компании.

Также необходимо обратить внимание на:

• наличие дополнительных комиссий при заключении договора лизинга экскаватора и выкупную стоимость, которая может быть не включена в график платежей по лизингу;
• условия досрочного выкупа экскаватора;
• перечень документов для рассмотрения заявки на лизинг;
• сроки рассмотрения заявки.

Лизинг б/у экскаватора

В любой лизинговой компании, работающей со спецтехникой, можно купить новые экскаваторы погрузчики в лизинг, но с б/у техникой работают далеко не все.

В числе наших партнёров есть лизинговые компании, которы предлагают купить экскаватор б/у в лизинг.

При этом возраст техники может составлять до 10 лет и даже больше.

Продавцом техники должно быть юридическое лицо или ИП плательщик НДС, но в ряде случаев возможно приобретение б/у экскаватора у физических лиц и передача его в лизинг.

Документы для оформления лизинга экскаватора

Для одобрения заявки на лизинг необходимо предоставить в лизинговую компанию определённые документы.

Пакет документов для рассмотрения заявки на лизинг экскаватора, как правило, следующий:

• юридические документы (устав, свидетельства ИНН и ОГРН, паспорта учредителей и руководителя);
• бухгалтерская отчётность (бухгалтерский баланс, отчёт о финансовых результатах);
• расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности;
• справки из обслуживающих банков об оборотах по расчётному счёту.

Если вы планируете взять экскаватор в лизинг на физическое лицо понадобятся следующие документы:

• паспорт;
• справка о доходах по форме 2-НДФЛ (в некоторых случаях не обязательно);
• договоры на выполнение работ (при наличии)

Условия лизинга экскаваторов

Взять в лизинг экскаватор погрузчик, колёсный;гусеничный экскаватор или мини экскаватор можно на следующих условиях:

• аванс от 10% до 30% от стоимости покупаемой спецтехники. Уменьшить размер аванса;или купить экскаватор в лизинг без первоначального взноса можно при предоставлении залога автомобилей, спецтехники или иного имущества;
• срок лизинга от 1 года до 5 лет
• удорожание (переплата по лизингу за каждый год действия договора) — от 5% от стоимости экскаватора. Процент переплаты по лизингу экскаватора зависит от первоначального взноса, срока лизинга и вида графика платежей (равномерный или убывающий).

Многие производители экскаваторов (JCB, Hitachi, Hyundai, Komatsu, Caterpillar, Doosan, Broadway, Volvo, John Deere, Hamm и другие) имеют партнёрские отношения с лизинговыми компаниями и предлагают скидки и льготные условия сотрудничества, которые позволяют снизить цену на лизинг экскаватора для конечного лизингополучателя. Такие программы позволяют, к примеру, купить экскаватор JCB в лизинг с нулевым удорожанием: общая сумма платежей по лизингу будет равна цене экскаватора при прямой покупке.

Льготы и субсидии при покупке экскаваторов в лизинг

Начиная с 2015 года действуют программы субсидирования лизинга Минпромторга, по которым возмещается часть затрат на оплату первоначального взноса по лизингу при покупке автомобилей и спецтехники, произведённых в России.

В 2018 года по программе можно получить субсидию до 10% от стоимости покупаемого по лизингу экскаватора и до 15% от цены экскаватора при оформлении техники в лизинг в отдалённых регионах: Дальневосточный и Сибирский ФО, Калининградская обл., Республика Крым, г. Севастополь. На размер субсидии уменьшается первоначальный взнос (лизинговая компания получает данную компенсацию из бюджета) и взять в лизинг экскаватор можно заплатив, к примеру, не 25%, а всего 10-15% от его стоимости.

При покупке в лизинг экскаваторов белорусского производства некоторые лизинговые компании предлагают программы льготного лизинга, реализуемые при поддержке правительства Республики Беларусь.

Оформление сделки по лизингу экскаватора

После одобрения заявки на лизинг оформляется лизинговая сделка:

• подписывается договор лизинга и договор купли-продажи экскаватора;
• лизингополучатель оплачивает лизинговой компании первоначальный взнос по лизингу;
• лизинговая компания полностью оплачивает технику поставщику;
• лизингополучатель получает экскаватор в пользование;
• на протяжении срока лизинга лизингополучатель ежемесячно уплачивает лизинговые платежи в соответствии с графиком;
• по окончании срока лизинга экскаватор переходит в собственность лизингополучателя.

При необходимость можно досрочно выкупить экскаватор до окончания лизинга. При этом, оплачивается остаточная стоимость техники.

С помощью представленного на сайте калькулятора по лизингу экскаватора вы можете оценить размер ежемесячных выплат в зависимости от стоимости техники, срока лизинга, первоначального взноса, вида графика платежей.

На нашем сайте вы можете подать онлайн заявку на лизинг экскаватора, получить предложения от нескольких десятков лизинговых компаний и выбрать наиболее выгодные условия лизинга экскаватора:

• вам не придётся тратить время на поиск контактов лизинговых компаний и общение с менеджерами
• вы получите предложения от лизинговых компаний из других регионов;
• все лизинговые предложения сравниваются по единым наиболее важным критериям
• наши специалисты готовы оказать вам профессиональную помощь в оценке предложений по лизингу экскаватора и взаимодействии с лизинговыми компаниями

Наши специалисты готовы оказать вам профессиональную помощь в оценке предложений по лизингу экскаватора и взаимодействии с лизинговыми компаниями.

По каждой заявке мы проводим предварительную оценку возможности оформления экскаватора в лизинг и предоставляем рекомендации для повышения вероятности одобрения заявки.

Вы можете отправить Заявку на лизинг, перейдя по ссылке Заявка на лизинг

Дополнительную информацию по лизингу, условиям финансирования и требованиям к клиентам вы можете найти в разделе Статьи о лизинге

Рекомендуем использовать Поиск по сайту

Источник: http://www.optimumfinance.ru/articles/ekskavator-v-lizing-kak-nayti-samie-vygodniye-usloviya

Экскаватор в лизинг в 2019 году — для юридических лиц, для физических лиц, без первоначального взноса

Оформление экскаватора в лизинговой сделке относится к передаче спецтехники во временное пользование арендатору с правом одновременного выкупа. Выкупать полностью технику с последующей её приватизацией, или нет – это решение клиента.

Предложения лизинговых компаний могут выставлять технику как с последующей передачей в собственность нанимателя, так и без наличия таковой, оставляя лишь одну аренду.

Какие компании предоставляют

Предприятия, которые занимаются выдачей техники и автотранспорта по лизинговым договорам, обязаны иметь открытую лицензию.

Приобрести экскаваторы можно в следующих инстанциях:

• дилерские компании;
• автономные или специальные лизинговые предприятия;
• официальные представители Автопрома (отечественного, либо иностранного);
• банки, которые учреждают лизинги;
• агенты, службы, торговые платформы, являющиеся посредниками между поставщиками, производителями и клиентам, потребителями.

У фирмы должны быть все признаки того, что она надёжная и действующая.

Для этого специалисты предлагают следующие ориентиры-маркеры, по которым легко определить, стоит ли сотрудничать с фирмой, или нет:

1. Отличные отзывы об организации от экспертов и пользователей.
2. Высокий рейтинг деятельности, надёжности и стабильности.
3. Наличие действующей лицензии.
4. Наличие контрактов, договор с поставщиками, производителями экскаваторов.
5. Наличие договоров с потребительским контингентом.
6. Награды, выигранные тендеры и прочие доказательства активного развития компании.

Перечень общеизвестных лизинговых предприятий по России:

Название	Территория влияния	Способы контактирования
Интер-Лизинг	Вся Россия	Телефон выбирать нужно по выбранному региону на сайте.
Уралпромлизинг	Несколько крупных регионов по стране	Большая карта офисов на сайте с телефонами.
ТМС (TransMechService)	27 крупнейших городов РФ	Выбор на сайте нужного города на карте обуславливает выбор контактного телефона.
Балтийский Лизинг	Санкт-Петербург – главный центр компании.	8 (800) 222-05-55
Восточная техника «САТ»	Новосибирск(можно выбрать и другой город на сайте)	8 (383) 212-56-11
ХИТ-Машинери	Санкт-Петербург	8 (800) 500-83-20
Трейд	Альметьевск (Республика Татарстан)	8 (800) 505-73-94
Ctrl-Автолизинг On-Line	Выбор городов	Выбор контактов через выбор городов
ПромПортал	Вся Россия и страны СНГ

Для участия в государственной программе Минпромторгом России специально было предусмотрена аккредитация тех компаний, которые будут иметь право предоставлять 10-процентную субсидию.

Таких фирм насчитывается в 2019 году – 41, и все они должны быть аккредитованы. Если этого не будет сделано, тогда они не имеют права выдавать скидку за счет госбюджета.

Типичных учреждений много по стране, но не все оформляют льготные сделки. Поэтому следует смотреть внимательно и выбирать из списка тех учреждений, которые аккредитованы.

Условия

Если нужно взять в экскаватор в лизинг, следует знать, что это не кредит, оформляемый в финансовой организации. Условия здесь будут сильно отличаться.

Общие условия компаний передачи экскаваторной техники во временное пользование с одновременным выкупом :

Параметр	Условия предложения
Первый обязательный платеж	10% и больше
Максимальный срок действия контракта	10-12 лет
Классический срок действия соглашения	2-7 лет
Процент сделки	0%-50%
Комиссионное вознаграждение за оформление	1-2,5% от договорной суммы
Тип платежей	аннуитетный; ступенчатый; сезонный.
Способ оплаты	раз в месяц; раз в квартал.
Тип обеспечения сделки	Залог – индивидуально, по требованию.Поручительство – обязательно.
Наличие скидок	Каждая компания может скидки и акции устанавливать свои.Сезонные предложения.Федеральная субсидированная госпрограмма действует лишь для аккредитованных лизинговых компаний.
Особенности налогообложения	Налог на лизинговую покупку экскаватора разрешено по бухгалтерии отражать в расходах (по себестоимости) предприятия (пп.10 п.1 ст. 264 Кодекса российского налогового законодательства).Так база по налогообложению организации существенно уменьшается.
Возвратный НДС	Есть.Его величина – 18%.
Что будет при образовании большой задолженности плательщика?	Изъятие из пользования и временного владения экскаватора
Долго ли ждать ответа после подачи заявки?	У всех компаний по-разному: 40 мин.; 1-3 дня; неделя (или несколько недель); месяц.
Амортизация	Учитывается: 2-3 года для иностранной техники; до 7 лет для отечественных машин.
Платёжный график	Гибкий.Создают индивидуально во время заключения сделки.
Можно ли покупать экскаваторы б/у?	Да.Не все фирмы предоставляют – нужно уточнять.
Техобслуживание экскаватора во время пользования арендатором	Лизингодателем предоставляется частично.Текущий ремонт и содержание возлагается на арендатора.

Условия федеральной программы субсидирования при покупке экскаватора в лизинг:

Детали программы	Условия
Первый взнос	10-50%
Скидка – субсидия, предоставляемая госбюджетом.	10%
Период, когда должен быть заключён контракт.	01.01.17г.-01.12.17г.
Сроки договора	5-15 лет
Ставки	7%
Тип платежей	Аннуитетные (преимущественно)
Оплата	Ежемесячная
Вид обеспечения залогом	Отсутствует
Покупка спецмашины б/у	Нет.
Возвратный НДС	18%
Прочие существенные условия	1. Техника не должна состоять ранее на учет в ГИБДД и принадлежать гражданину.2. Возраст экскаватора – выпуск не старше 2016 года.3. Приобретение конфиската предоставляется не всеми компаниями.

В случае с простой арендой – она обходиться намного дороже пользователю, чем лизинговая. Во многом, для аренды с правом выкупа, условия всегда вариативны и позволяют клиенту подобрать их под себя.

Например, можно выбрать тип платежей такой, который заметно снизит ежемесячную (или ежеквартальную) нагрузку на расходы предприятия. А в обычной аренде такого не встретишь.

Как взять экскаватор в лизинг

Сама процедура оформления сделки несложная и по времени она составит намного меньше хлопот, чем при заключении сделки в банке по кредиту.

Существуют общие правила, как взять экскаватор в лизинг:

1. Выбрать лизингодателя.
2. Выбрать предлагаемую программу.
3. Собрать пакет документов.
4. Подать заявку и собранный пакет необходимых бумаг.
5. Подождать одобрения.
6. Прийти по приглашению в офис для заключения сделки.
7. Получить технику и акт приема-передачи.

Но есть также и некоторые отличия в процедуре оформления контракта.

Они возникают из-за того, что контингент клиентуры у компаний разный – от простых граждан, которым для подсобного хозяйства необходим экскаватор, до крупнейших корпораций, ведущих свою деятельность с привлечением крупной специальной техники.

Для физических лиц

Для граждан по суммам лучше подходят приобретения экскаваторов, бывших в употреблении (б/у). Но есть среди предложений лизинговых организаций такие модели, которые и стоят недорого и новые, еще не были сданы никому в аренду.

Вне зависимости для чего покупает через аренду физическое лицо экскаватор, для строительной или подсобной деятельности, алгоритм оформления сделки будет следующим:

1. Выбрать лизингодателя, который сотрудничает с частными лицами.
2. Выбрать технику.
3. Сделать предварительный расчет со специалистом компании.
4. Проверить, подходит ли клиент под требования организации.
5. Воспользоваться скидками.
6. Подать заявку с документами.
7. Получить одобрение.
8. Приступить к оформлению.
9. Оплатить первый платеж.
10. Получить доступ к технике с соответствующей сопроводительной документацией.

Не все фирмы желают работать с физическими лицами, поэтому приходится тщательно отбирать подходящие.

Также часто на рынке можно встретить, что выбор модели обусловлен предложением собственника экскаватора – арендодателя. В России разрешено заключать подобные контракты с частными лицами только с 2010 года.

Для юридических лиц

Юридические лица крайне редко приобретают экскаваторы в единичном количестве. Обычно предприятия нуждаются в крупномасштабной поддержке техники для проведения каких-либо работ.

Закупка через лизинг происходит крупными партиями, поэтому большинство компаний сотрудничает с корпоративными клиентами, заключает договоры с организациями.

Из за этого авансовый платеж будет намного большим по размеру, ставки увеличены (но все же меньше, чем в банке по кредитам), сроки действия контракта будут другими и так далее. Алгоритм шагов по оформлению практически не отличается от этапов сделок с физическими лицами.

Для ИП

Любой предприниматель также может нуждаться для ведения своего бизнеса в  использовании такой техники как экскаватор.

Благодаря программам государственной поддержки, сезонным скидкам по лизинговым предложениям, у бизнесмена есть возможность купить в собственность такую технику.

Прохождение этапов оформления сделки тоже происходит по общему алгоритму, только отличаться будет пакет документов, размер авансового платежа, сроков использования машин и другое.

БУ

Когда оборудование побывало уже в лизинге ранее, то говорят о БУ машинах. Такая техника по цене сравнительно ниже, но зато и рисков поломок больше. Оформлять подержанные экскаваторы могут не все компании и не всегда.

Так, если клиент хочет сделку по госпрограмме со скидками в виде субсидии, тогда б/у экскаваторы не подходят.

Условия такой программы не позволяют покупать подержанные машины.

В остальных случаях разница между арендной продажей новых или конфискованных, использованных моделей заключается в том, что будет рассчитываться амортизация.

Необходимые документы

Документы, которые следует предъявить клиентам разного уровня и категории, отличаются в своём пакете. То, что может предъявлять корпоративный клиент, не может – частный.

Документы для оформления экскаватора в лизинг, предоставляемые разными категориями клиентуры:

Физические лица	Индивидуальные предприниматели	Юридические лица
заявление; гражданский паспорт; подтверждение дохода; документы поручителей; документы на залог (если потребуется).	заявление; анкета клиента; свидетельство из ЕГРИП о предпринимательстве; свидетельство налогоплательщика; декларации налогоплательщика; согласие супруга (и), если в браке.	заявление; анкета клиента; свидетельство из ЕГРЮЛ о регистрации предприятия; налоговое свидетельство; декларации; Устав (нотариальная копия); учредительные бумаги (по требованию); бухгалтерские документы.

Компания, работающая по лизинговой лицензии, оставляет за собой право требования иных документов, которые не входят в классический перечень.

Это может быт нотариально заверенное согласие супруга, в случае работы с физ. лицом, могут быть дополнительные отчеты по бухгалтерии предприятия при сотрудничестве с юр. лицом и так далее.

Можно ли купить без первоначального взноса

В редких случаях сейчас лизинговые фирмы предоставляют возможность приобрести экскаватор, при этом, не выплачивая первоначальный взнос. Существенное занижение аванса – возможно.

Но полное его отсутствие – не у всех лизингодателей.

Если даже такое и встречается в практике, тогда клиенту следует подготовиться – дать в залог равноценное имущество, либо предоставить полные гарантии платежеспособности посредство поручителей.

Залогом может быть любая движимая дорогая техника, а поручителями – лица, имеющие высокий уровень доходов.

Покупка экскаваторы в лизинг имеет свои преимущества и недостатки.

Низкий обязательный первый платёж, проценты, большие сроки действия соглашения, широкий выбор моделей, возможность их выбора и другое – всё это привлекает клиентов к лизинговым предложениям.

Настораживает лишь то, что большая часть времени техника находится в собственности арендодателя, хотя это и снижает базу налогообложения арендатору. Но после окончательной выплаты всех сумм по договору, экскаватор может переоформляться в собственность клиента.

: Экскаватор в лизинг

Внимание!

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: https://bibiguru.ru/jekskavator-v-lizing/

Экскаватор погрузчик в лизинг — для физических лиц и юридических

Приобретение в лизинг экскаватора-погрузчика — одно из наиболее популярных направлений финансовой аренды. В коммунальных службах, строительных компаниях, дорожных фирмах он заменяет сразу несколько видов техники.

Что это такое

Лизинг — приобретение дорогостоящих объектов одной компанией (лизингодателем) для нужд другой (лизингополучателя) у третьей стороны (продавца).

То есть лизинговая фирма покупает для коммерческой компании экскаватор-погрузчик, за что последняя уплачивает лизинговые платежи в течение установленного срока, пользуясь техникой на условиях аренды.

По окончании лизинга экскаватор может быть выкуплен лизингополучателем по остаточной стоимости.

Таким образом, строительная или иная фирма может пользоваться приобретенной техникой, не отвлекая значительные средства из оборота.

Преимуществом лизинга перед кредитованием является возможность учесть все нюансы приобретения спецтехники, важные для ведения бизнеса:

• возмещение НДС через лизинговые платежи;
• уменьшения налога на прибыль;
• наличие скидок, специальных программ для клиентов лизинговых компаний у производителей техники;
• сезонное регулирование платежей, учитывающее деятельность лизингополучателя;
• отсутствие дополнительного обеспечения;
• экономия на налоге на имущество;
• отсутствие в балансе кредиторской задолженности;
• приобретение техники бывшей в употреблении.

Хотя в целом финансовая аренда дороже кредитования за счет комиссий лизинговой фирмы, скидки поставщиков, налоговые преференции, увеличение срока, более лояльного отношение делают лизинг привлекательным способом приобретения техники.

Где приобрести

Наиболее простая схема проведения лизинга: покупатель самостоятельно подбирает нужный объект и приходит в лизинговую фирму для его оформления. При этом не важно, в каком регионе находится продавец. Большинство лизинговых фирм работают с поставщиками по всей России, и иногда за рубежом.

Лизингодателя лучше выбирать в своем регионе.

Логика проста, как и банки лизинговые компании предпочитают строить отношения с теми клиентами, которых легче проконтролировать. Хотя, как и в любом бизнесе, возможен индивидуальный подход.

Многие крупные дилеры и производители техники сотрудничают с лизинговыми компаниями и могут посоветовать обратиться в ту или иную фирму. Аналогично специалисты по лизингу могут предложить продукты партнеров, иногда по специальным льготным программам.

Стоит обратить внимание на лизинговые компании, открытые при государственных и коммерческих банках. Аффелированность с кредитными учреждениями позволяет этим фирмам предлагать более выгодные условия.

В таблице представлены ведущие лизинговые компании России, имеющие свои представительства в разных регионах.

Основные характеристики	Территориальный охват	Партнерские отношения
ВЭБ-Лизинг контролируется Внешэкономбанком; 1 место по объему портфеля	Помимо Москвы и Санкт-Петербурга имеет представительства в 67 городах России	Большое количество партнеров среди импортеров и российских производителей Broodway, Hitachi, John Deere, JCB, Caterpillar, Komatsu, Volvo, Doosan, Hamm и другие.
ВТБ Лизинг создан в 2002 г.; 100% акционер банк ВТБ	Кроме Москвы отделения открыты еще в 55 крупных городах РФ, а также дочерние компании в странах СНГ — Украине, Белоруссии	Дилеры, работающие в компанией: Коррус-Техникс; Торговый дом Спецкоммаш; компания Автодин; компания Китайские грузовики; Совинтеравтосервис; Русбизнесавто
Сбербанк Лизинг создан в 1993г.; акционер Сбербанк	65 городов в России, дочерние фирмы в Беларуссии, Казахстане и Украине	Партнерская программа по субсидированию белорусской техники
ТрансФин-М учрежден НПФ «Благосостояние»; с 2005 г.	Москва	Партнеры: производитель строительной техники Либхер, ЗАО «Техногрэйд» — эксклюзивный дистрибьютор HYUNDAI HEAVY INDUSTRIES
ГТЛК создано в 2001 г.; акционер Минтранс; активно участвует в госпрограммах, лидер по сумме новых договоров	По всей России, представительство в Москве	Поставщики: СпецавтоГРАЗ, Камаз, ЧТЗ, Aicraft Industries, Hyunday, Угличмаш, Елаз, KNUF, Хендэ Комтранс, Bombardier и другие
Европлан ведущая негосударственная лизинговая компания;	72 офиса по РФ	ООО «Трансмехсервис» — официальный дистрибьютор Doosan в России, АвтоГигант — официальным дилер крупнейшего предприятия Белоруссии — ОАО «МАЗ» и много других

Как оформить экскаватор погрузчик в лизинг

Для того, чтобы определиться, какой экскаватор купить нужно изучить предложения на рынке.

Когда клиент принял решение купить новый объект, лучше обратиться к официальным дилерам производителей.

Если сумма собственных и заемных средств не позволяет купить новую технику, можно сделать выборку по подержанным объектам.

Некоторые лизингодатели занимаются продажей имущества. У них могут быть в наличии, как новые, так и уже использованные экскаваторы погрузчики. Возможно какое-то из предложений заинтересует клиента.

Следующий шаг — расчет стоимости лизинга экскаватора. Его лучше сделать в нескольких выбранных лизинговых компаниях, и выбрать самое выгодное предложение. Также клиенту следует удостовериться, что он подходит под требования компании.

Не лишним на этом этапе будет поинтересоваться возможностью получения скидок у поставщиков-партнеров лизинговых фирм.

После выбора лизинговой компании можно переходить к подаче заявки и оформлению документов.

Конечно, это примерный перечень мероприятий. Лизингополучатель может его изменить по своему усмотрению.

Например, поручить лизингодателю подобрать подходящие варианты экскаватора-погрузчика, или вначале изучить требования к арендаторам у разных компаний.

 Условия для юридических лиц

Условия лизинга на специальную технику варьируются в разных компаниях.

Зависят они и от кредитоспособности клиента, размера первого платежа.

Многие лизингодатели предоставляют дополнительные услуги помимо покупки техники и передачи ее в аренду.

В некоторых фирмах, занимающихся реализацией имущества, предлагают приобрести технику на условиях Trade In, когда в зачет нового экскаватора могут быть переданы имеющиеся у лизингополучателя транспортные средства или спецтехника.

Стоимость лизинга определяется лизинговым процентом. Он аналогичен банковскому проценту по кредиту. Однако чаще используют «удорожание предмета лизинга». Это отношение суммы переплаты к стоимости.

Рассчитывается на весь срок или на год. Процент удорожания зависит не только от стоимости, но и размера авансового платежа.

Поэтому процент удорожания невысок и в среднем составляет от 5% в год.

Некоторые компании могут предлагать и нулевую ставку за счет скидки продавца.

На весь период действия лизинга экскаватор страхуется по КАСКО. Возможны дополнительные страховые договора.

Владельцем техники на период аренды является лизингодатель. Балансодержателем может быть и лизинговая компания, и арендатор.

По окончании договора экскаватор остается у арендатора или передается арендодателю. Может быть предусмотрен выкуп по остаточной стоимости.

Некоторые компании предлагают помощь в реализации экскаваторов-погрузчиков, как по окончании срока договора, так и при затруднениях в оплате лизинговых платежей.

При заключении договора арендатору предоставляется график платежей. Платить можно равными суммами (аннуитет)или с уменьшением.

Возможен вариант изменения платежей в течение года, если деятельность арендатора носит сезонный характер.

Несвоевременная уплата карается пенями и штрафами.

Сравнение условий финансовой аренды у разных лизингодателей представлены в таблице.  

Авансовый платеж	Удорожание	Срок
ВЭБ-Лизинг	от 12%	от 0,5%	1 г. — 4 г.
ВТБ Лизинг ñ  Минимальны аванс ñ  Минимальное удорожание ñ  Минимальный платеж	от 20% до 49% до 49%	индивидуально от 5% индивидуально	11 мес. — 5 л. 11 мес. — 5 л. до 5 л
Сбербанк Лизинг для малого бизнеса	от 30%	от 5%	13 мес. — 3 г.
ТрансФин-М	от 10%	индивидуально	до 5 л.
ГТЛК	От 5%	индивидуально	3 г. — 5 л.
Европлан	20-49%	от 0%	от 1 г. до 3 л.

Если арендатор не может расплатиться по договору, арендодатель забирает экскаватор погрузчик.

Лизинговые платежи не возвращаются.

Условия лизинга могут предусматривать дополнительное обеспечение, в виде поручительства, залога, страхования.

В договоре финансовой аренды содержатся условия досрочного выкупа предмета лизинга.

Типовые формы договоров

В отношениях финансовой аренды помимо договора лизинга обязательно заключается договор купли-продажи.

При необходимости могут заключаться:

• договор залога;
• договор поручительства;
• страховые договоры;
• договор гарантии;
• кредитный договор и иные соглашения.

Каждая лизинговая компания разрабатывает свой пакет типовых договоров. В качестве примера можно рассмотреть договор лизинга самоходных машин от ВТБ лизинг.

Требования к лизингополучателю

Для покупки экскаватора погрузчика в лизинг заемщик должен доказать свою кредитоспособность.

Поэтому срок деятельности фирмы или предпринимателя не может быть меньше полугода.

Выручка за предыдущий период должна быть достаточной для покрытия лизинговых платежей и текущих расходов.

Обычно лизинговые компании не кредитуют новый бизнес.

Однако при поручительстве устойчивой финансовой компании экскаватор-погрузчик по договору финансовой аренды может получить вновь открывшаяся фирма или недавно зарегистрированный предприниматель. Требования к поручителю те же, что и к лизингополучателю.

К транспорту

В финансовых компаниях есть возможность оформить в лизинг как новый, так и подержанный экскаватор-погрузчик. Однако для техники, бывшей в употреблении, существуют ограничения.

Она должна быть исправной и не старше определенного возраста. Фирмы обычно не оформляют в аренду экскаваторы старше 3-5 лет. Срок может зависеть от производителя.

Сроки и размер первоначального взноса

Одним из основных условий договора финансовой аренды является авансовый платеж — частичная оплата предмета лизинга, которую арендатор вносит вначале договора.

Чем выше первая сумма, тем лучшие условия может предложит лизингодатель, тем ниже будет лизинговый платеж в последующие периоды. В среднем финансовые компании предлагают внести от 20% стоимости экскаватора-погрузчика.

Лизинговые договоры — долгосрочные соглашения. Срок финансовой аренды составляет от года до 3-5 лет.

Как проходит сделка

Для начала взаимодействия с лизинговой компанией клиент подает заявку.

Многие крупные фирмы размещают онлайн-заявление на своем официальном сайте. Обычно это предварительная заявка с указанием контактных данных.

По телефону позвонит специалист и пригласит для оформления в офис.

К заявке прикладывается требуемый пакет документов. Принятие решения занимает около недели. В разных компаниях срок может отличаться.

В случае одобрения заявки, с клиентом подписывается договор лизинга и необходимые сопутствующие договоры. Затем лизингодатель связывается с продавцом экскаватора погрузчика и заключает договор купли-продажи.

Техника передается лизингополучателю. В зависимости от условий договора, арендатор или арендодатель ставит экскаватор на учет, заключает договоры страхования.

Приобретение специальной техники — актуальный вопрос для всех строительных компаний. Высокая стоимость, длительная окупаемость вынуждают предприятия искать варианты покупки с возможностью рассрочки оплаты. Лизинг (финансовая аренда) позволяет строительным фирмам получить необходимые машины с учетом всех нюансов.

Источник: http://biznes-delo.ru/lizing/ekskavator-pogruzchik-v-lizing.html