Безопасный бизнес проверить контрагента

Бизнес проверка контрагента — 10 безопасных методов в [year] году

Темпы бизнес оборотов в России возрастают с каждым годом. Большинство предпринимательских действий требует скорости принятия решений.

Заключить несколько сделок в один день возможно лишь в случае уверенности в своих партнерах по бизнесу. Но количество потенциальных сотрудничеств должно соответствовать качеству – только тогда вашему делу будут обеспечены прибыль и успех.

Как уберечь свой бизнес от убытков из-за партнеров-мошенников?

Проверка контрагентов важна не только для юридических лиц, но и для государства, так как в случае отсутствия прибыли страдает казна.

Дело в том, что появление и практически одновременное исчезновение однодневных фирм лишают государство возможности получать налоги с их предпринимательской деятельности.

Зачастую такие «предприятия» существуют только на бумаге, их специально создают для проведения мошеннических операций. Вместе с тем юридические лица, опрометчиво связавшиеся с «однодневками», также терпят убыток, при чем дважды:

1. Теряют деньги впоследствии неправомерных действий со стороны контрагента-жулика.
2. Возмещают ущерб, понесенный организацией впоследствии решения государственной инспекции о недобросовестности налогоплательщика.

Согласно Постановлению Пленума ВАС РФ от 12 октября 2006 г. № 53 «Об оценке арбитражными судами обоснованности получения налогоплательщиком налоговой выгоды», каждое предприятие должно доказать, что действовало предельно осмотрительно в выборе партнеров по бизнесу. Также фирма должна оплатить государству налоги на добавленную стоимость (НДС) по результату сделки с партнером.

Задача по проверке потенциального бизнес-компаньона считается выполненной, если действия предпринимателя соответствуют общедоступным критериям самостоятельной оценки рисков для налогоплательщиков.

Наша статья поможет пройти правильный путь выбора надежного и безопасного делового партнера, сотрудничество с которым принесет вам развитие бизнеса и прибыль.

Сайт «Контрагенты» предлагает бесплатный функционал для комплексной проверки потенциальных компаньонов. С помощью расположенной на сервисе информации и ее анализа можно узнать об основных финансовых и правовых нюансах существования своего контрагента.

Главные правила безопасного выбора контрагента

Чтобы быть уверенным в надежности и ответственности своего партнера, следует запомнить 10 главных заповедей безопасности сделки.

1. Проверьте подлинность документов

Потенциальный контрагент должен предоставить вам целый перечень документов. Среди них основными являются:

• Свидетельства о государственной регистрации и постановке на налоговый учет
• Устав организации
• Выписка из Единого Государственного реестра юридических лиц
• Справка об отсутствии задолженности по налоговым платежам (постановление ФАС ПО от 15 марта 2011 г. по делу № А65-15788/2010, постановление ФАС ВВО от 28 января 2011 г. № Ф01-4843/2010 по делу № А29-3615/2010, постановление ФАС ЗСО от 29 марта 2011 г. по делу № А27-9150/2010)

Внимание! Если вам нужны дополнительные сведения, никто не запрещает их запрашивать. Это будет лишний кирпичик в фундаменте надежного сотрудничества.

Опыт работы в определенной сфере деятельности, репутация, количество сотрудников, стоимость имущества и основных средств – это неполный перечень данных, которые могут многое рассказать о добром имени предприятия (постановление ФАС МО от 1 марта 2010 г. № КА-А40/1408-10).

Еще один важный момент – никто не мешает вам самостоятельно осуществить проверку контрагента, воспользовавшись помощью информационных сайтов. Это не только можно, но и нужно делать!

2. Ознакомьтесь с информацией на сайтах Федеральной Налоговой Службы

Если о потенциальном партнере есть сведения о ликвидации, реорганизации, уменьшении уставного капитала, дисквалификации или признании как недействующего предпринимателя, сделайте соответствующие выводы.

Также стоит обратить внимание на адрес регистрации и месторасположение юридического лица – места массового «скопления» адресатов лучше избегать.

В случае потери организацией дохода для судебного разбирательства недостаточно только поинтересоваться выпиской из Единого реестра и юридическом положении контрагента. Необходимо навести справки о реальной возможности потенциального делового партнера осуществить взятые на себя обязательства.

Важно! Судебная практика подтверждает, что проверка реальных возможностей будущего партнера, а именно наличие квалифицированного персонала, оборудования, транспортных средств и т.д. является неотъемлемым действием каждого юридического лица.

3. Узнайте, есть ли отношения с арбитражным судом

Картотека ВАС РФ предоставляет информацию обо всех судебных разбирательствах с участием контрагента. Официальный сайт Верховного административного суда Российской Федерации содержит не только полный перечень участников судебных тяжб, но и все детали их содержания. Например, здесь вы можете ознакомиться с причинами разбирательств, всеми их сторонами, содержанием процессуальных документов и конечными результатами судового следствия.

Совет! Если контрагент предоставил все запрашиваемые вами документы, не поленитесь и проверьте сведения на официальных информационных сервисах. Известно много случаев, когда недобросовестные компании подделывают документацию.

Однако, были случаи, когда постановление суда выносилось на пользу налогоплательщика при наличии положительных результатов отдельных хозяйственных операций со спорным бизнес-компаньоном даже при изъянах в официальных документах (постановление ФАС ДВО от 17 ноября 2005 г. № Ф03-А73/05-2/3976, постановление Третьего арбитражного апелляционного суда от 18 мая 2012 г. по делу № А74-3599/2011 ). Но это скорее исключение из правил, чем закономерность.

4. Удостоверьтесь в отсутствии сведений о банкротстве

Если сведения о банкротстве отсутствуют и есть информация о наличии активов, это хорошая характеристика вашего партнера. Единый реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц Российской Федерации бесплатно поможет найти нужную информацию по заданному вами запросу.

Нужно знать! Если юридический и фактический адреса контрагента отличаются, не стоит волноваться. Это не самый важный факт, на который нужно обращать внимание. Даже налоговая инспекция при наличии несоответствия в адресах юридического лица допускает применение налоговых вычетов.

5. Удостоверьтесь в отсутствии исполнительных производств

Банк данных ФСПП России поможет найти необходимую информацию по поводу наличия исполнительных производств с участием вашего контрагента.

6. Убедитесь в наличии у контрагента лицензии на осуществляемую деятельность

Нужные сведения предоставляют реестры лицензий или сервисы лицензирующих органов. Интересно, что нынешние интернет-сайты специализируются на предоставлении данных о разных видах лицензий в зависимости от направления функционирования фирмы. В случае, если вам придется доказывать в суде свою правовую добросовестность по выбору контрагента, обязательным будет предоставление информации о наличии у потенциального партнера государственного разрешения для осуществления того или иного вида деятельности.

8. Подайте запрос в налоговую службу

Запрос по месту учета потенциального бизнес-партнера должен быть удовлетворен в обязательном порядке местными госслужбами.

9. Убедитесь в правах уполномоченного лица

Уверенность в правовой порядочности человека, который имеет право подписи, даст вам возможность строить с ним доверительные отношения. Это одно из самых главных правил безопасности.

Судебная практика насчитывает немало случаев отказа лица от своей подписи. Доказательствами могут служить как визуальные сравнения подписей, так и специальные экспертизы.

Совет! Прежде чем заключать договоренности о сотрудничестве с контрагентом, обратите внимание на перечень важных фактов:

• Размер суммы сделки: не крупная ли она для данного контрагента
• Не истек ли срок полномочий представителя фирмы-партнера
• Позволяет ли устав предприятия осуществлять директору данные полномочия

10. Пересмотрите реестр недобросовестных поставщиков

На всякий случай нужно обезопасить себя и с этой стороны.

Воспользуйтесь публичной информацией – уделите несколько минут своей безопасности.

Полезные выводы

Собранная информация дает положительные результаты:

Во-первых, шансы быть обманутыми или прогореть снижаются к нулю.

Во-вторых, в случае финансовой неудачи суд станет на вашу сторону и даст положительную оценку проявленному добросовестному поведению.

Рекомендация! Начало работы с каждым потенциальным партнером по бизнесу должно сопровождаться специальным указом по проверке контрагента. Данный акт должен предшествовать подписанию любых договоренностей с новым юридическим лицом. В указе должны быть перечислены все предпринятые меры по убеждению в надежности компаньона.

Если вы как частный предприниматель, представитель фирмы или компании не проигнорируете наши советы и заранее проверите потенциальных партнеров «по полной программе», можете быть спокойными за свой бизнес и репутацию.

Проверка контрагентов службой безопасности

Рассказываем о цели и инструментах, приводим примерный порядок проведения проверки контрагента, открываем доступ к готовым регламентам проверки контрагента – на платежеспособность и налоговую безопасность.

Цели проверки контрагентов

Служба безопасности проверяет контрагента с целью:

1. Минимизации рисков образования проблемной дебиторской задолженности. Самая частая причина проверки контрагента. Анализ информации из открытых (ФНС, Арбитражный суд) и закрытых (базы данных, бюро кредитных историй) источников информации позволяет сделать оценку платежной дисциплины контрагента и сделать прогноз по формированию им проблемной (невозвратной) «дебитрки».
2. Снижения рисков отказа со стороны налоговых органов в возмещении НДС. Непроявление должной осмотрительности при выборе контрагента, предъявленный к вычету НДС налоговая может вернуть. Также чревато взаимодействие с неблагонадежными контрагентами встречными проверками, предъявлением иска по п.3 ст.122 НК (Неуплата или неполная уплата сумм налога).
3. Укрепления деловой репутации. Неблагонадежные контрагенты и мошеннические организации теряют всякий интерес к взаимодействию с предприятием, на котором должным образом организована работы службы безопасности.
4. Повышения дисциплины труда сотрудников отделов сбыта и снабжения. Регулярные проверки контрагентов оставляют мало «места для маневров» нечистым на руку сотрудникам, использующем механизм «отката» в работе с поставщиками товаров или услуг, покупателями.

Проверить контрагента на долги

Способы проверки контрагентов службой безопасности

Способы проверки контрагента выбирают сообразно цели. Условно разделить способы проверки можно на две большие группы – информационные и физические.  К информационным относятся сбор и анализ данных из информационных баз и источников. К физическим – проверка реальных активов торговых и производственных компаний, выезд по месту фактического нахождения, оценка торгового и производственного оборудования, собеседования сотрудников предприятия-контрагента.

Виктор Смирнов, специалист службы безопасности дорожно-строительной компании

— Мы выполняем строительные работы на основании договора субподряда. Специфика отрасли такова, что мы зачастую вынуждены работать без предоплаты, за свой счет, используя собственные кадры и технику. Для этого мы проверяем компанию-подрядчика на предмет исполнения договорных обязательств.

В числе проверок – встречи с другими субподрядными организациями, с которыми компания-подрядчик сотрудничала ранее. В ходе встреч мы выясняем, насколько своевременно и согласно договоренностям поступила оплата за выполненные работы, если возникали сложности с получением денежных средств, то какого рода и насколько критичными были задержки.

Только после этого руководство компании принимает решение о том, взять ли предложенный объем работ или отказаться от взаимодействия.

Проверить контрагента на долги

Регламент проверки контрагентов службой безопасности

Перед тем как выполнять проверку контрагента следует запросить у него минимальный перечень документов.

https://www.youtube.com/watch?v=-_eYAKNRPR0

Стартовый регламент проверки контрагента – проверка компании-партнера на существование и соответствие предоставленной информации реальному положению дел. Проверяются ИНН и ОГРН, полное и краткое наименование компании, ОКВЭДы, размер уставного капитала, изыскивается информация об учредителях и руководителях предприятия. Регламент предписывает получение сведений о регистрации компании в «адресных ямах», о нахождении руководителей в списках дисквалифицированных лиц, о задолженности юридического лица по налогам и сборам, об их участии в арбитражных процессах или в исполнительных производствах.

Чаще служба безопасности проверяет контрагента только в том случае, если сделка с ним представляется высоко рискованной. К такого рода сделкам относятся:

• Сделки по поставке или купле-продажи на сумму свыше 1 млн руб.,
• Договоры подряда или субподряда, оказания услуг или выполнения работ на сумму свыше 1 млн руб.
• Перевозка на сумму свыше 300000 руб.
• Оказание информационных, консультационных, юридических и маркетинговых услуг на сумму свыше 500000 руб.

Тогда применяется расширенный регламент проверки контрагента. Он включает в себя стартовый (базовый) уровень проверок, и дополняет эти сведения детальным анализом финансового состояния контрагента, проверку его кредитной истории.

В бухгалтерской отчетности проверяющую сторону интересуют отчет о прибылях и убытках за несколько лет. Компания-контрагент должна показывать устойчивый рост. А также пассивы – долгосрочные и краткосрочные обязательства.

В кредитной истории важно отсутствие просроченной задолженности, повышенного интереса к получению кредита в момент сделки, следов «кассовых разрывов» (периодически возникающих просрочек по платежу при в целом стабильной оплате счета).

Для того, чтобы иметь оперативный доступ к оценке платежной дисциплине компании-партнера и состоянию ее долговой нагрузки вы можете вести мониторинг контрагентов на Unirate24. В момент наступления события вы узнаете о наступлении просрочки и сможете оперативно взыскать всю или часть дебиторской задолженности по контрагенту.  

Проверить контрагента на долги

Также принимаются во внимание индексы должной осмотрительности и платежной дисциплины (их можно найти в бизнес-справке СПАРК).

Порядок проверки контрагентов на предприятии определяет начальник службы безопасности и/или генеральный директор. В зависимости от целей проверки, конкретный набор инструментов и порядок их запроса могут разниться от компании к компании. Начальник СБ составляет приказ и подписывает его у генерального директора.

Каждый сотрудник отдела безопасности, допущенный к проверкам контрагентов, ознакамливается с документом. Сотрудник несет ответственность за качество проверки, соответствие ее результатов действительности.

Не допускается халатное отношение к проверочным мероприятиям, опущение этапов проверки, умышленное искажение результатов.

Для вашей работы могут быть полезны следующие регламенты (нажмите на ссылку, чтобы открыть и скачать документ):

Заключение службы безопасности по проверке контрагента

При проверке контрагента служба безопасности действует в связке с отделом продаж, финансовым отделом компании. В этом случае ее заключение носит рекомендательный характер и может быть выдано в форме сводной таблицы характеристик контрагента и результирующим заключением. Например, так:

Инструмент проверки	Ключевые моменты	Характеристика контрагента
ЕГРЮЛ	Сведения о контрагенте соответствуют предоставленным, сведений о критических изменениях в «Вестнике ЕГРЮЛ» отсутствуют.	Контрагент характеризуется нейтрально.
Бизнес-справка	Индекс финансового риска 41, Индекс должной осмотрительности 50	Контрагент несет средние финансовые риски.
Бухгалтерская отчетность	Снижение прибыли по сравнению с прошлым периодом на 15%, большое количество долгосрочных обязательств.	Контрагент работает нестабильно, обладает повышенной долговой нагрузкой.
Кредитная история	Наличие исторических просрочек по кредитам до 30 -60 дней с периодичностью 6-12 месяцев.Более 5 заявок на кредитную линию за последний месяц	Контрагент допускает «кассовые разрывы», испытывает острую потребность в дополнительном финансировании.
Заключение	Высокий риск формирования проблемной задолженности. Рекомендуется взаимодействие с использованием предоплаты. При невозможности – максимальный размер коммерческого кредита до 20% суммы контракта.

Может заключение службы безопасности носить и блокирующий характер. Сделки с контрагентами, имеющими признаки фирм-однодневок, опыт неисполнения платежей, обладающими чрезмерной долговой нагрузкой способны нанести значительный ущерб предприятию.

10 сервисов по проверке контрагентов — краткий обзор

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Любая компания нацелена на плодотворное сотрудничество с благонадежными и ответственными контрагентами. И это не только вопрос безопасности. Организации, которые работают честно, вовремя сдают отчётность в государственные службы, не имеют долгов и не скрывают своей деятельности, как правило, становятся стабильными компаньонами в долгосрочной перспективе.

Развитие информационных технологий привело к тому, что проверить контрагента сейчас можно всего за несколько минут. Это можно сделать как бесплатно (например, проверка по ИНН на сайте ФНС) или за деньги (при помощи специализированных программ).

В одной из своих статей (это ЗДЕСЬ) я уже делал обзор на платные сервисы проверки контрагентов. С момента написания той статьи прошло больше двух лет, поэтому вижу смысл немного освежить и дополнить информацию по данной теме.

Актуальные сервисы для проверки

Информация, которую можно использовать для оценки надёжности той или иной компании, не является секретной. При желании её можно собрать самому. Однако на это необходимо время, а также понимание того, какие именно данные необходимо собирать.

Сервисы, перечисленные ниже, значительно упрощают задачу. Сбор данных происходит практически мгновенно. При этом вы экономите время, а также получаете в своё распоряжение всю необходимую информацию о контрагенте.

СБИС

У одной из самых популярных в России систем электронного документооборота есть собственный сервис по проверке организаций.

Плюсы:

• Анализируются данные из многих источников (налоговая, Росстат, ЦБ, Верховный суд и т.д.).
• надёжности (на основе полученных данных система даёт собственную оценку надёжности компании).
• Относительно низкие цены (базовый функционал стоит 6000 рублей в год, расширенный — 10000 рублей в год).
• 8-дневный бесплатный период.

Минусы:

• Неудобный интерфейс (по оценкам многих пользователей).
• Не всегда выдаёт актуальные данные (опять же, по отзывам).

СБИС заточен прежде всего на сдачу отчётности, а проверка контрагентов — это, скорее, дополнительная «плюшка» для тех, кто пользуется системой.

СПАРК

Позиционируется как один из самых мощных и профессиональных сервисов.

Плюсы:

• Осуществляет проверку не только по России, но и по другим странам.
• Поиск можно вести по любым параметрам (ИНН, адрес, ФИО руководителя, ОКПО, адресу сайта и т.п.).
• Большой объём данных на выдаче.
• Всегда актуальная информация.
• Удобный интерфейс.

Из минусов, пожалуй, отметим высокую цену (стоимость подписки составляет около 20 тысяч рублей, причём на официальном сайте цены не указаны — их нужно запрашивать).

Судя по цене, СПАРК больше подходит для крупных организаций. Мелкому бизнесу его не потянуть. Да и вряд ли он будет нужен.

Прима-Информ

Простой сервис, который подойдёт малому и среднему бизнесу, а также физическим лицам, желающим проверить ту или иную организацию.

Плюсы:

• Предоставляются актуальные сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, финансовые результаты деятельности, информация о долгах и наличии исполнительных производств, данные о наличии лицензий и т.д.
• Приемлемые цены (от 10 тысяч рублей в год). Есть бесплатный демо-доступ.

Прима-Информ располагает к себе отсутствием излишней загруженности и лишнего функционала. Но из-за этого её вряд ли оценят крупные компании, которые ищут суперпрофессиональный сервис.

Интегрум

База данных системы Интегрум постоянно пополняется и сейчас насчитывает около 29 миллионов организаций и ИП.

Плюсы:

• Умеет анализировать сообщения в социальных сетях, а также новости в блогах и СМИ, связанные с проверяемой организацией.
• Формулирует примерную оценку деловой репутации и финансовой состоятельности фирмы.
• Предоставляет достаточно много информации, в том числе и в виде графиков.

Тарифы на официальном сайте не представлены, что связано, скорее всего, с высокой стоимостью услуг.

ДельтаБезопасность

Не слишком раскрученный сервис, который, тем не менее, справляется со своими задачами.

Особенности:

• Проверка по 50 базам данных.
• Формирование досье на контрагентов для распечатки или отправки по E-mail.
• Система развивается с 2008 года.
• Возможность заказать экспертную оценку у специалистов компании.
• Есть демо-доступ.

Здесь тоже отсутствуют цены на сайте, поэтому стоит предполагать, что стоимость сервиса ДельтаБезопасность недешёвая.

Контур.Фокус

Контур.Фокус входит в число самых популярных систем для проверки компаний. Система позволяет за несколько секунд получить актуальные выписки из государственных структур, сведения о банкротстве, торгах, госконтрактах, арбитражном делопроизводстве, финансовом и долговом состоянии, плановых проверках и связях контрагента с другими юридическими лицами. Сервис использует данные официальных источников, в числе которых Росстат, ФНС России, ЕГРЮЛ.

Плюсы:

• Оценка контрагента по многим параметрам (выписки из ЕГРИП/ЕГРЮЛ, финансовое состояние, участие в торгах, сведения о банкротстве и арбитражном делопроизводстве, связях с другими юридическими лицами и т.д.).
• Используются данные из официальных источников (ФНС, Росстат, ФССП, ФАС и т.д.).
• Удобный интерфейс.
• Есть мобильное приложение для iOS и Android.
• Понятные тарифы (все цены указаны на сайте).

Что касается цен, то стоимость разовой проверки — 1300 рублей в сутки. Премиум-тариф обойдётся в 57500 рублей в год (экономный тариф стоит меньше — 22000 рублей в год, но функционал у него ограничен).

Seldon.Basis

Ещё один сервис, позволяющий быстро оценивать контрагентов на добросовестность по многим параметрам.

Плюсы системы Seldon.Basis:

• 24 миллиона организаций в базе.
• Анализ сведений из всех официальных источников.
• Построение дерева связей проверяемой компании.

Годовой тариф достаточно дорогой — 69 тысяч рублей.

Kartoteka

Сервис Kartoteka даёт возможность:

• изучать данные о закупках, государственных контрактах, внесении организации в реестр недобросовестных поставщиков;
• анализировать финансовое благосостояние партнера и статус залоговых отношений;
• получать данные о юридических лицах РФ и стран, входящих в ЕАЭС и СНГ;
• отслеживать партнёра на протяжении всего цикла сотрудничества, получая уведомления об изменения в руководящем составе, регистрационных данных, реорганизации, арбитражной практике, банкротстве и ликвидации;
• заранее узнавать о потенциальных рисках вывода денег из финансового оборота на примерах конкретных схем;
• находить пути предотвращения ухода от невыполнения обязательств посредством «миграции» юридического лица в другой регион.

Есть несколько тарифов, которые различаются по функционалу: базовый — от 983 руб. в месяц, премиум — от 6490 руб. в месяц.

Casebook

Этот сервис специализируется на мониторинге и контроле не только организаций, но и судебного делопроизводства. Возможности Casebook:

• мониторинг текущих связей и схем аффилированности;
• совокупное изучение контрагентов по 36 факторам риска;
• изучение бухгалтерской документации фирмы с акцентом на «слабые» места;
• статистика арбитражного делопроизводства с графиками исковой нагрузки;
• поиск документов о плановых проверках, лицензий, интеллектуальной собственности, государственных контрактах;
• предоставление сведений о завершенных и актуальных исполнительных производствах.

Доступ к базе зависит от периода подписки: 500 рублей за сутки, 5000 рублей за месяц или 48000 рублей за год.

Глобас

Эта информационно-аналитическая система позволяет получать данные по:

• платёжеспособности и ликвидности компании;
• бухгалтерской отчётности;
• арбитражным делам;
• участию в госзакупках;
• связям компании с другими юридическими лицами.

Цены на официальном сайте не указаны. Есть возможность получить тестовый доступ.

Бизнес проверка контрагентов – обеспечение экономической безопасности предприятия!| PravdaHelp

Ведение бизнеса сопряжено с различными рисками, главным образом определяющимися такими факторами, как финансовая стабильность, надёжность партнёров и клиентов. Статья посвящена тому, как проверить степень надёжности контрагентов. Где собрать о них информацию? Как обеспечить экономическую безопасность предприятия? Обо всём этом узнайте на интернет-ресурсе общественного портала PravdaHelp в ходе юридических онлайн-консультаций. 

Общайтесь с юристами, консультируйтесь!

Экономическая безопасность

Под экономической безопасностью подразумевают состояние предприятий, организаций, характеризующееся защищённостью их интересов. Имеются в виду внутренние, внешние угрозы, дестабилизирующие факторы. Для каждой компании существует свой индивидуальный «набор» рисков, но в целом они обусловлены:

·       нестабильным экономическим положением страны;

·       противоправной деятельностью криминальных структур;

·       несостоятельностью партнёров, клиентов;

·       некомпетентностью или недобросовестностью сотрудников;

·       утечкой, утратой информации, особенно являющейся коммерческой тайной и пр..

Бизнес проверка контрагента 

Согласно статистическим данным, 95 процентов владельцев бизнеса сталкиваются с проблемой невыполнения обязательств партнёрами, клиентами(контрагентами). Недобросовестность последних ведёт к финансовым потерям, утрате деловой репутации. Во избежание подобных ситуаций перед заключением договоров проверяйте надёжность контрагентов. 

Проверка контрагента – прозрачный бизнес!

Разговор ведётся о комплексной проверке, перед которой ставится задача изучить благонадёжность контрагента с точкизрения налоговых, финансовых, кредитных рисков. 

Цель проверки контрагентов

Перед проверками контрагентов (ПК) стоят конкретные цели, направленные на минимизацию:

·       налогового риска;

·       кредитно-финансового риска.

Результаты КП должны ответить на вопросы, касающиеся:

·       участия партнёра в судебных делах;

·       его репутации в мире бизнеса;

·       срок существования компании, что помогает выявлять фирмы-однодневки;

·       финансового состояния потенциального партнёра для определения его способности исполнения договорных обязательств. 

Сбор информации

По сути, проверка контрагентов – сбор и анализ информации о предполагаемых партнёрах для выяснения, можно ли с ними сотрудничать. Ну и потом не стоит забывать о крылатой фразе Натана Ротшильда: «Кто владеет информацией, тот владеет миром». Собранные в ходе ПК данные придутся кстати, к примеру, в досудебных разбирательствах, если до них дойдёт дело, став главным козырем в руках того, кто ими владеет. 

Методы сбора информации

Информацию собирают изо всех источников. Благодаря Интернету стала возможной проверка контрагента онлайн. Сеть предоставляет в свободный допуск базы данных, реестры: 

·       ЕГРЮЛ;

·       госведомств;

·       банковских учреждений.

А потому, в частности, проверка контрагента по задолженности займёт немного времени. 

Следующий этап сбора информации направлен на выявление наличие у потенциального контрагента: 

·       реального офиса;

·       лицензии на право осуществления деятельности, которой он занимается.

Помимо этого, проверяются:

·       верность указанных в документации контактных данных;

·       ведение бухгалтерской, налоговой отчётности;

·       аккуратность и своевременность уплаты налогов, сборов.

В ходе ПК выявляют, не пребывает ли потенциальный партнёр в состоянии ликвидации компании, не готовится ли к процедуре банкротства.

Для этой цели пользуются базами данных и реестрами:

·       ФНС;

·       ФССП;

·       МВД;

·       Росстата;

·       ГИБДД и пр.. 

В поисках «инфы» прибегают и к неофициальным источникам:

·       социальным сетям;

·       СМИ;

·       профессиональным рейтингам;

·       деловым, бизнес-форумам;

·       сайтам вакансий.

На указанных интернет-ресурсах, как правило, публикуются отзывы пользователей, которые помогут максимально объективно оценить потенциального контрагента. Полезной может оказаться информация о собственниках и работниках руководящего звена будущих партнёров. 

На основании собранной информации проводится тщательный анализ. В результате выносится «вердикт» о возможности взаимодействия с контрагентом в принципе. Впрочем, собранная информация пригодится и в процессе сотрудничества, если оно состоится. 

Однако отметим склонность недобросовестных компаний к сокрытию фактов, не нуждающихся, с их точки зрения в афишировании. А потому поручайте проверку потенциальных контрагентов юристам, адвокатам, детективам с помощью веб-портала PravdaHelp.Качественная проверка – залог безопасности вашего бизнеса!

Проверка контрагента на сайте За честный бизнес: только достоверные сведения

Сайт За честный бизнес предлагает бесплатно проверить контрагента до начала сотрудничества. Информация подбирается при наличии минимальной информации – адрес, ФИО руководителя или учредителя, название. Можно проверить контрагента по ИНН на сайте За честный бизнес. Никакой аналитики и рекомендаций – только достоверные сведения.

Преимущества проверки контрагента За честный бизнес

Проверка контрагента За честный бизнес характеризуется следующими понятиями.

• Бесплатно. Ни регистрации, ни подписки, ни выбора тарифов – проверить контрагента по названию или ИНН можно, просто зайдя на сайт.
• Быстро. Сервис доступен круглосуточно. Результат выдается моментально.
• Объективно. Оценка, рекомендации аналитиков, сравнение в динамике не дается – только сухие сведения на данный момент времени.
• Достоверно. Источники информации — ФНС, АС, ФССП, БОО, Росстат, Роскомнадзор. Информация отображается в том же виде, что и в базе вышеуказанных ведомств. Если учредитель является участником действующей компании и ныне не работающей – в выдачу попадают все сведения.
• Полноценно. За честный бизнес позволяет проверить контрагента вне зависимости от статуса – АО, ПАО, ООО, ИП. Сервис оперирует данными по базе ИФНС РФ с 2002г.

Официальный сайт За честный бизнес регулярно обновляется – все изменения в реестрах вышеупомянутых ведомств моментально отражаются в базе.

Информация о проверке контрагента За честный бизнес

• По базе ФНС. Полное наименование, ИНН/ОГРН, статус – действующий или закрытый, руководитель, дата и адрес регистрации, учредители, размер уставного капитала, виды деятельности, критерий компании по МСП и численность сотрудников, налоговый орган, статистические коды и регистрация в фондах.
• Финансовая отчетность. Проверка данных по балансу и отчету о финансовых результатах за 5 лет.
• По данным АС. Все зарегистрированные в базе Арбитражного суда дела, в которых упоминался контрагент в качестве Истца, Ответчика или Третьего лица.
• По базе ФССП. Полный реестр по незакрытым исполнительным листам, выписанным на контрагента по результатам судебных решений.
• Лента изменений. Проверка контрагента на предмет изменения начальных регистрационных данных.

Сервис За честный бизнес позволяет увидеть объективную картину при проверке контрагента и самостоятельно проанализировать информацию.

За честный бизнес – проверка контрагента онлайн

Проверить контрагента на официальном сайте За честный бизнес можно в два шага.

• Ввод имеющихся данных в поисковую строку.
• Получение реестра с вариантами, соответствующими запросу.
• Изучение информации по интересующему субъекту.

За честный бизнес – проверка контрагента на примере

Официальный сайт За честный бизнес — https://zachestnyibiznes.ru/ выглядит следующим образом:

В поисковую строку вводим имеющие данные о проверяемом контрагенте. Например, название Русский сыр.

Далее нажимаем красную кнопку поиска и получаем следующую страницу.

Это реестр компаний с введенным в поиск названием. Допустим, интересующая нас из Брянской области. Но в реестре три компании с одинаковым названием и адресом – разница в организационно-правовой форме и руководителе. Запускаем проверку контрагента, первого в списке. Для этого нажимаем по его названию (оно высвечивается голубым) или слову «смотреть» в крайней правой колонке. Получаем следующие сведения.

Рассмотрим результаты проверки более детально.

В первую очередь выдаются данные из ЕГРЮЛ, включая последние изменения. В левом голубом блоке содержится информация о связанных компаниях по руководителю (то есть, данные по другим юрлицам и ИП, в которых он является участником или руководителем). Прокручиваем страницу проверки ниже и видим детальные сведения о регистрации в фондах, статусе МСП и связанных компаниях по названию, и подробное описание деятельности.

Система позволяет отдельно проверить информацию по финансовой отчетности, судебным делам и исполнительным производствам.

Проверка финансовой отчетности контрагента

Кликаем по заголовку «Финансовая отчетность ООО «РУССКИЙ СЫР». Получаем баланс компании с отчетом о прибылях и убытках за 2016г. За честный бизнес позволяет проверить баланс за последние пять лет (при наличии данных).

Проверка контрагента по базе Арбитражного суда РФ

Кликаем по заголовку «Судебные дела».

В базе отсутствуют сведения о судебных процессах. Соответственно, компания в них не участвовала.

Проверка контрагента по базе ФССП РФ

Далее следует проверка контрагента За честный бизнес на предмет незакрытых исполнительных производств. Нажимаем на заголовок «Исполнительные производства» и проверяем следующие данные.

Поскольку в базе нет данных, делаем выводы, что долгов за компанией нет. Обратите внимание на надпись под таблицей. Для получения достоверных сведений рекомендуется проверить контрагента на сайте ФССП. За честный бизнес предоставляет данные по исполнительным производствам в справочном режиме.

Проверка по ленте изменений

Нажимаем на «Ленту изменений» в самом низу страницы.

Получаем полный реестр изменений, внесенных в ЕГРЮЛ после регистрации компании. В нашем случае он состоит из 16 пунктов.

Кому полезна проверка контрагента сервисом За честный бизнес?

Пользователь получает достоверную информацию в режиме реального времени анонимно и совершенно бесплатно. Сами проверяемые о таком тщательном досмотре даже не догадываются. Программа не дает никаких оценок – пользователь самостоятельно определяет значимые для него критерии и составляет собственную картину. Она полезна

• главным бухгалтерам,
• руководителям компаний,
• начальникам финансовых служб,
• банкам и кредитным организациям,

Объективность и достоверность – главные принципы сервиса За честный бизнес.

Экономическая безопасность бизнеса

ЭКОНОМИЧЕСКАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ БИЗНЕСА – основополагающая часть общей безопасности бизнеса, необходимая для осуществления успешной финансово-хозяйственной деятельности предприятия.

Наибольший экономический вред предприятию наносят применяемые в целях получения ТМЦ и не возврата денежных средств различные мошеннические схемы.

Недобросовестные партнеры, не производящие своевременной оплаты за полученный товар, так же способны причинять существенный экономический вред, итогом которого могут стать проблемы с налоговыми и правоохранительными органами.

Основой профилактики данного вида экономических угроз является проверка контрагента

АгроТоргГарант — официальный партнер юридических и детективных агентств, частных охранных предприятий. Вы можете задать свой вопрос по телефону 8 (3852) 46-14-77, 8 (961) 234-52-40 или направить вопрос по электронной почте info@atgarant.ru

Проверка по сайту АгроТоргГарант

• Проверьте регистрацию вашего контрагента в разделе Бизнес- и разделе Карта АПК сайта АгроТоргГарант. Сверьте реквизиты компании в предоставленных документах с реквизитами размещенными в Бизнес–е и на Карте АПК.
• Проверьте надежность контрагента по дополнительной информации размещенной в вышеуказанных разделах.
• Проведите сверку номеров телефонов, с которых поступают звонки с номерами телефонов указанных в Бизнес-е и на Карте АПК. Перезвоните на стационарные телефоны организаций с целью уточнения полномочий лиц ведущих переговоры.
• Сверьте адрес электронной почты, указанной в Бизнес е, а также в разделах Карта АПК и Доски объявлений с адресом электронной почты получения корреспонденции.
• Отправляйте документы только на адрес электронной почты, указанной в Бизнес-е.
• Проанализируйте надежность контрагента путем подсчета количества положительных и отрицательных баллов в -Реестре.
• Просмотрите положительные и отрицательные отзывы размещенных в Бизнес-е.
• Позвоните в компании, оставившие отзыв и уточните детали работы с проверяемым контрагентом.

Проверить контрагента и получить достаточную информацию о его надежности вы можете, воспользовавшись следующими официальными сайтами государственных органов и служб:

• Сайт федеральной налоговой службы.
  Раздел Сведения о Государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских (фермерских) хозяйств.
• Сайт федеральной службы судебных приставов.
• Сайт Арбитражных судов.
  Раздел картотека арбитражных дел.
• Проверьте контрагента на предмет дисквалификации лиц в составе исполнительных органов юридического лица (если он является юридическим лицом, а не индивидуальным предпринимателем) на сайте федеральной налоговой службы в разделе Поиск сведений в реестре дисквалифицированных лиц.
• Сайт ФНС.
  Раздел Сведения о юридических лицах, меющих задолженность по уплате налогов или не представляюх отчетность более года.
• Сайт ФНС. Раздел Сообщения юридических лиц, опубликованные в журнале «Вестник государственной регистрации»;

  И в разделе Сведения, опубликованные в журнале «Вестник государственной регистрации» о принятых регистрирующими органами решения о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из Единого государственного реестра юридических лиц.

• Сайт Государственной автоматизированный системы Российской Федерации «Провосудие» Интернет-Портал на наличие судебных споров в федеральных судах общей юрисдикции.
• Проверьте у контрагента действительность паспорта гражданина РФ на сайте Главного управления МВД России по вопросам миграции в разделе Проверка по списку недействительных российских паспортов;
• Проверьте контрагента на наличие уголовных и гражданских дел в отношении руководителей организации;
• Проверьте контрагента на наличие информации о банкротстве в издании «Коммерсантъ» на сайте Коммерсант Сведения о банкротстве;
• Запросите бухгалтерскую отчётность контрагента через портал «Госуслуги» в разделе Предоставление данных годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности.

Проверка надежности контрагента специалистами АгроТоргГарант:

Сотрудничество с АгроторгГарант позволит избежать Вам сомнительных сделок с недобропорядочными компаниями.

Специалисты АгроторгГарант проведут быструю и полную проверке Вашего потенциального контрагента на добросовестность: сведения ЕГРЮЛ, данные о банкротстве, сведения ФНС об уплате налогов и предоставлении отчетности, заблокированных счетах в банках, бухгалтерская отчетность, долги, исполнительные производства, арбитражные дела и др.

Обратившись к специалистам АгроторгГарант для проверки вашего потенциального контрагента в короткий срок Вы получите официальное заключение, которое, в случае необходимости может послужить доказательством в суде при оспаривании налоговой выгоды, встречных налоговых проверках.