В этой статье:
- 1 Как избежать банкротства фирме законными способами
- 2 Как избежать банкротства предприятия
- 3 Как предотвратить банкротство?
- 4 Как избежать банкротства физического или юридического лица, что нужно сделать
- 4.1 Причины неплатежеспособности и банкротства для физических и юридических лиц. Что такое внешние и внутренние причины банкротства, чем они характеризуются и какими бывают?
- 4.2 Как избежать банкротства физического лица, что нужно делать?
- 4.3 Как избежать банкротства юридического лица, что нужно делать?
- 4.4 Как произвести процедуру банкротства, если оно все ж наступило?
- 5 Процедура банкротства: ликвидация или оздоровление бизнеса
- Как избежать банкротства фирме законными способами
- Как избежать банкротства предприятия — практикуемые способы
- Что делать кредитору, фирма-должник которого уклоняется от банкротства?
- Как избежать банкротства предприятия
- Как предотвратить банкротство?
- Как избежать банкротства фирмы и для чего это нужно?
- Как предотвратить банкротство
- Процедура банкротства: ликвидация или оздоровление бизнеса
- Банкротство: быть или не быть? пути вывода предприятия из кризиса
- Как предотвратить банкротство?
- Причины несостоятельности
- Характерные признаки
- Какие меры предпринять?
- Как избежать банкротства?
- Физического лица
- Юридического лица
- ИП
- Организации
- Банка
- Основные риски
- На видео о несостоятельности
- Как избежать банкротства физического или юридического лица, что нужно сделать
- Причины неплатежеспособности и банкротства для физических и юридических лиц. Что такое внешние и внутренние причины банкротства, чем они характеризуются и какими бывают?
- Как избежать банкротства физического лица, что нужно делать?
- Как избежать банкротства юридического лица, что нужно делать?
- Как произвести процедуру банкротства, если оно все ж наступило?
- Процедура банкротства: ликвидация или оздоровление бизнеса
- Процедура банкротства и долги
- Как избежать процедур банкротства?
- Каков порядок признания предприятия банкротом?
- Судьба предприятия в руках кредиторов
- Конкурсное производство
- Что делать, чтобы избежать банкротства?
Как избежать банкротства фирме законными способами
23 Апреля 2018
В апреле 2018 года Верховный Суд РФ отправил на новое рассмотрение заявление Анастасии Куликовой по делу А56-81591/2009 от 25 сентября 2009 года о признании компании «Импульс» банкротом, отменив все нижестоящие акты. В течение 8 лет Куликова, которой «Импульс» задолжал более 9,357 миллионов рублей, пыталась признать фирму несостоятельной. Третьи лица помогли избежать банкротства, заплатив женщине 9,065 миллионов рублей: оставшаяся задолженность составила 291 661 рублей, что меньше порогового значения по банкротному законодательству на 8 339 рублей.
Именно по этой формальной причине нижестоящие суды отказывались признавать юрлицо банкротом. Причем суды не смутило даже обстоятельство, что такая тактика «Импульса» распространяется на других субъектов, которые также безуспешно обращались в органы правосудия.
Верховный Суд РФ в своем определении № 307-ЭС17-18665 от 29 марта 2018 года принял во внимание доводы Куликовой о том, что предприятие фактически уклонялось от добросовестного исполнения обязательств и злоупотребляла своим правом, а множественные заявления кредиторов о признании фирмы банкротом как раз свидетельствуют о неплатежеспособности «Импульса». Суммарный размер задолженности компании позволяет ввести процедуру наблюдения в отношении нее.
Как мы видим, в данном случае налицо попытка избежать банкротства юридического лица. Но почему компании всеми силами стараются не допустить этого? Видимых причин несколько.
-
Нежелание компании расставаться с активами, имуществом для погашения задолженности перед субъектами.
-
Возможность оспаривания арбитражным управляющим всевозможных сделок, что может негативно отразиться на отношениях с контрагентами.
- Возможность рейдерского захвата бизнеса посредством механизма банкротства. Итогом такого захвата может быть поглощение компании, принуждение к совершению сделки на крайне невыгодных условиях, вывод имущества через банкротство и т.д.
- Существующая возможность привлечения участников фирмы, акционеров, руководителей и других лиц к субсидиарной ответственности по долгам компании.
- Испорченная репутация компании и руководящих ею лиц.
Как избежать банкротства предприятия — практикуемые способы
Итак, мы рассмотрели основные причины, по которым фирмы стремятся избежать банкротства. Теперь несколько слов о практикуемых способах:
- Полное погашение долгов перед кредиторами — используется, если компания испытывала временный кризис.
- Частичное погашение долгов до пороговой суммы, при которой открывается банкротное производство. Данный способ рассматривался выше, но Верховный Суд РФ поставил его законность под сомнение. Частичное погашение может осуществляться как самим юридическим лицом, так и другим предприятием.
- Заключение соглашения с кредитором об отсрочке или рассрочке уплаты долга. Многие контрагенты охотно подписывают такие соглашения, поскольку в случае банкротства компании они могут и не получить всей суммы долга.
- Если процедура банкротства уже запущена, компания-должник может предложить свою схему реструктуризации, соблюдая которую можно избежать банкротства юридического лица.
- Заключение мирового соглашения в процедуре банкротства, которым завершается производство по делу.
Однако, чтобы избежать банкротства, юридическое лицо должно, прежде всего, вести грамотную финансовую политику, систематически проводить финансовый анализ деятельности, осуществлять оптимизацию собственных активов.
Что делать кредитору, фирма-должник которого уклоняется от банкротства?
Нами были ранее рассмотрены основные способы, при помощи которых фирмы могут избежать своего банкротства. Все эти способы отвечают интересам кредитора, и практически всегда реализуются с его согласия. Только частичное погашение долга, осуществляемое не для исполнения обязательств, а ради невозможности открытия дела о банкротстве, является нежелательным вариантом развития сценария для кредитора.
Поэтому кредитор, столкнувшийся с таким уклонением, все равно может обращаться в арбитражный суд с заявлением о признании фирмы банкротом.
Заявителю следует представить доказательства того, что:
- Предприятие является неплатежеспособным и фактически не может отвечать по своим обязательствам. Верховный Суд РФ особо подчеркивает, что конкретная сумма задолженности не может играть решающего значения при решении вопроса об открытии дела о банкротстве — необходимо учитывать все факторы в совокупности.
- Третье лицо (если оно есть), погасившее частично долг, действует недобросовестно, злоупотребляя своим правом (в данном случае речь идет о ст.313 ГК РФ).
Шансы на успех повысятся, если соответствующие заявления подадут и другие лица, пострадавшие от действий организации.
Субъектам, решившим признать предприятие несостоятельным, следует заручиться поддержкой опытных юристов по банкротству, которые помогут доказать существование описанных выше обстоятельств. Специалисты помогут добиться полного погашения долга максимально быстро.
Как избежать банкротства предприятия
Меню
— Новости — Как избежать банкротства предприятия
Инструкция 1 Прежде всего, необходимо запастись запасами наличности. Именно наличность будет служить гарантом вашего успешного преодоления кризиса, и это единственный гарантированный способ избежать банкротства. Запасы наличности должны быть такими, чтобы компенсировать затраты организации на период от начала сделки до момента, когда компания получит доход. 2 Следующий шаг – увеличение доходов.
Пересмотрите все источники ваших доходов и ответьте на вопрос, могут ли они быть оптимизированы. Если это продажи, то их нужно срочно увеличивать, но никак не снижением цен, а за счет увеличения маржи, размера чека, конверсии покупателей и рекламного покрытия целевой аудитории.
Стоит сказать, что этот метод универсален, и применим не только для того, чтобы нивелировать признаки банкротства, но и в целях укрепления позиции компании на рынке.
Как предотвратить банкротство?
Постоянный анализ финансового состояния предприятия и принятие эффективных мер при возникновении первых признаков несостоятельности — основные инструменты в борьбе за успех. Возникновение банкротства — длительная процедура: как правило, о предстоящем кризисе говорит целый ряд характерных признаков, немаловажно лишь вовремя их распознать. К ним относят:
- дефицит оборотного капитала;
- растущие показатели кредиторской и дебиторской задолженности;
- устаревшие технологии;
- повышение доли заемного капитала;
- несоответствие прогнозируемого и реального спроса;
- потеря позиций на рынке, обострение среди конкурентов;
- утрата конкурентоспособности;
- риск разорения.
В данной статье рассмотрим, как избежать банкротства предприятия.
Специалисты советуют первым делом устранить внешние факторы, способные привести к потере платежной способности. Из этого следует, что для начала необходимо разработать новый календарь платежей, перевести активы с низкими оборотами в высокооборотные и т.д. На втором этапе потребуется провести ряд локальных мероприятий внутреннего характера, способных улучшить материальное положение.
К таким относится:
- постепенное погашение задолженностей;
- снижение энергетических и иных ресурсных трат;
- поиск внутренних путей финансирования и т.д.
Третий этап, направленный на восстановление платежной способности, характеризуется необходимостью создания устойчивой финансовой базой. Это позволит укрепить позиции в сегменте рынка, сменить активы для реализации новой продукции.
Именно по этой формальной причине нижестоящие суды отказывались признавать юрлицо банкротом. Причем суды не смутило даже обстоятельство, что такая тактика «Импульса» распространяется на других субъектов, которые также безуспешно обращались в органы правосудия.
Как избежать банкротства фирмы и для чего это нужно?
Процедура банкротства и долги Понятие финансовой несостоятельности неотделимо от системы кредитования. Сегодня даже крупные и состоятельные компании регулярно прибегают к механизму финансовых заимствований. По объёму кредитных обязательств судят о том, насколько успешно ведётся бизнес.
Внимание Как предотвратить банкротство Нередко руководство компании или индивидуальные предприниматели, имеющие собственный бизнес, сталкиваются с финансовыми затруднениями. Они могут быть вызваны различными причинами, как внешними, так и внутренними. Нередко трудности с денежными средствами приводят к признанию юридического или физического лица несостоятельным должником.
Банкротство – процедура, главные задачи которой заключаются в возмещении задолженностей перед кредиторами, а также в восстановлении платежной способности лица.
Как предотвратить банкротство
Если ваша компания не раскручена, соответственно спрос на предлагаемые услуги или товар не будет большим, как вы ожидаете.
- Важно! Поставьте выгодные для клиента цены для не ухода в минус, и бросьте силы на раскрутку предприятия.
- Кредиты.Стоит избегать больших долгов в организации. Если же ситуация вынуждает вас взять займ, старайтесь увеличить спрос на вашу продукцию, чтобы за короткий период погасить задолженность.
Зачастую именно он является ошибочным, поскольку этого можно было бы избежать, предварительно обратив внимание на состояние кредитной организации. Основной признак наступления кризисной ситуации – возникновение трудностей при осуществлении расчетов с кредиторами. Чтобы избежать банкротства, достаточно предупредить и устранить все его признаки.Основные риски Основные риски банкротства связаны с прекращением деятельности компании.
ИП Для предупреждения банкротства индивидуального предпринимателя необходимо принимать меры, напрямую связанные с его деятельностью. К ним относится:
- изменение ценовой политики и ассортимента;
- в некоторых случаях перепрофилирование деятельности.
Образец заявления о банкротстве ИП здесь. Организации Чтобы определить финансовое состояние организации, применяются сведения бухгалтерского баланса.
Если по итогам осуществления расчетной деятельности и анализа сложившейся ситуации удастся выявить нежелательные тенденции экономического состояния организации, то разрабатывается и внедряется план финансового оздоровления. Он позволяет предупредить процедуру банкротства. Банка Нередко при состоянии, близком к банкротству, руководство банка начинает принимать комплекс мер, направленных на преодолении этой ситуации.
Процедура банкротства: ликвидация или оздоровление бизнеса
Процедура банкротства предприятия проходит в несколько этапов и может закончиться продажей имущества должника и его ликвидацией. Избежать этого можно на каждом из этапов несостоятельности и в процессе рассмотрения дела в Арбитражном суде. В процессе судебного заседания может быть принято мировое соглашение сторон.
Единственный способ уйти от проблемы несостоятельности компании — удовлетворить требования кредиторов в полном объеме. Задача не простая, но вполне решаемая. Даже у самой безнадежной организации есть свои внутренние резервы, которые можно найти в результате анализа хозяйственной деятельности. Очень часто причиной банкротства предприятия становится отсутствие элементарной финансовой дисциплины.
Отлично стимулирует её улучшение начальный этап процедуры несостоятельности — наблюдение. Первая стадия предусматривает опись имущества организации должника.
Банкротство: быть или не быть? пути вывода предприятия из кризиса
Верховный Суд РФ особо подчеркивает, что конкретная сумма задолженности не может играть решающего значения при решении вопроса об открытии дела о банкротстве — необходимо учитывать все факторы в совокупности.
- Третье лицо (если оно есть), погасившее частично долг, действует недобросовестно, злоупотребляя своим правом (в данном случае речь идет о ст.313 ГК РФ).
- Шансы на успех повысятся, если соответствующие заявления подадут и другие лица, пострадавшие от действий организации. Субъектам, решившим признать предприятие несостоятельным, следует заручиться поддержкой опытных юристов по банкротству, которые помогут доказать существование описанных выше обстоятельств.
Важно Выявить неудовлетворительное состояние дел на предприятии довольно сложно. Оценка финансового состояыния – эффективный инструмент, позволяющий это сделать. Она дает возможность выявить не только появление негативных процессов и ухудшение положения дел, но и спрогнозировать вероятность банкротства.
Наиболее явными признаками приближения банкротства являются:
- большой размер безнадежной дебиторской задолженности;
- недостаток оборотных средств;
- увеличение размера заемного капитала;
- отрицательный финансовый результат на протяжении нескольких отчетных периодов;
- потеря доли рынка и утрата конкурентоспособности;
- дисбаланс в производственном цикле.
Мониторинг и анализ состояния дел на предприятии – одна из важных задач руководства.
Как предотвратить банкротство?
Нередко руководство компании или индивидуальные предприниматели, имеющие собственный бизнес, сталкиваются с финансовыми затруднениями.
Они могут быть вызваны различными причинами, как внешними, так и внутренними.
Нередко трудности с денежными средствами приводят к признанию юридического или физического лица несостоятельным должником.
Банкротство – процедура, главные задачи которой заключаются в возмещении задолженностей перед кредиторами, а также в восстановлении платежной способности лица.
Последствиями её введения нередко являются:
- полное или частичное прекращение деятельности предприятия;
- сильный удар по репутации;
- отсутствие инвестирования в дальнейшем.
Причины несостоятельности
Как избежать банкротства? Для начала необходимо внимательно изучить причины, способные к нему привести:
- Недостаток наличных средств. Признание несостоятельности происходит в ситуации, когда у предприятия недостаточно наличных средств для возмещения долгов перед кредиторами.
- Поток наличных средств. Другим фактором несостоятельности выступает нехватка денежных средств, получаемых от реализации продукции, для возмещения долгов перед кредиторами. В такой ситуации рекомендуется временно остановить хозяйственную деятельность предприятия с целью проведения менеджментом реорганизации деятельности. Это позволит восстановить постепенный приток наличных средств.
- Другой причиной является невозможность юридического лица продолжать работу на ранке. На это влияют такие факторы, как неспособность соответствовать изменяющимся рыночным условиям. Это неизменно влечет за собой упадок продаж.
Характерные признаки
Чтобы вовремя определить приближающееся банкротство компании, рекомендуется изучить признаки, об этом свидетельствующие (статья 3 ФЗ № 127).
К ним относятся:
- недостаток оборотного капитала;
- постепенно возрастающие параметры задолженности по дебитору и кредитору;
- внутренние технологии организации хозяйственной деятельности устарели;
- значительно выросла доля заемного капитала, используемая для осуществления деятельности;
- не соответствует действительный и прогнозируемый спрос на товары или услуги;
- утрачивается конкурентная способность, возникает риск разорения.
Обычно о банкротстве начинают говорить в ситуациях, когда юридическое лицо не может выполнять взятые на себя обязательства.
Выйти из такой ситуации можно только при своевременном определении проблемы.
Какие меры предпринять?
Специалистами разработан эффективный комплекс, включающий в себя меры, необходимые для оздоровления юридического лица.
С их помощью удастся преодолеть кризисную ситуацию.
К ним относится следующее:
- Изменение стратегии деятельности на рынке, занятие конкурентных позиций по отношению к другим предприятиям.
- Оценка и изменение ассортимента услуг или товаров.
- Увеличение отдачи, обновление и изменение факторов производства, имеющихся в наличии.
- Оптимальное применение различных источников прибыли.
- Анализ затрат, принятие мер по их сокращению.
- Изменение политики маркетинга.
- Выбор способа инвестирования и т.д.
Более того, чтобы вывести юридическое лицо из кризисной ситуации рекомендуется придерживаться разработанного алгоритма, главная цель которого – материальное оздоровление.
Специалисты советуют первым делом устранить внешние факторы, способные привести к потере платежной способности.
Из этого следует, что для начала необходимо разработать новый календарь платежей, перевести активы с низкими оборотами в высокооборотные и т.д.
На втором этапе потребуется провести ряд локальных мероприятий внутреннего характера, способных улучшить материальное положение.
К таким относится:
- постепенное погашение задолженностей;
- снижение энергетических и иных ресурсных трат;
- поиск внутренних путей финансирования и т.д.
Третий этап, направленный на восстановление платежной способности, характеризуется необходимостью создания устойчивой финансовой базой.
Это позволит укрепить позиции в сегменте рынка, сменить активы для реализации новой продукции.
Важно учитывать, что во многом именно эффективное управление и точная реакция на негативные изменения позволят не допустить инициирования банкротства.
Как избежать банкротства?
Меры, как избежать банкротство, могут быть самыми разнообразными.
Важно учитывать, что все они должны осуществляться объективно, только при этом можно надеяться на положительный результат их принятия.
Физического лица
Банкротство физического лица может быть связано с внутренними или внешними факторами.
В любом случае для его предотвращения необходимо предпринять ряд мер:
- Во-первых, проанализировать материальное состояние.
- Во-вторых, установить основные расходы, попытаться их сократить.
- В-третьих, рационально использовать вырученные средства для погашения задолженностей перед кредиторами.
Образец заявления о банкротстве физического лица здесь.
Юридического лица
Чтобы избежать банкротства юридического лица, необходимо объективно проанализировать состояние дел.
Если итогом проведенного анализа являются неутешительные прогнозы, то разрабатывается план действий, основная цель которых – восстановление платежной способности.
Так, статья 3 ФЗ №127 от 2002 года устанавливаются следующие признаки банкротства юридического лица:
- размер задолженности перед кредиторами равен не менее 100000 руб.;
- срок выполнения обязательств наступил более трех месяцев назад.
Для определения материального состояния компании рекомендуется воспользоваться таким инструментом, как финансовая оценка.
Она позволит:
- сделать объективный вывод о положении юридического лица;
- определить вероятность инициирования в отношении него процедуры банкротства.
Образец заявления о банкротстве юридического лица здесь.
ИП
Для предупреждения банкротства индивидуального предпринимателя необходимо принимать меры, напрямую связанные с его деятельностью.
К ним относится:
- изменение ценовой политики и ассортимента;
- в некоторых случаях перепрофилирование деятельности.
Образец заявления о банкротстве ИП здесь.
Организации
Чтобы определить финансовое состояние организации, применяются сведения бухгалтерского баланса.
Если по итогам осуществления расчетной деятельности и анализа сложившейся ситуации удастся выявить нежелательные тенденции экономического состояния организации, то разрабатывается и внедряется план финансового оздоровления.
Он позволяет предупредить процедуру банкротства.
Банка
Нередко при состоянии, близком к банкротству, руководство банка начинает принимать комплекс мер, направленных на преодолении этой ситуации.
Зачастую именно он является ошибочным, поскольку этого можно было бы избежать, предварительно обратив внимание на состояние кредитной организации.
Основной признак наступления кризисной ситуации – возникновение трудностей при осуществлении расчетов с кредиторами.
Чтобы избежать банкротства, достаточно предупредить и устранить все его признаки.
Основные риски
Основные риски банкротства связаны с прекращением деятельности компании.
Более того, введенная в отношении юридического лица или частного предпринимателя процедура признания несостоятельности способна подорвать уважительное отношение кредиторов и клиентов, что повлечет за собой падение конкурентной способности.
На видео о несостоятельности
Как избежать банкротства физического или юридического лица, что нужно сделать
Банкротство – это неспособность юридического или физлица нести ответственность за взятые на себя долговые обязательства, подтвержденная в судебном порядке. Банкротом становятся только те из должников, которые проходят через специальную процедуру и чье финансовое положение соответствует определенным в ФЗ РФ №127 «О несостоятельности», нормам.
Причины неплатежеспособности и банкротства для физических и юридических лиц. Что такое внешние и внутренние причины банкротства, чем они характеризуются и какими бывают?
Главный признак банкротства – отсутствие средств для возвращения долга и невозможность нахождения их в течение 3 и более месяцев. По их истечению кредиторы вправе направить в Арбитражный суд заявление с требованием о признании должника несостоятельным. Физ. лиц закон обязывает самостоятельно задуматься о подаче такого иска (явиться в суд), если они окажутся в неблагоприятной финансовой ситуации.
Несостоятельность хозяйствующего субъекта способна возникнуть по причине:
- Влияния непредвиденных обстоятельств. В этом случае принято говорить о «несчастном» банкротстве. Средства для оплаты долгов были истрачены для покрытия расходов на восстановления после стихийного бедствия, катаклизма, кризиса, банкротства лиц, являющихся должниками потенциального банкрота. Общая финансовая нестабильность, наблюдающаяся на рынке, также негативно отражается на состоянии фирмы или физического лица. Так, если производимый фирмой товар внезапно перестает пользоваться спросом, то руководство компании может принять решение о банкротстве. Если физическое лицо взяло кредит на покупку жилья, которое было разрушено в ходе землетрясения или пожара, то его банкротство, то этот повод для банкротства также может считаться «несчастным».
- Проявленной неосторожности. Если при осуществлении финансовых и иных операций, юридическое или физическое лицо проявляет излишний риск, то всегда есть вероятность того, что очередная сделка станет причиной банкротства. Чтобы этого не произошло, рекомендуют регулярно анализировать финансовое состояние и заблаговременно планировать возможные риски. Банкротство по неосторожности, чаще всего, наступает постепенно, что позволяет своевременно предотвратить его.
Важно! В некоторых случаях несостоятельность является ложной. Она возникает из-за нежелания потенциального банкрота возвращать долги и является прямым следствием сокрытия имущества и реального финансового положения.
Риск банкротства увеличивается при совпадении обстоятельств внешнего и внутреннего характера.
Внешние причины банкротства следующие:
- Кризис. Внешней причиной финансовой несостоятельности является экономический кризис. Цены на ресурсы растут, товары, являющиеся их производными, наоборот, обесцениваются. В таких непростых условиях только разумное антикризисное планирование помогает не стать банкротом, но и от неожиданностей никто не застрахован. Российский рубль упал, и многие предприятия обанкротились.
- Изменения в политике государства. Сложно рассчитывать на прибыль, если между государствами разрушены экономические связи и больше нет доступа к сотрудничеству с компаниями, ранее являвшимися надежными деловыми партерами (договора утратили силу) Изменение правил экспорта и импорта товаров в ряде случаев негативно отражается на работе компании, в особенности, если речь идет о небольшом предприятии.
- Международную конкуренцию на фоне технического прогресса. Некоторые товары, производимые на месте, обесцениваются по причине появления их более дешевых и практичных аналогов за рубежом. В этом случае задумываться о том, как избежать банкротства, не придется. От предприятия в большинстве случаев ничего не зависит. К примеру, образовательный центр может разориться из-за отсутствия спроса. Он, в свою очередь, исчезает по причине появление бесплатных курсов аналогичного содержания в интернете.
- Демографический фактор. Уменьшение населения, изменение его благосостояния в худшую сторону – это одна из серьезнейших причин банкротства. Спрос населения на ранее популярные услуги падает.
Факторами внутреннего влияния на статистику роста или уменьшения дел о несостоятельности в суде, оказываются:
- Отсутствие свободного оборотного капитала. Возникает из-за просчетов при ведении коммерческой деятельности, ошибок инвестирования. К примеру, покупка большого количества одновременно обесценившихся акций вполне может стать причиной несостоятельности.
- Отсутствие оборудования, его повреждение. Технический прогресс требует постоянной замены оборудования. Работа на старых и малоэффективных станках, машинах приводит к падению уровня производительности и отражается на количестве оказанных услуг.
- Не эффективное использование производственных ресурсов предприятия. Это приводит к удорожанию товаров, отказа многих покупателей от их приобретения и серьезным убыткам.
- Перепроизводство. Из-за скапливания на складе излишков продукции происходит затоваривание. Это влияет на скорость оборота капитала и ведет к его дефициту.
- Недобросовестные деловые партнеры. Банкротство возникает не только из-за собственных долгов, но и из-за отсутствия у должников предприятия средств для внесения платы за полученные оборудование, услуги, товары. В этом случае компания работает себе в убыток.
- Использование большого количества заемных средств или неконтролируемое расширения предприятия и сфер его деятельности в короткий срок. Ошибкой считается получение кредита для покупки большого количества техники, если еще не арендовано помещение для работы и не налажены контакты с потенциальными партнерами. Могут быть и иные причины неплатежеспособности.
Банкротство физических лиц чаще всего происходит по той же причине, что и объявление о несостоятельности компании.
Как избежать банкротства физического лица, что нужно делать?
О том, как можно избежать банкротства физического лица, хотят знать многие, поскольку полагают, что сделать это проще, чем в случае, когда речь идет о несостоятельности компании.
В действительности это не так, на граждан также влияют перечисленные выше внешние и внутренние факторы, ведущие их к несостоятельности.
Избегать банкротства удается не многим, для этого потребуется:
- Просчитать возможные риски, создать для себя инструкцию. Желательно сделать это не насколько лет вперед, учтя все негативные факторы влияния, такие как утрата жилья, работы, изменение семейного положения.
- Брать в кредит только ту сумму, возврат которой не повлияет на финансовое положение даже в том случае, когда ситуация обернется в самую худшую сторону.
Гражданам, оформляющим заем, необходимо ознакомиться с политикой банка, заблаговременно узнать, на какие льготы и послабления он вправе рассчитывать в случае обращения за отсрочкой по оплате кредита.
Как избежать банкротства юридического лица, что нужно делать?
Чтобы избежать банкротства организации, необходимо регулярно анализировать рынок товаров и услуг, на котором оно работает, просчитывать риски, не забывать о составлении отчетов, докладов и предоставлении их в налоговый орган.
Перед заключением крупных сделок надежность партнеров тщательно проверяют. Если при проведении проверки возникают сомнения в целесообразности сотрудничества, на риск стараются не идти. Все изменения во внешней и внутренней политике государства также отслеживаются и принимаются во внимание. Только в этом случае основной риск банкротства удастся уменьшить. Совсем избежать его, ввиду перечисленных выше причин банкротства юридических лиц, невозможно.
Как произвести процедуру банкротства, если оно все ж наступило?
Для проведения процедуры банкротства, объявления себя таковым, прибегают к помощи Арбитражного суда.
Начинают процесс с написания иска с упоминанием в нем:
- сведений о банкроте и должнике;
- информации об основных причинах банкротства и величине задолженности.
Заявления содержат обращения на имя конкретного суда, приложения в виде подтверждающих долг или наличие отношений с кредиторами, документов.
После принятие судом решения о начале процесса о несостоятельности, потенциальный банкрот проходит через пять следующих пошаговых процедур:
- Наблюдение. За финансовым состоянием должника наблюдают, но управлять он им все еще вправе. Это не может относиться к политике фирмы, и не мешает осуществлению сделок, но позволяет выяснить степень серьезности случившегося.
- Оздоровление. Если получив новый кредит, предприятие сможет продолжить работу и восстановиться, то ему его выделяют, временно отказываясь от дальнейшего ведения в отношении него дела.
- Внешнее управление. Деятельность учреждения или гражданина в отношении работы с финансами ставится под строгий контроль.
- Конкурсное производство. Если дело перешло в эту стадию, то предприятие или гражданин, наверняка, будут признаны банкротами.
- Мирное соглашение. Стороны конфликта всегда могут достигнуть мирного соглашения и отказаться от претензий. В этом случае дело о банкротстве закрывают.
Банкротство – это сложная процедура, отягощенная рядом внешних и внутренних факторов. Иногда избежать банкротства не удается даже самым удачным и хорошо обеспеченным предприятиям.
Процедура банкротства: ликвидация или оздоровление бизнеса
Значение понятия «процедура банкротства» известно каждому представителю деловой среды. Ни один руководитель не желает того, чтобы возглавляемая им компания обанкротилась, однако законы экономики довольно суровы: лишь 20% создаваемых предприятий преодолевают двухлетний рубеж. Можно ли избежать процедуры банкротства? Стоит ли к этому стремиться? Какие правовые последствия влечёт банкротство предприятия? Попробуем разобраться в этих вопросах в рамках данного материала.
процедура банкротства предприятия
Процедура банкротства и долги
Понятие финансовой несостоятельности неотделимо от системы кредитования. Сегодня даже крупные и состоятельные компании регулярно прибегают к механизму финансовых заимствований. По объёму кредитных обязательств судят о том, насколько успешно ведётся бизнес. Более того, отсутствие в бюджете компании привлечённых средств может косвенно свидетельствовать о том, что потенциал развития предприятия весьма ограничен или оно не вызывает доверия у кредитных организаций. Между тем, долги компании, а точнее невозможность их своевременного погашения – основная причина банкротства.
Даже если мы представим фирму, совершенно не привлекающую кредитных средств, это не гарантирует её абсолютной устойчивости к банкротству. У такой организации существуют обязательства по выплате заработной платы, по перечислению налогов, прочих бюджетных сборов, а также денежные обязательства перед контрагентами. Снижение рентабельности предприятия со временем неминуемо приводит к задержкам в проведении обязательных платежей, что может закончиться процедурами банкротства.
Как избежать процедур банкротства?
За ответ на этот вопрос многие предприниматели не пожалели бы средств. Однако универсального рецепта просто не существует. Даже очень эффективное использование материальных, финансовых и трудовых ресурсов предприятия не всегда помогает: играют свою роль циклические факторы в экономике.
Определённая отрасль производства может отказаться под ударом из-за изменения конъюнктуры рынка, негативную роль играют колебания курса национальной валюты и изменения в законодательстве, ужесточающие требования к предприятиям. Все эти факторы, отдельно или в совокупности, могут поставить на грань банкротства даже очень преуспевающее предприятие. Признание несостоятельности организации – неприятная процедура, однако у неё есть свои несомненные преимущества.
Самым важным из них является освобождение от долгового бремени: после установленных законом процедур банкротства все обязательства предприятия считаются погашенными. Это распространяется также на:
- долги перед контрагентами;
- обязательства по выплате заработной платы;
- налоговые и прочие требования.
Более того, по итогам процедур банкротства организация полностью ликвидируется, и оспорить сделки с её участием, предъявить денежные претензии или взыскивать с неё убытки становится однозначно невозможным. Подводя итоги, можно сказать, что процедура банкротства – это шанс для всех вовлечённых в процесс сторон расстаться с минимальными потерями и оставить конфликт в прошлом.
Каков порядок признания предприятия банкротом?
Функции признания несостоятельности организаций выполняет арбитражный суд. Для проведения процедуры необходимо, чтобы поступило заявление о признании должника банкротом. Оно может исходить как от полномочного представителя организации-должника, так и со стороны кредитора по денежным обязательствам. В последнем случае закон обязывает заявителя сначала пройти через стандартную процедуру взыскания долгов.
Она может проводиться в арбитражном или третейском суде, а также в суде общей юрисдикции. Получив решение суда о взыскании задолженности и предъявив его к исполнению, кредитор должен выждать 30 дней, и лишь после этого инициировать дело о банкротстве. Реакция арбитражного суда на заявление также отличается в зависимости от того, кто его подаёт: должник или кредитор. Во втором случае будет проведена процедура проверки того, насколько обоснованы денежные требования к должнику.
Для этих целей проводится судебное заседание по рассмотрению обоснованности заявленного требования. По итогам этого заседания выносится определение о переходе к первой фазе процедуры банкротства: наблюдению. Основная цель этого этапа – зафиксировать финансовое состояние предприятия, составить перечень долговых обязательств и определить их суммарный объём, провести собрание кредиторов. Для этих целей суд утверждает временного управляющего. Помимо прочего в его ведении забота об имуществе предприятия.
Руководство компании на этом этапе не отстраняется от деятельности, однако принимает некоторые ограничения.
Судьба предприятия в руках кредиторов
Участники первого собрания кредиторов, которое должно быть проведено в процедуре наблюдения, отдают себе отчёт в том, что возвращение средств через банкротство неминуемо приведёт к возникновению издержек. Следует отметить, что управлять процедурами банкротства могут только включенные в реестр требований кредиторов лица. Включение в реестр требований кредиторов должника представляет из себя отдельный судебный процесс и юридическую услугу.
Возврат заёмных средств с полагающимися процентами возможен только в том случае, если предприятие продолжит функционировать и восстановит платёжеспособность.
Поэтому кредиторы должны решить: если ли у предприятия в данной ситуации перспективы финансового развития (оздоровления)? Если предложенный план развития и график погашения задолженности устраивает заинтересованные стороны, то арбитражный суд на основании решения кредиторов может вынести определение о введении финансового оздоровления.
В этом случае руководство предприятия сохраняет свои посты, однако действует под контролем административного управляющего. Если руководство не вызывает доверия у кредиторов, то по решению арбитражного суда может быть введено внешнее управление. В этом случае руководство лишается всех полномочий и уступает их внешнему управляющему, который отчитывается в своей деятельности собранию кредиторов.
Конкурсное производство
Если никакие меры не помогли кредиторам вернуть свои средства, то начинается процедура банкротства – конкурсное производство. Назначенный судом конкурсный управляющий берёт на себя заботы о выявлении и реализации имущества и активов должника. Бывшее руководство полностью отстраняется от своих должностей.
процедура банкротства предприятия в арбитражном суде
Очередность возврата кредитных средств определяется в порядке, установленном законодательством. После того, как всё имущество предприятия было распродано, конкурсный управляющий производит выплаты из вырученных денежных средств кредиторам в порядке установленной очередности по реестру требований кредиторов, после чего, отчитывается о своей деятельности перед арбитражным судом. На основании этого отчёта может быть принято решение о завершении производства и ликвидации юридического лица.
Это лишь очень краткое и схематичное описание процедуры банкротства. Однако для общего понимания процесса такого экскурса вполне достаточно. Чтобы обезопасить себя от рисков, с которыми связанно признание несостоятельности, нужно заручиться поддержкой юриста с опытом ведения дел о банкротстве.
Информация из статей в интернете и даже специализированная литература не помогут овладеть теми навыками и нюансами судопроизводства, которые хорошо известны правозащитникам, занимающимся проведением процедур банкротства десятилетиями.
Если Вас интересуют детали или стоимость процедуры банкротства для конкретных целей и задач – пишите мне на почту либо звоните, все расскажу.
Что делать, чтобы избежать банкротства?
Основная цель этого этапа – зафиксировать финансовое состояние предприятия, составить перечень долговых обязательств и определить их суммарный объём, провести собрание кредиторов. Для этих целей суд утверждает временного управляющего. Помимо прочего в его ведении забота об имуществе предприятия.
Руководство компании на этом этапе не отстраняется от деятельности, однако принимает некоторые ограничения. Судьба предприятия в руках кредиторов Участники первого собрания кредиторов, которое должно быть проведено в процедуре наблюдения, отдают себе отчёт в том, что возвращение средств через банкротство неминуемо приведёт к возникновению издержек. Следует отметить, что управлять процедурами банкротства могут только включенные в реестр требований кредиторов лица.
Включение в реестр требований кредиторов должника представляет из себя отдельный судебный процесс и юридическую услугу.