Банкротство ИП гражданское право

Банкротство в гражданском праве – особенности процедуры

Не радуют ни слава, ни награды,Нет радости от собственного дела,И жажда дерзновений оскудела,

Так что ж осталось, если все пропало?

И.Гете

С 1 октября прошлого года введением соответствующего нормативно-правового акта физическим лицам разрешено становиться инициаторами собственного банкротства. Для того чтобы заявления рассматривались в суде, конечно, потребуется соблюсти некоторые условия, собрать дополнительную документацию. Если усмотрены какие-либо нарушения со стороны должника, то ходатайство будет отклоняться. У юридических лиц и индивидуальных предпринимателей право обращаться в суд с целью признания своей финансовой несостоятельности было и ранее, однако и для них предусмотрен ряд специальных требований.

Определения в гражданском праве

Банкротство в гражданском праве определяется как факт неплатежеспособности должника, когда он не может выполнять требования по кредитам или же другим обязательным платежам. При этом делается акцент на том, что финансовая несостоятельность может
быть признана арбитражным судом в соответствующем порядке, поэтому до вынесения решения должник не может быть объявлен банкротом. Правило относится ко всем категориям граждан.

Должником называют физическое, юридическое лицо или индивидуального предпринимателя, не способного выполнять свои финансовые обязательства в установленные законодательством сроки (максимально допустимое время просрочки обязательного платежа составляет 3 месяца).

Под понятием кредиторов подразумевают организации или третьих лиц, перед которыми должник имеет обязательства, материальные или нематериальные. Кредиторы делятся на несколько категорий, и порядок их очередности определяется Гражданским кодексом.

Задачи процесса и порядок проведения

Основными целями процедуры определяются:

• погашение имеющейся задолженности перед кредиторами;
• восстановление платежеспособности юридического лица или индивидуального предпринимателя;
• сохранение имущества физических лиц.

Таким образом, банкротство гражданское право определяет не как что-то катастрофическое для должников, а как возможность законно избавиться от долга с минимальными потерями для себя. Подобное значение данный процесс имеет в правовых системах всех развитых стран.

Процедура подразумевает четыре этапа:

1. наблюдение;
2. финансовое оздоровление;
3. внешнее управление;
4. конкурсное производство.

Для проведения процедуры судом назначается арбитражный управляющий. Для каждой стадии предусмотрен особый специалист.

Стадия наблюдения проходит под руководством временного управляющего. На этапе финансового оздоровления действует административный управляющий. Далее делами должника управляет внешний управляющий, а завершает процесс конкурсный управляющий. В определенных случаях на всех этапах может действовать один и тот же специалист, если он имеет соответствующую квалификацию.

Особенности стадии наблюдения

На данном этапе основными задачами становятся:

• проверка деятельности должника (физлица, юрлица или индивидуального предпринимателя);
• составление реестра кредиторов;
• проведение первого собрания кредиторов;
• определение возможности восстановления платежеспособности должника (для юрлиц или ИП).

Банкротство юридических лиц в гражданском праве на стадии наблюдения предусматривает проверку деятельности должника на предмет нарушения законодательства, а именно, на наличие или отсутствие признаков фиктивного или преднамеренного банкротства. Такие махинации уголовно наказуемы.

Преднамеренным является банкротство, к которому привели умышленные действия со стороны руководства или учредителей. Обычно в таком случае резко ухудшаются финансовые показатели фирмы. Фиктивным называют факт признания своей финансовой несостоятельности, когда на деле компания является платежеспособной.

Максимальная продолжительность стадии наблюдения может составлять 7 месяцев, однако процесс может быть завершен досрочно, если

• вводится финансовое оздоровление;
• вводится конкурсное производство;
• стороны пришли к мировому соглашению.

Составление реестра кредиторов и созыв первого собрания

Одной из основных задач временного управляющего, назначенного для проведения стадии наблюдения, является составление реестра кредиторов, в который включаются все организации и третьи лица, перед которыми должник имеет непогашенные финансовые обязательства.

Свои требования кредиторы должны предъявлять самостоятельно, путем направления соответствующего заявления арбитражному управляющему, прилагая к письму справки, подтверждающие наличие долга. Адрес, на который необходимо отправить требования, можно узнать либо на сайте ассоциации, к которой прикреплен управляющий, либо на сайте арбитражной судебной инстанции. Срок, отводимый для предъявления требований, составляет два месяца с момента публикации информации о введении стадии наблюдения.

Важно заметить, что кредиторы, заявившие о своих требованиях на протяжении 1 месяца с момента начала процесса, могут принимать участие в первом собрании кредиторов, проведением которого занимается арбитражный управляющий.

Права и обязанности арбитражных управляющих

Банкротство юридических лиц, физических или индивидуальных предпринимателей – это сложные процессы, поэтому гражданское право наделяет арбитражных управляющих рядом прав и обязанностей, чтобы они могли выполнять необходимые задачи.

К правам арбитражных управляющих относятся:

• Он должен иметь доступ ко всей информации, касающейся деятельности организации, даже к той, которая относится к государственной тайне (в таком случае назначаются специалисты определенных категорий). Если должник отказывается предоставить нужную информацию, он будет привлечен к административной ответственности.
• Специалист может просить суд отстранить их от дела.
• Управляющий может подавать в суд различные ходатайства, в соответствии с законодательством.
• Специалист имеет право привлекать третьих лиц, оплата услуг которых осуществляется за счет средств должника, если это не противоречит закону.
• Управляющий может созывать собрание кредиторов в установленном законодательством порядке.
• Специалист имеет право на получение вознаграждения.

К обязанностям арбитражных управляющихотносятся следующие:

• Специалисты обязаны быть беспристрастными, руководствуясь в своей деятельности законодательством.
• Управляющий должен представить суду отчет о проведенной деятельности.
• Специалист обязан защищать имущество должника (этот аспект является приоритетным в его деятельности).
• При обнаружении нарушений законодательства со стороны должника управляющий должен сообщить об этом компетентным органам.

Однако стоит заметить, что и должники имеют некоторые права. Если, к примеру, они видят, что назначенный специалист превышает свои полномочия или даже открыто нарушает закон, то на него можно подать жалобу в арбитражный суд и в ассоциацию, к которой он прикреплен. В большинстве случаев подобные ходатайства удовлетворяются, если на то есть основания.

Особенности стадии финансового оздоровления и внешнего управления

Стадия финансового оздоровления применяется зачастую к юридическим лицам, имеющим важность для региона. В остальных случаях процедура сразу переходит к этапу конкурсного производства.

Суть данной стадии в том, что платежеспособность организации может быть восстановлена за счет дополнительного вливания средств или реструктуризации компании. Внешнее управление – это частичная продажа имущества и увольнение некоторых сотрудников, а целью этапа также является восстановление платежеспособности.

Максимальная продолжительность стадии финансового оздоровления составляет 24 месяца, а внешнего управления – 18 месяцев.

Заключительная стадия процесса

Банкротство в гражданском праве завершается стадией конкурсного производства. Для физических лиц этап подразумевает изъятие и последующую реализацию имущества, кроме тех категорий, которые защищены законом. Для индивидуальных предпринимателей данный этап означает закрытие статуса ИПи продажу имущества, относящегося к предпринимательской деятельности. Юридические лица после стадии конкурсного производства также прекращают свою деятельность.

Этап конкурсного производства может продолжаться до 6 месяцев.

Мировое соглашение

В гражданском праве также предусмотрена возможность досрочного завершения процесса, если между должником и кредитором будет найден компромисс. Независимо от того, на какой стадии находится процедура, мировое соглашение отменяет дальнейшее рассмотрение.

Несостоятельность индивидуального предпринимателя

Банкротство индивидуального предпринимателя регламентируется законодательством как несостоятельность физического лица. Данный аспект становится определяющим в выявлении процедуры оформления и соответствующих действий. Имеются и определенные особенности, выделяющие банкротство индивидуального предпринимателя.

Что такое банкротство ИП и для чего оно оформляется?

Банкротство индивидуальных предпринимателей, физических и юридических лиц, регламентируется Федеральным законом 127 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Документ принят в 2002 году с целью урегулирования всех вопросов, сопутствующих данному понятию.

Несостоятельность индивидуального предпринимателя подразумевает невозможность выплатить взятые на себя денежные обязательства. Процедура оформления подразумевает юридическое признание данной неспособности, и принятие соответствующих мер для урегулирования возникших разногласий с кредиторами.

Основанием для признания банкротства индивидуального предпринимателя становится долг от полумиллиона рублей. Если обнаруживается неспособность погасить его в течение трех месяцев, оформляется несостоятельность ИП.

Данные признаки являются определяющими. Не принимается во внимание стоимость имущества индивидуального предпринимателя, или состояние его капитала. Даже если оно превышает текущую задолженность, оформляется банкротство.

Допускается подача документов на признание банкротом заранее, когда есть основания предвидеть неспособность погашения долгов в намеченные сроки. Обратиться в арбитражный суд по данному вопросу может сам индивидуальный предприниматель, конкурсный кредитор или уполномоченный орган.

Процедура оформления банкротства индивидуального предпринимателя определяется следующими шагами:

• подача заявления о признании несостоятельности ИП в арбитражный суд по месту жительства;
• рассмотрение заявки в течение 5 дней и вынесение решения об инициировании делопроизводства;
• наблюдение за финансовым состоянием ИП, анализ его деятельности и принятие мер по ее реструктуризации для погашения задолженности;
• на данном этапе индивидуальный предприниматель вправе предложить суду план по выходу из банкротства и погашению всех долгов;
• допускается введение отсрочки по делу, если ИП представляет суду подтверждение ожидаемых доходов, способных погасить долги;
• в случае отсутствия возможностей для реструктуризации, назначается конкурсное производство – погашение производится за счет имущества гражданина с учетом норм Гражданского права;
• если стороны приходят к мировому соглашению и договариваются между собой, составляется соответствующий документ, заверяемый у нотариуса.

Заявление о признании банкротства в арбитражный суд подается в течение месяца с момента, когда становится известно о невозможности погашения долгов. К нему прилагаются следующие документы:

• паспорт гражданина, зарегистрированного в качестве ИП;
• свидетельство о соответствующей регистрации;
• документация о финансовом состоянии;
• перечень собственности;
• список кредиторов с полным указанием их контактных данных, а также размера задолженностей на момент подачи заявления;
• перечень должников самого ИП с аналогичной информацией.

Если дело дошло до конкурсного производства, то долги погашаются за счет реализации имущества гражданина. В этой ситуации с него снимается статус индивидуального предпринимателя и взыскание по случаю несостоятельности обращается как на физическое лицо. Полученные средства равномерно распределяются между всеми кредиторами в соответствии с порядком очередности: оплата алиментов, потерпевшие, работники, иные лица.

Особенности

Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей:

• признаками несостоятельности является задолженность перед кредиторами от полумиллиона за три месяца;
• оформление банкротства инициируется по долгам индивидуального предпринимателя и гражданина одновременно;
• признание банкротом ликвидирует государственную регистрацию ИП;
• допускается ограниченное применение процедур – реструктуризация, реализация имущества или мировое соглашение сторон;
• действуют ограничения на реализацию имущества физического лица, взыскание не обращается на единственное жилье, личные и профессиональные вещи, предметы жизнедеятельности, лекарства;
• имущество граждан, долги которых возникли на основе предпринимательства, реализуется через электронные долги.

Последствия банкротства индивидуального предпринимателя

Последствия признания несостоятельности ИП выражены в следующих аспектах:

• лишение государственной регистрации ИП, а также всех лицензий, оформленных на соответствующую деятельность;
• не допускается повторная регистрация указанным лицом в качестве ИП в течение пятилетнего срока с момента реализации его имущества;
• в течение пяти лет данный гражданин также не может участвовать в управлении юридическими лицами.

Срок на оформление банкротства индивидуального предпринимателя и урегулирования сопутствующих вопросов определяется семимесячным периодом. В определенных ситуациях он продлевается при наличии предпосылок для погашения задолженности.

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

8 шагов к признанию ИП банкротом

Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей основаны на особенном правовом положении ИП. Согласно Гражданскому Кодексу, ИП является физическим лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, не образуя при этом, юридического лица.

Ежегодно в России тысячи предпринимателей инициируют процедуру банкротства. Это обусловлено тем фактом, что деятельность ИП связана со значительными рисками. Многие субъекты предпринимательства принимают решение инициировать банкротство, не задумываясь о возможных последствиях.

Чем грозит банкротство ИП, есть ли альтернативные способы улучшения финансового положения.

Закон о банкротстве

Государственный контроль над делами о банкротстве производится на принципах Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)». Появление первого законопроекта о банкротстве в РФ датировано 1992 годом. Закон устанавливал порядок и основания признания банкротом предприятие. В 1998 г. был утверждён Федеральный закон №6-ФЗ, который расширил круг лиц, имеющих право получить статус банкрота. Также появилась глава, регламентирующая рассмотрение дел о банкротстве. №127-ФЗ был утверждён 26.10.2002 и действует по сей день. В него регулярно вносятся дополнения и поправки.

Закон регламентирует:

• причины для инициации банкротства ИП;
• право обращаться в суд;
• регламент рассмотрения дел;
• права кредиторов;
• предупреждающие банкротство мероприятия.

Статьёй 214 закона банкротство характеризуется как невозможность погашения долговых обязательств перед кредиторами по различным обстоятельствам. Повторяющаяся неоплата обязательных взносов и налоговых платежей в государственный бюджет и Фонды также является основанием начала процедуры банкротства.

Обязательство возбуждать и расследовать дела о несостоятельности, возложено на государственные арбитражные суды, здесь же рассматриваются все претензии участников. Форма и порядок составления заявления, необходимого для инициирования процедуры регламентирует ст. 215 №127-ФЗ. Оформить обращение может сам предприниматель или держатели долгов гражданина, т. е. кредиторы (даже те категории, которые требуют возместить долги, не связанные с бизнесом).

Удовлетворение требований кредиторов осуществляется в следующей очерёдности:

1. К первой очереди относятся лица, перед которыми ИП несёт материальную ответственность по причине нанесения вреда здоровью и жизни. К этой же очереди относятся долги по алиментам.
2. Вторая очередь – выплаты работникам.
3. В третью очередь будут удовлетворены претензии прочих кредиторов ИП.

Претензии всех кредиторов ИП будут удовлетворены после реализации имущества. Стоит отметить, что не всё имущество подлежит взысканию согласно Закону. Исключением являются предметы домашнего обихода, единственное жильё либо его часть, призы и награды, а также прочее имущество, не используемое в бизнесе.

По действующему законодательству, банкротство предпринимателя затрагивает только финансово-хозяйственную деятельность. При этом отвечает предприниматель по обязательствам всем личным имуществом.

Признаки банкротства ИП

Закон о банкротстве ИП регламентирует, что для инициации процедуры признания банкротом, должны присутствовать обязательные признаки несостоятельности индивидуального предпринимателя:

• имеются неисполненные финансовые обязательства перед кредиторами;
• общий объём просроченного долга превышает 500 тыс. р., при этом задолженность перед одним кредитором более 10 тыс. р.;
• неисполнение обязательств должно продолжаться не менее 3 месяцев;
• совокупного имущества ИП недостаточно для погашения долговых обязательств.

Признать неплатёжеспособность ИП возможно, только если долги связаны с осуществлением предпринимательской деятельности, иными словами, ИП, имеющий личную задолженность (например, ипотечный кредит), имеет право инициировать банкротство физического лица.

Помимо этого, законом регламентировано, что задолженность должна быть исчислена в денежном эквиваленте, а не натуральном выражении. Так, например, невозможно инициировать банкротство ИП при отказе последнего вернуть спецтехнику или автотранспорт, переданный во временное пользование. Подобные ситуации регламентируются ГК РФ.

В процедуре инициации банкротства ИП не играет роли, на основании чего возник долг и правовой статус кредиторов. Признать банкротом ИП могут как за долги перед бюджетом разных уровней, так и частных кредиторов.

Проведение процедуры

Инициирование дела о банкротстве индивидуальных предпринимателей разрешено следующим категориям истцов:

• право обращения с заявлением имеет сам предполагаемый банкрот, в момент, когда имущества должника недостаточно для покрытия задолженности перед кредитором;
• внешние кредиторы – банки и иные финансовые учреждения, другие предприниматели или юридические лица;
• уполномоченные органы – ПФР, ИФНС и пр.

Перед началом такой процедуры, как банкротство, предпринимателю необходимо убедиться, что невозможно использование досудебного разбирательства таких приёмов, как:

• получение отсрочки;
• рассрочка погашения;
• рефинансирование;
• привлечение инвестора.

Процедуре несостоятельности предшествует подготовка предпринимателем копий документов, а именно:

• свидетельство ОГРИП;
• ИНН;
• паспорт;
• СНИЛС;
• документальное подтверждение долгов;
• список кредиторов с информацией о размере обязательств;
• информация об имуществе, включая залоговое;
• документы, служащие подтверждением прав владения имуществом;
• документация по сделкам последних 3-х лет;
• выписка из банка о состоянии счетов;
• свидетельство о браке и брачного (или алиментного) договора;
• судебное решение о выплате алиментов;
• квитанция об оплате госпошлины;
• данные потенциального арбитражного управляющего;
• прочие документы по требованию.

Законом о банкротстве индивидуальных предпринимателей предусмотрен следующий регламент процедуры:

1. Подача заявления и ранее подготовленных документов в суд. Рассматривает дело суд по месту фактического проживания ИП. Помимо списка документов, указанных выше, необходимо оплатить и приложить квитанцию на сумму 10 000 р., которая служит для оплаты услуг арбитражного управляющего.
2. Возбуждение дела о банкротстве. Судом рассматриваются предоставленные документы с целью выяснения, нет ли оснований признать банкротство фиктивным.
3. Привлечение финансового управляющего. Кандидатура утверждается из числа участников саморегулируемых организаций арбитражных управляющих, курирующих район проживания предпринимателя. Решение принимается судом.
4. Собрание кредиторов. Этап может ознаменоваться принятием важнейших решений, например, заключить мировое соглашение, реструктуризировать задолженность. Арбитражный управляющий от имени предпринимателя составляет и презентует план реструктуризации задолженности, который кредиторы могут утвердить, отклонить, либо принять с дополнениями. Регламент, регулирующий взаимоотношения всех участников процедуры содержится в статье 213 закона о банкротстве.
5. Этап признания предпринимателя банкротом. Решение может быть принято, если план реструктуризации был отклонён, либо не исполнен должником.
6. Реализация имущества гражданина. Законодательство отводит 6 месяцев на составление описи и проведение оценочных процедур имущества банкрота, а также реализацию на торгах. Список и порядок реализации должен быть согласован арбитражным судом. Предпринимателю предоставлено право обращения с ходатайством об исключении предметов малой ценности, реализация которых не повлияет на ситуацию. Общая стоимость предметов не должна превышать 10 т. р.
7. Погашение обязательств перед кредиторами. Арбитражному управляющему полагается 2% от суммы реализованного имущества, остальные денежные средства используются на погашение долгов. Если после всех выплат остались неиспользованные средства, они будут возвращены на счёт ИП.
8. Завершение банкротства. Арбитражный управляющий обязан предоставить отчёт суду, в котором будет отражён размер вырученных средств, перечень приобретателей имущества, список погашенных обязательств. Судья утверждает документ, и процедура считается завершённой, а оставшиеся долги подлежат списанию.

Важно понимать,  что признание банкротом имеет последствия (описаны в ст. 216 Закона), а именно:

• у гражданина появляется обязательство указывать информацию о собственном банкротстве при оформлении займов и кредитов в течение 5 лет;
• запрещено инициировать повторную процедуру банкротства в течение 5 лет;
• бывший предприниматель 3 года не сможет претендовать на управленческую должность и регистрироваться в качестве ИП повторно.

До завершения процедуры банкротства запрещено выезжать за пределы страны.

В случаях, когда предприниматель планирует прекратить деятельность, возможен вариант добровольного банкротства. На принятие подобного решения у ИП есть один месяц от даты образования 3-х месячной полумиллионной задолженности.

Сроки

Срок проведения процедуры несостоятельности ИП зависит от нескольких факторов, основными из которых выступают:

• работа суда, степень загруженности;
• позиция кредиторов – активная или пассивная, неявка на собрание, отсутствие единой позиции;
• скорость работы арбитражного управляющего;
• действия ИП – компетентность нанятого юриста, желание поиска компромиссов.

.

Субъекты предпринимательской деятельности могут пройти всю процедуру, от момента передачи заявления в суд, до принятия судебного решения, в 2019 году за 6 – 10 месяцев. Временные периоды идентичны рассмотрению дел о банкротстве физического лица.

Единственным отличием является факт ожидания бизнесменом до 15 дней от даты, когда произошла обязательная публикация в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц (ЕФРСДЮЛ) до передачи заявления в суд. Сократить этот срок возможно до 5 дней, если ИП снимется с учёта в ФНС.

Когда за 3 года до даты передачи в суд обращения о банкротстве и начала производства предприниматель совершил перевод имущества на ближайших родственников, то присутствует риск оспаривания подобной сделки. В подобных случаях длительность процедуры может затянуться на несколько лет, ведь споры передаются для разбора коллегией по экономическим спорам Верховного суда. Зачастую, дела проходят три этапа: первую инстанцию, апелляцию, кассацию.

Особенности у ИП

Как было сказано ранее, особенности банкротства ИП обусловлены правовым статусом.

Так, важно учесть следующие нюансы:

• статус на момент получения кредита – предприниматель может получать кредитование как физическое лицо, и как ИП. От статуса зависит выбор стратегии процедуры – завершение деятельности ИП с дальнейшим банкротством физлица или признание несостоятельности ИП;
• право обращения к суду для инициирования банкротства есть не только у ИП, но и его кредиторов;
• госорганам разрешено применять к бизнесменам меры воздействия на ситуацию банкротства в виде наблюдения, подписания мирового соглашения, конкурсного производства. Осуществлять процедуры финансового оздоровления и введения внешнего управления запрещено;
• право обращения в суд у ИП возникает только после предварительной (за 15 дней до обращения в Арбитраж) публикации уведомления в ЕФРСФДЮЛ.

Перед тем, как начать процедуру, предпринимателю стоит задуматься и корректно оценить ситуацию и собственные возможности. Целесообразность процедуры обоснована только при наличии внушительных долгов. Помимо этого, судебные издержки оплачиваются ИП, если покрыть их предприниматель не в состоянии, то дело будет оставлено без рассмотрения.

Во время судебных разбирательств будет тщательно изучена деятельность предпринимателя за последние годы, в том числе, сделки по отчуждению имущества. Стоит помнить, что законом предусмотрено привлечение к ответственности за намеренное банкротство (вывод средств из бизнеса, сокрытие доходов, преднамеренное завышение расходов) и сокрытие имущества (передача во владение родственникам или иным лицам по предварительному сговору).