Перевод денег за границу юридическому лицу

В этой статье:

Содержание
  1. Контроль валютных операций. Перевод долларов и евро
  2. Все способы перевода денег за границу физическому или юридическому лицу
  3. Способы перевода денег за границу
  4. Использование банковских услуг
  5. Системы международных денежных переводов
  6. Электронные платежные системы
  7. Иностранные переводы в криптовалюте
  8. В какие сроки совершаются операции иностранных перечислений
  9. Какие ограничения для переводов установлены и взимается ли комиссия
  10. Как выгоднее осуществлять регулярные переводы
  11. Особенности перечисления денег родственникам за границу
  12. Особенности перевода средств на собственный счет в иностранном банке
  13. Как осуществляют переводы денег за границу юридические лица
  14. Как через Сбербанк перевести деньги за границу с карты на карту?
  15. Можно ли перевести деньги за границу через Сбербанк Онлайн?
  16. Основные способы перевода денег за границу
  17. Система «Колибри»
  18. MoneyGram
  19. Swift переводы
  20. Как перевести деньги за границу карты через Сбербанк Онлайн?
  21. Физическому лицу
  22. Юридическому лицу
  23. Как перевести деньги за границу с карты на карту?
  24. Тарифы и комиссии
  25. Ограничения на частоту и сумму
  26. Справочник Бухгалтера
  27. Как перевести деньги за границу физическому лицу
  28. Перевод денег за границу: что нужно знать покупателю зарубежной недвижимости
  29. Перевести деньги от частного лица юридическому. Как дешевле это сделать ?
  30. Перевод за границу денежных средств физическому лицу
  31. Разные способы переводов
  32. Наличными
  33. Со счета на счет
  34. Без открытия счета
  35. Использование криптовалюты
  36. Перевод организациям
  37. Денежные переводы в «Сбербанке»
Рекомендуем!  Бюджет бдр и бддс что это?

Контроль валютных операций. Перевод долларов и евро

Перевод денег за границу юридическому лицу

С каждым месяцем популярность иностранной валюты в России только увеличивается. И это совсем не удивительно, как показывает практика за последние 25 лет, люди, которые хранили свои сбережения в долларах, ни разу не прогадали.

Правда, в последнее время ходят слухи, что хождение доллара в России могут запретить.

Однако пока каких-то серьёзных законодательных инициатив не наблюдается.

К тому же президент России Владимир Путин совсем недавно заявил, что ужесточение валютного регулирования не планируется:

Либеральный курс — это, конечно, хорошо. Но не стоит забывать, что официальной денежной единицей в России является всё-таки рубль. Поэтому для операций с долларами и евро существуют некоторые ограничения.

В данной статье будут рассмотрены основные положения законодательства в сфере валютного контроля, правила совершения платежей между резидентами и нерезидентами, а также механизм совершения валютных переводов.

Главным нормативно-правовым актом, регулирующим валютные операции, является закон РФ № 173-ФЗ от 10 декабря 2003 г. «О валютном регулировании и валютном контроле».

Органами валютного регулирования в РФ являются Банк России и Правительство Российской Федерации.

А агентами валютного контроля являются банки, а также профессиональные участники рынка ценных бумаг.

У большинства граждан может сложиться впечатление, что в России вообще нет никакого валютного контроля.

Действительно, самыми популярными операциями с валютой являются покупка и продажа долларов и евро, а также открытие депозитов в валюте.

И как раз эти операции гражданам РФ позволено совершать без ограничений (пункт 3 статья 9 ФЗ №173):

Однако стоит вам захотеть совершить какие-либо безналичные переводы в валюте внутри страны или за границу, как вы сразу столкнетесь с большим количеством трудностей.

От вас потребуют предоставить различные подтверждающие документы, заполнить платежное поручение на английском языке, к тому же существуют ограничения по разрешенным суммам переводов, и, вдобавок, на такие операции банк устанавливает довольно серьёзную комиссию.

На возможность осуществления валютных переводов влияет резидентство участников переводов. О том, кого считать резидентами и нерезидентами, прописано в статье 1 федерального закона 173-ФЗ.

Если коротко, резиденты – граждане РФ, либо лица, проживающие на территории РФ на основании вида на жительства, а также юридические лица, созданные в РФ, и, собственно, сама РФ со всеми своими субъектами и муниципальными образованиями:

Далее рассмотрим подробнее, куда и сколько валюты вы сможете отправить, если вы резидент.

1 Валютные переводы между резидентами запрещены.

Исключением является перевод валюты на счета супругов, близких родственников (по прямой восходящей или нисходящей линии: родители, дети, внуки), родных братьев и сестер, усыновителей и усыновленных. Причем, ограничений на сумму такого перевода нет как в пределах России, так и за рубеж. Только нужно будет предоставить в банк документ, подтверждающий родство.

Резидент может перевести другому резиденту валюту на счёт, открытый в иностранном банке. Дневной лимит данной операции из одного банка 5000 долларов США (или соответствующий эквивалент в другой валюте по курсу ЦБ РФ).

Резиденты могут совершать и некоторые другие валютные операции. Правда, они в основном касаются очень ограниченного круга лиц, поэтому подробно останавливаться на них мы не будем.

Например, разрешены операции, связанные с расчетами в магазинах беспошлинной торговли; операции, предусматривающие расчеты и переводы валюты для осуществления дипломатической деятельности; операции по оплате и/или возмещению расходов, связанных со служебными поездками за пределы территории и т.д.). О подобных исключениях можно прочитать в статье 9 закона РФ № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10 декабря 2003 г.

2 Вы можете переводить валюту на свои банковские счета (открытые как на территории РФ, так и за её пределами) без ограничений.

Правда, если вы переводите деньги на свой счёт за рубежом, вам нужно предоставить в банк уведомление налоговой по месту жительства, о том, что вы сообщили ей о наличии у вас такого заграничного счёта.

3 Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений:

Правда, потребуется предоставить в банк подтверждающие или обосновывающие документы по проводимой валютной операции:

К таким документам относятся счета, например, за обучение, различные договоры, инвойсы (документ, выданный продавцом покупателю и содержащий основные характеристики поставляемого товара, условия доставки и т.д.

), а также документы, подтверждающие нерезидентство получателя перевода. Причём, вам нужно будет сделать перевод этих иностранных документов на русский язык.

Другими словами, вам необходимо предоставить банку основания вашего перевода.

А теперь подробно остановимся на самом механизме валютных переводов.

Валютные переводы, по аналогии с рублевым межбанком, также можно совершать как непосредственно в отделении банка, так и с помощью интернет-банкинга.

Правда, комиссия за такие переводы в любом случае гораздо выше, чем при рублевом банковском переводе. И это неудивительно.

Любой валютный перевод (как внутри страны, так и за рубеж) идёт при помощи системы swift (свифт) через банки-корреспонденты (банки, на корсчетах которых наши кредитные организации хранят свою безналичную валюту. Например, банком-корреспондентом «Тинькофф банка» для долларов является JPMORGAN CHASE BANK, N.A. NEW YORK, NY US, А у «Сбербанка» для евро используется банк-корреспондент DEUTSHE BANK AG, Frankfurt AM MAIN).

S.W.I.F.T. (СВИФТ) – это международная система, обеспечивающая передачу финансовых данных для осуществления переводов.

У каждого банка участника системы SWIFT есть свой уникальный номер СВИФТ, благодаря которому и осуществляется обмен информацией.

Код СВИФТ может состоять из букв, либо из букв и цифр. Например, SWIFT «Альфа банка» выглядит так: ALFARUMM.

Узнать SWIFT код банка можно непосредственно в самом банке или на его сайте. А также СВИФТ код банка можно посмотреть на сайте Российской национальной ассоциации SWIFT.

Суммы переводов, которые можно осуществить с помощью СВИФТ, ограничиваются только законодательством каждой конкретной страны. Заявление на перевод необходимо заполнять на английском языке.

Вот как выглядит форма для валютного перевода онлайн «Альфа банка»:

Интерфейс интернет-банка интуитивно понятен.

В поле «назначение платежа» должна быть запись, которая чётко отражает суть вашей операции, например, «За аренду гостиницы/отеля» – «For hotel accommodation»; «Дарение родственнику» – «Gift in favor of relative»; «Перевод собственных средств» (перевод осуществляется на собственный счет) – «Transfer of own funds». Самые популярные основания для переводов и их перевод на английский язык можно посмотреть непосредственно в интернет-банке Альфа банка «Альфа Клик»:

Далее, в зависимости от вашей конкретной операции, потребуется предоставить банку необходимые подтверждающие документы.

С валютными переводами стоит быть внимательным, важно уточнить, входит ли в указанную банком плату за перевод комиссия банков-корреспондентов.

Всегда нужно выбирать тариф: «Все расходы за счёт клиента-отправителя (OUR)».

Если вы выбираете функцию «Комиссия за счёт получателя (BEN)» или «Расходы банка за счет отправителя, расходы других банков за счет получателя (SHA)» , то это значит, что банки-корреспонденты возьмут дополнительную комиссию за перевод, и в итоге до адресата дойдёт меньшая сумма, чем вы отправляли.

Обычно сумма комиссии рассчитывается в процентном отношении от суммы перевода, с указанием минимальной и максимальной суммы.

Очень удобную табличку с размером комиссии при отправлении swift-переводов онлайн можно посмотреть на одном из форумов на портале banki.ru.

В отделении банка делать валютный перевод будет дороже:

Как видно из таблички, для небольших переводов выгоднее всего использовать банк «Авангард» — комиссия 0,2% минимально 15 EUR и максимально 150 EUR. А вот для валютных переводов крупных сумм нужно использовать «Росбанк» (там комиссия составляет 1,3%, зато верхний предел ограничен 65 EUR).

Именно банк «Авангард» чаще других используют для выстраивания валютных лесенок с «Тинькофф банком» (который даёт бонус 1% при пополнении вклада межбанковским переводом). Подробно о лесенках и других способах повышения доходности вклада читай тут.

И, конечно же, не стоит забывать про «Нордеа банк», где в определенные дни есть бесплатный валютный межбанк (см. статью: «Платежи и переводы онлайн. Дешёвый межбанк»).

Если вам нужно отправлять валюту конкретному человеку на регулярной основе, можно оформить дополнительную карту к вашей валютной дебетовой карточке (например, в «Тинькофф банке» или «Альфа банке») и просто отдать её тому, кому вы будете отправлять деньги. Комиссии в таком случае не будет.

Правда, банк может просто заблокировать карту, сославшись на «сомнительность операций» или установить такие лимиты на переводы и пополнение карты (по договору «Тинькофф банк» может менять лимиты по своему усмотрению в любое время), что пользоваться картой будет неудобно.

Валютный перевод за рубеж можно также отправить, воспользовавшись системой международных валютных переводов (Western Union, MoneyGram, Contact).

Главными преимуществами такого способа отправки денег является отсутствие необходимости открытия банковского счета, а также скорость перевода.

Правда, комиссия за такой сервис для дальнего зарубежья будет выше (от 3%), чем при переводе по системе SWIFT.

В страны ближнего зарубежья валютный перевод через Contact или Western Union будет не таким дорогим.

Вот, например, тарифы системы Contact:

Как видно из таблицы, перевод, допустим, в Грузию суммы больше 2000 долларов будет стоить 0,5%.

Максимальная сумма перевода согласно Указанию Банка России от 30.03.

2004 N 1412-У «Об установлении суммы перевода физическим лицом-резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов» составляет 5000 долларов (или эквивалент в другой валюте) в день:

Стоит также отметить, что согласно Закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк может вам отказать в проведении любой операции, сославшись на правила внутреннего контроля (которые они сами и разрабатывают), а также кредитная организация обязана требовать у вас обоснования происхождения ваших средств. Подробно о новой редакции «антиотмывочного закона» (последние изменения вступили в силу не так давно, 31.10.2015) читайте в статье «Банк не отдает вклад. Что делать?». Правда, пока банки всё-таки не такие любопытные, и не задают лишних вопросов.

Источник: http://hranidengi.ru/kontrol-valyutnyh-operatsij-perevod-dollarov-i-evro/

Все способы перевода денег за границу физическому или юридическому лицу

Практический каждый гражданин сталкивался с необходимостью перечисления денежных средств за границу.

Это могут быть платежи за иностранное обучение, бронь гостиницы для отдыха, иные покупки товаров и услуг у иностранных контрагентов.

Существует несколько законных вариантов как можно перевести деньги за границу физическому лицу или компании, каждый из которых имеет свои преимущества.

Способы перевода денег за границу

Денежные средства могут быть вывезены наличными деньгами или отправлены безналичным способом.

Безналичные перечисления производятся через финансовые организации или интернет. Они не требуют пересечения границы и выполняются за небольшие промежутки времени.

Наиболее популярные способы перевода денег за границу перечислены ниже.

Использование банковских услуг

Надежность финансово-кредитных учреждений гарантирует выполнение операции, что важно при крупных сделках.

Многие российские банки имеют свои филиалы за рубежом, поэтому операции проводятся быстрее непосредственно через операционные офисы или электронное банковское приложение.

Если перевод выполняется гражданином впервые, то стоит лично посетить банк. Специалист предоставит информацию о том, сколько денег можно перевести за границу, как скоро поступит платеж, подберет оптимальный тариф.

Для осуществления операции потребуется внести личные данные отправителя и получателя, реквизиты банковского счета получателя, величину отправляемой суммы с указанием конкретной валюты.

Зачисление происходит на счет компании или гражданина, пластиковую карту.

К преимуществам использования услуг банков относят высокую надежность услуг. Даже если реквизиты получателя будут внесены неверно, то средства останутся на счете отправителя.

Однако способ не подходит для срочных перечислений, так как операция проводится за несколько операционных дней.

Список банков, переводящих деньги за границу, включает: Сбербанк, Райффайзенбанк, ЮниКредитБанк, ВТБ24, Альфа-Банк, Тинькофф, Промсвязьбанк, Бинбанк, Московский Кредитный Банк и другие.

Системы международных денежных переводов

Основными платежными системами, предназначенными для международных денежных переводов, являются Юнистрим, Контакт, WesternUnion, MoneyGram, Золотая Корона. Основным преимуществом использование платежных систем являются:

  • Скорость выполнения операции, потребуется 1-3 рабочих дня.
  • Отсутствие необходимости открывать банковский счет.
  • Использовать систему может любой отправитель, независимо от гражданства. Нерезиденты посредством перевода имеют возможность внести деньги на свой собственный счет в другой стране.
  • Простая процедура получения отправления по паспорту и контрольному номеру.

К недостаткам относят:

  • Фиксированный режим работы отделений, что не позволяет перевести деньги ночью и в выходные.
  • Значительная комиссия в размере 2-20% от отправляемой величины.
  • Лимит на операцию в размере 5 тыс. долл. Допустим перевод в другой валюте эквивалентной суммы.

Если величина отправления небольшая и нужно оперативно перевести деньги за границу, то выгоднее выбирать такой способ, как международная система. Получить деньги адресат сможет в любом отделении компании, работающей с выбранной системой.

Электронные платежные системы

Для использования электронных платежных систем необходим интернет. Осуществлять операции можно в любое время суток. Крупные компании, такие как Яндекс.

Деньги, Webmoney, Qiwi, позволяют безопасно перевести деньги за границу юридическому лицу или гражданину. Для операции требуется знать номер кошелька адресата.

Перечисление происходит с помощью кодирования, каждый процесс получает уникальный номер. Системы имеют надежную защиту от взлома, технических сбоев.

Величина комиссий разных систем отличается: в Webmoney она считается как 0,8% от суммы перевода, Яндекс рассчитывает комиссию исходя из величины перевода (до 15 тыс. рублей комиссия не взимается). К недостаткам использования электронных кошельков относят дополнительные комиссии за вывод средств на карту или банковский счет.

Интересные факты: первые официальные электронные деньги, которые использовались в платежной системе, создал в 1992 году доктор наук по информатике Дэвид Чаума. Система была протестирована и принята большинством банков во всем мире.

Иностранные переводы в криптовалюте

Использование виртуальной или криптовалюты происходит через электронные кошельки. Создать себе кошелек может любой гражданин, установив специальную программу на компьютер.

При этом внесение личных данных необязательно, что важно для граждан, которые хотят сохранить анонимность отправки.

Денежные средства в кошельке сначала конвертируются в криптовалюту на специальных биржах, затем выполняется перечисление на электронный кошелек получателя.

Ограничения по сумме криптовалютных переводов отсутствуют, поэтому такой способ как криптовалютные операции позволяют перевести большую сумму денег за границу.

Комиссионное вознаграждение составляет 1-3% от операции. Получатель сможет обналичить криптовалюту в срок до 2 дней.

Некоторые страны даже не взимают НДС за конвертацию криптовалюты в реальные деньги.

К недостаткам криптовалютных операций относят высокую волатильность и необеспеченность валюты активами. Также существует высокий риск взлома кошелька, после чего вернуть средства невозможно.

Интересные факты: первым товаром, за который в 2010 году заплатили криптовалютой, была пицца.

За 2 пиццы добытчику Ласло пришлось заплатить 10 тыс. биткоинов. Сегодня во всем мире используются более 3 тыс.

биткоин банкоматов, большая часть из которых находится в Америке, Европе и Канаде.

В какие сроки совершаются операции иностранных перечислений

Перечисления банковских отправлений происходит в срок 1-5 операционных дней.

При этом стоит учитывать, что операционный день банков разных стран заканчивает в разное время с учетом часовых поясов.

Перевод средств непосредственно на пластиковую карту по ее номеру может быть выполнено быстрее, в срок от 1 часа до суток.

Наиболее быстрыми считаются электронные платежи через кошельки или международные платежные системы. Контрагенту средства могут быть доступны уже через 0,5-48 часов.

Но для получения отправления через платежные системы потребуется посетить отделение компании или банка, обслуживающего переводы выбранной системы.

А для вывода средств с кошелька достаточно указать номер своего банковского счета либо карты и подтвердить операцию в системе.

Какие ограничения для переводов установлены и взимается ли комиссия

Важно помнить, что при конвертации валют банк взимает дополнительные комиссионные, поэтому сумму к отправке рассчитывают с добавлением комиссии.

Стандартная комиссионная надбавка за выполнение перечислений за рубеж составляет от 0,5% до 5% в зависимости от тарифов организации.

Размер комиссии также зависит от страны нахождения контрагента, наличия банка посредника.

Максимальная сумма, законодательно разрешенная к перечислению в течение суток без предоставления дополнительных документов, составляет 5 тыс. долл.

Некоторые компании, например WesternUnion дают возможность онлайн-отправки. Для этого требуется регистрация на официальном сайте и заполнение формы по шаблону.

Внесение данных происходит латинскими буквами. Далее на мобильный телефон придет идентификационный номер, который сообщается контрагенту. Максимальная сумма транзакции составляет 100 тыс.

рублей. В течение календарного месяца допускается перечисление не более 0,6 млн. рублей через сайт.

При выборе наименее трудоемкого способа перевести деньги за границу, лучше предпочесть такую надежную компанию как WesternUnion.

Интересные факты: самый крупный университет Кипра Никоссийский, имеющий филиалы в Ларнаке, Лимассоле, Никоссии, принимает оплату за обучение исключительно электронными деньгами. Также разрешены платежи биткоинами.

Как выгоднее осуществлять регулярные переводы

Требования валютного законодательства позволяют совершать ежедневный платеж на сумму не более 5 тыс. долл.

Поэтому при необходимости осуществления регулярных переводов, в том числе на крупные суммы, рекомендуется открывать валютный счет «до востребования». Федеральный закон от 10.12.

2003 № 176-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» регламентирует отправку переводов со счетов без ограничений.

Операции со счета производятся по системе SWIFT.

Для подтверждения законного происхождения денежных средств банк имеет право запросить у отправителя сведения о происхождении денег: справку 2-НДФЛ, договор купли-продажи недвижимого имущества, договор аренды квартиры отправителя. При значительных переводах потребуется информация о контрагенте и основаниях отправления.

Особенности перечисления денег родственникам за границу

Граждане, имеющие родственников в других странах, могут осуществлять операции и на большие суммы, чем 5 тыс. долл. в сутки.

Валютное законодательство позволяет совершать такие перечисления, если родство подтверждено официально.

В качестве подтверждающих документов представляется нотариально заверенная справка.

Операции должны выполняться с банковского валютного счета. В некоторых случаях, при выполнении крупных переводов, банк имеет право запросить обоснование осуществления сделки.

Но запретить или лимитировать перевод не будет. Если вы не знаете, сколько денег можно перевести через границу родственникам, сотрудники банков предоставят нужные консультации.

Особенности перевода средств на собственный счет в иностранном банке

Согласно действующему законодательству граждане России, являющиеся резидентами, обязаны предоставлять в налоговую инспекцию сведения об открытии иностранного банковского счета.

К резидентам относят граждан, проживающих на территории страны 183 дня и больше. Валютное законодательство позволяет приобретать иностранную валюту и ценные бумаги общей стоимостью не боле 150 тыс. долл.

в год без необходимости предоставления дополнительных документов.

После представления информации об открытии счета налоговой инспекцией будет выдаваться соответствующая справка, без которой банк не сможет провести операцию перечисления на иностранный счет гражданина.

По завершении года граждане обязаны предоставлять в налоговую инспекцию сведения об оборотах на иностранных счетах, о входящем остатке и остатке на конец года. Нерезидентам законодательно с 1.01.

2018 отменено требование предоставлять справку налоговой инспекции в банк.

Как осуществляют переводы денег за границу юридические лица

Статья 14 федерального закона № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» определяет возможность юридическим лицам выполнять переводы с открытых валютных счетов либо электронными деньгами.

Исключения составляют операции по оплате пассажирских перевозок или грузовых перевозок, не связанных с коммерческой деятельностью. Такие расчеты разрешены наличными иностранными или российскими деньгами.

Через валютный счет производятся операции без ограничения лимита при предоставлении дополнительных документов:

  • паспорт сделки,
  • справка о валютных операциях,
  • сведения о контрагенте и иные подтверждающие документы.

При использовании платежных систем юридическому лицу потребуется использовать собственный открытый банковский счет в любом банке либо платежной системе. В платежной системе юридической лицо должно пройти идентификацию, после чего будет произведено перечисление средств.

Существует несколько вариантов перевода средств иностранным контрагентам, включая банковские операции, использование электронных денег и криптовалюты.

Любой перевод выполняется с комиссионными, что обязательно учитывают при расчете вносимой суммы. Перевести более 5 тыс. долл. в сутки без предоставления подтверждающих документов может только юридическое лицо со своего счета.

Физическим лицам нужно будет выполнить крупный перевод за несколько дней.

Источник: https://promdevelop.ru/vse-sposoby-perevoda-deneg-za-granitsu-fizicheskomu-ili-yuridicheskomu-litsu/

Как через Сбербанк перевести деньги за границу с карты на карту?

Обычно, клиенты не знают, как перевести деньги за границу физическому лицу через Сбербанк какие документы для этого могут потребоваться и какие нюансы следует учитывать при обращении за данной услугой. Фактически, никаких значительных отличий от платежей по внутри РФ между пользователями банковским сервисом, нет.

Обычно, клиенты перечисляют средства за рубеж для оплаты товаров или образовательных услуг, а также, просто, в качестве подарка или материальной поддержки для родственников.

Чтобы выполнить перечисление достаточно посетить отделение банка или воспользоваться удаленными сервисами.

Рассмотрим все тонкости и особенности процедуры подробнее в данном материале.

Можно ли перевести деньги за границу через Сбербанк Онлайн?

Чтобы ответить на вопрос, возможен ли перевод денег за границу физическому лицу в Сбербанк онлайн, и можно перечислить средства таким же способом юридическому лицу, стоит обратить внимание на существующие схемы. Сегодня СБ предлагает разные виды перечислений:

  • без наличия банковского счета, в рамках которого деньги просто перечисляются с помощью СБ на счет получателя;
  • списание денег с р/счета в обычном порядке, оформив поручение;
  • со вклада на вклад, но предварительно потребуется депозит закрыть;
  • при помощи терминала.

При выборе любой схемы, деньги поступят получателю, но клиент должен понимать, что придется оплатить комиссию за обслуживание.

Внимание! Стандартный срок отправления не превышает двух суток, но обычно, деньги приходят раньше.  Клиентам доступны и блиц-сервисы. К примеру, «Колибри» деньги получатель сможет забрать уже через 10 минут.

Основные способы перевода денег за границу

Есть ряд схем позволяющих выводить деньги за рубеж. Стоит выделить такие варианты, как: система «Колибри», MoneyGram и Swift. Рассмотрим каждый вариант более детально дальше.

Система «Колибри»

Уникальная система в Сбербанке. В других финансовых учреждений, она не функционирует. В качестве основных критериев можно назвать:

  1. Сервис дает возможность отправлять средства в страны ближнего зарубежья.
  2. В качестве валюты используются рубли и доллары, а максимальная сумма составляет 500 тыс. рублей.
  3. За услугу берется по 1% с каждой стороны.
  4. Время зачисления – 10 минут.

Для пользования услугой нужно посетить филиал СБ с паспортом и требуемой суммой. При отправлении потребуется указать секретное слово для получателя.

Внимание! Для выполнения операции обслуживаться в СБ быть не требуется. Достаточно просто обратиться к специалисту и заполнить необходимые документы.

MoneyGram

Еще один вариант, позволяющих зачислять деньги на счета в 190 стран мира. Ею могут воспользоваться даже лица, не являющиеся клиентами СБ. Время – 10 минут, а перечисление может осуществляться в рублях, евро и в долларах.

Максимально разрешенная сумма для резидентов – 5 тыс. долларов, а для нерезидентов – 10 тыс. долларов. Комиссия в страны СНГ – 2-90 долларов, а в страны дальнего зарубежья – 12-300 долларов.

Внимание! На Украину средства не переводятся, поэтому здесь стоит использовать другой способ перечисления.

Swift переводы

Простой и практичный сервис используется для перевода денежных средств за границу, со счета в российском банке на счет за рубежом.

При помощи свифт-перечислений можно осуществить перевод денег за границу физическому лицу без открытия счета.

  Перечислить средства можно только с комиссией:

  • 2% – при рублевом отправлении, но не менее 5-ти рублей и не больше 1500 рублей;
  • 1% -для перечислений в ин.валюте, но не меньше 15 и не более 200 долларов США.

Срок  не может составлять больше двух рабочих дней.  Иногда устанавливаются ограничения по сумме – не больше пяти тыс.

долларов за раз. Чтобы выполнить перечисление большей суммы, отправителю потребуется представить дополнительные документы.

Некоторые подробности по теме можно узнать из видеоролика:

Как перевести деньги за границу карты через Сбербанк Онлайн?

Каждому пользователю системы «Сбербанк Онлайн» доступна опция, позволяющая выполнить перечисление денег за рубеж.

Сделать это можно разными способами, причем опция доступна, как физ.лицам, так и компаниям.

Физическому лицу

Существует два варианта пользования программой: с телефона или с компьютера. В первом случае достаточно установить приложение на телефон и обеспечить стабильное соединение с интернетом.  Дальнейшие действия должны быть такими:

  1. Зайти в приложение и выбрать платежи.
  2. Нажать на перевод клиентам СБ.
  3. В появившейся форме ввести номер получателя, имя и его телефон.
  4. Указать сумму перевода и нажать на отправление.

Деньги будут списаны моментально, и получатель сможет воспользоваться средствами сразу же. Через ПК действовать следует в том же порядке.

Юридическому лицу

Никаких исключений для перечисления денег компании нет. Важно, чтобы к личному кабинету юр.лица был подключен СБ Онлайн и можно было выполнить все указанные действий в последовательности, описанной для физ.лиц.

Как перевести деньги за границу с карты на карту?

С одной стороны, вывод средств за рубеж, с карты на карту СБ оформляются по аналогии с перечислениями в пределах РФ.

С другой, клиенты финансовой организации просто не знают, как перевести деньги за границу через Сбербанк, а точнее, какой схемой стоит воспользоваться.

  В настоящее время существует несколько способов выполнения перечисления денег с карты Сберанка, а именно:

  • При помощи мобильного сервиса «Сбербанк Онлайн». Достаточно выбрать вкладку с платежами и указать клиенту Сбербанка. Дальше действовать по алгоритму, описанному выше.
  • Данный способ доступен для старых моделей телефонов, и без доступа в Сеть, а только при наличии мобильной связи.
  • Через интернет-ресурс Сбербанка, в ЛК. Для этого потребуется персональный компьютер и доступ в Сеть.

Внимание! Предварительно придется пройти через регистрацию в ЛК и авторизоваться при помощи логина и пароля.

  • При помощи банкомата. Здесь необходимо иметь пластик Сбербанка и вставить его в картоприемник, а затем выбрать раздел с платежами и переводами. В форме ввести номер карты получателя и сумму для перечисления. Далее, необходимо действовать в соответствие с подсказками.

Все описанные варианты дают возможность выполнять денежные выводы за границу через Сбербанк за самое короткое время.

Совет! Для гарантированного выполнения перечисления потребуются все сведения о получателе. Оплата за услугу будут различаться с учетом того, в каком фин.учреждении открыт счет получателя.

Тарифы и комиссии

Размеры и порядок взимания комиссии за операции такого типа были подробно описаны ранее, но следует дополнительно подчеркнуть, что данные показатели зависят от ряда факторов: типа перечисления и суммы платежа, в какой валюте осуществляется перечисление и кто получатель.

Ограничения на частоту и сумму

Никаких ограничений по сумме или по частоте выполнения таких операций не установлено, но клиенту стоит помнить, что сотрудник Сбербанка вправе запросить дополнительные документы, если размер платежа превышает 5000 долларов.

Источник: https://banks7.ru/kak-perevesti-dengi-za-granicu-cherez-sberbank.html

Справочник Бухгалтера

Для перевода денежных средств родственникам и знакомым, находящимся на территории Российской Федерации следует обратиться в банк. Такие переводы лучше осуществлять в рублях РФ.

Как перевести деньги за границу физическому лицу

Для перевода заграницу лучше всего воспользоваться электронными денежными переводами. Следует учитывать, что банковские переводы идут до получателя от 1 до 3 банковских дней.

Системы электронных переводов позволяют получить доступ к ним получателя уже через несколько часов (в некоторых случаях, через 20-30 минут).

Выбор той или иной системы денежных переводов зависит от наличия пунктов выдачи в пределах доступности для получателя или отправителя средств, валюты, в которой осуществляется перевод, разницы курсов, а также от стоимости перевода.

Выбирая валюту для осуществления перевода, вам следует учитывать несколько аспектов:

  1. Курс, который действует в стране получателя перевода, его отличия от курса обмена, предлагаемого банком, осуществляющим перевод.
  2. Размер комиссии, взимаемой исполнителями перевода (устанавливается индивидуально, в зависимости от суммы и валюты). Помните, что банк-получатель перевода может взимать дополнительную комиссию за операции с некоторыми валютами.
  3. Скорость перевода денежных средств.
  4. Географию расположения пунктов обслуживания (наличие в стране получателя банков, работающих с выбранной вами системой электронных переводов)
  5. Надежность и безопасность выбранной системы перевода (наличие лицензии, страхование операции, возможность защиты перевода кодом протекции и т.п.).
  6. Выплата международных денежных переводов производится, как правило, в валюте страны назначения перевода. В Узбекистане, Украине, и других странах СНГ международные переводы выплачиваются иногда в долларах США.

Порядок отправки денежных средств из Санкт- Петербурга

  1. Выберите систему перевода, с помощью которой вы будете отправлять деньги. Лучше еще перед отъездом в Россию определиться, какую платежную систему Вы будете использовать для перевода, и в каком банке ваши родные смогут получить перевод.
  2. Обратитесь в банк, который предоставляет услугу доступа к выбранной вами системе электронных переводов.
  3. Предъявите удостоверение личности и сообщите имя и фамилию человека (получателя), которому Вы хотите отправить деньги, город и страну его проживания. Будьте внимательны, поскольку при отправке денег за границу зачастую необходимо заполнять специальные бланки, в которых имя и фамилию получателя нужно указывать латинскими буквами, а ошибка в написании может привести к тому, что перевод вернется обратно к вам, а близкий человек останется без денег.
  4. Внесите сумму и оплатите комиссионный сбор за услугу.
  5. Получите у оператора необходимую информацию (уникальный номер перевода и пр.) и сообщите его получателю.

Получатель сможет получить перевод в любом отделении банка, которое работает с выбранной платежной системой.

Он должен назвать свое имя, сумму перевода, уникальный номер, который Вы ему сообщили (номер перевода), и предъявляет документ, удостоверяющий его личность.

Кроме того, по правилам некоторых платежных электронных систем получатель должен заполнить бланк на получение перевода, где указывает имя отправителя (латинскими буквами).

Для получателя эта услуга бесплатная. Все затраты несет отправитель денежных средств.

Перевод денег за границу: что нужно знать покупателю зарубежной недвижимости

Когда мы отправляемся за границу, то одним из самых актуальных вопросов для нас является следующий – как платить за удовольствия? Если брать наличку, то в случае ее утери вы окажетесь в затруднительном положении. А если взять только банковскую карту, то можно оказаться в ситуации, когда вы не сможете что-то купить (так как безналичного расчета в данном месте не производится). Поэтому лучше всего брать и то, и другое. В случае полного вашего финансового истощения именно кредитка может послужить в качестве спасителя. Ведь получить перевод на банковскую карту можно мгновенно без затрат на комиссию. Тогда как без ее наличия перевод осуществить будет гораздо сложнее и дороже. Даже самые дешевые системы переводов запрашивают внушительную сумму за услуги. Поэтому перевод на карту банка становится отличным выходом в случае непредвиденных ситуаций.

Но для того чтобы правильно выбрать карту, на которую вам будут переводить деньги, и которой вы будете расплачиваться, нужно понимать механизм ее работы.

Для начала стоит сказать, что большинство карт, выпускаемых российскими банками, принадлежит к международным платежным системам (сокращенно МПС).

Когда вы едете в другую страну и покупаете там что-то со своей кредитки, то в этом случае вы не покупаете напрямую у поставщика. В данной ситуации посредником выступает как раз МПС.

И запрос о снятии средств направляется не в ваш банк, а в МПС. Тот банк, который обслуживает торгового субъекта, и направляет этот запрос.

В свою очередь международные платежные системы (Visa или MasterCard) конвертируют доллар или евро в валюту местного государства и присылают счет в ваш банк.

А получившаяся сумма будет зависеть и от банка, выпустившего карту, и от ее валюты. Если она в другой валюте, то потребуется еще одна конвертация по курсу вашего банка.

Причем может быть, как собственный курс, сформированный самим банком, так и курс с жесткой привязкой к ЦБ России.

Курсы конвертации различных платежных систем разные, поэтому в зарубежные страны рекомендуют ехать с картами всех МПС. Хотя существенной выгоды в этом не будет.

Однако, какая бы у вас ни была МПС, вам нужно знать, что украсть у вас деньги могут в любом случае.

Поэтому стоит выбирать безопасный способ перевода денег на банковскую карту, дабы мошенники не воспользовались вашими финансами в своих корыстных целях.

Тем более, что в наш век существует большое количество вариантов защиты своих банковских карт.

Перевести деньги от частного лица юридическому. Как дешевле это сделать ?

Андрей Брянск 17-04-2014 14:45

Ситуация простая.

Есть некая сумма, которую надо перевести на счет юр. лица.

Причем надо именно от частника это сделать.

Вопрос в следующем — сумма достаточно нескромная.

И если я понесу сумку с баблом в банк — то с меня возьмут 3% за перевод.

Если я положу это на карту, и с карты кину на счет юрика, то с меня возьмут 1%. Что тоже является некислой суммой.

Засада в том, что если я пойду пешком к юрику и вывалю ему на стол этот чумадан, то ему тоже придется платить 1% за то чтобы эту сумму у него приняли в банк на счет. А он этого делать — нифига не хочет.

Короче, может кто сталкивался с такой фигней ?
Что можно сделать в данной ситуации для минимизации затрат на перевод денег ?

shtoff 17-04-2014 15:31

Открыть счет в банке юрика. Сделать оплату на его счет со своего, указав основание. В большинстве банков 10-30 руб оплата операции.

Norman D 17-04-2014 15:32

Чудес не бывает.

Андрей Брянск 17-04-2014 16:08quote:Originally posted by shtoff:
Открыть счет в банке юрика. Сделать оплату на его счет со своего, указав основание. В большинстве банков 10-30 руб оплата операции.

Деньги лежат на банковской карте сбера. Юрик — в сбере.
перевод -1%.

Тут подсказали — открыть вклад в Хоум кредите. И оттуда до 700 000 перевести стОит через интернет 10 рублей. Если через оператора — 250.

kyk 17-04-2014 18:36

Через ИПшник внести сумму на счет, а от тудава сделать перевод. Платишь только за операцию — 20р

Андрей Брянск 17-04-2014 18:46

Да у меня и ЗАО и ООО и ИП и всякого добра — за гланды.

Но надо именно от меня как от физ. лица.

Выход вроде как я уже написал — простой. Сделать вклад в том же сбере и с него перекинуть на счет нужный.

Комиссия, как сказали в Сбере — максимум 2000 руб.

Тему стирать не буду, вдруг кому-то пригодится.

xAndrey 17-04-2014 19:37

переводил неоднократно «физик на юрика», счет в «Банк Авангард», за перевод через онлайн банк комиссия 10р. не зависимо от суммы

F_Andy

Источник: https://1atc.ru/juridicheskoe-lico-perevod/

Перевод за границу денежных средств физическому лицу

Сегодня все чаще звучат вопросы:

  1. Как перевести деньги за границу физическому лицу?
  2. Как осуществить перевод дешевле?
  3. Сколько придется доплатить за данную услугу?

Денежные средства за рубеж сегодня наши граждане переводят довольно часто. Одни это делают самостоятельно, пользуясь возможностями онлайн-переводов, другие обращаются к услугам банков.

Приходится перечислять деньги детям, которые учатся в ВУЗе чужой страны, родителям, которые оставлены на родине трудовыми мигрантами, продавцу приобретенного в интернете товара.

Это может быть срочный перевод в непредвиденной ситуации.

Обстоятельства могут быть любыми, но желание выгодно перевести деньги за границу, то есть с минимальной комиссией, вполне оправданно.

Переводы денег за границу – это вид денежных переводов, при котором денежные единицы из одной страны отправляются получателю, который находится в другой.

Они существуют нескольких типов, различаются алгоритмом проведения операции, сроками зачисления средств, а также размером комиссии, которая с отправителя будет снята.

Как переслать деньги частному лицу, находящемуся за границей, быстро и выгодно? Об этом и о многом другом мы и будем говорить более подробно.

Разные способы переводов

Есть несколько способов денежных отправлений физическому лицу в другую страну. Даже если подобные операции вы уже проделывали, выбирать подходящий метод нужно с умом.

Это поможет избавить вас от больших расходов на комиссию, а значит, позволит переслать деньги выгодно и быстро, а также даст уверенность в безопасности отправленных денег.

К наиболее распространенным способам перевода денег частному лицу в другую страну относятся:

  • банковский перевод;
  • электронные платежные системы;
  • международные системы денежных переводов;
  • использование криптовалюты.

Отправку проводят посредством открытия банковского счета и без проведения данной операции. Каждый из способов чем-то хорош, а в чем-то может не устраивать. Поговорим подробнее о каждом из них.

Наличными

Вам надо будет с паспортом и необходимой суммой наличных (можно в рублях) обратиться в любое отделение банка.

Там вы выбираете способ отправки, сообщаете оператору все необходимые сведения (надо будет указать точную сумму, реквизиты получателя, чтобы банковский служащий мог оформить необходимые бумаги). Вам необходимо их подписать, и останется лишь передать деньгами кассиру банка, получить в ответ один экземпляр квитанции о переводе. Вы перечислили деньги адресату.

Не забудьте уточнить вопросы комиссии.

Со счета на счет

Перевод средств со счета на счет в другом банке актуален для граждан, постоянно отправляющих денежные переводы.

Такой подход удобен в случае, когда осуществляется довольно крупное перечисление средств.

Чтобы сделать это, надо иметь открытый счет, для чего:

  • обратиться в банк (иметь при себе паспорт);
  • написать заявление на открытие счета;
  • скрепить подписью договор об открытии счета;
  • получить реквизиты счета на руки.

Большинство российских банков за открытие счета денег не берут.

Теперь вы можете из любого отделения банка отправить необходимую сумму.

Без открытия счета

Когда требуется одноразово перевести небольшую сумму денег, нет лучше способа, чем воспользоваться одной из платежных систем денежных переводов, типа Анелик, Вестерн Юнион, Золотая Корона, Контакт или Юнистрим. Они курируются крупными финансовыми корпорациями, заключающими договоры с банками стран мира на оказание посреднических услуг по пересылке средств.

Использование криптовалюты

Не столь массовый, но самый необычный способ отправления денег за рубеж. Многие о нем даже не слышали.

Чтобы в криптовалюте перевести требуемую сумму, необходимо иметь электронный кошелек (это дешевле, чем перевод на карту банка) и знать № кошелька адресата.

Вы заходите на биржу криптовалют и указываете счет, с которого оплатите покупку биткоинов. Понадобится почти полсуток, чтобы криптовалюта поступила на счет.

Биткоины в России законом не запрещены, но и не разрешены.

Несомненный плюс такого платежа – удобство: вы отправите деньги со своего компьютера из дома. Это может оказаться и дешевле – есть страны, в которых даже не взимается налог за обмен криптовалюты на настоящие деньги.

А вот необходимость проходить регистрацию на специальных биржах или площадках для обмена может составлять некоторые неудобства.

Перевод организациям

Когда расчеты производятся за купленный товар или обучение студента, часто требуется отправить деньги юридическому лицу. Способы оплаты:

  • банковский перевод;
  • пользование платежной системой.

В первом случае выполняется платеж через систему SWIFT, но придется открыть сначала валютный счет и с него уже отправлять за рубеж средства на счет юридического лица.

Во втором случае в пользу иностранной организации оплата может производиться через любую международную систему денежных переводов.

У каждой из них собственный список услуг, допустимых к оплате, так что лучше заранее проконсультироваться, чтобы не создавать проблем себе и не имело проблем юрлицо, которому платеж предназначен.

Денежные переводы в «Сбербанке»

В России это один из самых крупных банков, пользующихся большой популярностью.

Денежные переводы за границу в Сбербанке переводят разными способами, в различных валютах и на индивидуальных условиях.

И не важно, в Москве вы находитесь или в глубинке, для себя можете выбрать то, что устраивает вас больше всего, что выгодно для вас.

Это может быть перевод наличными, или с карты Сбербанка на карту любого банка (то же самое касается и счетов), а можете воспользоваться платежными системами: «Колибри» или «Money Gram». Сбербанк предоставит клиентам такую возможность.

Заключение

Денежные переводы за рубеж физическому лицу (для юрлиц тоже) можно отправить через банковские счета или специальные системы.

Каким образом это сделаете вы – ваше частное дело, комментарии излишни.

Открывая счет в банке, или выполняя там отправку средств, обязательно поинтересуйтесь заранее, сколько возьмет с вас банк за совершение подобной операции. Вероятно, есть более дешевый способ.

Источник: https://domire.ru/blog/zarubezhnye-banki/perevod-za-granitsu-denezhnyh-sredstv-fizicheskomu-litsu

Оцените статью
U-Alfa.ru Интернет журнал
Добавить комментарий