Диверсифицированный холдинг что это такое?

В этой статье:

Содержание
  1. Диверсификация — что это такое простыми словами и для чего она необходима?
  2. Диверсификация — что это?
  3. Типы и виды диверсификации
  4. Производства
  5. Бизнеса
  6. Рисков
  7. Экономики
  8. Инвестиционного портфеля
  9. Капитала
  10. Стратегия диверсификации: какие бывают?
  11. Почему необходимо знать о диверсификации?
  12. Диверсификация производства — что это?
  13. Суть и особенности
  14. Цели
  15. Причины
  16. Классификация
  17. Стратегии
  18. Выбор стратегии
  19. Методы
  20. Преимущества и недостатки
  21. Диверсифицированный холдинг что это такое?
  22. Диверсификация — что это такое простыми словами
  23. Что означает слово диверсификация?
  24. Примеры диверсификации в повседневной жизни
  25. Типы диверсификации
  26. Диверсификация экономики
  27. Диверсификация производства
  28. Диверсификация бизнеса
  29. Диверсификация рисков
  30. Диверсификация капитала
  31. Диверсификация инвестиционного портфеля
  32. Виды диверсификации
  33. Стратегии диверсификации
  34. Диверсификация это простыми словами соблюдение принципа «не класть яйца в одну корзину»
  35. Диверсификация — что это такое простыми словами
  36. Разновидности
  37. Как правильно выбрать стратегию диверсификации в бизнесе
  38. Примеры
  39. Возможные риски
Рекомендуем!  Дают ли выходные на свадьбу на работе?

Диверсификация — что это такое простыми словами и для чего она необходима?

Диверсифицированный холдинг что это такое?

В моих статьях и обзорах хайп-проектов, размещенных на сайте, слово “диверсификация”, наверное, одно из самых часто встречающихся. Это не удивительно, так как мой блог посвящен инвестициям в интернете. А как я писал уже в своей статье, она является “золотым” правилом для каждого успешного инвестора. Но что вообще означает это слово? Для чего еще нужна диверсификация и что это такое? А также какие типы, виды и стратегии могут быть? Многие только познают мир финансов и надеюсь эта статья вам поможет. Сейчас я попытаюсь ответить на все эти вопросы простыми понятными каждому человеку словами.

Диверсификация — что это?

Понятие диверсификации намного проще, чем может показаться на первый взгляд. Каждый день даже обычные люди сталкиваются с данной стратегией. Например, когда составляют распорядок дня или когда распределяют свои силы на несколько дел, — распределение времени и сил соответственно. Но это уж если совсем простыми словами. Или еще один пример, более правильный, хранение денег в нескольких валютах: доллары, евро, рубли и золото. В данном случае человек защищает свой капитал от всевозможных валютных рисков, например, девальвации. Ведь если рубль подешевеет, то доллар непременно подскачет в цене, и человек в такой ситуации ничего не потеряет.

Думаю, вы уже и сами догадались, что слово диверсификация означает распределение, разнообразие.

Диверсификация (от лат. diversus — разный и facere — делать) — это термин, применяемый в экономике, маркетинговая стратегия, по которой происходит распределение капитала и рисков, расширение выпускаемой продукции и рынков сбыта для увеличения прибыли и снижения вероятности банкротства.
Рекомендуем!  Каким документом оформляется допуск к самостоятельной работе?

99% предприятий не ограничиваются производством только одного продукта. Например, хлебозавод выпекает не только хлеб, но еще и различные батоны, булки, пироги. Компания Apple производит не только смартфоны, но и другие девайсы (ноутбуки, часы, наушники и пр.), а ещё имеет свой стриминговый сервис. Все это и есть расширение ассортимента выпускаемой продукции. А делают это для увеличения прибыли предприятия и уменьшения рисков убытков, если в отдельной нише снизится спрос на продукцию.

В инвестировании дела обстоят примерно также. Грамотный инвестор не будет вкладывать весь свой капитал только в один инструмент. Он распределит его между несколькими достойными, таким образом, снизится риск потери денежных средств без уменьшения доходности.

Как видите, диверсификация применяется повсеместно: на крупных предприятиях и мелких производствах, успешными инвесторами и простыми людьми. Ничего сложного в этом понятии не заключается.

Типы и виды диверсификации

Из написанного выше можно понять, что диверсификация может быть различной и относится к любым сферам деятельности производства и бизнеса. Отсюда можно выделить ее основные типы:

Производства

Диверсификация производства подразумевает под собой увеличение ассортимента выпускаемой продукции и расширение рынков сбыта. Цель заключается в удержании “на плаву” компании в случае, если одно из направлений производств станет убыточным, за счет других групп товаров.

Бизнеса

Диверсификация бизнеса — это перераспределение мощностей предприятия между различными сферами экономики. В данном случае компания вкладывает средства не только в свое развитие, но и другие предприятия или ценные бумаги. Основная идея заключается в увеличении капитала и снижении возможных финансовых рисков. Как бонус — статус такой компании повышается.

Рисков

Диверсификация рисков — это распределение инвестиций или производства внутри компании различными доступными методами, с помощью которых риск потери капитала или банкротства максимально снижается.

Экономики

Диверсификация экономики — носит глобальный характер распределения финансовых средств, применимые для государства в целом. Смысл состоит в том, чтобы все промышленные отрасли развивались соразмерно. Таким образом, создается устойчивая экономика страны, готовая выдержать любые кризисы.

Инвестиционного портфеля

Диверсификация инвестиционного портфеля — это распределение капитала между различными инвестиционными инструментами. Суть заключается в снижении рисков потери денежных средств за счет того, что портфель включает разнообразные ценные бумаги. При этом доля каждой составляющей должна быть меньше суммарной значимости всех инвестиционных инструментов.

Капитала

Диверсификация капитала — это процесс разделения денежных средств в разные отрасли и компании, которые в основном не связаны никаким образом. Например, можно приобрести ценные бумаги и положить деньги в банк. Вероятность того, что одновременно обанкротится банк, и обесценятся бумаги крайне мала.

Видов диверсификации выделяют всего три, в зависимости от направленности взаимодействия сфер производства:

  1. Связанная — процесс диверсификации, направленный на расширение категорий производимых товаров. При этом новая продукция не является кардинально иной, а ориентируется на уже выпускаемую.В свою очередь связанную диверсификацию можно поделить на:

    Горизонтальную — в данном случае производится новый товар, который не возможно будет применить для изготовления основной группы продукции. Он делается как отдельный продукт, который может выпускаться даже под отдельным брендом. При этом для производства нового товара используются имеющиеся технологии.

    Вертикальную — новый товар является сопутствующим в производстве основного или, наоборот, в производстве нового продукта используется только основной.

  2. Несвязанная — процесс диверсификации, направленный на освоение компанией новых сфер деятельности. Как преимущество, производство становится очень гибким к различным рыночным ситуациям, снижая таким способом возможные риски, связанные с другим товаром.
  3. Комбинированная — включает в себя и связанный и несвязанный виды диверсификации. Является одной из наиболее популярных методов развития компании.

Стратегия диверсификации: какие бывают?

Стратегия диверсификации — это такая маркетинговая стратегия, благодаря которой компания определяет для себя новые сферы бизнеса и пути их развития, отличные от уже существующих.

Делается это для того, чтобы предприятие могло оставаться работоспособным в условиях экономического спада, при изменениях рынка и т.п. Стратегия является своеобразной “палочкой-выручалочкой”, которая делает компанию менее уязвимой к различным отрицательным факторам. Но грамотно подобрать и выработать ее можно только после подробного анализа внутренних мощностей компании, внешних показателей окружающей среды и знания тенденций рынка.

При этом выстраивать стратегию желательно уже не тогда, когда крах близок, а заблаговременно. Существуют различные стратегии, я же выделю три, на мой взгляд, основных типа стратегии диверсификации:

  1. Конгломератная — заключается в поиске, освоении и производстве компанией совершенно нового товара, не связанного с основным продуктом и его рынком сбыта.
  2. Горизонтальная — подразумевает также выпуск совершенно новой продукции, но ориентированной на существующих потребителей предприятия.
  3. Концентрическая — предполагает производство дополнительных товаров и услуг с использованием существующих технологий и ресурсов, необходимых для выпуска основного продукта.

Почему необходимо знать о диверсификации?

В современном мире, на мой взгляд, о таком понятии как диверсификация должны знать не только финансисты, бизнесмены и инвесторы, но и обычные люди. Данное слово можно смело относить к одним из основ финансовой грамотности.

Применяя процесс диверсификации в повседневной жизни каждый человек может обезопасить себя от риска потери накапливаемых денег. Ведь в нашей стране люди привыкли хранить свои средства “под подушкой” или в баночке для сахара на кухне.

Но на сколько это эффективно и уберегает ли это деньги от той же инфляции? Молчу уже об других несчастных случаях. Более смекалистые люди несут свои сбережения в банк на депозит. Вот только и они допускают страшную ошибку — отдают все до копеечки в одно финансовое учреждение.

Но, где гарантия, что завтра этот банк не лишится лицензии или обанкротится? К тому же посмотрите на годовой процент в банках и реальную инфляцию.

Как раз для этого и необходимо знать о диверсификации и понимать ее суть. Распределяйте грамотно свои финансы. Например, часть вложите в валюту, часть распределите между несколькими банками.А остальное инвестируйте в более высокодоходные активы ипроекты. В таком случае риск потери ваших “драгоценных” денежек будет близок к нулю, а вероятность стать богатым значительно выше.

Диверсификация производства — что это?

Диверсифицированный холдинг что это такое?

Диверсификация производства является мерой, направленной на повышение производственной эффективности, увеличение прибыли или предотвращение банкротства. Диверсификация деятельности предприятия — это одновременное развитие разных видов производства, затрагивающее расширение ассортимента выпускаемых товаров или оказываемых услуг. Товарное разнообразие способствует улучшению экономического положения компании.

Диверсификация – довольно широкое понятие, поэтому разные виды деятельности подразумевают разные формы этого процесса: диверсификацию производства, продукции, инвестиций, бизнеса и так далее. Диверсификацию можно проводить, используя только внутренние ресурсы предприятия, или привлекая сторонние ресурсы.

Суть и особенности

Существуют три типа организации производства:

  • концентрация и централизация;
  • диверсификация.

Концентрацией называется сосредоточение производства или капитала в одном месте, доминирование на рынке одной или некоторых фирм. Централизацией является увеличение производственных масштабов путём повышения производительности. Диверсификация — переход от односторонней производственной структуры к многопрофильной деятельности предприятия, и расширение номенклатуры изготавливаемого товара.

Диверсификация бизнеса означает грамотное распределение средств и других ресурсов для расширения линейки выпускаемой продукции. Подобная процедура корректирует деятельность фирмы, а выбранные стратегии позволяют освоить новые направления бизнеса. Диверсифицированной компанией считается предприятие, у которого больше трети от общего объёма продаж приходится на товары и услуги, не связанные с основной деятельностью.

Диверсификация производства обеспечивает:

  1. Выживаемость компании в рыночных условиях.
  2. Эффективное использование ресурсной базы.
  3. Насыщение рынка нужными товарами и услугами, повышение спроса на продукцию.
  4. Проведение антимонопольной политики.

Диверсификация производства фирмы – это повышение параметров эффективной работы предприятия. При осуществлении этого процесса, производятся следующие действия:

  • перераспределяется внимание на новые направления производства;
  • увеличивается ассортимент выпускаемой продукции;
  • осуществляется переход на другие рынки сбыта;
  • увеличивается степень присутствия на рынке;
  • внедряются новые технологии, инновационные производственные методики;
  • повышается прибыль;
  • предупреждается банкротство.

Диверсифицированный холдинг — что это такое?

По статистике, самой распространённой формой организации при диверсификации считается холдинг. Холдинговой (компанией держателем) называется компания, владеющая контрольным пакетом акций других предприятий, с помощью чего она контролирует и управляет их деятельностью. Диверсифицированный (смешанный) холдинг — объединение несвязанных между собой бизнесов. Типичным примером подобных организаций являются банки, скупающие акции разных компаний.

Цели

Цели диверсификации производства зависят от финансовых и производственных возможностей предприятия. К целям относятся:

  • обеспечение успешной работы организации;
  • усиление конкурентоспособности, расширение активности компании за рамки основного производства;
  • получение максимальной прибыли, повышение доходности;
  • повышение устойчивости компании;
  • экономическая стабильность и финансовая независимость.

С помощью диверсификации производства компании легче выжить в условиях конкуренции. Грамотно управляя предприятием, можно дать ему возможность функционировать во время экономического кризиса или спада производства без потери работоспособности.

Причины

Предпосылками диверсификации производства, которые стимулируют расширение деятельности, являются:

  1. Нестабильное развитие экономических отраслей.
  2. Уменьшение прибыли в традиционном производстве.
  3. Развитие научного и технического прогресса.

Готовых формул для определения готовности предприятия к диверсификации не существует. Однако, считается, что этот процесс можно применять, когда:

  • мало возможностей для развития действующего бизнеса;
  • открываются новые возможности для того, чтобы повысить потребительскую ценность выпускаемых товаров или упрочить положение среди конкурентов;
  • ресурсы и возможности переносятся в другие отрасли;
  • внедрение в смежные отрасли сокращает производственные издержки;
  • предприятие имеет финансовые и организационные ресурсы для диверсификации.

Имеется множество разнообразных мотивов, которые побуждают использовать диверсификацию производства:

МотивыПеречисление
Технико-технологические • Потребность эффективного и полного использования производственных мощностей, стабилизация потенциала производства; • Альтернативное применение материалов, сырья, технологий;• Недостаточное использование имеющихся ресурсов.
Экономические • Рост капитала в традиционных производственных отраслях и расширение областей применения капитала; • Освоение новых рынков сбыта; • Экономия на объёмах производства;• Дефицит экономических ресурсов.
Финансовые • Применение рынков сбыта для большого объёма промышленного производства; • Стабильность капитала.
Социальные • Сохранение штата сотрудников; • Создание новых рабочих мест;• Прогрессивная политика менеджеров по высоким стандартам управления.
Стратегические • Адаптация на конъюнктурном рынке; • Препятствия конъюнктурным колебаниям; • Страхование будущих производств; • Антимонопольное законодательство; • Слияние и поглощение;• Государственный заказ.

Все эти мотивации могут существовать раздельно, так и сочетаться между собой. Это зависит от ситуации на каждом предприятии. Поэтому, выбирая способ диверсификации необходимо учитывать конкретные обстоятельства. Целесообразность проведения данного процесса вызывается необходимостью увеличения эффективности работы организации на долгосрочную перспективу. Это достигается:

  1. Изготовлением наиболее рентабельных видов продукции, освоением новых видов товаров.
  2. Внедрением в прибыльные отрасли экономики.
  3. Минимизацией рисков отсутствия прибыли.

Классификация

В экономике существует три основных типа диверсификации производства:

ВидОсобенности
Связанная Это новая сфера деятельности предприятия в привычной области бизнеса (производства, маркетинга, материального снабжения или технологий). Считается, что этот вариант более предпочтителен, так как компания работает в знакомых условиях при минимальных рисках. Связанная диверсификация подразделяется на два типа: • Вертикальную, когда новая продукция производится с помощью имеющихся технологий и используется самой компанией. Например, металлургическое предприятие начинает изготавливать окатыш для собственных целей, а излишки продаёт на внешнем рынке;• Горизонтальную, когда новые товары выпускаются при помощи имеющихся ресурсов, но нужна она для реализации на внешнем рынке. Например, предприятие изготавливает гитары, затем осваивает изготовление осветительных приборов, которые выпускаются под тем же или под другим брендом.
Несвязанная Переход предприятия в другую сферу деятельности с новыми технологиями и потребностями рынка. При этом имеется направленность на увеличение дохода и снижение рисков. При выборе такой стратегии компании становятся многоотраслевыми комплексами-конгломератами, составные части которых функционально не связаны.
Комбинированная Этот вариант является наиболее распространённым. При комбинировании воедино сливаются несколько компаний, противоположных по сфере деятельности для дальнейшего существования и общего развития. Запускается этот процесс следующими способами: 1. Портфель наполняется активами, взаимодействующими с разными направлениями деятельности предприятия (связанного и несвязанного вида).2. Ресурсы и административные рычаги разделяются между направлениями деятельности, развивающимися по принципам связанной диверсификации.

Всегда следует учитывать тот фактор, что диверсификация трудоёмкая и сложная процедура, приносящая не только дивиденды, но и в некоторых случаях, убытки и проблемы. Диверсифицированное производство может привести компанию и к большим прибылям, и к разрушению.

Поэтому, прежде чем начать этот процесс, необходимо грамотно проанализировать деятельность предприятия и сравнить всевозможные варианты развития. Выбрать наиболее подходящий вариант, детально разобрать его и просчитать возможный результат. Основного эффекта от диверсификации можно добиться, добавляя в инвестиционный портфель компании разные активы. Уменьшение стоимости какого-либо актива компенсируется повышением цены на другой.

Стратегии

Диверсификация производства может проводиться по различным стратегическим направлениям:

СтратегияДействия
Конгломеративная (конгломератная) Конгломератная диверсификация отличается развитием не связанных между собой направлений деятельности, которые не влияют и не взаимодействуют друг с другом. Считается наиболее сложной, так как требуется переквалификация менеджеров, и расширяются производственные цепочки. Новые производственные мощности требуют больших вложений, которые будут окупаться долгое время. Примером может быть производитель одежды, запускающий производство обуви
Концентрическая Представляет собой производство дополнительных сопутствующих товаров. Подобная тактика может помочь предприятию без снижения рентабельности выстоять во время кризиса. Например, пекарня, которая кроме выпечки продаёт тесто и полуфабрикаты
Центрированная Стратегией этого варианта является поиск компанией новых возможностей в производстве на основе действующих технологий, производственных линий и основной продукции. Новые технологические линии развиваются и функционируют отдельно от основного портфеля. Пример такой стратегии – сеть отелей «Хилтон». Владея гостиницами премиум-класса, компания построила отели более доступного уровня, что помогло предприятию стать лидером в этой области
Горизонтальная Выпускается совершенно новый продукт по новым технологиям. Для этого требуется большое количество ресурсов, так как придётся нанимать сотрудников и создавать новые технологические линии

Выбор стратегии

Производственную эффективность можно повысить выбором правильной стратегии диверсификации. Этапы стратегического планирования:

  • анализ действующего производства. Определяются успехи и недостатки в деятельности предприятия и объём свободных ресурсов. В соответствии с этим выбирается направление развития;
  • поиск направления развития производства. Осуществляется по результатам макроэкономического исследования. Определяются сферы деятельности, наиболее выгодные для предприятия, берутся в расчёт все преимущества и недостатки разных стратегических направлений;
  • оценка нового направления развития. Определяется конкурентоспособность направления, оцениваются предполагаемые тенденции, анализируются существующие конкуренты.

Кроме этого необходимо провести анализ портфеля, и оценить перспективы выбранного направления деятельности. Таким образом, можно предугадать развитие предприятия в дальнейшем.

При выборе стратегии диверсификации предприятия используются три основных критерия:

КритерийОписание
Привлекательность отрасли Выбранная отрасль должна обладать достаточной привлекательностью, то есть обеспечивать прибыль на вложенные средства
Затраты на внедрение в отрасль Затраты на вхождение в новые отрасли не должны быть выше ожидаемой прибыли от работы в них. Чем больше привлекательность отрасли, тем выше будут входные барьеры
Дополнительные преимущества Освоение новых направлений производственной деятельности повышает эффективность действующих и новых подразделений предприятия

Оптимальный результат принесёт диверсификация, которая соответствует всем трём вышеперечисленным критериям.

Методы

При диверсификации производства применяются следующие методы:

  1. Адаптация. Используются уже существующие ресурсы, действующие технологические линии адаптируются под расширение продуктовой линейки.
  2. Расширение. Для увеличения производственных мощностей докупается оборудование, и повышается качество организации производства.
  3. Поглощение. Крупная организация приобретает маленькое предприятие. Это наиболее распространённый метод, способствующий быстрому внедрению на новый рынок.
  4. Слияние. Объединяются две компании со схожими параметрами.
  5. Присоединение. Организация контролирует деятельность другой компании, при этом оба субъекта остаются независимыми.

Выбор метода диверсификации осуществляется в соответствии с особенностями конкретной компании. Необходимо учитывать специфику деятельности предприятия, количество свободных средств и потребности рынка.

Преимущества и недостатки

У диверсификации производства имеется множество преимуществ:

  • прекращается работа в нерентабельной отрасли;
  • уменьшается зависимость от однообразия товара или рынка сбыта;
  • расширяются рынки сбыта;
  • увеличивается кредитоспособность;
  • перераспределяются риски.

Эти преимущества достигаются использованием следующих финансовых инструментов:

  1. Многоцелевым применением ресурсов, которые имеются в распоряжении.
  2. Созданием прибыльной сети сбыта.
  3. Разносторонней подготовкой сотрудников.

Однако, у диверсификации производства есть и недостатки:

  • необходимость внедрять новые технологии, которыми раньше предприятие не владело;
  • необходимость иметь возможности и ресурсы для модернизации;
  • требуются большие объёмы финансирования.

Диверсифицированный холдинг что это такое?

Диверсифицированный холдинг что это такое?

Диверсификация производства является мерой, направленной на повышение производственной эффективности, увеличение прибыли или предотвращение банкротства. Диверсификация деятельности предприятия — это одновременное развитие разных видов производства, затрагивающее расширение ассортимента выпускаемых товаров или оказываемых услуг. Товарное разнообразие способствует улучшению экономического положения компании.

Диверсификация – довольно широкое понятие, поэтому разные виды деятельности подразумевают разные формы этого процесса: диверсификацию производства, продукции, инвестиций, бизнеса и так далее. Диверсификацию можно проводить, используя только внутренние ресурсы предприятия, или привлекая сторонние ресурсы.

Диверсификация — что это такое простыми словами

Диверсифицированный холдинг что это такое?

Приветствую вас, уважаемые читатели проекта Тюлягин! Слово диверсификация одно из самых встречающихся в моих статьях про инвестиции и экономику. И это неудивительно ведь данное понятие часто употребляется в экономической и финансовой сфере. Без понимания основных терминов очень сложно ориентироваться в экономическом и финансовом мире, в том числе без понимания значения слова диверсификация. Именно поэтому в сегодняшний статье я подробно объясню что такое диверсификация, а также вы узнаете основные виды, типы и стратегии диверсификации на реальных примерах.

статьи:

Что означает слово диверсификация?

Чаще всего понятие диверсификация встречается в экономике, финансах и инвестициях. Однако термин применим и к другим сферам, подробнее об этом расскажу далее.

Само слово диверсификация происходит от двух латинских слов — diversus и facere, что в переводе означает разный и делать. Путем несложного объединения можно сказать что изначальное значение слова диверсификация — это «делать что-то разное» или другими словами — «разнообразие». Для более простого понимания значения можно привести  альтернативу слову диверсификация — известную всем пословицу не клади все яйца в одну корзину.

В сфере экономики диверсификация означает как правило расширение предоставляемых продуктов и услуг, выход на новые рынки сбыта, освоение новых технологий и производств для повышения эффективности бизнеса/производства, а также для получения выгоды и улучшения финансового состояния.

Обобщая можно сказать, что диверсификация — это один из лучших способов сократить и свести к нулю риски, будь то риски предприятия, бизнеса, инвестиций или чего-либо еще.

Таким образом, основным плюсом применения диверсификации является снижение рисков. Диверсификация является лучшим способом вывести производство, экономику или бизнес из кризисной ситуации и спада. Диверсификация повышает конкурентноспособность, усиливает самодостаточность, повышает эффективность и прибыль. Также к преимуществам диверсификации в зависимости от типа можно отнести:

  • расширение рынка сбыта
  • эффективное перераспределение ресурсов
  • снижение рисков
  • увеличение гибкости и адаптивности
  • полноценная загрузка мощностей

Примеры диверсификации в повседневной жизни

Как я уже говорил, помимо экономической и финансовой сферы диверсификация встречается в других сферах, в том числе и в обыденной жизни. Мы используем диверсификацию при выборе покупок, сравнивая разные товары, разных производителей и рассматривая разные магазины. Особенно диверсификация выбора актуальна при совершении крупных покупок, например автомобиля или недвижимости.

Люди активно применяют диверсификацию в собственном развитии, а также в воспитании детей. Родители часто отдают своих детей в разные кружки и секции, нанимают репетиторов по разным предметам и языкам, с целью диверсифицировать знания и навыки своего чада, в надежде на то что рано или поздно одно из направлений развития принесет свои дивиденды.

Диверсификация также применяется при продвижении в социальных сетях, компании и блогеры не ограничиваются одним источником аудитории, а используют большой ассортимент социальных медиа — Инстаграм, Телеграм, Тик Ток, , Твиттер, ВКонтакте и другие.

Диверсификация также активно применяется в любой коммерческой деятельности, например в логистике или при составлении инвестиционного портфеля инвестора. Все это далее при рассмотрении типов диверсификации.

Типы диверсификации

Как я уже неоднократно говорил диверсификация весьма разветвленный термин, который применяется в разных сферах. Получается небольшой каламбур, что диверсификация сама по себе диверсифицирована. В связи с этим диверсификация делят на типы:

  • производства
  • экономики
  • рисков
  • бизнеса
  • капитала
  • инвестиционного портфеля
  • товаров и услуг
  • цен
  • и т.д..

Далее мы разберем вкратце некоторые из перечисленных типов.

Диверсификация экономики

Диверсификация экономики имеет глобальное значение и рассматривается в рамках целого государства. Его суть заключается в равномерном развитии страны во всех отраслях. Для этого необходимо проводить диверсифицированную политику развития экономики государства и следить за равномерным распределением средств бюджета страны в различные отрасли. Низкодиверсифицированные страны, например сильно зависимые от экспорта энергоресурсов и стоимости энергоносителей, гораздо менее устойчивы в случае кризисов и нестабильности в мире.

Диверсификация производства

Суть диверсификации производства заключается в расширении ассортимента существующей продукции, а также в поиске и расширении новых рынков сбыта. Главной целью диверсификации производства является повышения эффективности предприятия, усиление стабильности и выгоды, а также снижение риска банкротства и ликвидации.

Диверсификация бизнеса

Диверсификация бизнеса и компаний подразумевает под собой технологию слияний и поглощений путем использования соответствующих стратегий. Данная практика является общемировой тенденцией последних десятилетий. Диверсификация бизнеса путем слияний и поглощений имеет ряд неоспоримых преимуществ перед диверсификацией производства.

Они на мой взгляд очевидны —  развит рынок, покупается уже готовое производство, имеется налаженная цепь поставщиков и посредников, существует связи с другими игроками на рынке. Так же вместе с готовым производством приобретается и квалифицированный персонал. То есть происходит снижение затрат на организацию, выход на рынок, рекламу и т.

д..

Однако при слиянии и поглощении важно правильно оценивать собственный и приобретаемый бизнес.

Диверсификация рисков

Важно понимать что диверсификация рисков может иметь разную суть в зависимости от сферы применения компании. Обобщенная суть диверсификации рисков заключается в распределении производства и капитала внутри компании так, чтобы это в конечном счете привело к снижению риска потери денежных средств, снижению риска спада производства и риска банкротства. Отдельно также рассматриваются риски на фондовых рынках.

Диверсификация капитала

Диверсификация капитала подразумевает поиск и внедрение способов схранения и накопления денежных средств при минимальных вложениях. То есть повышение эффективности денег. Диверсификация капиатал может заключаться в его распределении между различными активами — инвестициями в бизнес, валютами, депозитами, недвижимостью и наличностью.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Диверсификация инвестиционного портфеля подразумевает распределение инвестиций между большим количеством перспективных ценных бумаг. Любые инвестиции подразумевают риск потери вложенных денежных средств. Именно поэтому инвесторы подвергают свой портфель инвестиций диверсификации. Для эффективной диверсификации важно выбирать несколько перспективных компаний из нескольких отраслей, а также использовать различные инструменты инвестирования, а не ограничиваться одним.

При покупке ценных бумаг компании важно предварительно оценить финансовое состояние и перспективы развития компании. Не стоит ограничиваться одними акциями, так как инвестиционный портфель состоящий пусть даже из 100 акций различных компаний из разных отраслей в случае глобального кризиса на мировых рынках может привести к серьезным потерям. Классическим способом диверсификации портфеля для инвестора является распределения доли акций и облигаций. Опытные инвесторы помимо акций всегда держат в своем портфели и другие активы, например государственные облигации (ОФЗ), валюты и драгоценные металлы.

При формировании портфеля инвестиций лучше всего выбирать как можно менее связанные инструменты и эмитенты. Инвестор может распределять и диверсифицировать свои инвестиции в исходя из следующих характеристик:

  • отрасль специализации эмитента
  • местонахождение/рынок
  • сроки вложения инвестиций
  • экспортно- или импортноориентированность
  • тип инструмента (акции, облигации, валюта, сырье, драг металлы и т.д.)
  • капитализация и другие финансовые показатели

При составлении и диверсификационного портфеля важно учитывать такие характеристики как корреляция инструментов, их доходность и риск.

Виды диверсификации

Помимо типов диверсификации существует также ряд видов. Так выделяют два вида диверсификации и их комбинацию:

  • связанная
  • несвязанная
  • комбинированная

Связанная диверсификация, или как ее также называют родственная заключается в расширении сферы деятельности за счет расширения ассортимента выпускаемой продукции. При связанной диверсификации происходит создание дополнительных бизнес структур к уже имеющимся.Она считается самым простым способом диверсификации. Связь родственных структур может выражаться в рекламе и сбыте, в производстве, а также в управленческой и корпоративной структуре. Связанная диверсификация также делится на две стратегии — вертикальная и горизонтальная диверсификация, также возможен смешанный тип диверсификации.

Несвязанная диверсификация также иногда называется как латеральная или побочная. При несвязанной диверсификации рассматривается расширение новых областей и сфер бизнеса. То есть происходит выход на кардинально новый рынок, который никак не связан с прошлым бизнесом. Несвязанная диверсификация делится на две стратегии — центрированная диверсификация и конгломератная диверсификация.

Также существует комбинированная диверсификация, которая является самой популярной на практике. Она заключается в комбинации моделей связанной и несвязанной диверсификации. За счет комбинации двух видов обеспечивается наибольшая стабильность бизнеса и снижение риска.

Стратегии диверсификации

Частично я уже упоминал стратегии диверсификации в предыдущем пункте. Давайте их вспомним и рассмотрим подробнее. Итак выделяют следующие стратегии диверсификации:

  • Вертикальная диверсификация
  • Горизонтальная диверсификация
  • Центрированная диверсификация
  • Конгломеративная диверсификация

Вертикальная диверсификация

Предполагает движение бизнеса вверх либо вниз по производственной цепочке. То есть бизнес снижает свою зависимость от решений третьих лиц и замыкает внутри своего бизнеса все основные процессы. Пример можно привести из розничной торговли, когда магазин прекращает покупать у поставщика часть продукции и начинает производить ее самостоятельно под собственным брендом, либо покупает этого поставщика продуктов.

Горизонтальная диверсификация

Заключается в приобретении или разработки нового ассортимента продукции, который можно продать нынешним клиентам и потребителям. Бизнес не меняет технологию продаж и производства, а оставляет все как есть. В случае, если один из продуктов ассортимента перестанет пользоваться спросам, компания продолжит получать доход. Примером горизонтальной диверсифкации может служить выпуск нового вида пива в ассортимент алкогольной продукции компании.

Центрированная диверсификация

Центрированная диверсификация предполагает расширение производственного портфеля  за счет новых направлений или продуктов бизнеса, которые позволяют более эффективно использовать уже имеющиеся. Ярким примером будет служить создание компанией Apple наушников AirPods или часов Apple Watch, которые будут дополнительно стимулировать ее остальную продукцию, в том числе iPhone.

Конгломеративная диверсификация

По своей сути это стратегия подразумевает создание холдинга, который объединяет в своей структуре несколько бизнесов. Примером может служить стратегия развития Сбербанка последних лет, когда банк выходит на новые для себя рынки — инвестиций, технологий и интернет продаж.

Помимо данных четырех стратегий также можно выделить международную стратегию диверсификации, которая по своей сути может использовать перечисленные выше стратегии для выхода на международные рынки.

Подводя некий итог статьи, можно снова повторить что диверсификация — это один из лучших способов сократить и свести к нулю риски.

А на этом сегодня все про диверсификацию. Добавляется сайт в закладки, чтобы узнавать новое и полезное! Успехов и до новых встреч на страницах проекта Тюлягин!

Диверсификация это простыми словами соблюдение принципа «не класть яйца в одну корзину»

Диверсифицированный холдинг что это такое?

» Справочник » Термины » Что такое диверсификация

В настоящее время понятие диверсификации прочно вошло в нашу жизнь. И знать о ней нужно не только предпринимателям, профессиональным экономистам и студентам соответствующих ВУЗов. В простой жизни она пригодиться каждому и поможет сбалансировать бюджет и уменьшить риски.

Простыми словами, диверсификация — это соблюдение принципа «не класть яйца в одну корзину».  То есть, если у вас имеется десяток яиц, и все их вы положите в одну емкость, то риск того, что они разобьются, достаточно велик. Если же вы поместите яйца в несколько разных корзин, то этот риск пропорционально уменьшится. Этот принцип и получил название диверсификация.

Однако чем больше таких корзин вы имеете, тем выше вероятность лишних трат. Ведь в этом случае понижается ликвидность. Иными словами, способность яиц превратиться, допустим, в омлет. Поэтому важно найти оптимальное сочетание между яйцами и корзинами.

Ликвидность означает способность актива преобразоваться в денежные средства без лишних затрат.

Диверсификация — что это такое простыми словами

Как этот принцип работает в реальной жизни? Допустим, вы располагаете свободной суммой в 9 000 условных рублей. Согласитесь, неразумно все деньги размещать в какое-нибудь одно рискованное предприятие. Если же 3 000 руб. вы положите на вклад в банке, другие 3 000 руб. вложите в акции крупной компании, а на последние 3 000 руб. купите доллары или популярную нынче криптовалюту, то тем самым вы диверсифицируете ваши риски.

То есть, если акции, к примеру, потеряют свою стоимость, то этот убыток вы компенсируете за счет других инвестиций. Этот пример показывает, что знание о диверсификации пригодится вам не только в теории, но и в повседневной жизни.

Подытожим: какие общие преимущества дает диверсификация:

  • ограничение рисков;
  • уменьшение вероятности банкротства;
  • повышение уровня рентабельности.

Это что касается основ диверсификации. Вместе с тем, это достаточно обобщенное понятие, поскольку существует большое количество разновидностей этого принципа, и у каждого из них есть свои нюансы.

Разновидности

Диверсификация бизнеса означает, что предприятие рассредоточивает свои силы на различных отраслях и рынках. За счет этого она увеличивает прибыль. Суть этого процесса заключается во вложении средств в другие предприятия, зачастую не аффилированные (связанные) между собой. К примеру, крупный автомобильный концерн Toyota открыл свой банк (Toyota bank) для выдачи автокредитов.

Диверсификация капитала предполагает рассредоточение имеющихся средств между инвестированием в различные финансовые инструменты. Рациональная диверсификация означает максимально адекватное соотношение риска и доходности. Ведь золотое правило инвестирования гласит: чем выше риск, тем выше доходность, но ниже ликвидность.

Диверсификация экономики – это уже макроэкономический термин, поскольку означает распределение рисков на самом глобальном уровне – государственном. Рассмотрим эту разновидность более подробно, учитывая ее важность для российской экономики.

Под термином подразумевается рассредоточение мощностей государства таким образом, чтобы все отрасли экономики развивались пропорционально. Это важно для нормального функционирования любого государства.

Темпы диверсификации отечественной экономики оставляют желать лучшего. Это связано, в первую очередь, с сырьевой направленностью нашей экономики. Специалисты отмечают, что диверсификация должна быть направлена на то, чтобы ресурсы перераспределялись между наиболее значимыми отраслями.

Диверсификация инвестиционного портфеля означает составление портфеля таким образом, чтобы в нем числился не один вид финансовых инструментов, а сразу несколько. В зависимости от вида входящих в его состав ценных бумаг различают различные стратегии инвестирования:

  • агрессивную;
  • консервативную;
  • сбалансированную и т.д.

Так, в агрессивный инвестиционный портфель входят наиболее доходные ценные бумаги. К ним относятся, прежде всего, акции венчурных фирм (т.е. новых компаний, которые только что вышли на рынок и связаны в основном с высокотехнологичной деятельностью в сфере IT). Портфель, состоящий из таких ценных бумаг, имеет наивысшую доходность. Однако это означает и повышенный уровень риска, что следует учитывать при составлении портфеля.

Диверсификация рисков. В основном этот термин используется при инвестировании. Он подразумевает распределение рисковых событий внутри одного портфеля. Для этого используются различные методы и способы. Например, хеджирование. С какими рисками борются субъекты хозяйствования:

  • страновой;
  • кредитный;
  • рыночный;
  • потери репутации;
  • ликвидности;
  • правовой и т.д.

Диверсификация производства подразумевает осуществление предприятием деятельности сразу по нескольким направлениям. Это существенно ограничивает риски за счет их распределения. Поэтому многие современные компании расширяют свой бизнес, осваивая новые направления деятельности. К примеру, один застройщик расширил свою деятельность путем приобретения кондитерской фабрики. Такое нелепое, на первый взгляд, вложение средств существенно ограничивает риски, поскольку данные виды деятельности не связаны между собой. Если кризис затронет одну из сфер, велика вероятность, что вторую он минует.

Диверсификация продукции означает расширение ассортимента товаров и услуг. В этом случае сбыт продукции может быть направлен в другие сегменты рынка. Овладение новыми технологиями также способствует достижению этого эффекта. В современных условиях рынка это эффективный метод конкурентной борьбы. Для этого зачастую выпускаются различные модификации одного и того же товара.

Диверсификация цен заключается в том, что продавец устанавливает разные цены для различных категорий потребителей. Цены могут быть диверсифицированы следующим образом:

  • Учитывая доход покупателей. К примеру, менее обеспеченной аудитории предлагаются скидки на продукцию масс-маркета.
  • В зависимости от объема приобретаемых товаров или услуг. Так, при покупке большого объема продукции потребителю зачастую предлагается скидка. Как известно, оптом дешевле.
  • В зависимости от категории продукции. На товары, которые считаются более престижными, цены повышаются.
  • Учитывая время выхода на рынок и жизненный цикл товара. К примеру, на новый товар на рынке может быть сделана наценка, а когда он становится морально устаревшим, то делается скидка. При других маркетинговых стратегиях скидка может быть сделана как раз на новый товар.

Независимо от этого, диверсификация цен в конечном итоге направлена на увеличение уровня продаж.

Как правильно выбрать стратегию диверсификации в бизнесе

Для правильного выбора стратегии диверсификации следует планомерно пройти следующие этапы:

  1. Анализ бизнеса.
  2. Поиск направления.
  3. Оценка нового бизнеса.
  4. Анализ портфеля.

На первом этапе детально анализируется бизнес предприятия.  Особое внимание должно быть обращено на следующие моменты:

  • сильные и слабые стороны компании;
  • технологическая и экономическая базы;
  • стабильность развития компании;
  • имеющиеся в наличии свободные денежные ресурсы.

Это поможет выявить пути развития компании.

Второй этап выбора стратегии диверсификации – поиск направления – предполагает серьезное макроэкономическое исследование. По его результатам выявляются те отрасли, которые позволят компании получить наибольшую прибыль за максимально короткий промежуток времени. Однако в большинстве случаев руководство выбирает новые направления деятельности, основываясь на собственном опыте и личных предпочтениях.

Третий этап стратегии заключается в оценке нового бизнеса. На данном шаге руководство оценивает, насколько производственная линия конкурентоспособна. Здесь важно оценить общие тенденции, существующие на рынке на данный момент, их перспективы, а также возможности диверсификации ценовой политики.

Наконец, последний этап – анализ портфеля. Здесь оценивается, насколько вообще запуск нового продукта целесообразен в рамках имеющегося портфеля. Для этого используются специальные матрицы. Целью этапа можно назвать оценку того, не выйдет ли новый продукт за рамки отведенного ему в портфеле места.

Примеры

Чтобы лучше понимать важность диверсификации, обратимся к примерам из мировой и российской практики.

За положительным опытом диверсификации далеко ходить не надо. Так, одна из крупнейших брянских компаний по изготовлению и продаже продуктов питания «Фабрика Кухня» в дальнейшем расширила свой бизнес путем выхода на совершенно новый для себя рынок – недвижимости. Деятельность таких не связанных между собой отраслей  показала себя с успешной стороны: кризис на рынке недвижимости компенсировался за счет роста продаж в сфере торговли продуктами питания.

Приведем также пример вертикальной диверсификации. Чешская компания Studentagency первоначально занималась автобусными перевозками только местного назначения. Однако она впоследствии расширила свою деятельность, затронув Словакию, Германию, Австрию. На сегодняшний день компания диверсифицировала свою деятельность за счет организации экскурсий и бронирования гостиниц.

Примером экспансивной стратегии является диверсификация деятельности компанией Salomon. Она первоначально занималась производством лыжных креплений, в чем являлась признанным лидером. Однако в дальнейшем она расширила свою деятельность за счет выхода на рынок обуви для лыжных гонок, а затем лыж и клюшек для гольфа. Такая наступательная стратегия позволила компании усилить свою деятельность и реализовать собственное ноу-хау.

Возможные риски

Процесс диверсификации должен осуществляться с большой осторожностью, поскольку специалисты выделяют следующие риски при ее осуществлении:

  • изменение ситуации на рынке;
  • большие временные и финансовые затраты;
  • высокая трудоемкость процесса;
  • вероятность убытков.

Поэтому сначала следует тщательно подготовиться к этому процессу, собрав как можно больше информации. Обязательным условием является также проведение полномасштабных исследований, чтобы обосновать целесообразность диверсификации.

Итак, диверсификация обладает большим количеством преимуществ, которые помогают ограничивать риски не только предприятия, но и частного лица. Она уменьшает риски, помогает избежать банкротства и выводит предприятие на новый уровень конкурентоспособности. При этом проводить ее следует осторожно, чтобы не понести убытки.

Смотрите также что такое логистика простыми словами и её важность для развития бизнеса.

Как можно получить сведения из ЕГРЮЛ о конкретном юридическом лице.

Где можно оформить и получить КЭП https://delat-delo.ru/organizatsiya-biznesa/oformlenie/ecp/kep.html для юридических и физических лиц.

Оцените статью
U-Alfa.ru Интернет журнал
Добавить комментарий