Франшиза банка: как открыть филиал?

Франшиза банков: какие из них предлагают открыть филиал?

Открытие банка — весьма сложная задача, ведь для этого необходимо потратить много сил и денежных средств. Однако, сегодня есть более простое решение данной проблемы. Оно заключается в открытии собственного филиала какого-либо банка по так называемому договору франшизы.

Многие коммерческие организации сегодня стремятся расширить сферы своей деятельности и покрыть как можно больше территории на данном рынке. Это достаточно непростая задача. Поэтому, банки привлекают людей из различных городов нашей страны, которые бы хотели вложить деньги в открытие их филиалов.

Такой вариант банковской деятельности является наиболее простым. Ведь человеку, вкладывающему средства, не приходится платить налоги, ведь филиал — не является юридическим лицом. При этом финансовая организация, с которой подписан договор франшизы, обязана обеспечить филиал всем необходимым — от программного обеспечения до организации банковских услуг.

Условия по франшизе могут быть самыми разными. Это во многом зависит от региона, в котором планируется открытие филиала, и от того, какие банки будут находиться рядом. Наиболее удачным считается открытие филиала небольшого банка или коммерческой организации. В этом случае отношение со стороны банка будет более лояльным. Большие же организации, зачастую, ставят очень жесткие условия.

Примеры нескольких вариантов подобных программ

Банковская франшиза — это весьма распространенная вещь. Многие финансовые организации предлагают подобные варианты сотрудничества.

Примерами могут служить:

• Банк ВТБ 24;
• Банк Хоум кредит;
• Многие другие крупные организации и не очень.

Рассмотрим, как организуется франшиза с этими двумя банками.

Открытие филиала банка ВТБ 24

Да, действительно, данный банк решил пополнить свои ряды новыми филиалами, основанными на договоре франшизы. Пока таковых совсем немного насчитывается в нашей стране. Все-таки ВТБ 24 — это достаточно большой банк и он предъявляет жесткие требования к тому, кто решил открыть его представительство в своем регионе.

Главное требование — это наличие удобного места для расположения банка. Если таковое имеется, то половина дела уже сделана. Следующее условие — наличие хорошего первоначального капитала. Сумма должна быть не ниже 3 миллионов рублей. Не говоря уже о персонале и отделке помещения.

Здесь все должно быть на высоте. Представительство ВТБ 24 — это хороший вариант, но достаточно дорогой, и может оказаться не рентабельным.

Втб 24 — это крупный банк, но по стране уже есть множество его филиалов. Он подойдет тем, кто уже давно имеет дело с подобными организациями, но не новичкам. Для новичков лучший вариант — это какая-нибудь небольшая кредитная организация или банк, ориентированный именно на кредиты. Например, Хоум кредит или Русский стандарт. ВТБ 24 обладает широким спектром услуг, но и жесткими требованиями.

Как стать партнером Хоум кредит?

Здесь ситуация гораздо проще. Для открытия необходимо подписать соответствующий двухсторонний договор. К тому же для банка Хоум кредит не обязательно наличие такого большого капитала и помещения, как для ВТБ 24. Здесь будет достаточно нескольких десятков квадратных метров и не более миллиона рублей.

Хоум кредит ориентирован в первую очередь на выдачу кредитов физическим лицам.

При этом требуется минимальный пакет документов, поэтому данная организация может быть открыта практически в любом небольшом городе.

Кредиты в основном предоставляются на покупку бытовой техники, поэтому суммы кредитов и проценты по ним достаточно высоки. Данный вариант подойдет тем, кто хочет быстро оправдать, вложенные средства.

Что такое банк горящих туров?

Иногда в поисках франшизы какого-нибудь банка можно наткнуться на объявлении о возможности сотрудничества с банком горящих туров. Но это вовсе не финансовая фирма, а самая крупная сеть туристических агентств в нашей стране. Это конечно не банк, но предложение достаточно интересное. Ведь горящие путевки — это очень выгодный бизнес, который приносит своим владельцам огромные деньги.

Для открытия филиала подобной организации нет необходимости в сборе кучи документов и аренде огромного помещения. Приходя в подобные организации, люди просто хотят купить себе горящую путевку, чтобы отправиться в какие-нибудь экстремальные или романтические путешествия.

Конечно, можно работать по договору франшизы с каким-нибудь другим туристическим агентством, но именно банк горящих туров является самым выгодным вложением средств, если говорить о туризме. Ведь многие горящие рейсы от крупнейших туроператоров приходят именно сюда. Это самая крупная и наиболее разветвленная фирма подобного рода. Окупаемость проекта может превысить все ожидания.

Подобная франшиза может начать приносить прибыль уже через месяц после начала работы. Особенно это бросается в глаза летом, когда купить горящую путевку на какие-нибудь курорты желает масса народу.

Как было показано выше, сегодня можно работать по договору франшизы с различными организациями:

• с банками;
• с магазинами;
• с различными агентствами;

Но перед тем, как вкладывать деньги в открытие подобных проектов, необходимо просчитывать все риски и возможные потери. Как показывают примеры, описанные выше, франшиза — это в первую очередь представительство компании.

Поэтому необходимо грамотно соблюдать ее правила и законы, чтобы финансовые вложения не оказались напрасными. Каждый вправе выбирать свой вариант бизнеса, но франшиза — это готовый проект, который стоит того, чтобы попытаться взять его за основу.

Источник: http://zarabotay-dengy.ru/franshiza-ot-luchshich-brendov/franshiza-banka-kakie-predlgaet-otkryit-filial.html

Франшиза банка: как открыть и сколько стоит филиал? – Все о финансах

(10 5,00 из 5)
Загрузка…

В последние годы все больше предпринимателей задумывается над открытием франшизы банка и тем сколько же будет стоит филиал.

Подобное стало возможно благодаря желанию банков расширять сеть в городах России, но на дополнительные офисы им не всегда хватает средств.

Франшиза в таком случае решение обоюдовыгодное: новый офис известного банка начинает принимать и обслуживать больше клиентов, а сам бизнесмен получает ежемесячный доход от такой обособленной структуры.

Особенности подобных предложений

Решение по сути готовое. Дополнительному офису не требуется регистрация в качестве налогоплательщика и оплата налогов, поскольку он не выступает в роли самостоятельного юридического лица.

Все налоговое бремя ложится исключительно на плечи банка, от имени которого создается новый офис финансово-кредитного учреждения.

В обязанности такого офиса будет входить обслуживание клиентов, прием платежей от физических лиц и предприятий, кассовое обслуживание, предоставление услуг лизинга и не только. Дальше все будет зависеть исключительно от деловой хватки нового бизнесмена и его личных качеств.

Более того, банк прямо заинтересован в том, чтобы франчайзи вел успешную деятельность, поэтому готов оказывать ему всяческую поддержку. К примеру, он берет на себя часть расходов на покупку оборудования для работы. В любом случае условия сотрудничества банки предлагают самые разнообразные, и договориться о важных моментах стороны могут в процессе подписания документов.

Задачи банковской франшизы

Будущий банкир после покупки франшизы понравившегося банка открывает его филиал. Как уже было отмечено выше, в процессе не создается новое юридическое лицо, а значит, отпадает необходимость готовить и передавать отчетность в ИФНС и уплачивать налоги.

По сути предприниматель становится руководителем небольшой организации с минимальными рисками. Теперь его ключевая цель – обеспечивать все условия для развития этого учреждения. Он под именем крупного известного банка начинает заниматься продажей следующих продуктов:

1. Принимать заявки на выдачу банковских кредитных, дебетовых и социальных карт. Выдавать их гражданам;
2. Выдавать кредиты, принимать деньги физических и юридических лиц для размещения на депозитах;
3. Обслуживать зарплатные проекты;
4. Продавать пакеты страховых услуг;
5. Предоставлять услуги лизинга и не только.

Со своей стороны, банк гарантирует предпринимателю обучение сотрудников и персонала для нового отделения и делит с ним расходы. Обычно франчайзер контролирует работу начинающего предпринимателя, нередко случается, что дочерние предприятия банков главный офис закрывает из-за плохих показателей. Но при грамотном управлении такой бизнес способен быстро окупить себя.

Из минусов подобной деятельности – вероятность отзыва лицензии у банка-франчайзера. В последние несколько лет такие ситуации не редкость, а ликвидация банка автоматически лишает франчайзи заработка. Он больше не сможет вести дела от имени такого банка.

Процесс открытия банка по франшизе: пошаговая инструкция

Для начала требуется найти предложения банков, желающих расширить сеть. Лучше всего собрать небольшую группу проверенных лиц и проводить переговоры вместе, а не в одиночку.

Если окажется, что кредитор заинтересован в сотрудничестве, на следующем этапе они направляют будущему предпринимателю форму франчайзи, в которой он подробно описывает экономическое обоснование.

Иными словами, в документе требуется показать свое видение бизнеса, предоставить доказательства наличия клиентской базы, а также перечислить причины, по которым вам нужна именно эта франшиза.

В основном базовые требования сводятся к наличию достаточной суммы начального капитала, хорошей клиентской базы и перспективного места под эргономичный банковский офис.

Если обоснование понравилось франчайзеру, наступает третий этап – ознакомление с бизнес-планом банка. На этом этапе проводится индивидуальное планирование, т.е. разрабатывается комплекс мер, которые помогут предпринимателю успешно выполнять поставленные перед ним задачи.

Обычно банк предлагает готовую концепцию для развития филиала, так что глобальные изменения, как правило, не требуются.

На этом же этапе требуется обсудить мелкие нюансы, в том числе касаемо подготовки отчетности. Одни банки требуют письменные отчеты ежедневно и связь по электронной почте, другие готовы решать все вопросы в телефонном режиме.

Актуальные программы франшиз и описание их условий

Сегодня доступны предложения от таких банков:

• Национальный банк сбережений. Роялти не взимается, в среднем окупаемость наступает через 24 месяца. Первый взнос сравнительно небольшой – от 200 тысяч рублей. Ежемесячные инвестиции от 1700 тысяч рублей;
• Банковские гарантии. 250 тысяч рублей потребуется на первый взнос, роялти 9000 рублей, минимальная сумма вложений стартует от 100 тысяч рублей. Предложение выгодно небольшим сроком окупаемости и минимальными вложениями – уже через 2 месяца получится выйти на прибыль;
• Фосборн Хоум. Роялти не платится, первый взнос от 550 тысяч рублей, окупается в среднем за 6-7 месяцев.

Многих предпринимателей интересует возможность ведения бизнеса под эгидой более крупного банка. К примеру, Альфа—Банк сегодня не предлагает купить свою франшизу, чтобы открыть новые офисы.

Аналогично нет такого предложения у крупного Сбербанка, зато оба эти банка позволяют получить кредиты на выгодных условиях и под низкий процент на покупку франшиз других сетевых магазинов.

За годы существования программы «Бизнес-старт» в Сбербанке получили кредиты более 40 франчайзинговых банков.

Ввиду развития микрокредитования в России предприниматели могут обратить внимание на франшизу МФО, купить которую проще, нежели у крупного банка. К примеру, есть вариант франшизы от Фаст Финанс: требуемые инвестиции от 2,5 миллиона рублей, 150 тысяч уходит на первоначальный взнос. Роялти в данном случае 10-15%, окупаемость наступает в среднем за год.

Привлекательным вариантом франшизы может стать банк Тинькофф. Однако вместо привычной схемы с открытием офисов банк предлагает предпринимателям открыть партнерский кол-центр для обслуживания клиентов и начать зарабатывать деньги, пользуясь ресурсами крупного кредитора.

Как рассчитать траты на старт бизнеса по франшизе

Приготовьтесь к тому, что для открытия офиса банка придется потратить не менее миллиона с учетом первоначального взноса. Такой способ заработка не подходит неопытным предпринимателям с небольшим стартовым капиталом, желателен опыт ведения бизнеса, чтобы не прогореть.

В среднем 15-20% от миллиона сразу уходит как паушальный взнос, в зависимости от требований банка это может быть 200-250 тысяч рублей. Еще около 150 тысяч – расходы на закупку оборудования для офиса. Около 200 тысяч рублей в зависимости от региона – плата за аренду офиса, плюс оплата коммунальных услуг.

Отдельно следует рассчитать месячный фонд заработной платы сотрудникам и прочие мелкие расходы на телефон, интернет. Итого нужно как минимум 700 тысяч рублей.

Некоторые банки готовы помогать франчайзи оплачивать часть расходов уже сразу после заключения договора.

Другие начинают делить расходы на бизнес только начиная со 2-3 месяца успешной работы, поэтому есть смысл рассчитывать только на себя и сразу обсуждать нюансы сотрудничества.

Что касается рентабельности своего дела, она высокая благодаря следующим моментам:

1. Работа банков всегда характеризуется высокими экономическими показателями;
2. Высокой популярности банка у клиентов, ведь франчайзи работает от имени известного банка, наименование которого у всех на слуху. Он уже заработал положительную репутацию, которая теперь работает на него;
3. Кредитные программы сейчас пользуются популярностью, ведь благодаря заемным средствам пользователи могут быстро удовлетворить свои потребности.

В среднем по франшизе небольшого банка окупаемость наступает через полгода-год.

Итоги

Покупка банковской франшизы – отличный способ начать получать стабильный доход. Весомое преимущество такой схемы работы заключается во всесторонней помощи и поддержке, которую франчайзер оказывает бизнесмену. Однако, как и в любой другой деятельности, здесь тоже есть риски. Поэтому перед принятием окончательного решения важно просчитать все плюсы и минусы.

Прочтите также: Как открыть ИП в 2019 году: пошаговая инструкция

© 2019, Все о финансах. Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.

(10 5,00 из 5)
Загрузка… 

Правоприменительная практика и/или законодательство РФ меняется достаточно быстро и информация в статьях может не успеть обновиться.
Самую свежую и актуальную правовую информацию, с учетом индивидуальных нюансов вашей проблемы, можно получить по круглосуточным бесплатным телефонам:

 

или заполнив форму ниже.

Источник: https://vseofinansah.ru/investment/franshiza-banka-kak-otkryt-i-skolko-stoit-filial

Лучшие банковские франшизы помогут в открытии собственного банка

В последнее время банки России всё чаще предлагают предпринимателям купить у них бизнес по франшизе. Дилерская сеть растет, и, как следствие, увеличивается и пассивный доход франчайзеров.

Получаются выгодные условия как для корпораций, так и для предпринимателей. Как открыть банк по франшизе и что для этого нужно? На такой вопрос нужно ответить подробно.

Скрыть содержание

Банковские франшизы: что это такое?

Инвестору предлагается освоить роль банкира и открыть банковское учреждение на условиях франчайзинга. Это довольно удобно, так как не потребуется платить дополнительные налоги. Более того – у него будет множество других привилегий, которые отсутствуют при открытии бизнеса с нуля

На инвестора возлагается сложная, но интересная задача – работать по доверенности от крупного банка. Конечная же цель этого учреждения – развить свою сеть во множестве населенных пунктов.

Иные задачи банков:

• предоставлять кредиты людям в определенных городах;
• выдавать депозитные, кредитные и личные карты;
• продавать страховые пакеты;
• предоставлять лизинговые схемы и т.д.

Преимущества и недостатки

Почему купить и работать с банковской франшизой – выгодно? Потому что существуют конкретные плюсы:

1. Для предпринимателя и сотрудников все франчайзеры гарантируют регулярное обучение и курсы повышения квалификации;
2. Небольшие вступительные взносы. Для расширения деятельности бизнесмену достаточно будет внести необходимую денежную сумму на счет компании – франчайзера.
3. Практически полностью отсутствует конкуренция. Каждый банк выдвигает концепцию открытия только одного отделения в городе франчайзи.
4. Банковские франшизы уникальны – предоставляется возможность заниматься, например, автокредитованием или микрозаймами.
5. Осуществляется качественная поддержка от лучших юристов.
6. Компании помогают найти подходящее место для офиса.
7. Появляется шанс выйти на большой рынок и уже «играть по-крупному».
8. Большинство банков быстро окупаются. Это значит, что после стадии «вхождение в безубыток» франчайзи будет получать только чистую прибыль.
9. Чтобы открыть банк с нуля, может понадобится, по статистике, несколько десятков миллионов рублей. По франшизе же вступительные и инвестиционные взносы будут гораздо меньше. Поэтому такой бизнес подходит даже начинающим предпринимателям.

Отрицательные стороны:

1. Инвестору приходится выполнять все условия, которые требует франчайзер.
2. Со стороны головного офиса осуществляются постоянные проверки. Если результаты покажутся неудовлетворительными, то филиал будет закрыт.
3. В последние несколько лет наметилась тенденция закрытия множества банков. Если такое учреждение перестанет существовать, то франчайзи в один момент лишится стабильного источника дохода.
4. Если банк потеряет репутацию, то это сразу же отразится на ведении деятельности филиалов.

Открыть банк по франшизе — инструкция

1. Для открытия филиала в своем городе следует отыскать банковскую организацию, которая желает расширить свою сеть. Для этого рекомендуется создать специальную группу, которая будет вести переговоры с руководством банков.
2. После того, как один из банков выскажет желание сотрудничества, он отправит франчайзи форму. В ней нужно сделать обоснование, почему предпринимателю необходима банковская франшиза. От бизнесмена также может потребоваться небольшая база потенциальных клиентов.
3. После удовлетворения обоснования необходимо изучить предлагаемый бизнес план и проработать индивидуальный финансовый план.
4. В итоге каждый банк предложит концепцию открытия и развития филиала. Как правило, у всех учреждений разные условия.

Связь с банком поддерживается по телефону, а также по корпоративной почте. Ежедневно требуется отправлять в головной офис отчеты о проделанной работе и реализованных услугах.

Национальный Банк Сбережений

Когда была открыта: 1992.
Год запуска франчайзингового предложения: 2008.
Филиалы: личные — 20, работающие по франшизе – 8.
Стоимость покупки: 150 000 рублей.
Рекламный сбор: нет.
Роялти: нет.

Инвестиционные вклады от: 1 700 000 рублей.
Время окупаемости: 24 месяца.
Ежемесячные доходы: 100 000 рублей.
Помещение, необходимые размеры: 25 квадратных метров.
Страны для ведения деятельности: Россия.
Контакты: портал http://www.

nbsrf.ru/, рабочий телефон 8(4932)59-11-59.

Фосборн Хоум

Когда была открыта: 2005.
Год запуска франчайзингового предложения: 2011.
Филиалы: личные — 1, работающие по франшизе – 23.
Стоимость покупки: 550 000 рублей.
Рекламный сбор: нет.
Роялти: нет.

Инвестиционные вклады от: 650 000 рублей.
Время окупаемости: 7 месяцев
Ежемесячные доходы: 200 000 рублей.
Помещение, необходимые размеры: 25 квадратных метров.
Страны для ведения деятельности: Россия.

Контакты: официального портала нет, рабочий телефон 8(495)995-58-52.

Банковские гарантии 24

Когда была открыта: 2009.
Год запуска франчайзингового предложения: 2013.
Филиалы: личные — 20, работающие по франшизе – 580.
Стоимость покупки: 200 000 рублей.
Рекламный сбор: нет.
Роялти: 9 000 рублей ежемесячно.

Инвестиционные вклады от: 100 000 рублей.
Время окупаемости: 2 месяца
Ежемесячные доходы: 180 000 рублей.
Помещение, необходимые размеры: 30 квадратных метров.
Страны для ведения деятельности: Россия.
Контакты: портал http://bg-franshiza.

ru/, электронная почта fr@bg-franshiza.ru, рабочий телефон 8(800)333-19-63.

Отдельно стоит сказать о Сбербанке. Что любопытно, главное банковское учреждение собственной франшизы не имеет. Как оказалось, этого и не требуется. Несколько лет назад была запущена специальная программа «Бизнес старт».

Её суть – если у бизнесмена нет необходимого начального капитала, то ему выдавался кредит на предпринимательское дело. За всё время вышло, что Сбербанк аккредитовал более сорока франчайзинговых банков. Среди них такие известные франшизы, как:

• ЧистоFF;
• Экспедиция;
• Sub Way;
• Tom Tailor.

Заключение

Этот вид предпринимательской деятельности всегда приносить хорошую прибыль. Кроме того, от франчайзера можно в любой момент ожидать необходимую помощь. Поэтому открывать банк по франшизе – выгодно. И в этом может убедиться каждый желающий. Однако перед покупкой нужно не забыть просчитать все возможные потери и риски.

Источник: https://sdengami.ru/franchajzing/kak-otkryt-bank-2.html

Франшизы кредитных брокеров, банков и микрозаймов

Открытие серьезного банка – задача непростая. Немало сил и средств придется потратить. Но в последнее время находится решение этой проблемы.

В условиях высокой востребованности банковских услуг по кредитованию населения и бизнеса, многие банки поворачиваются лицом к малому и микробизнесу, увеличивают объемы финансирования и количество продуктов для сегмента микробизнеса.

А с расширением сферы своей деятельности необходимо покрыть все большие территории.

Для решения этой непростой задачи многие коммерческие финансовые организации привлекают тех, кто желает вложить средства в открытие филиала в самых разных регионах и городах страны.

Купить франшизу, чтобы открыть собственное банковское учреждение, находится немало желающих. Так что в системе кредитования сегодня работают самые разные учреждения.

Несколько определений

Банк – кредитно-финансовая организация, которая занимается операциями с денежными средствами. Нас деятельность этого учреждения будет интересовать лишь с определенной стороны, как учреждение, оказывающее услуги кредитования. Бизнес банка прост: под низкий процент деньги привлечь – под процент побольше кому-то отдать их.

Микрофинансовой организацией является компания с размером собственных средств не менее 70 млн. рублей. Им дано право привлекать денежные средства граждан (от 1,5 млн. рублей) и юридических лиц, выдавать микрозаймы до миллиона рублей на заемщика.

Микрокредитной считается компания с капиталом менее 70 млн. рублей. Они вправе предоставлять микрозаймы до 500 тысяч за счет собственных средств и средств их собственников.

Кредитный брокер – посредник между банком и заемщиком денежных средств. Стоит брокеру выдать кому-то кредит – ему сразу же выплачивается вознаграждение от банка.

Франчайзинговый брокер – посредник между франчайзи и франчайзером, между тем, кто продает франшизу и лицом, заинтересованным в её покупке. Как правило, брокер франшиз работает с франчайзи, сопровождает сделку на каждом этапе. При этом комиссию брокеру платить не надо. Это делает франчайзер.

Франчайзинг в банковской сфере

Инвестор получает предложение освоиться с ролью банкира и открыть на условиях франчайзинга банковское учреждение. Это не потребует дополнительных налогов, зато предоставит множество иных преимуществ, которых нет, если бизнес в банковской сфере открывается с нуля.

Франшиза крупного банка – какая она?

Все чаще российские банки предлагают бизнесменам начать работать по доверенности от крупного учреждения.

Франшиза банка решает для них главную задачу – развить сеть в максимально возможном количестве населенных пунктов.

Конечно, начинающему банкиру придется заниматься кредитованием населения, выдачей депозитных, кредитных и личных карт, продажей страховых пакетов, предоставлением лизинговых схем.

Открыть банк по франшизе вам поможет франчайзер. Он обязательно организует регулярное обучение для вас и сотрудников вашего учреждения, займется повышением вашей квалификации. И это не единственное преимущество банковской франшизы:

• она недорогая – сравнительно небольшая сумма в качестве паушального вноса и определенные вложения на открытие, совсем без вложений не обойтись;
• практически полное отсутствие конкуренции за счет уникальности (автокредитование или микрозаймы);
• консультации от лучших юристов;
• помощь франчайзера в подборе подходящего помещения;
• быстрая окупаемость;

Важно! Для открытия банка с нуля вам потребуются десятки миллионов рублей.

Конечно, в любом деле есть и минусы.

• франчайзер выдвигает условия, франчайзи должен их соблюдать;
• регулярные контрольные проверки со стороны головного офиса;
• банк могут объявить банкротом или просто закрыть, тогда и франчайзи теряет источник дохода.

Но, по отзывам предпринимателей, кто уже купил франшизу и успешно работает по ней, минусы не столь весомы, чтобы из-за них отказываться от прибыльного дела.

Примеры банковских франшиз

1. Национальный Банк Сбережений.
   • Первый взнос – 150 тысяч рублей, без роялти, инвестиции – от 1 700 тысяч, окупаемость – 24 месяца.
2. Фосборн Хоум.
   • Первый взнос – 550 тысяч рублей, без роялти, инвестиции – от 650 тысяч,окупаемость – 7 месяцев.
3. Банковские гарантии 24. Первый взнос – 200 тысяч рублей, роялти – 9000 рублей, инвестиции – от 100 тысяч, окупаемость – 2 месяца.

Важно! О Сбербанке особо. У него нет собственной франшизы.

Но, благодаря программе «Бизнес старт», им аккредитовано более 40 франчайзинг банков.

Микрофинансовая организация

В последние годы страна испытывает настоящий микрофинансовый бум.

Важно! Сегодня Россия первая в мире по числу МФО. У большинства населения доходы таковы, что возможность пользоваться микрозаймами оказалась очень кстати. А организации, занятые микрофинансированием, получили до 80 % повторных клиентов. Так что за последние несколько лет количество потребителей микрофинансовых услуг выросло в разы.

В этих условиях специалисты финансовой отрасли советуют приобретать франшизы микрофинансовых организаций.

Преимущества их очевидны: окончательное решение о выдаче микрокредита выносит головной офис на базе сведений о заемщике из НБКИ, что служит своеобразной банковской гарантией и позволяет снизить число потенциальных неплательщиков.

Среди федеральных игроков рынка франшиза микрофинансовой организации WMR-деньги (инвестиции – от 0,3 до 10 млн. рублей, первый взнос – 120-250 тысяч, роялти – 5 %, окупаемость – от 6 месяцев). Работает с агентской сетью. Никаких кабинетов. Агенты для заключения сделки приходят на дом к клиенту.

Франшиза микрозаймов от «Фаст Финанс» (инвестиции – от 2,5 до 5 млн. рублей, первый взнос – 150 тысяч, роялти – 10-15 %, окупаемость – от 7 до 18 месяцев) предлагает открыть офисы в небольшом помещении. Такой вариант относится к наиболее распространенным.

Франшиза «Центр Займов» (инвестиции – 1,2 млн. рублей, первый взнос – 80 тысяч, роялти – 15 %, окупаемость – от 5 до 7 месяцев)

Есть предложения по франшизе микрозаймов от:

• Мигомденьги (инвестиции – от 1 млн. рублей, первый взнос – 298 тысяч, роялти – 25 %, окупаемость – от 8 до 12 месяцев);
• Деньги для Вас (инвестиции – от 0,8 млн. рублей, первый взнос – 60 тысяч, роялти – 10 %, но не меньше 15 тысяч).

Если вы решили заняться микрокредитованием населения, ссужать деньги до зарплаты, франшиза для вас – хорошее начало.

Антиколлекторские агентства

Количество должников, неспособных своевременно погасить заем, все увеличивается, а о методах работы кредитных коллекторов и служб безопасности отдельных банков все наслышаны. Так что франшизы коллекторских агентств теряют свою популярность, зато франшиза антиколлекторского агентства будет востребована еще долгое время.

Само название говорит, что такое учреждение призвано оказывать помощь должникам. Задача его в том, чтобы успокоить клиента, не позволить ему совершить ошибочные действия. А для этого уметь договариваться с судебными исполнителями и банками, реально помогать людям выпутываться из паутины долгов, если получится – уменьшить долг или избавиться от него совсем.

Примеры таких франшиз:

Кредитный брокер

Франшиза кредитного брокера стала довольно востребованной и для начинающего предпринимателя, и более опытного. Все потому, что возможно быстро открыть свое дело и приступить к работе, воспользовавшись уже испытанной бизнес-системой, не расходуя средств на рекламу и не рискуя. Средняя стоимость ее находится в пределах 500 тысяч рублей.

Для вашего бизнеса такая покупка может стать удачным решением, если вы совершаете ее без иллюзий:

• вы не покупаете бренд – в этом деле нет брендов;
• вам никто не обеспечит лояльность потенциальных клиентов; привлекать клиентов и предлагать им продукты придется самому, в этом смысле – такой бизнес начинаете с нуля;
• вы сами будете делать свой бизнес, в лучшем случае – можете рассчитывать на технологии для запуска дела.

Кредитный брокер работает на результат: чем больше заключит договоров, тем выше его вознаграждение. Но не стоит думать, что нет никаких плюсов:

• экономия времени;
• CRM кредитного брокера (в пакете франшизы);
• собственная страница на сайте франчайзера;
• оформление документов для клиентов при помощи головной компании, она же примет решение о выдаче кредита малому предприятию.

К тому же это отличный путь накопить деньги, чтобы открыть более крупный бизнес.

В качестве брокера вы станете:

• проверять кредитную историю заемщика;
• оказывать помощь в получении кредита;
• заниматься реструктуризацией и минимизацией долгов;
• расторгать договоры по кредиту;
• признавать заемщика неплатежеспособным;
• защищать клиента от банков, коллекторов и т. п.

С франшизой от известной кредитной брокерской компании перед вами откроются многие двери. Вы можете рассмотреть предложения от:

• ООО «Банковский Советник»;
• группа компаний «Финансовые решения»;
• ООО «Евро-Финанс.

Франшиза кредитного и ипотечного брокера Finance Group (инвестиции – от 0,7 млн. рублей, первый взнос – от 500 тысяч, роялти – нет, окупаемость – от 3 до 6 месяцев). Компания выбрала для себя около полусотни востребованных услуг, и оказывает их на территории России и стран СНГ. Среди них: ипотека и лизинг недвижимости, юридические и страховые услуги – список немалый.

Есть еще брокеры на бинарных опционах.

Кто-то уверен, что брокер бинарных опционов – это компания, оказывающая трейдерам помощь в торгах на бирже, но в реальности это не что иное, как локальная биржа, в рамках которых идут торги.

Самое важное правило торговли на бинарных опционах, по отзывам специалистов, – контроль над собственными эмоциями. Люди, склонные поддаваться азарту, – клиенты брокера на бинарных опционах.

Франчайзинг в околофинансовой сфере

Возможно, вас заинтересуют другие франчайзинговые предложения.

1. Высокорентабельный бизнес с готовыми клиентами – франшиза по банкротству физических лиц (пример: компания «Умный банкрот»). Бизнес:
   • Легальный – в его основе ФЗ №127 «О несостоятельности»;
   • этичный – клиенты благодарны за освобождение от долгов;
   • все внимание сфокусировано на услугах, связанных с банкротством физических лиц, ИП, юридических лиц.
2. Антикризисная франшиза финансовых услуг, которой никакой кризис не страшен, на которую не повлияет даже экономическая нестабильность в стране! Яркий пример франшизы займов – предложение от компании FinLine. Основные направления деятельности – это автоломбард и займы под залог автомобиля и другого ликвидного имущества.
3. Высокодоходная франшиза в сфере ЖКХ от компании «Партнер ЖКХ» с инвестициями от 150 тысяч. На блокировке канализации должникам вы можете заработать до полумиллиона рублей за месяц. Стопроцентно законный бизнес, когда даже не потребуется попадать в квартиру, чтобы заблокировать канализацию должникам коммунальных услуг.
4. Франшиза Независимого Бюро Ипотечного кредитования (НБИК), с инвестициями – от 350 тысяч, первым вносом в 129 тысяч и ежеквартальными роялти в сумме 9 тысяч рублей. Своей миссией компания считает оказание населению РФ помощи в получении ипотечных кредитов, а также кредитов под залог недвижимости на другие цели.
5. Франшизы лизинга автомобилей для физических лиц от лизинговой компании ZDM-AUTO (инвестиции – от 0,5 млн. рублей, первый взнос – 300 тысяч, роялти – 3 %, окупаемость – от 6 месяцев). Причем, начать можно при минимальном парке машин для реализации.
6. Франшиза платежной системы «Bloomzed» (инвестиции – от 1,7 млн. рублей, первый взнос – от миллиона, роялти – нет, окупаемость – от 10 месяцев) – это большое число разных вариантов денежных переводов для физических лиц и универсальный торговый эквайринг для юридических лиц.

В заключение

Смотрите большой каталог франшиз самых разнообразных франчайзинговых предложений. Каждая из рассмотренных компаний по-своему хороша. Каждый день несколько начинающих предпринимателей покупают франшизы интересующих их направлений, это может быть как оказание финансовых услуг, так и франшиза ломбардов.

Это только ваш выбор: дело начато с нуля или куплена франшиза. В любом случае, оставайтесь уверенным, что курс выбран правильный.

Конечно, вы можете зарабатывать и на бинарных опционах, торгуя на виртуальных биржах. Но когда вы занимаетесь делом, которое кому-то приносит пользу, удовлетворение получаете куда большее.

Источник: https://biznes-po-franshize.ru/spisok-biznes-franshiz-finansovyh-uslug/

Как открыть банк: что нужно на открытие бизнеса, франшиза в кредит, создать комерчиский филиал, сколько нужно денег на дополнительный офис

С недавнего времени российские банки начали осваивать новый вид деятельности – франшиза. Что такое франшиза, можно прочесть по ссылке. Многие финансовые учреждения сейчас заинтересованы в расширении своей сети, но они имеют ограничения в денежных средствах. Поэтому предлагают начинающим предпринимателям стать банкирами.

Такие партнёры принимают участие в расширении дилерской сети, разделяя затраты, ответственность и будущую прибыль. Дополнительный офис определённого коммерческого банка – это обособленная структура, которая будет работать от имени банковского учреждения и по его поручению.

Цели и задачи франшиз от банков России

Будущему банкиру предлагается открыть филиал банка при помощи франчайзинга. Это удобно для него, так как дополнительный офис не будет выплачивать налоги и не предоставляет отчётность в ИФНС.

Он будет работать от имени крупнейшего банка по доверенности, который является юридическим лицом. Бизнесмену предлагается быть руководителем небольшой финансовой организации, не неся при этом больших расходов и рисков.

Основная задача франшизы от банка – это развитие данного финансового учреждения. Руководитель филиала будет пользоваться известным товарным знаком. Если говорить простым языком, то данный процесс заключается в представлении определённого банка и продаже от его имени банковских продуктов.

Узнайте, за что вам не придется платить, занимаясь бизнесом.

Бухгалтерские бланки строгой отчетности – читайте здесь.

Читайте о том, какие документы готовить к годовой бух. отчетности.

К целям франшизы от банка стоит отнести:

• предоставление кредитов населению в определённом городе;
• выдачу банковских личных, депозитных и зарплатных карт;
• продажу страховых пакетов;
• лизинговые схемы и многое другое.

Банковское учреждение будет проводить бесплатное обучение партнёра и его персонала, а также предоставляет финансовую поддержку.

Обзор: ВТБ-24, СберБанк, Альфа, ОТП, АлтайЭнергобанк

В настоящее время предоставляют кредиты для открытия филиалов по программе франчайзинга такие банки России:

1. Сбербанк России. Объём инвестиций составляет от 1 миллиона рублей. Паушальный взнос составляет 200 тысяч рублей. Окупаемость – 2 года. Проценты по предоставленному кредиту на открытие офиса – от 16% годовых.
2. ВТБ 24. Дочерняя кредитная структура “Лето Банк” и партнёрский проект “Пойдём”. Объём инвестиций 3 миллиона рублей. Взнос по франчайзингу должен составить не менее 400 тысяч рублей. Окупаемость – 1,5 года. Проценты на кредит – 17%.
3. Альфа-банк. Инвестиционный объём находится в пределах 1 миллиона рублей. Паушальный взнос – 250 тысяч рублей. Окупаемость проекта – 1,5 года. Партнёр должен будет выплачивать 17 процентов годовых за получение кредита на покупку франшизы.
4. ОТП банк. Необходимо сделать инвестиции в размере 1 миллиона рублей. Взнос – 300 тысяч рублей. Проект окупится в течение 2-х лет. Процентная ставка равна 15% по кредиту.
5. АлтайЭнергоБанк. Франшиза под брендом “Мгновенные деньги”. На подключение к программе этого финансового учреждения потребуется сумма в размере 1 миллиона рублей. Окупаемость составляет 1,5 года. Паушальный взнос – 200 тысяч рублей. Проценты на кредит – 18%.

Все эти банки разбираются в нюансах выдачи инвестиций на франшизу, поэтому партнёры будут работать без каких-либо рисков. Для банковских учреждений такая деятельность позволяет проанализировать рынок в регионах, например, на Дальнем Востоке.

Клиенты, которые берут аналогичные займы на открытие офисов повторно, получают деньги в долг по сниженным ставкам. Существует ещё множество российских банков, которые начинают изучать рынок франчайзинга. Одни из них только думают о привлечении партнёров, а другие уже занимаются реализацией данных программ.

Средний доход франчайзи составляет от 450 тысяч рублей в месяц.

Особенности работы по франшизе

Главные особенности работы по франшизе банков:

1. Франчайзер гарантирует всё необходимое обучение в процессе развития филиала банковского учреждения.
2. Небольшой паушальный взнос. Если нужно будет расширить деятельности, тогда партнёр должен вносить дополнительные денежные суммы на счёт франчайзера.
3. Отсутствие конкуренции, так как концепция каждого банка – это открытие не более одного филиала на одной региональной территории.
4. Франшиза позволяет развиваться по нескольким направлениям. Например, предоставление мгновенных кредитных займов и автокредитование.

Как открыть свой салон красоты? Узнайте здесь.

Как оказывается помощь государства малому бизнесу?

Франшизы пивных магазинов: читайте здесь.

Расчет примерных затрат на старт бизнеса

Для того чтобы открыть своё отделение банковского учреждения по партнёрской программе, необходимо иметь начальные инвестиции на открытие бизнеса не менее миллиона рублей. Из них около 17% – 20% придётся отдать сразу в качестве паушального взноса. Сумма будет зависеть от требований банка – 150 – 200 тысяч рублей.

Около 150 тысяч рублей понадобятся на приобретение оборудования и 200 тысяч рублей – аренда офиса, заработная плата сотрудникам, интернет-связь, расходы по рекламе, оплата телефонов и так далее. Итого получается, что для старта такого бизнеса, как банковская франшиза понадобится около 550 – 600 тысяч рублей.

Важно знать, что многие банки берут на себя заботы о расходах, начиная с третьего месяца существования отделения банка по франшизе. До этого момента придётся оплачивать все расходы самостоятельно.

Затраты на создание такого бизнеса разумные и каждый начинающий бизнесмен сможет открыть офис банка в своём городе по специальной партнёрской программе. Некоторые банки оплачивают расходы уже на старте франчайзи. Поэтому стоит уточнять и оговаривать все условия с банком-партнёром.

Также читайте про то, как открыть франшизу химчистки.

Подробнее о работе по франшизе:

Рентабельность открытия точки кредитования про франшизе банка

Рынок данной сферы устроен таким образом, что франчайзер начинает только тогда зарабатывать, когда начинает работать и выдавать займы точки кредитования, открытые по франшизе. Именно благодаря этому франчайзер:

• берёт низкие ежемесячные платежи;
• требует минимальный процент от выручки и прибыли;
• оставляет почти 100%-ное вознаграждение своему партнёру, которое получено от клиентов.

Рентабельность открытия точки по выдаче займов по франшизе банков заключается в:

• высоких экономических показателях;
• высоких показателях продаж банковских услуг, так как бренд, под которым оформляется партнёрство, всегда узнаваем и находится на слуху у людей;
• больших ближайших перспективах. Популярность кредитов известна всем людям. Благодаря такой услуге можно воплотить свою мечту в жизнь;
• быстрой окупаемости кредитных точек;
• выходе на большой рынок;
• отсутствии конкуренции, а значит, будут большие продажи, прибыли и так далее.

Также будет интересно ознакомиться с открытием франшизы “Стардогс”.

Постоянная поддержка специалистами франчайзера помогает увеличить экономические показатели работы точки кредитования. Это помогает избегать ошибок и использовать опыт участников сети партнёра.

Итоги статьи

1. Франшиза банков – это новый вид деятельности, но его начинают осваивать многие финансовые учреждения.
2. Такой вид бизнеса будет приносить большие прибыли, так как нет конкурентов.

   Ведь по правилам франчайзинга можно открывать только одно отделение банка партнёра.

3. Франчайзер помогает своему партнёру развивать бизнес: обучает, предоставляет финансовую поддержку и так далее.

Прочие франшизы России

Источник: https://SBsnss.ru/otkryt-biznes/franshizy/banki.html