Социальная карта Сбербанка для пенсионеров: как оформить и получить, плюсы и минусы

Социальная карта Сбербанка для пенсионеров значительно упрощает жизнь. Теперь не нужно ежемесячно стоять в очереди для получения пенсионных выплат. К тому же, карта более надежна, чем кошелек. В случае кражи ее можно мгновенно заблокировать, обратившись в офис банка.

Установив приложение «Сбербанк Онлайн», можно даже оплачивать различные счета и другие покупки, не выходя из дома. А снять деньги можно уже в тот же день, когда было произведено начисление.

Кому положена социальная карта?

Банковскую карту пенсионера могут получить только граждане, имеющие право на получение пенсии либо иных социальных выплат от ПФР и других органов, выплачивающих пенсионное жалованье:

• министерства обороны;
• федеральной службы исполнения наказаний;
• МВД;
• следственного комитета;
• генпрокуратуры;
• федеральной таможенной службы.

Причем речь идет о разных категориях пенсионеров:

• получателях страховых выплат по старости;
• тех, кому назначено пособие по утрате кормильца;
• людям, которым установлена пенсия по инвалидности;
• тех, кому назначены пенсионные выплаты по выслуге, и т. д.

Главное условие для оформления банковской карты пенсионера – заявитель должен быть совершеннолетним.

Характеристики карты

Пенсионная карточка системы «Мир» имеет много плюсов:

• Наличие карточки может способствовать экономии. Речь идет о начислении пенсионерам процентов по остатку. При поступлении выплат банк каждый день фиксирует, сколько осталось средств на счету. К примеру, если на карточку были перечислены 28 тысяч рублей (и в этот день с нее не снимали деньги), то прибавится 2,68 рубля. Если на следующий день пенсионер снял 5,5 тысячи, прибавка составит 2,16 рубля.

Деньги начисляют раз в три месяца. То есть начисления суммируются за каждый день, и затем перечисляется общая сумма.

• При желании можно подключить услугу мобильного оповещения. Когда банковская карточка пополняется, либо, наоборот, с нее списываются средства, на номер приходит соответствующее сообщение. Первые два месяца данная услуга предоставляется бесплатно. Потом за нее придется платить по 30 рублей в месяц.

Наряду с достоинствами есть и некоторые недостатки:

• Карта «Мир» от Сбербанка для пенсионеров действует только на территории РФ. За рубежом расплатиться ею невозможно. Если человек проживает за границей, ему необязательно оформлять банковскую карточку «Мир». Вместо этого ему разрешат перечисление средств на карты VISA и MasterCard. Если человек, получающий пенсию, проживает в России, но иногда ездит за границу, он может оформить либо классическую карту Сбербанка, либо кредитную.
• Также существует ограничение по снятию средств с карты. В течение первого года пенсионер может снимать до 50 тысяч рублей в день, второго года — до 500 тысяч. Это не значит, что если потребуется большая сумма, придется снимать ее в течение нескольких дней. Просто при превышении лимита Сбербанк возьмет комиссию: 0,5% от суммы превышения. Если деньги снимаются в другом банке, комиссия возрастет до 1% от снимаемых средств (обычно не менее 100–150 рублей).

Бонусы «СПАСИБО»

Использование банковской карточки для оплаты покупок может помочь сэкономить. С каждой покупки на бонусный счет программы «СПАСИБО» начисляется 0,5% от стоимости товара либо Услуги. Если же человек покупает товары у партнеров Сбербанка, на бонусный счет начисляется 30% с каждой оплаты. Этими бонусами потом в магазинах-партнерах Сбербанка можно оплачивать покупки или часть их стоимости.

Однако бонусы не начисляются автоматически. Для того чтобы их получать, владельцу карточки нужно зарегистрироваться в программе «Спасибо от Сбербанка». Для этого можно отправить сообщение на номер 900.

В тексте СМС нужно написать «Спасибо 1111» (вместо 1111 необходимо вписать последние четыре цифры своей карточки).

Зарегистрироваться можно и онлайн, в Личном кабинете на сайте банка, и в банкомате Сбербанка, выбрав среди списка услуг соответствующий раздел.

После регистрации с каждой оплаты карточкой на счет будут автоматически начисляться бонусы. Причем неважно, расплачивается человек в обычных магазинах или делает покупки онлайн.

Как получить карту Сбербанка пенсионеру?

Социальную карту можно заказать как при личном обращении в Сбербанк, так и на сайте банка. Независимо от вида обращения услуга предоставляется бесплатно.

Для оформления карточки с собой потребуется взять следующие бумаги:

• паспорт (для граждан РФ);
• заграничный паспорт (для иностранцев);
• военный билет (для тех, кто служит Родине в рядах российской армии);
• вид на жительство (для иностранных граждан, проживающих в России);
• СНИЛС.

В отделении банка нужно взять талон, выбрав на терминале раздел «Операции с картой», после чего останется только дождаться объявления своего номера и подойти в соответствующее окошко. Все остальное сделают сотрудники банка: заполнят заявление и подадут его на подпись.

Через несколько дней после принятия заявки можно будет забрать готовую карточку. Обычно на телефон приходит смс-оповещение либо звонок с сообщением о готовности карточки. Пенсионеру нужно взять паспорт и СНИЛС и прийти в то же отделение банка.

Срок изготовления зависит от места расположения банка. Если человек обратился в банк, который находится в крупном городе (Москве, Новосибирске, Санкт-Петербурге и др.

), срок его ожидания не превысит трех дней.

Если заявитель проживает далеко от регионального центра, он может прождать свою карточку и пятнадцать дней: все зависит от того, за какое время ее смогут доставить до населенного пункта.

В расчет берутся исключительно рабочие дни. То есть если заказать карточку в пятницу, то изготавливать ее начнут только в понедельник.

Чтобы узнать, готова ли карта, можно позвонить в отделение Сбербанка. Можно также установить на мобильный телефон приложение «Сбербанк Онлайн». В разделе «Карты» будет написано, готов ли заказ.

Если человек заказал карту сам, но в силу обстоятельств не может самостоятельно ее получить, он может воспользоваться помощью третьих лиц. Однако для этого необходимо оформить на представителя Доверенность и заверить ее у нотариуса.

Как заказать карту онлайн?

Чтобы заказать карту через интернет, надо зайти на официальный сайт Сбербанка, выбрать нужный вид карты и нажать на кнопку «Заказать онлайн». На экране появится таблица, которую нужно заполнить. Под рукой должен быть паспорт.

Инструкция по заполнению заявки разбита на несколько действий:

1. Сначала заполняются личные и контактные данные.



2. Затем вводятся данные удостоверения личности (паспорта для россиян, ВНЖ или загранпаспорта для иностранцев, военного билета для военнослужащих);



3. После этого нужно нажать кнопку «Далее». На указанный телефон придет сообщение со специальным кодом, который необходимо ввести в появившемся окошке. Код можно ввести в течение 30 секунд, поэтому, садясь заполнять заявление, стоит положить рядом телефон. Если код верный, заявление принимается. Через несколько дней можно будет забрать готовую карту из выбранного офиса Сбербанка.

С собой потребуется взять документ, удостоверяющий личность, и СНИЛС.

Другие социальные карточки

Дебетовая карта пенсионера относится к платежной системе «Мир». В 2020 году это единственная социальная карта, которая положена получателям пенсий. Еще несколько лет назад банк выпускал карты Maestro «Социальная» и MasterCard Standard «Социальная Бесконтактная». Однако было принято решение полностью перейти на систему «Мир». С 1 мая 2017 года прекратился выпуск Maestro, с января 2020 года —  MasterCard.

Однако это вовсе не означает, что нужно бежать и скорее менять карточку. Старой можно пользоваться до окончания срока ее действия. А когда срок выйдет, она автоматически будет перевыпущена.

При перевыпуске ее заменят на карточку, которая относится к системе «Мир». Владельцу карты заранее придет сообщение на мобильный с датой окончания действия старой карточки и местом получения новой.

При этом все средства сохраняются, просто карточка выглядит иначе и несколько отличается по функциям.

Если обладатель карточки все же хочет сменить ее досрочно, он также может обратиться в офис Сбербанка. За досрочный перевыпуск берется небольшая плата в размере 30 рублей. Если предложенный офис не подходит, можно позвонить в Сбербанк по номеру 900 и поменять его. Звонок бесплатный по всей территории РФ.

Заключение

Пенсионеры, не желающие отстаивать очереди для получения пенсионных выплат или ждать появления почтальона, могут оформить в Сбербанке социальную карточку. Услуга эта бесплатна и не требует каких-либо дополнительных затрат в процессе пользования. Чтобы оформить карточку, необязательно идти в офис Сбербанка – сделать это можно и онлайн.

Кроме начисления выплат на карту человек получает возможность каждые три месяца получать прибавку: бонусные проценты по остатку на счете. А при оплате карточкой услуг и товаров — еще и бонусы «СПАСИБО», которыми потом можно оплатить часть покупки.

Единственный существенный минус карты — невозможность ее использования за границей. Однако для этих целей можно приобрести дополнительную карту либо оформить кредитку.

Пенсионная карта Сбербанка — как начисляются проценты, условия обслуживания, тарифы

1. Виды пенсионных карт от Сбербанка
2. Тарифы и условия социальных карт
3. Требования к клиенту
4. Как получить карту пенсионеру?
   1. В отделении Сбербанка
   2. Онлайн
5. Как пользоваться пенсионной картой?
6. Мобильный банк
7. Как начисляются проценты пенсионеру?
8. Как получить кэшбэк по карте?
9. Акции по пенсионным картам Сбербанк
10. Преимущества и недостатки пенсионной карты
11. Часто задаваемые вопросы
12. Какой лимит выдачи по дебетовым картам?

Пенсионеры, относящиеся к самым активным пользователям банковских услуг, предпочитают получать пенсии и социальные начисления на карты Сбербанка — банка, обеспеченного государственными гарантиями. Расскажем не только об условиях пенсионной карты Сбербанка, но и актуальных нововведениях, касающихся владельцев пенсионных и социальных счетов.

До недавнего времени, открывая карту для перечисления и хранения пенсии, можно было выбрать любую из платежных систем:

В связи с требованиями закона “О национальной платежной системе”, гарантирующего доступ к транзакциям без участия иностранных организаций, пенсионные карты Сбербанка выпускаются исключительно в рамках российской системы МИР.

МИР

Не только Сбербанк, все банки РФ в рамках действующего законодательства перечисляют государственные пенсии и пособия только на карты, обслуживаемые платежной системой МИР.

Поэтому следует быть готовым к тому, что, когда истечет срок пенсионной карты Maestro или MasterCard, будет перевыпущена карта МИР.

При плановом перевыпуске не стоит переживать, для держателя все останется неизменным:

• номер счета карты;
• Тариф;
• условия обслуживания;
• пакет подключенных услуг.

Пенсионная карта Сбербанка МИР доступна к использованию на всей территории РФ. За границей картой можно пользоваться только в Армении и Южной Осетии.

Маэстро и Мастеркард

Пенсионеры, имеющие в пользовании карты Maestro или MasterCard, могут продолжать пользоваться ими до окончания срока действия, но не позже 1 июля 2020 года.

В момент планового перевыпуска произойдет автоматическая замена продукта на Пенсионную карту МИР. Держателю останется только забрать новую карту с сохраненными:

• PIN-кодом;
• уникальным номером;
• балансом;
• условиями;
• тарифами;
• дополнительными сервисами.

При желании можно, не дожидаясь окончания срока действия, оформить бесплатную карту МИР любым удобным способом, через:

• официальный сайт Сбербанка;
• систему интернет-банкинга Сбербанк-Онлайн;
• дополнительный офис.

Тарифы и условия социальных карт

Социальная карта срок действия которой составляет 5 лет, используемая для поступления денежных средств из государственных источников, обслуживается банком бесплатно в течение всего срока использования.

Держатель карты может гарантировано приумножать пенсионные начисления, если будет неиспользованные деньги продолжать хранить на карточном счете. Ведь на остаток пенсионных средств по карте ежеквартально начисляется доход в размере 3,5 процента годовых. При том что деньги можно снимать и класть без каких-либо ограничений.

Пенсионная карта, как и любая другая, может полноправно участвовать в поощрительной системе лояльности, именуемой “Спасибо от Сбербанка”. После того как карта будет зарегистрирована в программе, участник сможет:

• получать баллы при каждой покупке с карты от 0,5 до 30 процентов от суммы;
• использовать баллы в качестве средства оплаты, экономя собственные сбережения.

Плановый перевыпуск карты осуществляется без взимания платы с держателя, при внеплановом перевыпуске, осуществляемом по инициативе держателя, взимается 30 рублей.

Пенсионной картой МИР можно расплачиваться в торговых точках, не выпуская ее из рук, лишь едва коснувшись экрана считывающего устройства. Это возможно благодаря использованию бесконтактной технологии, позволяющей оплачивать покупки без:

• ввода ПИН-кода;
• предъявления карты.

Требования к клиенту

Требования к претенденту на получение пенсионной карты стандартные для получения дебетовой карты:

• наличие российского гражданства;
• достижение возраста совершеннолетия.

Кроме этого, необходимо документально подтвердить возникновение права на получение пенсии или иных социальных выплат.

Как получить карту пенсионеру?

При желании получать пенсию на карту, нужно подать заявку. Это можно сделать при посещении отделения Пенсионного фонда или Многофункционального центра. Но лучше всего напрямую взаимодействовать со Сбербанком, тем более уже являясь его клиентом.

В отделении Сбербанка

При посещении отделения Сбербанка следует обязательно взять с собой оригиналы документов:

• российский паспорт или другое официальное удостоверение личности;
• страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС);
• справку из ПФР о назначении социальных выплат.

После заполнения заявки придется ожидать готовность карты в течение:

• 2-3 дней при обращении в отделение областного центра;
• 3-10 дней при обращении в отделение города области.

Сроки доставки в удаленные населенные пункты могут быть увеличены до 15 дней, чаще всего по причине возможных неблагоприятных погодных условий, препятствующих оперативной доставке.

Онлайн

Можно отправить заявку на получение Пенсионной карты онлайн. Для этого требуется:

• Открыть главную страницу официального сайта Сбербанка: sberbank.ru.
• Выбрать последовательно разделы:
• “Карты”;
• “Дебетовые карты”;
• “Пенсионная”.
• Нажать функцию “Заказать онлайн”.
• Заполнить форму заявки введя:
• личные данные: Ф. И. О., дата рождения, e-mail, мобильный телефон;
• реквизиты основного документа, которым может являться: Паспорт гражданина РФ или иностранного гражданина, Военный билет, Вид на жительство в РФ.
• Нажать кнопку “Далее” и получить на указанный в заявке мобильный СМС с цифровым кодом подтверждения заявки на дебетовую карту.
• Указать офис, в котором удобно забрать готовую карту, введя в поисковую строку адрес.
• Завершая заполнение:
• ввести код с картинки;
• нажать “Оформить заявку”.

Сразу после получения карты необходимо ее активировать:

• В течение суток — при помощи банковского сотрудника.
• Моментально:
• вставив карту в терминал;
• набрав ПИН-код;
• произведя любую операцию или просто запросив баланс;
• завершив обслуживание.

Узнавать, какое количество денег находится в текущий момент на балансе, можно одним из удобных способов:

• отправив СМС на сервисный номер 90-0, содержащее композицию “БАЛАНСYYYY”, в которой YYYY — это последний четырехзначный блок номера карты;
• зайдя на главную страницу мобильного приложения или автоматизированного сервиса Сбербанк Онлайн;
• вставив карту в банкомат и воспользовавшись разделом “Узнать баланс”.

Банк не устанавливает ограничение на торговые операции, осуществляемые с помощью карты. Но держатель карты в целях оптимизации расходов вправе самостоятельно установить, сколько денег с карты можно использовать на безналичные операции за месяц. Произвести настройку поможет сотрудник отделения, выдавшего карту.

Карта Мир для пенсионеров предназначена для хранения не только пенсии. Ее можно пополнить собственными сбережениями:

• безналичным переводом с любой дебетовой карты через Сбербанк Онлайн или СМС-поручением;
• наличными в банкомате или кассе Сбербанка.

Подключив мобильный банк, клиент будет получать уведомления обо всех совершенных операциях по карте. А также с помощью специальных команд в формате СМС управлять собственными финансами.

Полный пакет СМС-уведомлений на два первых месяца после активации карты предоставляется бесплатно, начиная с третьего месяца — ежемесячно будет списываться 30 рублей.

Если пенсионер использует карту для безналичной оплаты покупок и услуг, а оставшиеся деньги хранит на карте, то он может дополнительно заработать. Начисление процентов осуществляется следующим образом:

• Ежедневно система Сбербанка анализирует количество денежных средств, оставшихся на карте.
• Один раз в три месяца банк начисляет 3,5 процента на остаток.

К примеру, если на карте стабильно хранится 20 тысяч рублей, то за три месяца набежит сумма около 300 рублей.

Привычно пользуясь карточкой в магазинах, аптеках, АЗС пенсионер может получать кэшбэк, то есть дополнительное вознаграждение в виде бонусов. Минимальный размер бонусов составляет 0,5 процента от суммы операции, но может доходить до 30% и даже 50% в зависимости от организации-партнера, в которой обслуживается клиент. Накопленными бонусами можно погашать часть стоимости дальнейших покупок.

Чтобы получать привилегии, нужно самостоятельно или при помощи родных, зарегистрироваться в системе “Спасибо от Сбербанка”. Способов активации участия много, но самый доступный — отправка СМС на 90-0 с текстом “СПАСИБОYYYY”, где YYYY — четыре последние цифры пенсионной карты.

Акции по пенсионным картам Сбербанк

Держатели карты могут рассчитывать на выгодные маркетинговые акции, проводимые платежной системой МИР. Например, получать возврат на карту:

• до 5 процентов от покупки, совершенной в сети “Пятерочка;

>

• до 2 процентов при покупке ж/д билетов на сайте Яндекс.Путешествия;
• до 20 процентов при оформлении страхового полиса в компании “Абсолют Страхование”.

Преимущества и недостатки пенсионной карты

Если сопоставить плюсы и минусы пенсионной карты от Сбербанка и представить результаты в виде таблицы, то выглядеть это будет так:

Преимущества	Недостатки
Бесплатный выпуск и бесплатное обслуживание на весь период использования	Невозможно использовать за границей
Оплата покупок и коммунальных услуг в стационарных пунктах и через интернет	Необходимо открывать дополнительный счет в других платежных системах
Перевод денег через терминалы и Сбербанк Онлайн	Не все торговые точки принимают карту МИР в связи с отсутствием программного обеспечения
Накопление баллов в системе “Спасибо от Сбербанка”	Платные услуги Мобильного банка
Бесплатный плановый перевыпуск	Платный добровольный перевыпуск
Безопасная бесконтактная оплата	Невозможно оплачивать с телефона
Получение кэшбэка от платежной системы МИР
Гарантированный доход 3,5 процента на остаток
Дополнительные сервисы по льготной цене
Максимальные проценты при открытии депозита

Часто задаваемые вопросы

Один из самых часто возникающих вопросов, касается проблемы безопасности бесконтактной оплаты. — Популярность платежных продуктов с бесконтактной оплатой является дополнительным подтверждением безопасности данной технологии. Кроме того, что карта всегда находится в руках у владельца, поэтому мошенникам получить доступ к данным невозможно. Система предотвращает от:

• двойного списания денег;
• несанкционированного списания денег.

Если в случае потери карты, деньги будут незаконно потрачены, банк возместит ущерб полностью.

Многих интересует, при досрочном перевыпуске карты, связанной с ее утерей, сохранится ли уникальный номер? — Если карта перевыпускается до срока ее использования, то держатель получит новую карту с новым двенадцатизначным номером, но прежним номером счета.

Как быстро заблокировать карту? — Позвоните на номер, который известен всем — 900. При наличии мобильного приложения зайдите в него:

• откройте раздел “Карты”;
• выберите карту и нажмите кнопку “Заблокировать карту”.

Держатель пенсионной карты вправе по собственной инициативе закрыть дебетовый счет. Для этого необходимо посетить любой дополнительный офис Сбербанка, не забыв взять с собой общегражданский паспорт. Оказавшись в отделении банка:

• Получите талон электронной очереди, выбрав раздел “Банковские карты”.
• Подойдите к окну операциониста после объявления номера, указанного в талоне.
• Предъявите паспорт и скажите о желании отказаться от карты.
• Заполните заявление о закрытии карточного счета, указав способ получения возможного остатка денежных средств:
• наличными после закрытия карточного счета в кассе банка;
• переводом по предоставленным реквизитам.
• Операционист поможет:
• закрыть имеющиеся долги за услуги банка, если они имеются;
• отключить сервисы и услуги.

Счет карты будет закрыт по истечении 30 дней после подачи заявления. Желательно повторно посетить банк, чтобы:

• сдать физический носитель счета — пластиковую карту;
• получить у операциониста специальную справку, свидетельствующую об отсутствии финансовых обязательств со стороны держателя.

С дебетовой карты, в том числе источником пополнения которой являются пенсионные начисления, можно снимать без проблем необходимое количество наличных денег. Немаловажно, что можно снимать наличные с карт, предполагающих бесплатное обслуживание, в автоматизированных устройствах и кассах Сбербанка бесплатно, то есть без уплаты комиссионного сбора до 50 тысяч рублей в сутки. А в месяц с:

• пенсионной карты до 500 тысяч рублей;
• Momentum до 100 тысяч рублей.

А к примеру, лимит снятия с Классической карты в три раза больше:

• в сутки — 150 тысяч рублей;
• в месяц — 1,5 миллиона рублей.

При обналичивании денег в банкоматах или кассах любых других российских банков придется заплатить 1% от получаемой суммы за обслуживание.

Социальная карта Сбербанка

Сбербанк оформляет пенсионерам специальные карты — Социальная МИР. До этого Сбербанк выпускал социальные карты Маэстро, но с 1 июля такие карты выдают только в иностранной валюте. Переход на национальную платежную систему (НПС) вызван изменениями в законодательстве Российской Федерации.

Как оформляется социальная карта Сбербанка, какие условия и выгоды ее использования для владельца, расскажет Бробанк.

Особенности социальной карты Сбера

Социальные карты Мир отличаются от обычных более выгодными условиями для тех клиентов, которые находятся под социальной защитой. На нее зачисляют как страховые, так и социальные пенсии, а также другие виды пособий, дотаций и регулярных государственных субсидий.

Основные отличия пенсионной карты Мир от Сбербанка от других банковских продуктов:

1. Бесплатный выпуск и обслуживание. Если у карты истек срок действия, то за перевыпуск тоже не придется платить.
2. По карте можно получать небольшой доход, так как на остаток средств банк начисляет проценты.
3. Льготные условия по использованию. Первые 2 месяца СМС-оповещения будут бесплатными.
4. Удобное начисление пенсионных выплат. Деньги зачисляют пенсионерам автоматически, без задержек, как только Пенсионный Фонд перечислит их банку.

Социальная карта Мир предназначена только для тех клиентов, которые получают государственные пенсии, а не корпоративные или другие виды выплат.

Как ее оформить

Требования при оформлении социальной карты Мир от Сбербанка:

1. Наличие гражданства Российской Федерации.
2. Возраст — от 18 лет.
3. Постоянная прописка на территории государства.
4. Право на получение пенсии от государства.

Оформить карту Мир, которую обслуживает Сбербанк, пенсионер может:

• в отделении Пенсионного Фонда Российской Федерации;
• в офисе Сбербанка;
• через отделение многофункционального центра.

Также заказать пенсионную карту можно онлайн на сайте Сбербанка. Принцип оформления такой же, как при личном посещении отделения.

Чтобы заполнить заявление, а потом получить карту, нужны два документа:

1. Паспорт или любой другой документ, который подтвердит личность.
2. Права на получение пенсионных выплат.

Если карту пенсионера забирает другой человек, то ему нужна доверенность, заверенная у нотариуса или специальная доверенность, оформленная в Сбербанке для этих целей.

Для оформления карты понадобится:

1. Заполнить заявление-анкету на бумажном бланке или в электронном виде
2. Дождаться уведомления на мобильный телефон, что можно прийти в отделение и забрать готовую карту.
3. Прийти офис и забрать конверт, в котором находится карта и бланк с первоначальным ПИН-кодом. Пароль доступа и подтверждения можно сразу же заменить в ближайшем банкомате или платежном терминале.

Срок действия карты — 4 года. В крупных городах, таких как Москва, Санкт-Петербург, Нижний Новгород срок ожидания карты составит до 3 рабочих дней. На доставку по областям может уйти до 10 дней.

Если вы живете в удаленных населенных пунктах, то конверт принесут в течение 15 рабочих дней. На сайте Сбербанка можно отследить статус готовности карты. После получения карту нужно будет активировать.

Если захотите отказаться от специальной карты Мир для пенсионеров, то заполните заявление и отнесите его в отделение ПФ РФ. После этого пенсионные выплаты будут выдавать наличными на почте или с доставкой на дом.

Обратите внимание, что по действующему законодательству поменять карту МИР на карту, которая работает в рамках другой платежной системы, не получится. Для подобных выплат от государства используют только НПС.

Условия использования карты

Изготовление и обслуживание социальной карты Мир бесплатное. Единственная ситуация, при которой придется заплатить за перевыпуск — потеря, поломка карты или изменение паспортных данных. В этом случае выдача карты стоит 30 рублей. Остальные условия пользования банковской картой сведены в таблицу:

Услуги	Показатель
Проверка, сколько денег осталось на карте через банкомат другого банка	15 рублей за один запрос
Выписка за 10 предшествующих операций в банкомате Сбера	Бесплатно
Отчет по карте на электронную почту или в банковском отделении	Бесплатно
Получить СМС-уведомления по операциям по карте	Первые 2 месяца бесплатно, далее — 30 рублей ежемесячно
Пополнить карту в отделениях и банкоматах Сбербанка	Бесплатно
Оплата товаров и услуг с помощью карты	Без комиссии

Услугу индивидуального дизайна по пенсионным картам Сбербанк не предоставляет.

Комиссия по социальным карте за снятие наличных:

Лимит снятия в день	Банкоматы Сбербанка	В кассах Сбера	Банкоматы других банков	В кассах других банков
До 50 тыс. рублей	Бесплатно	Бесплатно	1% от суммы снятия, минимум 100 рублей	1% от суммы снятия, минимум 150 рублей
От 50 тыс. рублей	—	0,5% от суммы свыше лимита	—	—

Ежемесячный лимит на снятие средств с карты составляет полмиллиона рублей. В кассах и банкоматах Сбербанка деньги можно снимать без комиссии. Суммы больше 50 тысяч рублей за одну операцию недоступны в банкоматах и кассах сторонних банков.

Особенности и доход карты

Социальная карта Мир от Сбербанка работает в НПС МИР. По ней доступна бесконтактная оплата товаров или услуг. Такой вариант расчетов гарантирует дополнительную безопасность владельцу карты, так как она находится только у владельца, и никто не берет ее в руки. Держатель вводит ПИН-код, но не передает никому пластик.

Бесконтактный способ оплаты защищает от двойных списаний, терминал после проведения оплаты сразу отключается. Но оплачивать этой картой с помощью телефона невозможно. Валюта, в которой выпускают пенсионные карты — российский рубль.

Если решено поехать за границу, нужна другая карта Сбербанка или любого другого банка, так как социальной оплачивать покупки за рубежом не получится. Эта карта должна работать в международной системе, например MasterCard или Visa.

Держатели социальной пенсионной карты становятся участниками программы лояльности «Спасибо от Сбербанка». По условиям программы пенсионеру зачисляют 3% бонусами от каждой покупки, оплаченной по карте. Если расчет за товар или услугу произведен в одном из магазинов-партнеров Сбербанка, то могут начислить до 30% от суммы покупки бонусами.

Сбербанка начисляет проценты на остаток средств на счете. Размер ставки — 3,5% годовых. Полученными бонусами можно расплачиваться за другие товары и услуги в магазинах-партнерах. Если держатель карты ежемесячно выполняете задания программы лояльности, то уровень повышается. Всего их четыре:

• «Спасибо»;
• «Большое Спасибо»;
• «Огромное Спасибо»;
• «Больше, чем Спасибо».

На каждом из уровней преимуществ становится больше. При достижении максимального уровня накопленные бонусы можно конвертировать в рубли. Каждый новый участник начинает со второго уровня «Большое Спасибо».

Преимущества и недостатки социальной карты МИР

Из плюсов использования пластиковой социальной карты Мир можно отметить:

1. Большое количество пунктов обслуживания и банкоматов. У Сбербанка по территории России самая широкая филиальная сеть в стране.
2. Программу лояльности «Спасибо от Сбербанка».
3. Большая часть услуг бесплатны для пенсионеров. Оплачивать надо только перевыпуск при поломке или потери карты и смс-оповещения с третьего месяца обслуживания, но от него можно отказаться. Однако лучше этого не делать, потому что СМС-уведомления самый простой способ контролировать все зачисления и списания с карты.
4. Начисление процентов на остаток средств на счете.
5. Доступ к мобильному банку и интернет-банку. Поэтому пенсионер сможет оплачивать услуги, не выходя из дома. Для оплаты услуг ЖКХ и других регулярных расчетов можно настроить автоплатежи, тогда списание будет происходить автоматически.

Недостатки у пластиковой карты тоже есть:

• ожидания карты — до 15 рабочих дней в удаленные местности;
• процент на остаток хоть и начисляют, но ставка не самая выгодная, в большинстве банков проценты начисляют ежемесячно, а в Сбербанке — каждый 3 месяца;
• нельзя использовать карту в поездках за рубеж;
• за обналичивание в банкоматах и кассах других банков установлена комиссия;
• по программе лояльности зачисляют бонусы, но если не достигнут максимальный уровень, то расплачиваться ими можно только в магазинах-партнерах Сбера.

Карта подходит пожилым людям, которым она нужна только для получения пенсионных выплат и проведения ежедневных покупок. Но она не подходит тем, кто ездит за границу или хочет получать более высокий доход от остатка средств.

Об авторе

Клавдия Трескова – Эксперт в области финансовой грамотности и инвестиций. Образование высшее экономическое. Опыт работы в банке – более 15 лет.

Регулярно повышает квалификацию и проходит курсы по финансам и инвестициям, что подтверждено сертификатами Банка России, Ассоциации Развития Финансовой Грамотности, Нетологии и других образовательных платформ. Сотрудничает со Сравни.

ру, Тинькофф Инвестиции, ГПБ Инвестиции и другими финансовыми изданиями. treskova@brobank.ru

Эта статья полезная? Помогите нам узнать насколько эта статья помогла вам. Если чего-то не хватает или информация не точная, пожалуйста, сообщите об этом ниже в х или напишите нам на почту admin@brobank.ru.

Карта «Мир» «Пенсионная» от Сбербанка: плюсы и минусы

Процент на остаток, две бонусных программы, прозрачные условия. Есть ли минусы у карты «Пенсионная» Сбербанка? Мы нашли.

Дебетовая карта «Пенсионная» предназначена для получения пенсии и других социальных выплат. Карта бесконтактная, выпускается сроком на пять лет. Валюта карты — рубли. Платежная система — «Мир».

Учитывая то, что карта дает определенные привилегии, для ее оформления необходим паспорт и пенсионное удостоверение. Кроме этого, вам понадобится СНИЛС, чтобы сразу написать заявление о переводе пенсии на новую карту.

Подать заявление можно в любом отделении Сбербанка, а также оформить заявку через сайт. Жители крупных городов смогут получить карту уже через 2–3 рабочих дня после подачи заявления.

Доставка в удаленные населенные пункты может занять до 15 рабочих дней.

Выпуск и обслуживание карты бесплатные, СМС-уведомления без СМС об операциях бесплатны, полный пакет СМС-информирования два первых месяца предоставляется бесплатно, далее — 30 рублей в месяц.

Сбербанк России пока не подключился к Mir Pay, но его картами «Мир» уже можно оплачивать покупки с помощью Samsung Pay.

На сайте Сбербанка указано, что оплачивать картой покупки в поездках по миру нельзя. На самом деле это не совсем так. В пресс-службах Сбербанка и НСПК (платежная система «Мир») уточнили, что на карту «Пенсионная» распространяются общие правила для «Мира» в части оплаты за границей.

Таким образом, расплачиваться этой картой можно в Армении, Киргизии и Турции в торговых точках, которые обслуживаются банками «Ишбанк» и «Зираат Банк», снимать наличные с карты «Пенсионная» можно во всех вышеперечисленных странах, а также в банкоматах ВТБ в Казахстане и Белорусии.

«Пенсионная» карта Сбербанка участвует в собственной программе лояльности национальной платежной системы «Мир». Также для карты доступна бонусная программа «Спасибо» от Сбербанка: 0,5% от Сбербанка, до 30% от партнеров. Бонусы можно потратить у партнеров банка, среди которых сети аптек «Ригла», «Будь здоров», продуктовые магазины «Пятерочка», магазин детских товаров «Дочки-сыночки» и многие другие. В свою очередь, программа лояльности «Мир» предполагает начисление до 20% кешбэка в рублях за покупки у партнеров платежной системы.

На остаток средств по карте начисляется 3,5% годовых при наличии зачисления пенсии на счет карты. Проценты выплачиваются на счет карты по истечении каждого трехмесячного периода с даты открытия карты.

Наличные до 50 тыс. рублей в день и до 500 тыс. рублей в месяц с карты «Пенсионная» можно снимать бесплатно в банкоматах и отделениях Сбербанка.

В случае превышения лимита взимается комиссия — 0,5% от суммы превышения. Если вы снимаете наличные в банкоматах или отделениях других банков, комиссия составит 1% от суммы.

Проверка остатка средств в банкоматах других банков обойдется держателю в 15 рублей за запрос.

Плюсы карты

• Удобно снимать наличные с карты, у Сбербанка разветвленная сеть отделений и банкоматов.
• Две бонусные программы: «Спасибо» от Сбербанка и программа платежной системы «Мир».
• Бесплатный выпуск карты, отсутствие платы за использование, выгодные условия по СМС-пакету.
• На остаток по карте начисляются проценты, если на нее перечисляется пенсия.
• Доступ к мобильному банку, возможность совершать операции онлайн, настраивать автоплатежи для оплаты ЖКХ, мобильной связи и т. д.

Минусы карты

• Долгое ожидание готовности карты — до 15 рабочих дней.
• Процент на остаток начисляется только по истечении каждого трехмесячного периода пользования картой (обычно у банков начисления происходят за каждый месяц). 3,5% — не самый выгодный вариант. У пенсионных карт «Зеленый мир» и «ТП Пенсионный» начисляется до 7% на остаток, как и по карте «Мудрость» МКБ. В Россельхозбанке и СДМ-Банке доступно до 6% на остаток по пенсионным картам.
• Ограниченное число стран, где можно расплачиваться картой в поездках или снимать наличные.
• Чтобы снять деньги в банкоматах других банков, придется заплатить комиссию. Впрочем, у других банков по пенсионным картам условия схожие. Ежедневный лимит на снятие небольшой. Например, по пенсионным программам Почта Банка ежедневный лимит снятия наличных в два раза выше.
• В бонусной программе «Спасибо» от Сбербанка есть кешбэк, но только баллами, и тратить его можно только у партнеров банка. Есть более выгодные варианты: по пенсионным картам у Почта Банка и Россельхозбанка кешбэк начисляется в рублях.

Кому подходит

• Пенсионерам, которые планируют использовать карту только для получения пенсии и ежедневных покупок.

Кому не подходит

• Тем, кто часто путешествует.
• Тем, кто хочет получать высокий процент на остаток по карте и бонусы в рублях, а не в баллах.

Гость, скоро старт курса про налоговые проверки! Курс о всех видах налоговых проверок — выездных и камеральных, меропртиятиях налогового контроля, которые сопровождают проверки: встречка, допрос, инвентаризация, осмотр, выемка . До 15 апреля курс по скидке 63%!