Диверсификация бизнеса что это?

Диверсификация это простыми словами соблюдение принципа «не класть яйца в одну корзину»

» Справочник » Термины » Что такое диверсификация

В настоящее время понятие диверсификации прочно вошло в нашу жизнь. И знать о ней нужно не только предпринимателям, профессиональным экономистам и студентам соответствующих ВУЗов. В простой жизни она пригодиться каждому и поможет сбалансировать бюджет и уменьшить риски.

Простыми словами, диверсификация — это соблюдение принципа «не класть яйца в одну корзину».  То есть, если у вас имеется десяток яиц, и все их вы положите в одну емкость, то риск того, что они разобьются, достаточно велик. Если же вы поместите яйца в несколько разных корзин, то этот риск пропорционально уменьшится. Этот принцип и получил название диверсификация.

Однако чем больше таких корзин вы имеете, тем выше вероятность лишних трат. Ведь в этом случае понижается ликвидность. Иными словами, способность яиц превратиться, допустим, в омлет. Поэтому важно найти оптимальное сочетание между яйцами и корзинами.

Ликвидность означает способность актива преобразоваться в денежные средства без лишних затрат.

Диверсификация — что это такое простыми словами

Как этот принцип работает в реальной жизни? Допустим, вы располагаете свободной суммой в 9 000 условных рублей. Согласитесь, неразумно все деньги размещать в какое-нибудь одно рискованное предприятие. Если же 3 000 руб. вы положите на вклад в банке, другие 3 000 руб. вложите в акции крупной компании, а на последние 3 000 руб. купите доллары или популярную нынче криптовалюту, то тем самым вы диверсифицируете ваши риски.

То есть, если акции, к примеру, потеряют свою стоимость, то этот убыток вы компенсируете за счет других инвестиций. Этот пример показывает, что знание о диверсификации пригодится вам не только в теории, но и в повседневной жизни.

Подытожим: какие общие преимущества дает диверсификация:

• ограничение рисков;
• уменьшение вероятности банкротства;
• повышение уровня рентабельности.

Это что касается основ диверсификации. Вместе с тем, это достаточно обобщенное понятие, поскольку существует большое количество разновидностей этого принципа, и у каждого из них есть свои нюансы.

Разновидности

Диверсификация бизнеса означает, что предприятие рассредоточивает свои силы на различных отраслях и рынках. За счет этого она увеличивает прибыль. Суть этого процесса заключается во вложении средств в другие предприятия, зачастую не аффилированные (связанные) между собой. К примеру, крупный автомобильный концерн Toyota открыл свой банк (Toyota bank) для выдачи автокредитов.

Диверсификация капитала предполагает рассредоточение имеющихся средств между инвестированием в различные финансовые инструменты. Рациональная диверсификация означает максимально адекватное соотношение риска и доходности. Ведь золотое правило инвестирования гласит: чем выше риск, тем выше доходность, но ниже ликвидность.

Диверсификация экономики – это уже макроэкономический термин, поскольку означает распределение рисков на самом глобальном уровне – государственном. Рассмотрим эту разновидность более подробно, учитывая ее важность для российской экономики.

Под термином подразумевается рассредоточение мощностей государства таким образом, чтобы все отрасли экономики развивались пропорционально. Это важно для нормального функционирования любого государства.

Темпы диверсификации отечественной экономики оставляют желать лучшего. Это связано, в первую очередь, с сырьевой направленностью нашей экономики. Специалисты отмечают, что диверсификация должна быть направлена на то, чтобы ресурсы перераспределялись между наиболее значимыми отраслями.

Диверсификация инвестиционного портфеля означает составление портфеля таким образом, чтобы в нем числился не один вид финансовых инструментов, а сразу несколько. В зависимости от вида входящих в его состав ценных бумаг различают различные стратегии инвестирования:

• агрессивную;
• консервативную;
• сбалансированную и т.д.

Так, в агрессивный инвестиционный портфель входят наиболее доходные ценные бумаги. К ним относятся, прежде всего, акции венчурных фирм (т.е. новых компаний, которые только что вышли на рынок и связаны в основном с высокотехнологичной деятельностью в сфере IT). Портфель, состоящий из таких ценных бумаг, имеет наивысшую доходность. Однако это означает и повышенный уровень риска, что следует учитывать при составлении портфеля.

Диверсификация рисков. В основном этот термин используется при инвестировании. Он подразумевает распределение рисковых событий внутри одного портфеля. Для этого используются различные методы и способы. Например, хеджирование. С какими рисками борются субъекты хозяйствования:

• страновой;
• кредитный;
• рыночный;
• потери репутации;
• ликвидности;
• правовой и т.д.

Диверсификация производства подразумевает осуществление предприятием деятельности сразу по нескольким направлениям. Это существенно ограничивает риски за счет их распределения. Поэтому многие современные компании расширяют свой бизнес, осваивая новые направления деятельности. К примеру, один застройщик расширил свою деятельность путем приобретения кондитерской фабрики. Такое нелепое, на первый взгляд, вложение средств существенно ограничивает риски, поскольку данные виды деятельности не связаны между собой. Если кризис затронет одну из сфер, велика вероятность, что вторую он минует.

Диверсификация продукции означает расширение ассортимента товаров и услуг. В этом случае сбыт продукции может быть направлен в другие сегменты рынка. Овладение новыми технологиями также способствует достижению этого эффекта. В современных условиях рынка это эффективный метод конкурентной борьбы. Для этого зачастую выпускаются различные модификации одного и того же товара.

Диверсификация цен заключается в том, что продавец устанавливает разные цены для различных категорий потребителей. Цены могут быть диверсифицированы следующим образом:

• Учитывая доход покупателей. К примеру, менее обеспеченной аудитории предлагаются скидки на продукцию масс-маркета.
• В зависимости от объема приобретаемых товаров или услуг. Так, при покупке большого объема продукции потребителю зачастую предлагается скидка. Как известно, оптом дешевле.
• В зависимости от категории продукции. На товары, которые считаются более престижными, цены повышаются.
• Учитывая время выхода на рынок и жизненный цикл товара. К примеру, на новый товар на рынке может быть сделана наценка, а когда он становится морально устаревшим, то делается скидка. При других маркетинговых стратегиях скидка может быть сделана как раз на новый товар.

Независимо от этого, диверсификация цен в конечном итоге направлена на увеличение уровня продаж.

Виды диверсификации

Традиционно диверсификация подразделяется на три вида:

• связанная;
• несвязанная;
• комбинированная.

Связанная диверсификация подразумевает расширение деятельности предприятия за счет выпуска нового товара, который так или иначе связан с основным видом продукции, на котором оно специализируется. Для этого у компании уже имеются производственные мощности, поэтому не надо тратиться на освоение новых технологий.

В свою очередь связанная диверсификация подразделяется на:

• горизонтальную;
• вертикальную.

В случае горизонтальной диверсификации новый вид товара не предназначен для достижения основных целей предприятия. Однако для его производства используется имеющаяся технология. При диверсификации вертикальной новый товар предназначен либо для помощи в изготовлении основного вида продукции, либо  для производства дополнительного товара используется основной.

При несвязанной диверсификации расширение производства происходит путем привлечения собственных средств. В этом случае новый товар не является связанным с основным направлением деятельности компании. В реальной жизни это выглядит следующим образом. На технологической базе старого производства образуется новое, или же товары выпускаются с нуля.

Комбинированный вид диверсификации является самым распространенным. Для его осуществления существуют два способа:

• создание портфеля активов. Они должны взаимодействовать с направлениями деятельности предприятия, относясь при этом к несвязанному и связанному видам;
• разделение ресурсов и рычагов между отдельными направлениями. Последние развиваются на основе принципов связанной диверсификации.

Стратегии

Стратегия диверсификации предполагает открытие новых направлений функционирования предприятия, которые отличаются от имеющихся. Это в первую очередь маркетинговое действие. Средства распределяются между различными сферами деятельности, что снижает риски. О важности правильного выбора стратегии говорит тот факт, что она способствует снижению вероятности банкротства предприятия.

Традиционно выделяют три типа стратегии:

• конгломеративная;
• центрированная;
• горизонтальная.

Первая стратегия – конгломеративная – является самой сложной из существующих. При данном типе стратегии производство товаров и услуг не связано со старой линией. Таким образом, она предполагает освоение новых рынков.

При центрированном типе компания ищет новые возможности для расширения производства, основываясь на уже имеющихся мощностях. В этом случае запускаются новые линии производства на основе уже имеющегося опыта. Учитываются достижения предыдущих выпусков продукции. Новая линия функционирует отдельно от старой.

В случае горизонтальной диверсификации создается абсолютно новый продукт, ничем не связанный с предыдущим. При этом необходимо осваивать новые технологии. В этом случае создается продукция, не связанная с предыдущими выпусками. Однако для ее реализации зачастую используются инструменты, которые уже имеются в наличии. Новые виды товаров предназначены для потребления основной продукцией, либо должны стать сопутствующим ей товаром.

Как правильно выбрать стратегию диверсификации в бизнесе

Для правильного выбора стратегии диверсификации следует планомерно пройти следующие этапы:

1. Анализ бизнеса.
2. Поиск направления.
3. Оценка нового бизнеса.
4. Анализ портфеля.

На первом этапе детально анализируется бизнес предприятия.  Особое внимание должно быть обращено на следующие моменты:

• сильные и слабые стороны компании;
• технологическая и экономическая базы;
• стабильность развития компании;
• имеющиеся в наличии свободные денежные ресурсы.

Это поможет выявить пути развития компании.

Второй этап выбора стратегии диверсификации – поиск направления – предполагает серьезное макроэкономическое исследование. По его результатам выявляются те отрасли, которые позволят компании получить наибольшую прибыль за максимально короткий промежуток времени. Однако в большинстве случаев руководство выбирает новые направления деятельности, основываясь на собственном опыте и личных предпочтениях.

Третий этап стратегии заключается в оценке нового бизнеса. На данном шаге руководство оценивает, насколько производственная линия конкурентоспособна. Здесь важно оценить общие тенденции, существующие на рынке на данный момент, их перспективы, а также возможности диверсификации ценовой политики.

Наконец, последний этап – анализ портфеля. Здесь оценивается, насколько вообще запуск нового продукта целесообразен в рамках имеющегося портфеля. Для этого используются специальные матрицы. Целью этапа можно назвать оценку того, не выйдет ли новый продукт за рамки отведенного ему в портфеле места.

Примеры

Чтобы лучше понимать важность диверсификации, обратимся к примерам из мировой и российской практики.

За положительным опытом диверсификации далеко ходить не надо. Так, одна из крупнейших брянских компаний по изготовлению и продаже продуктов питания «Фабрика Кухня» в дальнейшем расширила свой бизнес путем выхода на совершенно новый для себя рынок – недвижимости. Деятельность таких не связанных между собой отраслей  показала себя с успешной стороны: кризис на рынке недвижимости компенсировался за счет роста продаж в сфере торговли продуктами питания.

Приведем также пример вертикальной диверсификации. Чешская компания Studentagency первоначально занималась автобусными перевозками только местного назначения. Однако она впоследствии расширила свою деятельность, затронув Словакию, Германию, Австрию. На сегодняшний день компания диверсифицировала свою деятельность за счет организации экскурсий и бронирования гостиниц.

Примером экспансивной стратегии является диверсификация деятельности компанией Salomon. Она первоначально занималась производством лыжных креплений, в чем являлась признанным лидером. Однако в дальнейшем она расширила свою деятельность за счет выхода на рынок обуви для лыжных гонок, а затем лыж и клюшек для гольфа. Такая наступательная стратегия позволила компании усилить свою деятельность и реализовать собственное ноу-хау.

Возможные риски

Процесс диверсификации должен осуществляться с большой осторожностью, поскольку специалисты выделяют следующие риски при ее осуществлении:

• изменение ситуации на рынке;
• большие временные и финансовые затраты;
• высокая трудоемкость процесса;
• вероятность убытков.

Поэтому сначала следует тщательно подготовиться к этому процессу, собрав как можно больше информации. Обязательным условием является также проведение полномасштабных исследований, чтобы обосновать целесообразность диверсификации.

Итак, диверсификация обладает большим количеством преимуществ, которые помогают ограничивать риски не только предприятия, но и частного лица. Она уменьшает риски, помогает избежать банкротства и выводит предприятие на новый уровень конкурентоспособности. При этом проводить ее следует осторожно, чтобы не понести убытки.

Смотрите также что такое логистика простыми словами и её важность для развития бизнеса.

Как можно получить сведения из ЕГРЮЛ о конкретном юридическом лице.

Где можно оформить и получить КЭП https://delat-delo.ru/organizatsiya-biznesa/oformlenie/ecp/kep.html для юридических и физических лиц.

Источник: https://delat-delo.ru/spravochnik/terminy/diversifikatsiya.html

Диверсификация бизнеса: понятие, основы, этапы. Разработка бизнес-плана диверсификации деятельности предприятия :

Функционирование любого, даже самого успешного бизнеса в неизменной форме не может продолжаться бесконечно долго. Для его поддержания существует весьма важный прием. Он позволяет придать устойчивость модели и значительно уменьшает риски критических убытков, вероятность которых особенно возрастает при изменении обстоятельств. Этим приемом является диверсификация бизнеса. Именно с ее помощью все инвестиционные риски могут быть сведены практически к нулю.

Определение понятия

Что такое диверсификация? Если говорить простыми словами, то данное понятие означает не что иное, как распределение имеющегося капитала по различным вкладам. Суть данного процесса состоит в том, чтобы снизить риски вложений. Ведь если один инвестиционный портфель принесет бизнесу минус, то остальные перекроют его своими плюсами, что в итоге выведет на конечную прибыль. Не зря существует поговорка о том, что не стоит класть все яйца в одну корзину. Она позволяет наиболее точно понять суть процесса диверсификации.

Слово, которое обозначает данное понятие, имеет латинские корни. Образовано оно из двух частей. Первой из них является слово diversus, означающее в переводе «разный»; а второй — facere — «делать».

Диверсификация бизнеса является изменением, внесением разнообразия, расширением ассортимента, переориентацией на другие направления в контексте торговли и инвестирования на финансовых рынках. Данный процесс представляет собой вложение капитала в различные активы исходя из нестабильности мировых рынков, демонстрирующих нам крутые подъемы, за которыми непременно следуют спады. Именно поэтому вкладывать деньги в один инвестиционный портфель рискованно для любого бизнеса.

В хозяйственной практике диверсификация предполагает одновременно развитие различных, не связанных между собой технологических процессов или услуг. Данный процесс представляет собой разнообразие в применении товаров, выпущенных компанией, что позволяет ей функционировать достаточно эффективно, вне зависимости от спроса на тот или иной продукт.

Диверсификация бизнеса дает возможность фирмам удержаться на плаву в условиях сложной экономической конъюнктуры за счет покрытия убытков от нерентабельной продукции доходными видами товаров или услуг. При этом данный процесс может принимать различные формы. В современной практике выделяют четыре основных типа стратегии диверсификации. Это горизонтальная и вертикальная, концентрическая и конгломеративная. Рассмотрим их подробнее.

Горизонтальная диверсификация

Основой данного типа процесса является приобретение и разработка новых продуктов. При этом речь идет о таких товарах или услугах, которые могли бы быть реализованы сегодняшним потребителям или клиентам фирмы. Данная стратегия позволяет компании опираться на имеющийся у нее уровень продаж, а также на уже внедренную технологию производства.

Примером такого вида диверсификации может служить добавление в имеющийся ассортиментный перечень молочной компании нового типа сырья. Риски при этом являются минимальными. Ведь горизонтальная диверсификация рассматривает лишь увеличение разнообразия товара. Если один из видов уже выпускаемой продукции станет для покупателя непривлекательным, ассортиментный перечень все равно позволит получать стабильную прибыль.

Вертикальная интеграция

Процесс диверсификации при данной стратегии предполагает движение фирмы либо вверх, либо вниз по своей производственной цепочке. Иначе говоря, компания должна выйти на этапы, которые предшествовали ее нынешнему производственному циклу, или осуществлять дальнейшее развитие. Подобная тактика позволяет снизить зависимость бизнеса от третьих лиц и мешает последним получать сверхприбыль, замыкая все основные процессы внутри одной компании.

Существуют многочисленные типы вертикальной диверсификации. Они касаются ситуаций, когда компания прекращает продажу товаров с использованием розничных торговцев и открывает собственные магазины оптовых и розничных продаж.

Вертикальная интеграция бизнеса наблюдается и при приобретении поставщика сырья и ресурсов, необходимых доя производства собственных товаров, а также при открытии вспомогательного бизнеса, например, при реализации строительных материалов, сопровождаемой предложениями услуг по реконструкции домов. Подобная стратегия позволит обеспечить лучшие цены для заказчиков и облегчит процесс снабжения работ материалами.

Концентрическая диверсификация

Данная стратегия имеет и другое название. Порой о ней говорят как о связанной диверсификации. Этот процесс подразумевает расширение производственного портфеля, который осуществляется за счет направлений бизнеса или продуктов. Это позволяет наиболее полно и эффективно использовать ресурсы и технологии, находящиеся в распоряжении компании.

Основы диверсификации бизнеса при такой стратегии заключаются в создании дополняющих товаров или таких услуг, которые способны улучшить и облегчить потребление основного производственного продукта. Часто подобным путем идут небольшие компании. Примером, когда проводится концентрическая диверсификация малого бизнеса, является приобретение игрушек производителем детских товаров. Такой ход позволяет повысить дистрибуцию своего продукта и получить доступ на новые рынки сбыта.

Еще одним примером концентрической диверсификации может служить расширение ассортимента небольшой пекарни за счет предложения своим покупателям полуфабрикатов, а также теста для домашнего приготовления выпечки.

Данная стратегия диверсификации бизнеса позволяет получить доступ к имеющемуся опыту и к готовым решениям. Кроме того, она способствует снижению конкуренции в сегменте, а также повышению эффективности использования имеющихся ресурсов.

Конгломеративная диверсификация

Данная стратегия также порой называется иначе. Многие знают ее как несвязанную диверсификацию. Этот процесс является не чем иным, как ведением нескольких совершенно независимых друг от друга бизнес-направлений, которые никак не улучшают деятельность друг друга.

При принятии данной стратегии компания получает доступ к совершенно иному кругу потребителей. Фактически это можно назвать вложением текущей прибыли фирмы в высокодоходные отрасли. Порой подобный вид диверсификации позволяет компании в недалеком будущем получить доступ к новейшим технологиям, которые, в конечном итоге, улучшат качество текущего продукта.

В каких случаях находит применение стратегия конгломеративной диверсификации? Компании прибегают к ней в тех случаях, когда у них имеется возможность эффективного применения имеющегося опыта и знаний, а также при наличии технологий, позволяющих получить неоспоримые преимущества в новых сегментах рынка.

Как осуществляется подобная диверсификация бизнеса? Примеры применения такой стратегии имеются в настоящее время в большом количестве. Это касается многих производителей обуви, которые, используя свой опыт и знания в предпочтениях покупателей, выходят на новый для компании рынок, начиная выпускать одежду и аксессуары.

Основными преимуществами несвязанной диверсификации являются перспективы развития в будущем более прибыльного бизнеса, а также снижение влияния сезонных спадов в реализации товаров основного производства. Недостатком или риском подобной стратегии является необходимость выделении значительных ресурсов с целью развития нового направления. А это, при плохой управленческой работе, может обернуться убытками.

Международная диверсификация

Данная стратегия может быть как связанной, так и несвязанной. Но, однако, она выделяется как отдельный вид диверсификации, так как имеет для компаний высокую значимость.

Подобный процесс является одним из основных стратегических путей для увеличения прибыльности. К нему прибегают в тех случаях, когда диверсификация на национальном уровне уже полностью завершена. При осуществлении подобной международной стратегии от компании потребуется высокий уровень управленческой компетенции и правильно выстроенная структура руководства. Это связано с разработкой весьма широкого круга вопросов.

Они касаются маркетинговой стратегии фирмы как для каждого бизнеса, так и для отдельно взятой страны. При этом должны быть учтены региональные и национальные особенности государств, а также модели потребляемого продукта. При правильном использовании подобной стратегии фирма получает значительный эффект от масштаба производства, а также от доступа к ценным и редким ресурсам.

При этом она максимально использует собственные ресурсы и снижает риски от спада продаж и стагнации.

Необходимость процесса

Когда нужна диверсификация бизнеса? Часто случается так, что та или иная фирма концентрирует свои усилия на росте только в одной области. Это, разумеется, позволяет ей достичь определенного совершенства. Ведь персонал и руководство компании приобретают значительные навыки и большой опыт.

Такое положение дел делает фирму конкурентоспособной, создавая дополнительные стимулы к дальнейшему совершенствованию производства. Однако, к примеру, на рынке возможно появление товаров-заменителей.

И это заставляет бизнес вторгаться в другие сферы, нередко не имеющие никаких функциональных и производственных связей с предшествующей продукцией.

Ключевым вопросом диверсификации при этом явится определение тех оптимальных границ и перечней видов деятельности, которые могут иметь место в стратегических планах фирмы. Для этого компания должна пройти определенные этапы диверсификации, которые стоит рассмотреть подробнее.

Изучение и дальнейшая оценка положения фирмы

Это первый этап диверсификации, который подразумевает уточнение следующего:

— степени достижения диверсифицирования, выраженной через соотношение общего объема реализации товаров к объему продаж конкретного подразделения;- видов диверсификации;- характера хозяйственных операций (внутреннего, многонационального или глобального);- направленности действий, необходимых для создания и развития новых подразделений или укрепления ключевых уже существующих позиций;

— шагов, необходимых для расширения портфеля и захвата новых отраслей, которые подразумевают избавление от неперспективных участков, а также использование усиления конкурентных преимуществ в вопросах соотношения инвестиций по различным направлениям.

Источник: https://BusinessMan.ru/diversifikatsiya-biznesa-ponyatie-osnovyi-etapyi-razrabotka-biznes-plana-diversifikatsii-deyatelnosti-predpriyatiya.html

Диверсификация бизнеса и поставок — что это такое?

Любое дело, даже самое выгодное, не может функционировать без естественного развития. Для предотвращения рисков возникновения критических убытков и увеличения устойчивости компании используется важный прием под названием – диверсификация.

Деловой климат изменчив, отчего необходимо быть в курсе быстроменяющихся тенденций и новых трендов экономики, которые непременно подвергнут любую бизнес-модель проверке на прочность.

Диверсификация – что это такое?

Диверсификация обозначает распределение имеющихся финансовых средств в различные товары или услуги с целью снижения рисков. Данное понятие является обратным специализации, когда наибольший упор делается на какое-то одно специфическое направление.

При специализации существенно возрастает риск роста убытков всех финансовых потоков, в то время как расширение помогает застраховать часть прибыли даже в том случае, когда рентабельность некоторых портфелей будет отрицательной.

В конечном счете данная стратегия способна сохранить и приумножить прибыль предприятия в условиях непростой экономической конъюнктуры.

При правильной организации, диверсифицировать – означает расширить пространство для маневра, в зависимости от отрасли применения:

• в недвижимости – инвестируя средства в различные коммерческие объекты;
• на валютном рынке – вкладывая деньги в разные валютные единицы, либо активы;
• при приобретении драгоценных металлов – золота, серебра, платины;
• при открытии депозита – используя более одного банка.

Диверсификация – это уменьшение рисков.

Преимущества диверсификации

Риски, связанные с банкротством, возрастают при вложении всех денежных средств исключительно в одно направление. При разделении финансовых потоков с разных источников шансы потерять капитал уменьшаются в обратной пропорции к количеству этих самых источников.Расширение производства иногда является главным приемом для компаний с отрицательной кривой прибыли, либо находящихся в кризисе.

Оно позволяет повысить конкурентоспособность, уменьшить зависимость от внешних источников, открыть новые рынки, а в некоторых случаях предоставить лучшие цены для потребителей. Все это в конечном счете ведет к росту прибыли компании.

Основным преимуществом является достижение ранее невозможного экономического подъема вследствие отсутствия разнообразия. Т. е.

наиболее конкурентоспособным будет предприятие, производящее широкий ассортимент диверсифицированных товаров, чем то, что производит один, но востребованный продукт.

Данный подъем достигается за счет:

• создания эффективной линейки товаров, которые как бы страхуют друг друга от убыточности;
• перераспределения имеющихся ресурсов;
• обучения персонала новым навыкам.

Связанная

Второе название – концентрическая. Она подразумевает увеличение производительности за счет расширения ассортимента связанных друг с другом продуктов или направлений предпринимательства.

Данная стратегия упирается в первую очередь на технологии и ресурсы, которые уже имеются у компании в распоряжении и могут быть использованы при производстве нового продукта. При этом создаются такие товары или услуги, которые дополняют и облегчают поставки основного вида продукции.

[box type=”info”]Связанную диверсификацию принято делить на горизонтальную, либо вертикальную.

Расширение по горизонтали предполагает разработку и внедрение новых продуктов. При таком виде компания уже имеет подспорье в виде существующего уровня продаж и отлаженной технологии производства.

Примером данного вида может быть добавление компанией по производству одежды в свой ассортимент нового дизайна футболок. Риски при таком подходе будут минимальными, поскольку даже в случае убыточности одного товара, представленный ассортимент продолжит приносить прибыль.

Расширение по вертикали предполагает развитие предприятия с целью минимизации зависимости от окружающей среды, организуя главные производственные процессы внутри компании.

Примером такого типа может быть прекращение сотрудничества компании с точками розничной торговли и открытие своих фирменных магазинов. Данный вид хоть и требует больших инвестиций, однако позволяет предоставить лучшие цены клиентам и в перспективе многократно увеличить прибыль.

Пирамида, помогающая начать диверсификацию.

Несвязанная

Смысл данной стратегии исходит из ее названия. В данном случае компания развивает несколько направлений, никак не связанных между собой, которые не оказывают никакого влияния друг на друга. Плюсом данного метода является открытие доступа к ранее неизведанным рынкам. В перспективе это помогает предприятию открывать для себя новые технологии, способные усовершенствовать производство текущего продукта.

Данная стратегия позволяет эффективно использовать имеющийся опыт и технологии для достижения преимуществ, по сравнению с конкурентами, в новых сегментах рынка. Пример применения такой схемы часто демонстрируют производители одежды, которые осваивают новые рынки сбыта, начиная выпускать обувь и аксессуары.

Среди перспектив такого пути отмечается возможность развития нового прибыльного дела, а также снижение влияния сезонных трендов в процессе реализации продукции. Недостаток заключается в крупных финансовых вливаниях, которые предшествует запуску нового вида деятельности компании. При слабом просчете всех рисков это может обернуться крупными убытками.

Комбинированная

Объединяет 2 предшествующих вида. В практике это наиболее используемый способ.

Т.к. увеличение ассортимента продукции для компании часто бывает вынужденной мерой, в перспективе это позволяет полностью изменить сферу производственной деятельности и технологический процесс. Таким образом компания дистанцируется от первичного производства, осваивая новую нишу.

Стратегия финансовой диверсификации

Выбранная стратегия способна сильно приумножить конкурентную позицию и доходы компании, а может привести к ее банкротству. Важно помнить, что диверсификация бизнеса компаний всегда начинается с маневрирования, основанного на преимуществах производства.

Это является одной из основных причин, почему не стоит копировать даже самую прибыльную деятельность конкурентов. Нельзя до конца быть уверенным в их ресурсах и возможностях, это может стать причиной принятия ошибочного решения в выборе типа диверсификации.

Типы стратегии

При проникновении в новые отрасли различают следующие типы стратегий диверсификации:

1. Поглощение другой фирмы.
   Отличается от слияния тем, что осуществляется без согласия и обеспечивает быстроту интеграции, позволяет сразу получить техническое оснащение, контакты с поставщиком, торговую марку, базу данных и сократить затраты на осваивание отрасли. Поглощение может быть вертикальным, горизонтальным и смешанным.
2. Создание фирмы с нуля.
   Требует больших инвестиций, преодоления барьеров вхождения, поиска поставщиков и расширения рынков для реализации. Следует рассматривать, если такой путь финансово выгоднее поглощения, либо если требуется время для расширения производства, т. к. конкуренты не будут обращать внимания.
3. Организация совместных предприятий.
   Облегчает вхождение на иностранные рынки, разделение рисков с партнерами и получение доступа к новому опыту и ресурсам.

При вхождении в родственные отрасли часто приобретаются сильные фирмы, способные обеспечить отраслевое подспорье основного продукта. Происходит обмен схожими технологиями, каналами реализации, опытом и рекламными приемами.

Отдельного внимания заслуживает проникновение в непрофильные или неродственные отрасли. При данной стратегии скупается любое предприятие, которое рассматривается как привлекательная инвестиция.

Выбираем стратегию диверсификации

Для наиболее правильного выбора стратегии следует оценить темпы роста рынка и конкурентоспособность компании:

1. При быстром росте рынка и слабой конкурентоспособности рациональным будет покупка схожих фирм в данной области, связанная диверсификация, либо же продажа бизнеса более крупному игроку.
2. При быстром росте рынка и сильной позиции необходима связанная диверсификация, наращивание концентрации в отрасли и выход на международные рынки.
3. При низком росте рынка и низкой конкурентной позиции необходимо расширяться в другие отрасли, либо сливаться с другой фирмой.
4. При сильной конкурентоспособности и незначительном росте отрасли необходимо производить экспансию путем выхода на международные рынки и расширения в родственные области с последующей организацией совместных предприятий и вертикальное развитие.

Примеры диверсификации

Без данного процесса сложно представить органичное развитие бизнеса в течение многих лет, а потому на западе это является обыденной практикой.

Например:

1. В 2009 году прибыль компании IBM сильно сократилась из-за уменьшения продажи компьютеров. Компания сумела вовремя предотвратить банкротство исключительно благодаря диверсификации. Прибыль от продажи ПК сократилась на 7%, но уже спустя короткое время выросла на 18%, благодаря продажам программного обеспечения.
2. Последние 25 лет США активно диверсифицировало экономику, инвестируя в наиболее выгодные активы в различных отраслях. Это помогло штатам поддерживать качественно высокий уровень жизни граждан и преуспеть на международных рынках.

Какие можно сделать выводы?

Можно сделать вывод, что диверсификация – это не только отличный способ сберечь активы, но и возможность их приумножить.

Многолетний опыт зарубежных игроков позволил перенять и разработать наиболее эффективные методы ее осуществления. Важно не забывать о целесообразности затрат к желаемому финансовому эффекту, и тогда инвестиционный портфель никогда не будет убыточным.

Источник: https://i-schet.ru/finansy/diversifikacija-biznesa/

Диверсификация бизнеса — что это?

Диверсификация бизнеса является приёмом, способным снизить практически до нуля любые риски при инвестировании. Простыми словами, это распределение капиталовложений по разным активам. Сутью этого процесса считается разделение рисков вложений. В случае, если один инвестиционный портфель станет убыточным, остальные по-прежнему будут приносить доход. Бизнесмен в итоге получит конечную прибыль.

Суть и особенности

Этот термин происходит от двух латинских слов: diversus, которое переводится как «разный» и facere, означающее «делать». Диверсификация бизнеса представляет собой переориентацию на другие направления деятельности, расширение ассортимента выпускаемой продукции и так далее.

Диверсификация бизнеса берёт своё начало с маневрирования, которое строится на сильных сторонах производственного процесса. Любой бизнес не будет развиваться, если стратегия развития компании остаётся на неизменном уровне. Чтобы бизнес-модель стала устойчивее, и минимизировались риски банкротства, часто применяется диверсификация.

Диверсификация бизнеса условно подразделяется на два основных варианта развития:

1. Производственный, предполагающий увеличение разнообразия выпускаемой продукции и развитие материально-технической базы.
2. Инвестиционный, когда фирма активно вкладывает свободный капитал в разные активы.

Большинство компаний отдают предпочтение производственной диверсификации. В хозяйственной практике субъектов предпринимательской деятельности этот процесс предполагает одновременное внедрение и развитие различных технологий или услуг, которые функционально не связаны между собой. Это позволяет бизнесу функционировать эффективно и не зависеть от спроса на ту или иную продукцию.

Диверсификация даёт возможность фирме повысить финансовую устойчивость в условиях жёсткой конкуренции или сложной экономической ситуации.

По сути, диверсификация означает следующие действия:

• перераспределяются центры внимания на рынке сбыта;
• расширяется ассортимент выпускаемой продукции или услуг;
• находятся новые рынки сбыта;
• осваиваются для расширения новые технологии и способы производства;
• получается дополнительная прибыль;
• устраняется возможное банкротство.

Спецификой диверсификации бизнеса является распределение мощностей фирмы в разные отрасли экономики. Кроме себя, фирма вкладывает капитал в финансовые учреждения или другие организации, не зависящие друг от друга. Этот приём помогает более эффективно осваивать и приумножать капитал и минимизирует финансовые риски. Как пример, фирма, производящая автомасла приобретает ценные бумаги, или выходит на рынок бытовых товаров.

Виды

В теории экономики существует четыре основных вида диверсификации бизнеса:

1. Горизонтальная, основанная на расширении линейки выпускаемой продукции.
2. Вертикальная, сформированная на контроле за предшествующем или последующем производственным этапом (к примеру, покупкой сырья или открытием пунктов розничной продажи продукции).
3. Концентрическая, предполагающая выпуск дополнительных товаров или услуг, которые будут способствовать реализации основных.
4. Конгломеративная, образованная одновременным ведением бизнеса по разным несвязанным между собой направлениям.

Вертикальная диверсификация

Вертикальная диверсификация основана на движении фирмы вверх или вниз по производственной цепочке. То есть, компания выходит на этап, предшествующий действующему циклу производства, или же развивается дальше. Такая тактика помогает уменьшить зависимость бизнеса от посредников и мешает им получать сверхприбыли, сосредотачивая основные процессы в одной компании.

Примером может служить компания, которая прекратила продажу своей продукции розничными торговцами, и открыла свои магазины розничной и оптовой продажи.

Преимущества

Преимущества диверсификации бизнеса:

• расширяются рынки сбыта;
• выгодно перераспределяются свободные ресурсы;
• снижаются риски банкротства;
• увеличивается гибкость и адаптивность бизнеса;
• подготавливается и обучается персонал;
• полностью используются существующие мощности компании.

Источник: https://VFinansah.com/other/diversifikatsiya-biznesa