Бизнес идеи для самозанятости

Бизнес для самозанятых граждан: идеи для заработка и советы предпринимателям

Дополнительный заработок имеет большая часть граждан Российской Федерации. Это может быть любимое хобби, дополнение к профессии или небольшая подработка. Бизнес для самозанятых может не ограничиться фрилансом, а перерасти в ИП или юридическое лицо. Как лучше организовать бизнес, чтобы он стал основным источником дохода, будем разбираться ниже.

Закон о введении эксперимента по налоговым сборам (ФЗ-422 от 27.11.2018 г.) стал первым шагом к легализации доходов граждан, которые долгое время работали сами на себя и не платили налоги. Неофициальный заработок складывался из выполнения работы в интернете, наёмной частной работы и других услуг. Для некоторых это подработка, для других — единственный доход.

Чтобы стать самозанятым и принять участие в эксперименте нужно соответствовать всем критериям закона:

1. Проживать и вести деятельность в одном из 4 регионов эксперимента: Москва, Московская область, Калужская область и Республика Татарстан.
2. Общий годовой доход не должен превышать 2,4 млн рублей.
3. Самозанятый не может иметь наёмных работников.

При этом существует ряд исключений на виды деятельности — реализация подакцизных товаров (табак и алкоголь), перепродажа чего-либо, добыча полезных ископаемых и так далее.

Одним из основных мотиваторов перехода в официальные налогоплательщики может стать удобство работы с ФНС и выплата налога. Для этого было специально создано приложение «Мой налог», упрощающее сбор данных и последующие расчёты.

Чтобы стать самозанятым нужно понять, чем человек хочет заниматься и будет ли это единственным доходом. По закону самозанятым может стать и налогоплательщик, у которого уже есть официальный заработок. Например, он может работать в крупной финансовой корпорации, а в свободное время изготавливать сумки ручной работы и реализовывать их через интернет. Помимо налога в 13 % от зарплаты, он будет платить профессиональный налог с дохода от своего хобби.

Простая подработка может перерасти в бизнес, который может быть переоформлен на юридическое лицо или индивидуальное предпринимательство.

Основные примеры деятельности самозанятых:

• удалённая работа через интернет: копирайтинг, веб-дизайн, маркетинговые исследования и работа с социальными сетями;
• организация мероприятий;
• фото- и видеосъёмка;
• услуги стилиста и маникюра;
• изготовление и реализация домашней кулинарии;
• сдача квартиры в аренду;
• репетиторство;
• услуги юрисконсульта и бухгалтера.

Некоторые из перечисленных видов деятельности могут перерасти в бизнес: изготовление кулинарных иделий или фото- и видеосъёмка. При хорошем ведении владельцы могут открыть собственные студии и зарегистрировать юридическое лицо или ИП. Это поможет увеличить бизнес и нанять работников в штат.

Заработок на дому

Может начаться как хобби, но через некоторое время принести хороший доход. Сегодня благодаря социальным сетям и интернету многие люди нашли себя в самых разнообразных отраслях: кулинарии, живописи, изготовлении товаров ручной работы и пошиве одежды. Они могут не только делать для себя, но и брать индивидуальные заказы.

Вид деятельности	Затраты	Описание деятельности
Изготовление тортов	Продукты, декорирование, специальные инструменты для кондитера. Также необходима упаковка — бумажные коробки, машина, чтобы развозить заказы и не тратить деньги на курьера.	Самозанятый может изготавливать дома торты по рецепту и выкладывать фотографии в социальных сетях, привлекая клиентов.
Маникюрные услуги	Качественные маникюрные принадлежности, лампы, контейнеры для обработки инструментов, разнообразные лаки.	После покупки всего необходимого можно принимать клиенток на дому, разместив объявление через интернет.
Изготовление мыла	Приобретение материалов, а также разнообразных форм и инструментов.	Самозанятый изготавливает мыло и реализует его через интернет или магазины косметики
Пошив одежды	Покупка швейной машины, материалов, фурнитуры, станок для печати изображений на одежде.	Пошив индивидуальных моделей для клиентов или коллекции для продажи через интернет и магазины одежды.

Все эти виды относятся непосредственно к производству и реализации собственной продукции. Ими нельзя заняться без опыта и определённых базовых знаний.

Самозанятые могут работать дома или арендовать студию, чтобы сделать из неё рабочую зону — законодательство это не запрещает.

Заработок в интернете

Интернет — глобальный источник дохода самозанятых. Там можно найти приработок или основной вид деятельности. К таким относятся копирайтинг, веб-дизайн, маркетинговые исследования или работа с социальными сетями. Заработок в интернете напрямую зависит от опыта и умений фрилансера.

Фрилансер может зарегистрироваться на специальных биржах, которые помогают найти заказчика и выполнять определённые проекты. Он также может самостоятельно искать клиентов через интернет и знакомых.

Прочие виды заработка для самозанятых

Также деятельностью самозанятых может стать организация мероприятий, фото- и видеосъёмка, ремонт бытовой техники, а также строительно-монтажные работы. Самозанятый может выполнять индивидуальные заказы и работать на юридические лица, выплачивая 6 % налог, или на частных клиентов, выплачивая 4 %.

Один из главных критериев установления профессионального налога — это годовой доход в 2,4 млн рублей. Не важно, чем занимается фрилансер, его прибыль не должна превышать эту планку.

суть бизнеса — заработок и увеличение дохода. Самозанятый, начав свою деятельности как хобби, может разрастись и стать индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом. Для этого ему необходимо обратиться в ФНС и перейти на другой режим налогообложения.

ИП и прочие юридические лица несут в себе плюсы и минусы. Главный плюс — возможность получения прибыли сверх 2,4 млн рублей в год и найм сотрудников.

Главный минус — увеличение налоговой базы и ответственности за неуплату налогов. Также помимо налогов необходимо будет получить различные разрешения от контрольно-надзорных органов.

Пример. Василий работает кондитером в качестве самозанятого. Максимальный налог — это 6 % от сделок с юридическими лицами. Его годовой доход составлял 900 тысяч рублей. Василию стали помогать родственники. Через некоторое время он решает открыть собственную студию, где люди могли бы покупать сладости не только через сайт. Также ему необходимо нанять сотрудников в свою студию: продавца-кассира, кондитера, курьера. Василий решает стать индивидуальным предпринимателем.

Затраты при переходе Василия на ИП:

• 13 % налог с доходов + постановка на учёт кассовые аппараты;
• 13 % от зарплаты сотрудников + страховые выплаты в ПФР и ФСС;
• разрешения от Роспотребнадзора и медицинские книжки;
• зарплата сотрудникам;
• аренда помещения;
• покупка торгового оборудования и специальной техники;
• услуги бухгалтера;
• реклама и продвижение.

При грамотном управлении доходы Василия увеличатся в несколько раз, но также увеличится ответственность, в том числе налоговая. За счёт привлечения дополнительных кондитеров увеличится производство, что в свою очередь увеличит продажу тортов и прибыли.

Также открытие студии в густонаселённом районе спровоцирует спонтанные продажи у клиентов, живущих поблизости, что также станет дополнительной прибылью. Дополнительная услуга по доставке кондитерских изделий курьером тоже увеличит продажи и выручку. При самозанятости такое мощное развитие  невозможно.

Советы будущим предпринимателям

Перед тем как открыть свой бизнес, нужно просчитать, есть ли в деятельности смысл и оправданы ли затраты. При стихийном развитии можно быстро прогреть и потерять все вложенные деньги.

Важно: не нужно вкладывать все свои деньги, уходить с работы и рисковать, беря кредиты. Всегда должны быть средства на чёрный день.

Ведущие экономисты страны советуют, что в бизнесе главное — уметь считать доходы и расходы.

Самозанятому необходимо постоянно совершенствовать свои навыки, что поможет быть востребованным специалистом. При этом необходимо выстроить стратегию продвижения и не бояться делегировать ответственность другим квалифицированным сотрудникам, которые смогут выполнить весь комплекс организационных работ.

Как продвигать свой бизнес

Самое главное — это реклама и поиск клиентов. Нужно составить чёткую концепцию ведения рекламной кампании. Начиная с постов и фото в социальных сетях, заканчивая видео и участием в глобальных форумах и специализированных площадках.

Пример. Василий-кондитер может выставлять свои работы в социальных сетях, потом отправлять блогерам, звёздам и кулинарным критикам свои сладости на пробу, а также участвовать в конкурсах непрофессиональных кондитеров. Всё это размещать на своём канале или на сайте. Также Василий может заказать контекстную рекламу, чтобы продвигать свой сайт.

Бизнес для самозанятых — это не только подработка, но и возможность реализации своих способностей, где от простого хобби можно прийти к масштабам малого или среднего бизнеса. При грамотной стратегии самозанятый может эволюционировать и перейти в статус ИП или юридического лица.

Как вести более успешный бизнес на дому? Практические советы для самозанятых

Если вы не любите просыпаться в семь утра и по холодной погоде идти на работу, где вне зависимости от количества задач вам придется провести весь день, — скорее всего, вы с радостью перейдете на фриланс.

Фрилансеры, или самозанятые, работают сами на себя: полностью самостоятельно организовывают свой график, выбирают проекты для сотрудничества и контролируют свою занятость.

Если вы готовы организовать бизнес на дому, то наши советы вам однозначно помогут в этом.

Убедитесь, что вы действительно готовы работать сами на себя

У фриланса огромные преимущества перед офисной работой, однако есть и трудности. Например, отсутствие фиксированного дохода, периоды спада спроса на некоторые услуги, высокая конкуренция. Также очень важно иметь прекрасную самодисциплину, поскольку практика показывает, что в домашней атмосфере заставить себя начать работу порой бывает очень сложно.

Взвесьте все возможности и риски и решите, удобно ли вам будет перейти на полностью свободный график.

На самом деле есть две главные вещи: научиться организовывать свою работу и быть прекрасным специалистом. В этом случае вы быстро наработаете клиентскую базу и вряд ли останетесь без работы даже в периоды отпусков (если, конечно, сами не захотите отдохнуть).

Создайте финансовую подушку заранее

Как уже говорилось раньше, у фрилансеров нет фиксированного дохода. Если вы — специалист с раскрученным именем, скорее всего, у вас не будет проблем с поиском работы. Более того, клиенты сами будут вас находить по вашим каналам связи или сарафанному радио.

Но для этого сначала нужно усиленно потрудиться. На первых порах у вас могут быть застои в работе, и на эти случаи желательно заранее скопить некоторую сумму денег.

Впоследствии финансовые эксперты рекомендуют откладывать хотя бы 5% с каждого заработка. Таким образом вы будете продолжать формировать сбережения даже во время постоянного потока заказов и потому будете уверены в своей финансовой безопасности.

Составьте бизнес-план

Если вы не специалист в маркетинге и бизнесе, обратитесь за консультацией к экспертам или хотя бы уделите время поиску необходимой информации в интернете.

Если ваша цель — создать бизнес, который будет постоянно приносить вам доход, то без предварительного планирования вы обойтись не сможете.

Включите в бизнес-план весь алгоритм по продвижению своих услуг, начальным инвестициям, рассчитайте точку безубыточности. Таким образом, вам будет понятно, с чего начать работу.

Конечно, можно просто искать клиентов и договариваться о сотрудничестве, но с готовым планом развития вам будет намного проще.

Займитесь продвижением своих услуг

Заказчики не могут узнать о вас, если вы им сами об этом не скажете.

Изучите основы маркетинга и продвижения в интернете, если вы в этом не разбираетесь, и начинайте работу над своим персональным брендом.

Вы можете сделать свой сайт или доверить его разработку профессионалам (однако оцените рентабельность и окупаемость таких вложений), создать паблик в социальных сетях или просто вести профессиональную личную страничку.

Укажите там информацию о своих услугах и стоимости работы, добавьте портфолио и реальные отзывы, когда они появятся.

Таким образом, вы повысите уровень доверия потенциальных клиентов, и они более охотно начнут сотрудничество с вами.

Постоянно совершенствуйте свои навыки

Вне зависимости от того, в какой сфере фриланса вы работаете, важно постоянно заниматься самообразованием.

Во-первых, фриланс в основном связан с работой в интернете: подготовка контента, разработка сайтов, дизайн, монтаж видео и аудио и прочее. И именно сфера веб-пространства очень подвержена частым изменениям и нововведениям. Если вы упустите какое-либо важное обновление, вам будет тяжело впоследствии обогнать своих более внимательных конкурентов.

Во-вторых, нет предела совершенству. Если вы постоянно учитесь и повышаете свой уровень профессионализма, то открываете себе прямую дорогу к более престижным, а значит, более дорогостоящим заказам.

Вы можете проходить курсы (в том числе бесплатные, их достаточно много), читать книги и блоги по теме вашего бизнеса, общаться с коллегами, посещать конференции. Причем в сфере фриланса главное — не сертификат о прохождении курсов или диплом, а отзывы, портфолио и реальные навыки.

А у вас есть свои секреты эффективной работы на дому?

Список идей самозанятым на дому для развития собственного бизнеса

Самозанятые люди ассоциируются с финансово независимыми, свободными в планировании графика своей работы. Такой вид заработка требует грамотного выбора деятельности. Также нужно уметь продать свою продукцию по достойной цене, чтобы не потратить впустую средства, силы и время. Если вы заинтересованы в создании собственного дела, но не знаете, чем заняться, предлагаем вам идеи для самозанятости.

Виды деятельности через интернет

Выполнение курсовых работ, помощь в написании дипломов, рефератов, решение контрольных. Если у человека имеются знания или явная тяга к ним, научиться писать качественные тексты не сложно.

Репетиторство тоже принесет немалую прибыль. Но здесь важно иметь образование в конкретной сфере и отличные знания. Сейчас популярно создание собственных проектов – аккаунтов, групп в соцсетях. Здесь идет труд на себя, прибыль не гарантированная, но заработок неограничен.

Если есть желание снимать видео, можно стать блоггером. Выбрать тематику для своего канала, набрать аудиторию. Сначала придется много работать, потом доход станет пассивным. Некоторые люди успешно создают онлайн-курсы, если им есть чему научить людей. Такие тренинги приносят немалый доход.

Идея занятия сетевым бизнесом. Требуется активность, время. Женщина может заняться продажей косметики известной каталожной продукции – Орифлейм, AVON и пр. Главное – найти свою аудиторию. Возможен карьерный рост, яркий тому пример – многие женщины построили бизнес благодаря сетевому маркетингу.

Работа на себя с перспективой ведения собственного бизнеса

При полноценном бизнесе гражданин осуществляет такой вид деятельности, который позволяет ему получать пассивный доход и переложить часть забот на сотрудников. Если самозанятый в будущем хочет добиться финансовой независимости, то необходимо вкладываться в такие сферы, которые легко расширить, и не связаны с талантами. Такими направлениями является:

1. Сельское хозяйство и растениеводство. При таком варианте человек сбывает продуты прямо покупателю или поставляет ее оптовыми партиями в магазин. Огромную прибыль принесет продажа рукколы, имбиря, шампиньонов, комнатные растения для букетов.
2. Мини-производство продуктов питания. Идея предполагает изготовление колбасы, соусов, тушенки и продажу знакомым и соседям.
3. Торговля в интернете. Это перспективная сфера. Начать лучше с организатора совместных покупок, заканчивая директором собственного магазина.
4. Бытовые услуги. Самой прибыльной деятельностью станут услуги, реализация которых требует использование дорогостоящих оборудований. Это могут быть строительные виды, санобработка.

Идеи для бизнеса

Предлагаем рассмотреть лучшие идеи для самозанятых для создания собственного дела.

Деятельность на дому

Производственная занятость на дому подразумевает заняться замыслом прямо в квартире.

Продажа варенья

Затраты составят около 8 тыс. руб. Для замысла понадобятся: банки, кастрюли, крышки, закаточный ключ. Исходное сырье приобретают на рынке и в магазине или берут свежие ягоды и фрукты с огорода. Рентабельность бизнеса в зимний период составит около 30%. Летом реализовать его сложнее.

Свежая, домашняя выпечка

Первоначальные расходы – от 10-15 тысяч рублей. Можно не иметь специального образования. Женщины, любящие и умеющие вкусно готовить, достигают немалых успехов. Понадобятся кухонные помощники – миксер, блендер. Дополнительно приобретают технику для замеса теста, хлебопечку. Духовки хватит для приготовления небольшого количества выпечки.

Немалое внимание необходимо уделить оформлению тортов, пирожных. Это должно быть не только вкусно, но и красиво. Покупатели всегда обращают внимание на внешний вид. Реализовывать свои творения стоит на улице или выполнять заказы для кафе.

Изготовление полуфабрикатов

Требуемые затраты – свыше 20 тысяч. Это актуально при готовке колбасных изделий, пельменей, блинов с разными начинками, холодца. Самозанятый самостоятельно выращивает животных и впоследствии использует натуральное мясо. Для этого предпринимателю понадобится разрешение Санэпидстанции на осуществление своего труда.

Производство полуфабрикатов принесет немалый доход. Начать лучше с небольшого ассортимента. Двадцати позиций будет достаточно. Также заранее продумывают рецептуры. Понадобится мясорубка для измельчения мяса, морозильная камера – для хранения продукции.

Заготовки с соленьями

Примерные расходы – 10 тыс. Самозанятый использует собственно выращенные овощи или покупает их. Также отлично подойдут грибы – приготовить из них икру, маринованные грибочки, солянку.

Для реализации идеи потребуется плита, банки, крышки, закаточная машинка. К этой категории можно отнести квашеную капусту, морковь по-корейски. Важно подумать, как реализовать соленья. Для начала самозанятый продает знакомым, соседям.

Травяной чай

Начальные затраты – от 4 тысяч. Граждане больше следят за своим здоровьем, потому спрос на натуральную продукцию растет. Для приготовления фито-чая не требуется оборудований и больших затрат. Траву можно собирать самостоятельно в летний период. Нужно отъехать подальше от города и дорог. Те, растения, которые найти сложно, покупают в аптеках.

Для продажи лучше готовить сборы из сухих трав. Также стоит продумать упаковку – она должна быть красивой, смесь должна лежать в специальных мешочках. Нужно распечатать этикетки, на которых указывается дата, название, номер партии, состав и телефон производителя.

Рукоделие

Женщины могут проявить себя в рукоделии. Возьмите спицы или крючки и нитки. Затраты минимальные, но несложное творчество поможет создать вязаные изделия: интересные шапки, варежки, пинетки для младенцев, чепчики, шарфы, одежда для кошек и собак.

Ручное мыло

Мыло довольно востребовано в наши дни. Его покупают для подарков, в качестве сувениров и для мытья. Ингредиенты, которые необходимы для варки мыла:

• основа (эссенция);
• ароматическое масло;
• украшения;
• формочки;
• отдушки.

Рецепты нужно брать проверенные. Для украшения мыло помещают в красиво оформленные коробочки, перевязывают ажурной или атласной ленточкой.

Декоративные украшения из полимерной глины

Главное достоинства такого вида занятости – его оригинальность и индивидуальность. Технически создать предметы не сложно. Понадобится ножи, доски, материал, блестки, пуговицы. Небольшая себестоимость поможет принести хороший доход.

Маникюр на дому

Часто женщины оказывают услуги по созданию маникюра на дому. Еще прибыльнее станет наращивание ногтей. Помимо этого, постоянно требуется коррекция, хороший специалист без занятий не останется.

Пошивочная на дому

Для занятости нужны умения, опыт и приспособления: швейная машинка, нитки, ножницы, ткань, пуговицы, молнии и пр.

Изготовление магнитиков предполагает создание продукции с надписями, рисунками, приколами, фотографиями, календарями.

Идеи для мужчин

Приведенные ниже варианты наиболее актуальны для представителей сильной половины человечества.

Изготовление веников

Данный вариант принесет прибыль самозанятому с июля до сентября. Покупатели отдают предпочтение березовым, дубовым, липовым изделиям. Зимой изготавливают валенки. В процессе обрабатывают овечью шерсть. Потребуется само сырье, чесальная машина, валяльный станок скалка, постил. В летний сезон станет прибыльным реализация кваса, который готовят в домашних условиях. Востребован хлебный, ягодный и фруктовый напиток.

«Муж на час»

Сейчас в любом доме случаются проблемы – течет кран, возникнут проблемы с канализацией, сломается техника. Часто бывает, что помочь некому. Поэтому мужчина может заняться такой работой – выезжать по звонкам и помогать решать бытовые проблемы.

Изготовление мебели

Довольно сложный и трудоемкий труд. На продукцию всегда высокий спрос. Детали заказывают на фабриках. Также покупают дрель, сверла, перфоратор, лобзик, шуруповерт, фурнитуры, ДСП, фасады, стекло.

Гравировка на стекле

Если это ручное производство, то работать можно прямо в доме. На выходе получаются эксклюзивные предметы. Создание ремней, других аксессуаров — также интересное занятие. Этими вещами пользуются все. Двойной плюс – ручная работа, которая высоко ценится. Потребуется запастить кожей, дыроколами, машинками, украшениями. Рентабельность равна 300%.

Изготовление кирпича

Понадобится большое помещение, специальный станок, формы. Расходными материалами станут: вода, песок, цемент, глина, красители. Штамповка подойдет для мужчин, не имеющих стартового капитала. Производство пеноблоков актуально для начинающих мастеров. Занятость рентабельна, деньги окупаются за пару месяцев. Свойства материала:

• он сохраняет тепло;
• подавляет шумы;
• прочный.

Производство дверей из шпона

Относится к разряду столярных работ. Изделия выставляют на поток. Самое главное – отыскать потребителя. Оформление зеркальной плитки приносит большой доход. Их применяют для отладки комнат. Деятельность предполагает следующую последовательность:

1. Покупают готовые зеркала.
2. Разрезают по нужному размеру.
3. Обрабатывают края специальными инструментами.

Производство ключей

Технически процесс несложен. Нужно купить разные станки. Китайские машины лучше не брать, они быстро ломаются. Также можно заняться ремонтом часов, одежды.

Сейчас возможно получать заработок, не выходя за пределы жилища. В материале описаны несколько десятков вариантов, какое дело принесет прибыль. Каждый человек при желании выберет себе интересное занятие, основываясь на свои интересы, пожелания и возможности.

Самозанятость: виды, сравнение с ИП, плюсы, минусы и оформление

Закон о самозанятости разработан для того, чтобы официально признать труд людей, работающих без работодателя и наёмных сотрудников. Он устанавливает порядок налогообложения и упрощает жизнь тем, кто оформлял ИП.

Закон о самозанятости

С 1 января 2019 года в нескольких регионах России действует закон №551845-7. Его основная задача – навести порядок и облегчить процесс налогообложения для тех, кто работает сам на себя. Раньше у таких граждан было два варианта: работать «в серую» или делать ИП. При работе через ИП требовалось отдавать 13% НДФЛ (по упрощённой схеме – 6% с дохода).

Самозанятые облагаются налогом на профессиональный доход. Он фиксирован:

• 4% — при расчёте с физическими лицами
• 6% — при расчёте с юридическими лицами или ИП

Кому помогает новый режим

• Индивидуальным предпринимателям. Это позволяет спокойно трудиться без риска получить штраф за незаконное предпринимательство. Уменьшает налоговую нагрузку. Убирает бумажную волокиту.

• Клиентам – юридическим лицам. Чтобы заплатить самозанятому за работу, не надо исполнять обязанности налогового агента (лица, на которое возложены обязанности по перечислению налогов в бюджет). Итог – меньше налогов и работы с документами.

Как взимается налог

Для отчётности надо указать в приложении «Мой налог» полученную за товар или услугу сумму. Выписать чек. Так, вы зарегистрируете доход. Потом вы получите уведомление от ФНС с общей суммой налога за прошлый месяц. Считать самому ничего не нужно. Налоговая сделает это за вас. Перечислить налоги необходимо до 25 числа следующего месяца. Оплатить можно с банковской карты.

Где работает закон

Официально полноценного федерального закона о самозанятости нет. Правительство проводит эксперимент, чтобы узнать, как будет работать такое налогообложение и какие проблемы оно создаст. Пока что в нём участвуют только Москва, Московская и Калужская области и Республика Татарстан. Список регионов, скорее всего, будет расширяться, а результаты эксперимента подведут в 2028 году.

Занятость может оформить любой гражданин России независимо от региона. Но работать на этих налоговых условиях можно только на территории 4 субъектов РФ, которые участвуют в эксперименте. Пока не совсем понятно как быть интернет-фрилансерам, ведь у них нет чёткой привязки к месту.

Виды самозанятости

Точного списка профессий нет. Но есть конкретные виды деятельности, с которыми запрещено переходить на самозанятость:

• Продажа бензина, алкоголя, табака, других подакцизных товаров и товаров с обязательной маркировкой.
• Перепродажа имущественных прав, автомобиля и товаров.
• Добыча и продажа полезных ископаемых.
• Предпринимательство в интересах другого лица по поручению, в качестве агента или за комиссию.
• Предпринимательство с наймом других сотрудников.

Во всех остальных случаях, если вы работаете «на себя» и получаете доход не больше 2,4 млн в год, можно становиться самозанятым.

Прежде всего, это сделано для популярных «самостоятельных» специальностей:

• Таксистов;
• Фрилансеров (дизайнеров, копирайтеров, интернет-маркетологов);
• Частых мастеров (сантехников, электриков, строителей);
• Разнорабочих (грузчиков, курьеров);
• Ремесленников (изготовителей и продавцов хендмейд-товаров);
• Фотографов и видеографов;
• Арендодателей (кто сдаёт квартиры).

Репетирам, сиделкам, няням и уборщикам до 31 декабря 2019 года разрешается вообще не платить налоги.

Самозанятость не влияет на работу по найму. Можно работать в офисе и подрабатывать фрилансером. Совмещать ИП и самозанятостью нельзя — предприниматель должен выбрать один режим налогообложения.

Что выгоднее: ИП или самозанятость?

В ИП с общим режимом налогообложения действует ставка НДФЛ 13%. В сравнении с этой цифрой самозанятость выгоднее. Но ИП можно открывать и с упрощённой системой налогообложения (УСН). Тогда придётся платить 6% с доходов. Такая же ставка установлена для самозанятого, который получает деньги от юридического лица.

ИП платит взносы в фонды. Это 6 884 (на обязательное медицинское страхование) + 29 354 и 1% на доходы, превышающие 300 000 (на обязательное пенсионное страхование). Даже не имея дохода за год, предприниматель обязан перечислить суммарно 36 238 рублей взносов.

Если сумма налогов меньше взносов, надо платить только взносы. Если больше, то взносы + разница. Например, если по налогам вы должны 22 тысячи, то отдаёте только 36 взносами. Если по налогам должны 50 тысяч, то 36 зачтётся взносами, а 14 будет как налог.

Сравним в цифрах, взяв сумму дохода 2 млн рублей:

1. Самозанятый заплатит 120 000 рублей (6%) налогов при работе с юридическими лицами.
2. ИП с УСН заплатит 120 000 рублей (6%) плюс взносы 6 884 (ОМС), 29 354 (ОПС) + 17 000 (1% с доходов выше 300 000 тысяч). Но налоги покрываются суммой взносов. По факту получится, что за год ИП заплатит государству те же 120 000 рублей.

Здесь ИП выигрывает, потому что даёт социальные и медицинские гарантии, поддерживает пенсию. Но далеко не все самозанятые зарабатывают 2 млн за год.

Если провести такой же расчёт для годового дохода в 500 000, получится:

1. Самозанятый: 30 000 рублей.
2. ИП: 38 238 рублей (6% это 30 000 налогов, которые меньше взносов. Поэтому ИП заплатит 36 238 взносов + 1% с доходов выше 300 000 тысяч).

Если часть платежей к самозанятому приходит от физических лиц, его цифра будет ещё меньше.

Итог:

1. Статус самозанятого выгоднее при годовом доходе до 700-800 тысяч.
2. ИП выгоднее при доходе больше 800 тысяч. Отчислять государству приходится столько же, но эта сумма обеспечивает пенсию и медицинское страхование.

Плюсы самозанятости

Простое налогообложение. Регистрация и сдача отчётности – со смартфона или планшета без сбора документов и стояния в очередях. Если нет заработка, не платишь ничего.

Не нужен расчётный счёт. Принимайте деньги на банковскую карту, наличными или через системы электронных платежей.

Можно выдавать чеки в приложении.

Можно регистрировать самозанятость отдельно от основной работы.

Статус самозанятого – подтверждение реального дохода. С ним проще получить кредит или оформить ипотеку. Закон гарантирует, что условия самозанятости не изменятся до 2028 года.

Минусы самозанятости

Не подходит для фрилансеров с большим доходом. Если вы зарабатываете больше 60-70 тысяч в месяц, ИП с УСН становится выгоднее. А если годовой доход превышает 2,4 миллиона, надо обязательно переходить на ИП.

Недоступна для некоторых видов деятельности.

Нужно отдавать налоги. Да, это уменьшает чистую прибыль, но переводит отношения с клиентом в «белую» юридическую зону.

Как оформить самозанятость

Удалённо через мобильное приложение «Мой налог»:

1. Скачайте приложение на сайте ФНС России.
2. Зарегистрируйтесь. Если у вас есть личный кабинет налогоплательщика, внесите пароль от него и ИНН. Если кабинета нет, отсканируйте паспорт из приложения – нужные поля заполнятся автоматически – и сфотографируйтесь.
3. Дождитесь проверки регистрационных данных.

Если нужно перейти из ИП на самозанятость, то после регистрации в приложении в течение 30 дней надо отправить в налоговую заявление о переходе на другую систему налогообложения.

Если вы переходите из самозанятости на ИП с УСН, то заявления надо подать в течение 20 дней. Это важно. Иначе останетесь на общей системе НДС.

Работа на себя: способы заработка

Назвать полноценным бизнесом можно лишь такой вид деятельности, который позволяет владельцу делегировать полномочия и со временем отстраниться от дел, получая при этом пассивный доход. Это не означает, что изначально вы не можете делать все самостоятельно. Но, если вы хотите добиться в перспективе настоящей финансовой независимости, вам необходимо выбирать такие способы заработка, которые легко масштабируются и не зависят от ваших личных талантов. В числе таких направлений:

• Сельское хозяйство и растениеводство. Выбирая этот способ заработка, вы можете ориентировать его на прямой сбыт конечному покупателю или оптовые поставки в магазины, что определит стратегию развития будущего бизнеса. Большим спросом в этом направлении пользуется выращивание дорогостоящих и сравнительно новых на рынке продуктов (руккола, японские грибы, брюссельская капуста, имбирь), тепличное цветоводство (комнатные растения и цветы для срезки в букеты) (см. Выращивание цветов в теплице как бизнес), выращивание качественной рассады, заготовка семян и посадочных клубней.
• Мини-производство товаров массового потребления и продуктов питания. В эту категорию не относится изготовление уникальной продукции (хендмейд). Чтобы в дальнейшем ваше дело стало бизнесом необходимо чтобы производственный процесс был приведен к единым стандартам, а технология не сильно зависела от творческой составляющей. Например, вы можете придумать собственный рецепт соуса, колбасы или тушенки и продавать его вначале своим знакомым, а затем выйти на более глобальный рынок.
• Интернет-торговля. Этот вид деятельности легко начинать с нуля — вы можете работать как дропшиппер (см. Дропшиппинг — что это такое и как работает: для чайников) или организатор совместных покупок, постепенно переходя к оптовым закупкам и открытию собственного магазина.
• Бытовые услуги. Наиболее перспективными видами самозанятости в этом направлении являются услуги, требующие наличия дорогостоящего специализированного оборудования (собственный парк можно сформировать постепенно в процессе деятельности), а также отличающиеся сложностью легализации и достаточно простой технологией работы, которую может освоить любой новичок. В этом случае, когда при расширении бизнеса вы наймете штат сотрудников, у них не возникнет соблазна стать вашим конкурентом. К таким видам деятельности относятся: дезинсекция и дезинфекция помещений, сантехнические и строительные работы.

Самозанятость как дополнительный заработок

Стремление построить собственный бизнес присуще не всем, но вот желание зарабатывать больше, чем может предложить работодатель, несомненно есть у каждого.

Если вы причисляете себя к этой категории людей, отличным вариантом будет развитие собственного дела параллельно с основной работой, что позволит вам быть более уверенным в завтрашнем дне и обеспечить страховку на случай потери официальной должности.

При этом вы можете выбрать для себя как совершенно новый вид деятельности, который позволит вам достойно существовать, так и сфокусироваться на актуальной профессии, развивая навыки и повышая свою квалификацию. В этом направлении наиболее доступными вариантами являются следующие виды самозанятости:

• Рукоделие и хендмейд. Этот способ часто выбирают женщины, вынужденные сидеть дома в декрете (см. Чем заняться в декрете чтобы заработать денег: идеи на любой вкус). Для большинства рукоделие (шитье, вязание, пэчворк, декупаж, валяние из шерсти, вышивка) так и остается средством дополнительного заработка, но наиболее талантливые полностью переходят к работе на себя, посвящая выбранному делу всю жизнь. Выбирая хендмейд как вид заработка, важно понимать, что коммерциализация оказывает сильное влияние на творческий процесс и вы можете столкнуться с необходимостью поступиться собственным мнением в угоду тенденциям рынка (см. Как заработать на хенд-мейде: создание бизнеса на рукоделии).
• Многоуровневый маркетинг. Правильный выбор МЛМ компании и типа продукции позволит без труда сформировать реальный пассивный доход прямо на основном рабочем месте, превратив коллег в покупателей и партнеров.
• Фриланс. Главным достоинством этого типа работ является возможность начинать без вложений. При этом если, увольняясь с основной работы, вы потеряете сразу всех клиентов, обращающихся к вам, то работая как независимый специалист, вы сможете получить множество независимых постоянных заказчиков. Наиболее популярные виды заработка в этом направлении — копирайтинг, обработка фотографий и фотосъемка, дизайн, программирование, создание видео, администрирование интернет-сайтов (социальных сообществ, магазинов, видеоканалов), экспертные услуги.
• Информационный бизнес. Обучать других можно в различных форматах (личные встречи, вебинары и конференции через скайп и другие мессенджеры, по электронной переписке), а также совершенно разным навыкам. Высоким спросом пользуются: репетиторство для школьников, бизнес-тренинги и занятия по личностному росту, навыки управления людьми и коммуникации, курсы пикапа для женщин, фотография и занятия музыкой.
• Сфера услуг. Имея специальные профессиональные навыки, вы можете работать в свободное время на себя, предоставляя индивидуальные бытовые услуги — ремонт техники, ногтевой сервис, пошив одежды, услуги садовода, фотография, клининг. Такие виды деятельности позволяют получить неплохой заработок, который даже может стать основным, но, если вы решите отойти от дела, делегировать полномочия и получать пассивный доход не получится.

Работа на себя и интернет

Многие ошибочно полагают, что работа на себя через интернет — это легкие деньги. Конечно, вы можете выбрать быстрый способ заработать немного денег на вводе капчи или написании комментариев, но относить такую деятельность к категории работы на себя, крайне неверно. Чтобы создать реальный бизнес в интернете потребуется не меньше усилий, чем при построении собственного дела в оффлайне.

Существует несколько видов деятельности, позволяющих эффективно и прибыльно работать на себя через интернет:

• Собственный веб-проект. В эту категорию относится не только создание сайта или ведение блога для заработка на рекламе (см. Как можно заработать на собственном сайте с нуля). Вы можете создать уникальный проект: сервис по подбору кредитов, калькулятор калорий для животных, новую социальную сеть, портал рецептов, онлайн-кинотеатр, биржу фриланса или игровой сервер. Все эти ресурсы могут быть легко монетизированы за счет сбора данных о пользователях и последующей продажи этой информации, предоставления пакета расширенных услуг, абонентской платы, комиссионных сборов за посредничество.
• Онлайн-услуги. Очень много востребованных специализированных услуг можно предоставлять онлайн. Например, сурдоперевод по скайпу, удаленные сеансы психотерапии, занятия по улучшению дикции, составление астрологических прогнозов, удаленное управление автоматизированными системами.
• Продажа хостинга. Вы можете стать реселлером, купив оптовый пакет у основного владельца серверов и предоставляя небольшие его части в аренду для отдельных сайтов. Такая практика активно поддерживается хостинговыми компаниями, которые предлагают для оптовиков весьма выгодные тарифы.
• Киберсквоттинг (перепродажа доменных имен). Этот способ входит в топ самых перспективных видов заработка в интернете. Зная наиболее востребованные имена для сайтов, вы можете бронировать их, а затем перепродавать компаниям с аналогичными наименованиями. Начальная стоимость домена составляет от 20 долларов в год, если им заинтересуется компания, его можно перепродать по цене от 400 долларов и до нескольких тысяч.

Как выбрать подходящий способ заработка

Выбирая идею для самозанятости, необходимо учитывать особенности восприятия бизнеса клиентами. Так, например, если вас интересует работа на себя, способы заработка для мужчин, в которых они будут более успешны, включают в себя сферы деятельности, предполагающие знание техники, инженерного дела и тяжелый физический труд.

В их числе:

• услуги автосервиса;
• продажа отопительного и электрооборудования;
• установка энергосберегающих систем;
• экспертная оценка состояния недвижимости;
• составление строительных проектов;
• изготовление и ремонт мебели;
• грузовые и пассажирские перевозки.

К мужским способам заработка также относятся:

• домашнее мини-производство (даже если это выпуск косметики);
• животноводство и садовое хозяйство;
• продажа товаров для охоты и рыбалки.

Конечно, женщины могут заниматься подобным бизнесом, но для достижения достойных результатов им потребуется намного больше времени и усилий, ведь к сожалению большая часть клиентов не будет воспринимать их серьезно.

Рассматривая варианты работы на себя, способы заработка для женщин чаще связаны с предоставлением посреднических услуг (агенты по туризму (см. Как стать турагентом с нуля на дому в России и Украине), недвижимости), работой с документацией (юридические и бухгалтерские услуги), сферой образования и бьюти индустрией. Помимо этого, женщинам легче работать в розничной торговле товарами народного потребления, а также в интернет-маркетинге (дропшиппинг одежды и обуви, детских товаров) и любых сферах, требующих отличных коммуникативных навыков.

С другой стороны, даже в истинно мужском или женском бизнесе, вы можете подобрать такую нишу, которая станет для вас напротив преимуществом. К примеру, в индустрии красоты мужчины могут предоставлять услуги, ориентированные исключительно на мужчин (открытие барбершопа), а женщина может добиться успеха, выбрав своей целевой аудиторией женщин, не доверяющих мужчинам (такси для дам, женские строительные бригады).

Как начать работать на себя без вложений

При наличии стартового капитала построить собственное дело проще. Если его нет, лучше выбирать адаптированные варианты или подобрать работу, которая позволит вам скопить начальные инвестиции в интересующее дело. Не требуется финансовое вложение для таких направлений работы как:

• Студии по продвижению сайтов текстами и ссылками. Получить нужные навыки очень просто в сети, найти заказчиков можно удаленно на биржах фриланса или лично предложив услуги компаниям. Услуги сопровождающих и сиделок. Проведение детей в школу, выгул собак, сопровождение инвалидов.
• Создание и раскрутка групп в социальных сетях для последующей продажи или монетизации за счет рекламы.
• Разработка и копирование лендингов на продажу. Находить заказы можно на биржах фриланса или по объявлениям.
• Услуги спортивного инструктора с выездом к клиенту на дом.

Принимая решение о самозанятости, важно помнить, что любая работа на себя — способы заработка, требующие высокой дисциплины и постоянного самоконтроля. Вам придется выполнять не только саму работу, но также исполнять обязанности менеджера по продажам и бухгалтера, проводить закупки (если это производство), нести ответственность по гарантийным и финансовым обязательствам, изучать рынок и планировать дальнейшее развитие.