Проверяет ли налоговая расчетный счет ИП?

В этой статье:

Рекомендуем!  Как нанять работника в ИП?
Содержание
  1. Проверяет ли налоговая расчетный счет ИП и физических лиц
  2. Физические и юридические лица
  3. Проверка юридического лица
  4. Проверка физического лица
  5. Как проверить расчетный счет в режиме онлайн, на сайте налоговой
  6. Причины проверки счета
  7. Как проверить ограничения по расчетному счету
  8. Как проверить расчетный счет онлайн
  9. Как проверить расчетный счет по ИНН
  10. Как проверить расчетный счет на блокировку налоговой
  11. Как проверить расчетный счет на арест
  12. Проверка расчетного счета в Сбербанке
  13. Как налоговая узнаёт о доходах предпринимателя
  14. Запросы в банки
  15. Как налоговая узнаёт об интернет-доходах?
  16. Выездная проверка
  17. Чем грозит неуплата налогов?
  18. Выводы
  19. Как проверить расчетный счет онлайн: на блокировку, ограничения и арест
  20. Как проверить номер расчетного счета контрагента
  21. По данным договора
  22. Через клиент-банк
  23. Через бухгалтерию 1С
  24. Проверить расчетный счет в Сбербанке
  25. Онлайн через другие справочные порталы
  26. По счет-фактуре
  27. Через ИФНС и ПФР
  28. В банке
  29. Проверить расчетный счет по ИНН
  30. Проверить расчетный счет по БИК
  31. Проверить расчетный счет онлайн
  32. Когда требуется проверить расчетный счет на блокировку налоговой
  33. Проверка расчетного счета на сайте налоговой (Налог.ру)
  34. Можно ли проверить арест расчетного счета онлайн?
  35. Как проверить ошибочную приостановку по расчетному счету
  36. Проверяет ли налоговая расчетный счет ИП?
  37. Блокировка расчетного счета налоговой: как узнать причины и сроки
  38. Кто может заблокировать РС
  39. Блокировка расчетного счета налоговой инспекцией
  40. Проверка ИП Налоговой инспекцией
  41. Документальное оформление начала мероприятия контроля
  42. Сроки проведения мероприятий налогового контроля
  43. Камеральные проверки
  44. Выездные проверки ИП
  45. Особенность проверок ИП на ЕНВД
  46. Дополнительные мероприятия, проводимые в ходе проверки
  47. Документы, вручаемые ИП по окончании проверки
  48. Блокировка счетов
  49. Форма представления документов для проверки
  50. Налоговая проверка после закрытия ИП
  51. Если у ИП нет расчетного счёта, как получить субсидию в связи с коронавирусом?
  52. Что указано в Правилах для получения субсидии
  53. Как открыть расчётный счёт в условиях пандемии
  54. Только без паники! Расскажем, как налоговая может узнать о поступлениях на вашу карту, и развеем мифы о страшилках
  55. Я не плачу налоги: может, обойдется?
  56. Как ФНС может узнать о ваших поступлениях
  57. Правда ли, что ФНС может автоматически контролировать все поступления на счет физлиц?
  58. Фнс перебазировалась в соцсети
  59. Могут ли быть проблемы от банков?
  60. Что в итоге?
Рекомендуем!  КПП что это в реквизитах для ИП?

Проверяет ли налоговая расчетный счет ИП и физических лиц

Проверяет ли налоговая расчетный счет ИП?

Иногда людей интересует, может ли налоговая проверить расчетный счет? На определенных основаниях, конечно, может. На то она и официальная государственная служба. Но есть ряд существенных нюансов:

  • кому принадлежит р/с (физлицу, ИП или ООО);
  • законодательные основания;
  • в каких случаях инспекторы имеют право осуществить проверку.

Физические и юридические лица

Расчетный счет юридического лица, проверяемый официальными службами, – это тот, о котором предприниматель сам сообщил в инспекцию, сразу же при открытии. То есть он обязался платить налог с прибыли, которая фиксируется на данном р/с. Получив квартальный (или годовой) отчет, налоговая имеет право сделать запрос банку, чтобы проверить, нет ли расхождений.

То же самое с дебетовыми счетами физлица, зарегистрированного как ИП. Налоговая сверяет суммы, указанные в декларации.

Во всех остальных случаях движения средств физлиц называются лицевыми и являются конфиденциальной информацией, которую банк может раскрыть только при очень веских аргументах (например, идет судебное разбирательство и сделан официальный запрос от правоохранительных органов).

Расчетные счета открываются на основании банковского договора о проведении операций хозяйственной деятельности (Положение ЦБ РФ – пункты 1.12, 2.3 и 2.5). Статьей 23 профильного кодекса (в подпункте 1 пункта 2) предусмотрено требование налогоплательщику обязательного сообщения в налоговую службу об открытии или закрытии р/с (для этого используется форма № С-09-1).

При нарушении этих пунктов (если не обращаться в службу в течение 7 дней после открытия счета), с владельца будет взыскан штраф 5 тыс. руб. на основании ст. 118 Налогового кодекса, а у службы появятся все основания для полной проверки движений на сомнительном счету.

То есть, согласно налоговому кодексу РФ, инспекционные службы имеют право запрашивать у банков информацию:

Банк обязан предоставить запрашиваемые данные в течение трех дней.

Проверка может осуществляться и на основании ст. 122 и 129.3 за неуплату, частичную неуплату подоходного сбора, а также других правонарушений в отношении Налогового кодекса.

Проверка юридического лица

Проверка расчетного счета налоговой – это запрос в банк для получения выписки по дебетовым операциям налогоплательщика за отчетный период. Не более того. Если все в порядке, юридическое лицо спокойно продолжает свою деятельность до следующего отчетного периода.

Любой другой аудит расчетного счета осуществляется при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении кодекса РФ:

  1. Неполучение отчетности в установленный для подоходного периода срок (например, каждый квартал или год).
  2. Выявление нарушений в ходе планового камерального аудита. При этом официально зафиксированные факты нарушений могут послужить основанием для изучения движения средств на расчетном счету.
  3. Несоответствие суммы, которая указывается для оплаты подоходного налога. Например, она оказалась меньше той, что поступила на дебетовый баланс в течение отчетного периода. В этом случае налогоплательщику придется доказывать, что разница – это средства, которые к доходу не имеют никакого отношения.

Что касается последнего пункта, нужно иметь в виду, что р/с регистрируется в налоговой именно как инструмент предпринимательской деятельности. Если есть надобность в получении каких-либо поступлений личного характера, для этого, соответственно, заводится отдельный счет на получателя, как физическое лицо.

Проверка физического лица

Дебетовые счета физлица могут проверяться налоговой только на основании конкретных фактов намеренного укрытия доходов. Во-первых, инспекторам придется еще доказать, являлся ли перевод денежных средств уплатой за оказанные услуги и товары или все-таки имел сугубо личный характер (материальной помощью от родственников или уплатой долга приятелем). Во-вторых, все подозрения должны иметь документальное подтверждение (например, заявление обманутого клиента, перечислившего деньги за услугу, которую ему не оказали) и т. д.

Официальные службы могут начать изучение «сомнительного» счета на основании косвенных улик о незаконной предпринимательской деятельности. Например, если в ходе аудита одного налогоплательщика обнаруживается сумма с назначением «за оказание услуг» или «за поставленный товар» и т. п., которая была перечислена на счет некого физлица, которое не зарегистрировано как индивидуальный предприниматель. Вот этим гражданином, осуществляющим незаконную предпринимательскую деятельность, тоже может поинтересоваться налоговая служба.

Источник: https://schetavbanke.com/vidy-schetov/raschetnyj-schet/nalogovaya-proverka-raschetnogo-scheta.html

Как проверить расчетный счет в режиме онлайн, на сайте налоговой

Проверяет ли налоговая расчетный счет ИП?

В статье разберем способы проверки номера счета контрагента. Узнаем, как определить блокировку налоговой через сайт инспекции и по ИНН организации. А также рассмотрим, какие онлайн-источники помогут выявить арест счета.

Причины проверки счета

Бизнес-деятельность всегда связана с определенными рисками. Не исключен факт сотрудничества с недобросовестными партнерами, однако, если знать, кому принадлежит расчетный счет, некоторых трудностей можно избежать. Так, проверка необходима в следующих случаях:

  1. Образовалась задолженность, а желания погашать ее нет.
  2. Обязательства по контракту не выполняются.
  3. При первой сделке с партнером.
  4. Связь с организацией утеряна и пр.

Рекомендуется проверять контрагентов предварительно по открытым источникам и специальным сервисам.

Как проверить ограничения по расчетному счету

Расчетный счет состоит из 20 цифр и присваивается банковским учреждением каждой организации. у последней есть право открывать одновременно несколько р/с в разных банках. Есть число легальных способов проверки расчетного счета, а именно:

  1. Анализ договоров, ранее заключенных с фирмой.
  2. Использование возможностей ПО (например, через систему 1С).
  3. Обращение к сведениям из счет-фактуры.
  4. Посещение ПФ РФ (там могут оказать помощь в решении вопроса).
  5. Получение информации на наличие ограничений в органах налоговой службы.
  6. Проверка в режиме онлайн.
  7. Обращение в банк, где предприятие открыло счет.

Как проверить расчетный счет онлайн

В дистанционном режиме существует несколько способов проверки счета контрагента. Так, на официальном сайте крупнейшего кредитора РФ — Сбербанка — имеется специализированный сервис, позволяющий выяснить отдельную информацию о юридическом, а также физическом лице.

Кроме того, в сети есть множество справочников, позволяющих узнать такие данные о партнере:

  1. Наименование компании.
  2. Адрес расположения.
  3. Рабочий телефон.
  4. Номер счета.

Используя стандартный поисковик, вы найдете все необходимое.

Как проверить расчетный счет по ИНН

Для получения номера счета ООО и ИП по ИНН нужно обратиться первоначально к учредителям/руководству компании. По закону предприниматели не обязаны выкладывать данные о себе (реквизиты) в общий доступ, но предоставить интересующие сведения по запросу могут. Если же не удается произвести желаемое мирным путем, можно использовать нижеприведенные варианты:

  1. Суд. Но для обращения в судебные органы должны быть веские причины.
  2. Открытые источники в интернете (если информация выложена на официальном сайте организации).
  3. Интерфейс платежных сервисов (если компания является крупным поставщиком различных услуг и товаров).

Как проверить расчетный счет на блокировку налоговой

Можно также проверить, заблокирован ли расчетный счет той или иной организации. Налоговики в обязательном порядке изучают операции предприятий, выполненные через р/с. Следует учитывать, что если ИФНС произвела блокировку счета, то открыть новый компании-нарушителю не удастся до тех пор, пока не будут сняты все ограничения.

Инспекция имеет право блокировать счета предпринимателей, если, например, не сданы текущие отчеты, не перечислены налоги в бюджет, не удовлетворены поставленные требования, не отправлен расчет НДФЛ на работников и пр. Организовать проверку счета на блокировку допустимо на сайте ФНС. Потребуется заполнить специальную форму и отправить на рассмотрение. Обратная информация присылается в электронном виде на почту заявителя.

Как проверить расчетный счет на арест

Через сайт налоговой (на налог.ру) допустимо выявить, наложен ли арест на р/с компании. Арест приводит к следующему:

  1. Приостановке операций — любые переводы, снятие наличных невозможно.
  2. Открыть новый счет или даже депозит — нельзя.

На сайте имеется форма «Критерии поиска». Потребуется все внимательно заполнить и выяснить, не рискует ли ваш бизнес, сотрудничая с выбранным контрагентом.

Проверка расчетного счета в Сбербанке

Проверить расчетный счет через сервис Сбербанк-Онлайн допустимо, зарегистрировавшись в интернет-банкинге. Это возможно, являясь клиентом банковской организации и имея пластиковую карту. На панели инструментов есть вкладка «Платежи и переводы». Когда высветится поисковая строка, нужно ввести ИНН интересующей компании.

Далее система выдаст результат. При отсутствии искомого ООО в списке поставщиков, используемом в банке, получить сведения не удастся.

Также прочитайте: Расчетный счет в Сбербанке: как открыть онлайн, тарифы на РКО для ИП и ООО + отзывы.

Источник: https://bank-biznes.ru/rko/kak-proverit-raschetnyj-schet.html

Как налоговая узнаёт о доходах предпринимателя

Проверяет ли налоговая расчетный счет ИП?

Налоги – это одна из главных проблем малого бизнеса в нашей стране. Несмотря на все обещания государства развивать малый бизнес, на все выходящие законопроекты, налоги меньше не становятся. Поэтому новичкам в бизнесе бывает так трудно продержаться, и поэтому так много молодых предприятий разваливаются уже через 1-2 года после своего появления (а то и раньше). Неудивительно, что у многих возникает соблазн найти какой-нибудь способ либо совсем не платить налоги, либо платить их меньше.

Пока мы не сталкиваемся с государством и разными государственными службами, они представляются нам очень далёкими, никакого отношения к нам не имеющими. Предприниматели постоянно заполняют различные налоговые декларации, в которых сами должны указывать размер дохода и сумму уплачиваемых государству средств. А что, если указать сумму, меньшую, чем она есть на самом деле? Как государство сможет об этом узнать? И ведь существует же множество историй об успешных бизнесменах, которым легко удаётся обманывать систему.

На самом деле, не платить налоги – это не очень хорошая идея. Конечно, вероятнее всего, в системе налогообложения существуют какие-то лазейки. Но в любых незаконных действиях всегда есть очень большой риск. Ваша попытка экономии может обернуться огромными штрафами, необходимостью уплаты пени или даже уголовной ответственностью. С государством шутить не стоит, ведь оно знает всё. А вот откуда налоговики берут информацию о доходах, мы сейчас и разберёмся.

Запросы в банки

Не важно, каким типом деятельности вы занимаетесь, вы ИП или ООО, или зарабатываете деньги с помощью фриланса, в любом случае у вас должен быть счёт в банке, куда поступают денежные средства. Даже если вы не являетесь юридическим лицом и вообще не зарегистрировали официально никакой бизнес, у вас наверняка есть банковская карта, на которую заходят средства. Если эти средства заходят регулярно, и они достаточно крупных размеров, у налоговой службы могут возникнуть к вам вопросы. Данные о подобных начислениях банк обязан передавать ФНС, если она запрашивает информацию.

Более того, банк должен оповещать государство о различных подозрительных операциях. Сумма этих подозрительных операций должна превышать 600 тысяч рублей. Только тогда это может вызвать подозрение банка. Например, если был переведён платёж на эту сумму или выше, банк обязан сообщить об этом в соответствующие органы. Подозрительным считается, если на счёт поступило несколько переводов подряд. Если налоговая обнаружит, что данный доход был скрыт фирмой или в декларации значится меньшая сумма, это может привести к серьёзным проблемам.

Также на основании статьи 86 НК РФ (в которую были внесены изменения в 2014 году), банк обязан оповещать ФНС об открытии банковского счёта физическим лицом. Добросовестным гражданам это ничем не грозит, налоговая, скорее всего, даже не заинтересуется, сколько у вас на этом счету денег. Но вот если ваша компания попала под подозрение, все счета будут проверяться, особенно новые.

Однако банк не оповещает налоговиков обо всех банковских операциях компании. Лучше даже сказать, практически ни о каких не оповещает. А у налоговой есть другие дела, кроме как проверять поступления на банковские счета всех маленьких фирм. Поэтому тотального контроля здесь нет. ФНС может заинтересоваться вами, если, например, была заподозрена в неуплате налогов компания, с которой вы сотрудничаете.

Бывают ещё такие случаи. Фирма платит сотрудникам «серую» зарплату, а сотрудники кладут эти деньги на банковскую карту. Регулярность внесений и их величина может показаться банку подозрительным, и об этом будет сообщено в ФНС. Тогда налоговики будут проверять сотрудников, а вместе с ними и всю компанию.

Как налоговая узнаёт об интернет-доходах?

Казалось бы, интернет – абсолютно неконтролируемая государством система. Но здесь, на самом деле, всё зависит от того, о каких суммах идёт речь. Если на ваших электронных кошельках несколько тысяч, естественно, никто не будет проверять вас из-за такой мелочи.

Но вот если между счетами переводятся достаточно крупные суммы, данные транзакции попадают под закон о национальной платёжной системе. Платёжные системы, между которыми прошёл перевод, должны передавать сведения государству.
Понять, будут ли данные о переводе переданы в государственные органы, можно очень просто.

При попытке перевести крупную сумму система попросит вас ввести свои персональные данные и подтвердить свою личность. Помимо ввода данных вас могут попросить прислать сканы необходимых документов.

Если с электронных кошельков средства выводятся на банковскую карту, там контроль над финансами берёт на себя банк. И здесь работает та же система, что и с обычными банковскими счетами.

Избежать электронных платежей можно, используя систему наложенного платежа. Однако Почта России — это тоже государственная организация. ФНС может запросить у неё данные на ваше имя и получить сведения обо всех совершённых платежах.

Выездная проверка

Это тот случай, когда налоговая служба лично приходит к вам, чтобы проверить, действуете ли вы в рамках закона. Естественно, она не проводится на пустом месте. Чаще всего причиной бывают какие-нибудь нестыковки в документах, неясные места в декларациях и т.п. Подозрительным могут показаться слишком маленькие зарплаты сотрудников или тот факт, что в нескольких декларациях подряд ваши расходы превышают доходы.

Такие проверки обычно бывают не чаще, чем раз в 3 года. И проверять вашу деятельность сотрудники ФНС могут только за два последних года и текущий период. Проверка длится обычно не более 2 месяцев. Но если в укрывании налогов заподозрены ваши партнёры, налоговики могут устроить встречную проверку, и тогда всё это может затянуться на 30 месяцев.

При выездной проверке с вас потребуют все документы, проведут инвентаризацию, осмотр помещений и опрос свидетелей.
Если вдруг к вам нагрянули налоговики, а вы точно уверены, что действуете по закону, обязательно попросите у сотрудников их удостоверение и решение о проведении проверки (это решение должно быть соответствующим образом задокументоровано). Без этих документов у вас не имеют право ничего проверять, и никаких штрафов вы платить не должны.

Чем грозит неуплата налогов?

Если налоговая служба выяснила, что вы не платили налоги или платили их на меньшие, чем есть в действительности, суммы, вам сразу насчитают пени за то, что вы не платили. Помимо начисления пени вас заставят платить штраф.

Размер штрафа зависит от уровня правонарушения, может быть от 500 р. до 500000 р.

Второй способ наказания – это принудительные работы. В зависимости от характера преступления и его тяжести предпринимателю могут назначить принудительные работы сроком до 5 лет.

Третий способ наказания предпринимателей, укрывающихся от налогов – уголовная ответственность. Но привлечь вас к уголовной ответственности могут, только если речь идёт об экономических операциях с суммами более 2,5 миллионов рублей.

Выводы

Налоги для малого бизнеса в нашей стране действительно достаточно большие, больше, чем в некоторых других странах. Однако, попав под статью НК РФ, вы потеряете гораздо больше. Поэтому самой верной экономией будет добросовестное соблюдение закона.

Источник: https://nebopro.ru/blog/nalogovaya-znaet

Как проверить расчетный счет онлайн: на блокировку, ограничения и арест

Проверяет ли налоговая расчетный счет ИП?

Многих неприятных ситуаций в бизнесе можно избежать, если знать, как проверить расчетный счет организации. Например, проверка счета может потребоваться, если партнер задолжал денег и оборвал связь. А прежде чем перечислять большую сумму на неизвестный счет стоит узнать, кому он принадлежит.

Иногда организации или ИП требуется проверить и собственный расчетный счет, например, на блокировку.

Как проверить номер расчетного счета контрагента

Номер расчетного счета — это 20 цифр, которые банк присваивает своему клиенту предпринимателю. Чтобы получить информацию о компании, о наличии арестов на счет, достаточно знать этот номер.

В том числе номер расчетного счета необходимо знать для взыскания задолженности с компании.

Узнать номер расчетного счета можно несколькими способами:

  • методом анализа заключенных с компанией соглашений;
  • через специальные компьютерные программы;
  • онлайн;
  • по информации в счет-фактуре;
  • через ПФР;
  • через ИФНС;
  • затребовав информацию в банке, открывшем счет.

По данным договора

Самый простой способ проверить номер расчетного счета — найти договора, заключенные с интересующей компанией.

Нужная информация, а именно реквизиты, указываются обычно на последней странице, перед подписями сторон.

Через клиент-банк

Такой вариант возможен только, если с компанией уже имелись финансовые отношения. История всех платежей через интернет-банк сохраняется в специальном разделе.

Расчетный счет контрагента, его название и прочую информацию можно получить из выписок или платежных поручений.

Через бухгалтерию 1С

Бухгалтерские программы тоже хранят информацию о расчетных счетах партнеров. Чтобы узнать расчетный счет через 1С, необходимо войти в раздел «Контрагенты» и найти там интересующую компанию. Среди данных будут указаны название, ИНН, номер расчетного счета организации, БИК и корреспондентский счет банка.

Проверить расчетный счет в Сбербанке

Сбербанк России дает возможность всем желающим проверить расчетный счет одним из способов:

  • через интернет — на официальном сайте Сбербанка находится удобный сервис по проверке расчетного счета по ИНН и наименованию;
  • в «Сбербанк Онлайн» — этот способ аналогичен проверке через другой клиент-банк или мобильное приложение финансовой организации.

Онлайн через другие справочные порталы

Сегодня в сети действует много справочников, в которых можно узнать не только название, адрес и телефон компании, но и номер ее расчетного счета. Найти их можно через поисковик.

По счет-фактуре

Получить информацию о предприятии можно обратившись туда с просьбой выставить счет-фактуру. Он может быть оформлен как на товар, так и на приобретенную ранее услугу.

В реквизитах этого документа обязательно будет прописан номер расчетного счета, БИК и прочие данные.

Через ИФНС и ПФР

Обращаться в налоговую лучше всего через суд. Так она будет обязана сообщить всю необходимую информацию.

То же правило действительно и для Пенсионного Фонда.

Судебный порядок решения вопроса возможен в ситуациях, когда уже имеет место некое серьезное нарушение. Например, задолженность партнера.

В таких случаях суд выдает исполнительный лист, который необходимо приложить к заявлению в налоговой или в Пенсионном Фонде.

В банке

Открывая расчетный счет, финансовое учреждение берет на себя обязательство не раскрывать информацию о клиенте третьим лицам.

Проверить номер расчетного счета через отделение открывшего его банка возможно, но на это нужны веские основания. Потребуется исполнительный лист из суда и заявление с объяснениями ситуации.

Попытки получить информацию нелегальным способом могут подвести под административную и даже уголовную ответственность.

Проверить расчетный счет по ИНН

Если все, что известно об организации, это ее ИНН, то узнать по нему номер расчетного счета будет не так-то просто. Финансовые учреждения не имеют права разглашать подобную информацию, поэтому даже если прийти в банк и спросить номер счета, ответа добиться не удастся.

Запросить такую информацию можно только по решению суда через налоговую службу или ПФР. Все остальные объявления, сулящие за плату добыть по ИНН выписку из ЕГРЮЛ (в том числе и номер расчетного счета) — происки мошенников и нарушителей закона.

Проверить расчетный счет по БИК

БИК — это банковский идентификационный номер. С помощью специальных программ и приложений по нему можно проверить правильность написания номера расчетного или корреспондентского счета, (например, если есть сомнения относительно одной из цифр), а также проверить действительно ли существует счет, который назвал контрагент.

Первые две цифры в БИК российских банков всегда «04», следующие две — аналогичны номеру региона, в котором находится банк. Пятая и шестая цифры связаны с корреспондентским счетом, а седьмая, восьмая и девятая — с расчетным.

Например, проверить расчетный по БИК можно здесь.

Проверить расчетный счет онлайн

Действительно эффективных и правдивых сервисов, на которых можно проверить расчетный счет организации или физического лица (ИП) не очень много, но они все же есть, и иногда ими нужно пользоваться.

Данные о банкротстве юридического лица легко проверить на сайте Вестника государственной регистрации.

Другие сайты для проверки контрагента:

  • Налог.ру;
  • Судебные приставы РФ;
  • Картотека.ру.

Некоторые ресурсы предлагают воспользоваться платной услугой — предоставление выписки из ЕГРЮЛ. К таким обещаниям стоит относиться с осторожностью, так как большая часть подобных «помощников» на самом деле мошенники.

Когда требуется проверить расчетный счет на блокировку налоговой

Проверяет ли налоговая состояние расчетных счетов и операции по ним? Конечно, да. ИФНС доступна вся информация о количестве счетов у организации и по текущему наличию блокировок.

Важно помнить, что если налоговая инспекция заблокировала один счет компании, то открыть новый расчетный счет не получится до снятия ограничений. Даже в другом банке.

Налоговая служба может блокировать расчетный счет за любое из нарушений:

  • не сдана налоговая отчетность (декларация);
  • не предоставлен расчет НДФЛ на сотрудников;
  • не уплачены налоги;
  • не удовлетворен запрос или требование ИФНС.

Чтобы не попасть под блокировку расчетного счета налогоплательщику нужно внимательно относиться к своим обязательствам, а если счет уже заблокирован, необходимо проверить причины, указанные по версии налоговой.

Далее разберемся, как проверить, заблокирован ли расчетный счет непосредственно на сайте налоговой.

Проверка расчетного счета на сайте налоговой (Налог.ру)

К сожалению, на практике владельцы счета узнают об ограничениях, наложенных налоговой на их счет, только когда по непонятной причине не проходит платеж.

Проверить ограничения по расчетному счету и их причину можно через сервис «Банкинформ», расположенный на портале Налог.ру.

Для проверки наличия ограничений потребуется ввести только ИНН и БИК банка. Подать такой запрос может любой желающий. В ответном электронном письме будет содержаться:

  • дата блокировки;
  • период и сумма задолженности;
  • ссылка на требование о взыскании или блокировке счета.

Ложные данные можно оспорить, оперативно обратившись в ИФНС.

Можно ли проверить арест расчетного счета онлайн?

Арест счета налоговой предполагает некоторые ограничения:

  • невозможно проводить операции, уменьшающие средства на счете;
  • запрещается открывать новые счета, депозиты и вклады.

Прежде чем устранять причину ареста, ее необходимо проверить. Проще всего это сделать онлайн, не выходя из офиса, через Налог.ру.

Ускорить снятие ареста можно, если:

  • оплатив все задолженности и штрафы, предъявить в ИФНС копии платежных документов;
  • предоставить декларации и расчет 6-НДФЛ и сопровождающее заявление о снятии ареста;
  • предоставить в ИФНС квитанцию о приеме запрошенных документов.

Как проверить ошибочную приостановку по расчетному счету

Случается, что налоговая направляет в банк приказ на приостановление операций по счету без объективной причины.

Любой владелец счета может проверить, на каком основании был заблокирован его счет. Если причина приостановки операций, указанная на Налог.ру, ошибочна — счет необходимо разблокировать, предоставив необходимые доказательства ошибки.

Например:

  • уплата налога подтверждается выписками со счета, платежными поручениями;
  • сдача декларации — квитанцией и описью со штампом почтового отделения или квитанцией, подтверждающей электронную сдачу;
  • отсутствие задолженности — актом сверки с налоговой.

Источник: https://rko-bank.ru/stati/kak-proverit-raschetnyj-schet.html

Проверяет ли налоговая расчетный счет ИП?

Проверяет ли налоговая расчетный счет ИП?

Налоги – это одна из главных проблем малого бизнеса в нашей стране. Несмотря на все обещания государства развивать малый бизнес, на все выходящие законопроекты, налоги меньше не становятся. Поэтому новичкам в бизнесе бывает так трудно продержаться, и поэтому так много молодых предприятий разваливаются уже через 1-2 года после своего появления (а то и раньше). Неудивительно, что у многих возникает соблазн найти какой-нибудь способ либо совсем не платить налоги, либо платить их меньше.

Пока мы не сталкиваемся с государством и разными государственными службами, они представляются нам очень далёкими, никакого отношения к нам не имеющими. Предприниматели постоянно заполняют различные налоговые декларации, в которых сами должны указывать размер дохода и сумму уплачиваемых государству средств. А что, если указать сумму, меньшую, чем она есть на самом деле? Как государство сможет об этом узнать? И ведь существует же множество историй об успешных бизнесменах, которым легко удаётся обманывать систему.

На самом деле, не платить налоги – это не очень хорошая идея. Конечно, вероятнее всего, в системе налогообложения существуют какие-то лазейки. Но в любых незаконных действиях всегда есть очень большой риск. Ваша попытка экономии может обернуться огромными штрафами, необходимостью уплаты пени или даже уголовной ответственностью. С государством шутить не стоит, ведь оно знает всё. А вот откуда налоговики берут информацию о доходах, мы сейчас и разберёмся.

Блокировка расчетного счета налоговой: как узнать причины и сроки

Здравствуйте! В этой статье расскажем, по каким причинам может быть заблокирован расчетный счет со стороны налоговой.

Сегодня вы узнаете:

  1. О причинах и сроках блокировки счетов;
  2. Что делать для разблокировки;
  3. Как блокировки можно избежать.

Приостановление проведения финансовых операций по счетам — классический вариант во воздействию на плательщиков налогов. Причем эта мера способна полностью парализовать деятельность компании. Как не допустить блокировки счета юридических лиц, как проверить информацию о блокировке, поговорим сегодня. А также выясним, как узнать о заблокированных расчетных счетах.

Кто может заблокировать РС

Право на принятие такого решения есть у:

  • Судебных органов;
  • ФНС;
  • Банковских организаций.

Если инициирует блокировку банковская организация, то на это есть несколько причин:

  • В отношении компании есть подозрения в отмывании денег;
  • Финансовые операции компании носят сомнительный характер;
  • Юридический адрес организации недействителен;
  • Вы внесли изменения в учредительную документацию и не предоставили информацию об этом банку.

Если данное решение было принято банковской организацией, вас уведомят о блокировке и разъяснят ее причины, со ссылкой на законодательство.

Блокировка расчетного счета налоговой инспекцией

Бывает, что во время своей работы компания сталкивается с проблемой блокировки счета. Вся деятельность компании на это время просто замирает: нельзя совершать платежи, другие финансовые операции, а значит бизнес может понести убытки.

Как выглядит процедура блокировки

  • Сначала налоговым органом выносится решение о применении мер по блокировке;
  • Решение поступает в банковское учреждение;
  • Копия решения вручается вам;
  • Счет блокируется, информация об этом передается в ИФНС.

Если заморозка счета произведена на незаконных основаниях, обращайтесь в налоговую, чтобы разобраться с проблемой.

Эта мера является принудительной: ее задача состоит в том, чтобы заставить вас выполнить свои обязанности. Все причины четко оговорены в законодательстве.

Источник: https://nataliplus-agency.com/proveryaet-li-nalogovaya-raschetnyy-schet-ip/

Проверка ИП Налоговой инспекцией

Проверяет ли налоговая расчетный счет ИП?

Индивидуальные предприниматели наравне с юридическими лицами подвергаются проверкам со стороны Инспекции ФНС. В ходе проведения мероприятий контроля определяются правильность соблюдения налогового законодательства, указания доходов в отчетности, наличие учетной документации. Законодательством установлены виды налоговых проверок камерального и выездного типа.

Необходимость проверок возникает:

  • По факту получения данных от отдела аудита ИФНС. После проведения анализа соответствия данных по нескольким отчетным периодам, не охваченных проверкой, инспекторы отдела представляют информацию о необходимости включения ИП в план проверок. В ряде случаев контроль назначается при несопоставимости данных, например, доходов по разным налогам – НДФЛ, единого налога и НДС.
  • При отсутствии проверок в течение длительного периода деятельности. ИФНС старается провести мероприятие контроля в пределах 3 лет – срока исковой давности. Предприниматели с малыми оборотами, доходом и при отсутствии имущества подвергаются контролю реже 3 лет.
  • После появления обстоятельств, вынуждающих к проверке – получение информации по встречным мероприятиям других отделений ИФНС и органов МВД о возможном применении незаконных схем при ведении деятельности.
  • В случае подачи декларации, по результатам которой необходимо вернуть денежные средства из бюджета. Проверки преимущественно осуществляются при возврате НДС, указанных в декларации.

Вне зависимости от причин, побудивших к мероприятию контроля, процедура осуществляется в соответствии с Регламентом проведения проверок.

Внимание! ИП и лицам, ответственным за состояние учета предпринимателя, желательно ознакомиться с правилами проведения проверок, правами и обязанностями инспекторов.

Документальное оформление начала мероприятия контроля

Проверка, инициированная налоговым органом, оформляется документально. О начале проверки Инспекция уведомляет предпринимателя документами:

  • Решением о проверке. Форма составляется на фирменном бланке учреждения, право ее подписи имеет руководитель или заместитель – должностное лицо, имеющее равные с начальником Инспекции права. Документ содержит суть мероприятия с указанием лица, в отношении которого назначена проверка.
  • Требованием о представлении документов. Перечень включает подробный список бумаг, обязательных к представлению и период, за который формы представляются. На подготовку пакета документов налогоплательщику дается срок, указанный в требовании.

Регламент не допускает требовать от ИП формы, не описанной в требовании. На практике возникают случаи, когда инспектор запрашивает формы, указанные в требовании как «иные». Не стоит препятствовать дополнительным просьбам инспекторов. Упрощение процедуры проверки идет на пользу налогоплательщику для предупреждения возможного субъективного отношения.

Желательно представить документы строго согласно указанного в требовании срока и перечня. При отсутствии ряда документов можно дополнить представленный список в ходе проверки. Если подача форм производится в ИФНС, пакет бумаг сопровождается письмом с указанием перечня. После приемки документов на экземпляре ИП представитель Инспекции должен поставить штамп с входящим номером и датой.

Внимание! Дополнительная сдача запрашиваемых документов удлиняет срок проведения контроля.

Сроки проведения мероприятий налогового контроля

Законодательство установило сроки проверок предпринимателей:

  • Длительность камеральной ревизии составляет 90 дней.
  • Срок проведения выездного мероприятия контроля – 2 месяца.

Исчисление периода производится на следующий после вынесения решения о проверке день и по дату составления справки об окончании проверки. Составлением справки занимается инспектор, назначенный на ревизию. Справка – внутренний документ инспекции, позволяющий определить срок, предоставляемый для написания акта.

Процедура проверки может быть продлена на срок до 6 месяцев в случаях:

  • Приостановки мероприятия. Временное прекращение проведения мероприятия может возникнуть, если инспекция узнает о фактах, требующих получения дополнительных запросов. Проверка может быть приостановлена и по инициативе ИП при наличии уважительных причин – отпуска, болезни ИП или бухгалтера. Каждый отдельный случай рассматривается индивидуально.
  • Возникновения непредвиденных ситуаций, пожара, затопления документации и иных форс-мажорных обстоятельств.
  • Других причин, допускаемых законодательством.

Процедура продления должна быть оформлена документально.

Камеральные проверки

По деятельности предпринимателей часто проводятся камеральные проверки – мероприятия, в ходе реализации которых осуществляется контроль одного или нескольких налогов по одному вопросу. Например, инспекция может проверить полноту уплаты земельного налога по основанию (правильное использование категории земель) и включение суммы в размер профессионального вычета или только доходов, полученных в конкретном периоде.

В стандартном варианте полнота уплаты и исполнение требований законодательства охватывает один отчетный или налоговый период, но иногда инспектор проверяет дополнительный период для создания полной картины о доходах, операциях по расчетным счетам в банке, движении активов.

Особенность проведения камерального мероприятия:

  • Документы предпринимателем представляются по запросу.
  • ИП не имеет права участвовать или наблюдать за проверкой.

После того как у инспектора возникнут вопросы, лицо может быть вызвано для допроса и дачи пояснительных показаний. Пояснения или протокол оформляются в письменном виде. После дачи показаний ИП или его официальный представитель должен подписать документ. При возникновении возражений лицо имеет право сделать запись на протоколе в форме замечаний или дополнений.

Выездные проверки ИП

В ходе проведения мероприятия производится сплошная или выборочная проверка документов за указанный в решении период. Ревизии подвергаются преимущественно крупные компании, оформленные в качестве ИП. В ходе инспекции значительное внимание уделяется денежным операциям.

Особенности проверки:

  • Предприниматели не ведут в полном объеме бухгалтерский документооборот.
  • Средства на расчетных счетах в банках используются как ИП, так и физическим лицом.
  • В отношении ИП имеются послабления кассовой дисциплины. Часть предпринимателей имеют право не рассчитывать лимит кассы (на ПНС, ЕНВД) и может не сдавать сверхлимитную выручку на счет в банке.

ИП не составляет баланса и имеет право брать денежные средства из кассы и со счета без предупреждения и подотчета, что затрудняет определение доходов. В ряде систем, например, ЕНВД, определение выручки не включается в план мероприятий.

Особенность проверок ИП на ЕНВД

Для ИП, использующих режим ЕНВД, контроль производится преимущественно камеральным способом. Предприниматели на ЕНВД имеют право вести учет только физического показателя, на основании которого основывается налогообложение. На величину обязательств размер полученных доходов не влияет. Даже при наличии расчетных счетов необходимость в выездной проверке не возникает.

Предприниматели, применяющие ЕНВД, могут не использовать зарегистрированные в налоговой инспекции ККМ для подтверждения доходов. При расчетах с населением предприятие выдает форму, аналогичную чеку и обозначенную в законодательных актах как «иной документ». Бланк может разрабатываться самим ИП, применяющим ЕНВД с содержанием важных реквизитов ИП и покупки. Для расчетов по услугам по ЕНВД используется БСО. В результате отсутствия необходимости регистрации ККМ кассовая дисциплина не проверяется.

Порядок выездных проверок сохраняется только в отношении ИП на ЕНВД, имеющих имущество. После назначения выездной проверки ревизии подвергается недвижимость и земельные участки, применяемые для ведения деятельности, попадающей под ЕНВД.

Дополнительные мероприятия, проводимые в ходе проверки

В связи со сложностью реализации проверок ИП ИФНС часто проводит дополнительные мероприятия. Налоговая инспекция имеет право получить полную информацию о ведении деятельности предпринимателя – полученных им доходах, активах и иных источниках налогообложения. Инспекцией проводятся:

  • Выезд на место ведения деятельности, расположения имущества и складов.
  • Проведение опроса наемных работников, в том числе уволенных с предприятия.
  • Осуществление инвентаризации активов.
  • Получения распечаток и выписок с расчетного счета.

В ходе проверки налоговые инспекторы могут привлекать экспертов, свидетелей и использовать иные возможные источники информации.

Документы, вручаемые ИП по окончании проверки

По окончании выездной проверки налогоплательщику вручаются:

  • Акт, подробно описывающий деятельность ИП, его структуру, состояние учета, недостатки в разрезе каждого из уплачиваемых налогов. При наличии нарушений в акте указываются суммы доначислений налога, дополненных пени.
  • Решение, содержащие краткое описание результатов проверки, начисленные недоимки и штрафные санкции. Если Инспекция не выявила нарушений, решение не составляется. Налогоплательщику вручается только акт.

Полученный предпринимателем акт должен быть подписан лично либо лицом, действующим от его имени по нотариально заверенной доверенности. Для подписания документа ИП получает предупреждение о необходимости явки в инспекцию. После того, как акт был получен, предприниматель может подать возражения.

Предприниматель имеет право опровергнуть позиции ИФНС в отношении доходов, налогов, расходов и иных показателей.

Условия предъявления возражений:

  • Законодательством вне зависимости от вида проверки предоставляется 15 календарных дней, в течение которых ИП может опротестовать действия Инспекции.
  • Подсчет срока на предоставление возражений начинается со следующего после получения акта дня.
  • В случае уклонения от получения акта ИФНС направляет документ почтой. Величина срока увеличивается на 6 дней вне зависимости от даты вручения.
  • Претензии принимаются в письменном виде с аргументацией позиции.

О результатах камеральной проверки ИП может не узнать, если нарушений в ходе ревизии не обнаружено. В случае принятия решения о возмещении НДС налогоплательщику выдается документ о правомочности вычета.

Блокировка счетов

Мероприятие контроля может выявить серьезные нарушения по вопросам соблюдения налогового законодательства. В отношении налогоплательщика возникают пресекающие деятельность меры. Одним из существующих способов служит закрытие счета или ограничение доступа к операциям.

Налоговая инспекция имеет право закрыть счет через 5 дней после вынесения решения камеральными отделами учреждения. Например, если ИП не сдал отчетность, через 10 дней списки о нарушителях попадают в камеральный отдел. Те, в свою очередь, в течение 5 дней формируют решение о закрытии счета. Если налогоплательщик не принял меры и поздно узнал о мероприятии, разблокировать счет  можно только по решению ИФНС.

Форма представления документов для проверки

Мероприятие контроля может проводиться:

  • На территории Инспекции. Документы предоставляются в учреждение при камеральном контроле и выездной проверке в случае отсутствия у ИП возможности предоставить налоговому инспектору отдельное рабочее место.
  • На территории налогоплательщика. Документы представители ИФНС будут проверять на территории ИП – ведения деятельности или в офисном помещении.

Бумаги представляются в заверенных копиях. Если одноименных документов более одного листа, формы сшиваются. В ряде инспекций предусматривается подшивка в папки без скрепления документов между собой. Каждый из документов должен быть заверен предпринимателем с фразой «копия верна», наименованием ИП и подписью. Если документы прошиты с соблюдением правил, допускается заверение только первой страницы.

Внимание! Инспектор имеет право просить представить оригиналы документов для сличения с копиями. На практике подлинники запрашиваются в редких случаях.

Налоговая проверка после закрытия ИП

Некоторых индивидуальных предпринимателей волнует вопрос о возможности проверки со стороны ИФНС после прекращения деятельности. Чаще всего выездные мероприятия контроля проводятся при закрытии ИП (аннулировании регистрации). При закрытии ИП на вмененке необходимость выездной проверки рассматривается в каждом случае отдельно.

Но процедура может проводиться в течение 3 лет после прекращения статуса ИП. Законодательно это разрешается. Механизм проведения мероприятия контроля не отличается от стандартной формы. При обнаружении фактов нарушения налогового законодательства физическое лицо может быть привлечено к ответственности. Поэтому прекращая вести предпринимательскую деятельность, не забудьте рассчитаться со всеми долгами перед налоговой инспекцией.

Источник: http://IPprof.ru/nalogi/nalogovaya-proverka-ip.html

Если у ИП нет расчетного счёта, как получить субсидию в связи с коронавирусом?

Проверяет ли налоговая расчетный счет ИП?

До конца мая 2020 года бизнесмены из пострадавших от коронавируса отраслей должны подать заявление на получение безвозмездных выплат из бюджета. О том, как получить субсидию и проверить право на неё, мы подробно рассказали в этой статье.

Кратко напомним, что субсидия выдаётся, если заявитель соответствует следующим критериям:

  • включён в реестр МСП на 1 марта 2020 года;
  • основной код ОКВЭД указан в Постановлении Правительства от 03.04.2020 N 434;
  • своевременно сдаёт отчётность СЗВ-М для подтверждения численности работников;
  • штат составляет не менее 90% от численности в марте 2020 года;
  • не имеет задолженностей по налогам и взносам на сумму более 3 000 рублей;
  • не находится в процессе ликвидации, банкротства, исключения из ЕГРЮЛ.

Субсидия выплачивается на работников и индивидуальных предпринимателей (в том числе, на ИП без работников) в размере 12 130 рублей за апрель и май. Общая сумма безвозмездной финансовой помощи составляет 24 260 рублей на каждого человека.

В соответствии с Постановлением Правительства РФ от 24.04.2020 N 576, которое установило правила получения субсидий, выплаты производятся в безналичном порядке. Для этого в заявлении надо указать реквизиты банковского счёта.

При этом в Постановлении не указано явно, каким должен быть этот счёт, поэтому наши пользователи спрашивают, можно ли получить выплаты без расчётного счёта?

Большей частью этот вопрос относится к ИП, потому что некоторые из них до сих пор работают только с наличными деньгами. Что касается ООО, то расчётный счёт есть практически у всех, потому что организации могут расплатиться с бюджетом только безналичным путем.

Что указано в Правилах для получения субсидии

Давайте разберёмся, что написано в Правилах, утверждённых Постановлением N 576. В пункте 5 указано, что налоговый орган проверяет информацию, необходимую для включения получателя субсидии в реестр, в том числе, соответствиеинформации о счёте организации (индивидуального предпринимателя), указанном в заявлении, сведениям, представленным в налоговые органы банками согласно статье 86 НК РФ.

Как видим, прямого указания на то, что счёт для получения субсидии должен быть именно расчётным, нет. Однако из этого текста можно сделать вывод, что если у ИП нет расчётного счёта, то проверку сведений он, скорее всего, не пройдёт. Дело в том, что само понятие «счёт индивидуального предпринимателя», а не просто физического лица, означает, что счёт для получения субсидии должен быть расчётным.

ФНС неоднократно подчеркивала, что ИП не может принимать оплату от ведения предпринимательской деятельности на текущий счёт физлица. Кроме того, Инструкция ЦБ N 153-И запрещает совершать по текущим счетам операции, связанные с бизнесом. А ведь субсидия от государства в размере 12 130 рублей за апрель и май предназначена именно индивидуальному предпринимателю, а не физическому лицу, которое имеет этот статус.

Но пока от Налоговой службы нет официальных разъяснений, можно ли ИП в период пандемии получить субсидию на текущий счёт, наше предположение легко проверить. Для этого надо направить заявление через сайт ФНС и через три рабочих дня вы получите ответ.

Если придёт отказ, а ИП в остальном соответствует указанным выше требованиям, то скорее всего, причина в отсутствии расчётного счёта. А ещё можно обратиться с этим вопросом в свою ИФНС или на горячую линию ведомства. Но некоторые наши пользователи уже сообщали о том, что налоговые органы требуют указать в заявлении данные именно расчётного счёта.

В любом случае, советуем получателям субсидии поторопиться, ведь приём заявлений на выплаты за апрель закончится 31 мая 2020 года. К этому времени надо либо получить положительное решение ИФНС о перечислении на текущий счёт, либо открыть расчётный счёт.

После выхода нашей публикации ФНС выпустила письмо БС-4-11/7522@, где сообщила, что доработала программное обеспечение, и теперь можно указать в заявлении на получение субсидии текущий счёт физлица, а не только расчётный счёт ИП. Однако в этом же письме ФНС напоминает, что после получения оплаты за оказанные услуги на карту физлица деньги надо обналичить и внести на расчётный счёт. Относится ли это условие к получению субсидии, неясно, поэтому при возникновении проблем с получением выплат решать эти вопросы надо через свою инспекцию.

Как открыть расчётный счёт в условиях пандемии

Если нет расчётного счёта, то ИП рискует не получить субсидию от государства, а ещё сталкивается с другими препятствиями при ведении бизнеса. Например, не может заключить сделки на сумму более 100 000 рублей, т.к. это установленный лимит наличных расчётов между коммерческими субъектами.

Кроме того, для ИП без расчётного счёта невозможен приём оплаты картой или электронными деньгами, в том время как большинство покупателей и клиентов предпочитают эти способы, а не расчёты наличными.

А ведь открыть расчётный счёт сейчас можно бесплатно и не выходя из дома. Просто оставьте заявку, кликнув на наименование банка, и заполните поля онлайн-формы.

Банк,тарифАльфа банк,«Бесплатно навсегда»Точка,«Ноль»Сбербанк,«Лёгкий старт»
Открытие счёта, обслуживание счёта, интернет-банк, оплата налогов 0 ₽ 0 ₽ 0 ₽
Платежи юрлицам и ИП Внутри банка – 0 ₽,в другие банки 3 платежа в месяц – 0 ₽, далее 99 ₽ 0 ₽ Внутри банка – 0 ₽,в другие банки 3 платежа в месяц – 0 ₽, далее 199 ₽
Переводы ИП на свой личный счёт физлица До 100 000 ₽ – бесплатно, далее от 1,5% До 150 000 ₽ – бесплатно, далее 300 ₽ за каждые 10 000 ₽ До 150 000 ₽ – бесплатно, далее от 1%
Внесение наличных До 150 000 ₽ – бесплатно, далее от 0,5% 80 ₽ за каждые 10 000 ₽ 0,15 %
Поступление денег на счёт 0 ₽ 0 ₽ 0 ₽
Ограничения Нет Оборот не более 250 000 ₽ Нет

В таблице мы сравнили стоимость расчётно-кассового обслуживания в трёх крупных и известных банках. Как видите, не только открытие, но и обслуживание расчётного счёта для ИП будет бесплатным. А если соблюдать лимиты по переводу сумм на свой личный счёт, то расчётный счёт не потребует вообще никаких затрат.

Источник: https://www.regberry.ru/malyy-biznes/esli-u-ip-net-raschetnogo-scheta-kak-poluchit-subsidiu

Только без паники! Расскажем, как налоговая может узнать о поступлениях на вашу карту, и развеем мифы о страшилках

Проверяет ли налоговая расчетный счет ИП?

«ФНС имеет прямой доступ к счетам людей, а банки автоматически списывают проценты с любых поступлений на карту» — в последнее время в сети масса подобных разных страшилок. Расскажем, как все обстоит на самом деле и стоит ли паниковать.

Я не плачу налоги: может, обойдется?

Может, обойдется. А может быть, и нет. Вопрос в том, узнает ли налоговая о ваших доходах. Если узнает, то будут проблемы: придется уплатить налоги, пени за просрочку, штраф в 20%-40% от неуплаченного вовремя налога и штраф в 30% от налога за несданную декларацию 3-НДФЛ.

Подробнее о штрафах и прочих неприятностях с налоговой читайте здесь.

Вы можете годами получать на карту приличные суммы — и пронесет, а можете получить один небольшой перевод — и попадете «под раздачу».

Сидеть и гадать — обойдется или нет — дело лично каждого. Но если в законе закреплена обязанность платить налог, его нужно заплатить. Без вариантов. Предчувствуем ваше возмущение, но мы стараемся на своем канале отходить от обсуждения общественно-политических аспектов, а оперируем только законодательными нормами.

Некоторые люди задают вопросы: «Что же вы не расскажете, как избежать налогов?». Ответ простой: не знаем. И считаем, что «отмазываться» от налогов дороже и проблематичнее, чем их заплатить. Ведь тот же режим для самозанятых предлагает оплачивать не такие уж огромные суммы — 4% или 6% с полученного дохода (40 или 60 руб. с 1 000 руб.).

Как ФНС может узнать о ваших поступлениях

Перечисляем доступные на сегодняшний день способы — без страшилок и преувеличений. Налоговая может получить информацию о поступлениях на ваш счет или карту:

  • если она проводит камеральную проверку поданной вами декларации (например, вы заявляли вычет на квартиру, лечение, обучение);
  • если она в отношении вас проводит выездную проверку (для этого есть немало оснований, но больше это касается все же ИП или бывших ИП);
  • если ФНС проверяет того, кто с вами имел финансовые контакты (переводил вам деньги или получал их от вас, оказывал вам услуги или вы ему оказывали и т. д.);
  • если вашей инспекции дало разрешение получить выписку по счету региональное управление ФНС.

В этих четырех случаях банк обязан сообщить налоговикам все, что знает о поступлениях на ваш счет. Иначе у него будут проблемы.

Есть еще одна обязанность банков — с 2014 года они сообщают в ФНС об открытии и закрытии ваших счетов, а также об изменении банковских реквизитов. Но о движениях по счетам сообщать в данном случае они не обязаны.

Правда ли, что ФНС может автоматически контролировать все поступления на счет физлиц?

На сегодняшний день — нет. Но это не значит, что такая возможность не появится через несколько месяцев. Если налоговикам будет доступен автоматический контроль, выявлять незадекларированные доходы она сможет очень легко — без всяких проверок и получения разрешений от вышестоящих инстанций.

Фнс перебазировалась в соцсети

Причем, она это и не скрывает. Если вы предлагаете свои услуги через соцсети, под видом покупателя или клиента к вам может обратиться сотрудник ФНС. Правда, чтобы предъявить вам конкретную сумму неуплаченных налогов, ее нужно доказать. И она попытается это сделать.

Во всяком случае, всесторонняя проверка и вызов на допрос вам обеспечены. Ну а там — дело профессионализма сотрудников ФНС.

Могут ли быть проблемы от банков?

Могут. Банковское законодательство сегодня таково, что если банкиры увидят что-то подозрительное, с вас потребуют объяснения и могут даже заблокировать счет.

Кроме того, помните что личные счета и карты физлиц нельзя использовать для получения доходов от предпринимательской деятельности.

А вот автоматические списания процентов с любых поступлений на карту физлиц — это выдумка, фейк. Никто просто так (без договора с банком или решения суда) с вас ничего не спишет. Подробности — в этом посте.

Что в итоге?

Все идет к тому, что людей заставят соблюдать налоговое законодательство, и это дело времени. Пока же, повторим, о ваших доходах ФНС сможет узнать только случайно — в основном, если в отношении вас или ваших финансовых партнеров идет налоговая проверка. Ну и могут быть проблемы от банка, если он обнаружит регулярные подозрительные поступления.

И все же не платить налоги — это риск. Оправданный или нет — решает каждый сам.

***

О том, что вам положено по закону и как защитить свои права, читайте на сайте «Жить просто».Будем рады видеть вас в рядах наших читателей — подписывайтесь на наш канал!

Источник: https://zen.yandex.ru/media/jitprosto/tolko-bez-paniki-rasskajem-kak-nalogovaia-mojet-uznat-o-postupleniiah-na-vashu-kartu-i-razveem-mify-o-strashilkah-5c4397762222c300aee13972

Оцените статью
U-Alfa.ru Интернет журнал
Добавить комментарий